1. Al vender productos financieros de agencia, se deben considerar de manera integral factores como la etapa del ciclo de vida del cliente, la tolerancia al riesgo, los objetivos de inversión, el período de inversión, la liquidez del producto, etc. Recomendar al cliente. El producto correcto. En términos generales, los requisitos básicos del principio de idoneidad son productos adecuados, clientes adecuados, puntos de venta adecuados y personal de ventas adecuado.
2. El principio de objetividad. Al recomendar productos financieros a los clientes, los empleados del banco deben explicar objetivamente los diversos elementos y riesgos de los productos a los clientes, de modo que los clientes puedan comprender completamente los tipos, características, métodos de compra, direcciones de inversión, riesgos de inversión y desempeño histórico de los productos antes de comprarlos. .
3. El principio de evitar conflictos de intereses. Los bancos que venden productos financieros a través de agencias deben evitar conflictos de intereses con los clientes. La debida diligencia, la selección de productos y las ventas de productos deben ser independientes entre sí, evitando al mismo tiempo conflictos de intereses entre bancos y clientes de productos, y entre bancos y clientes.