Obviamente es necesario calcular los datos históricos de la tasa de interés real. Recopile y organice datos históricos, incluido el tiempo, las tasas de interés teóricas y las tasas de interés reales. Determine el modelo que se ajusta a los datos. Supongamos que existe una rutina de movimiento de curva entre las tasas de interés teóricas y las tasas de interés reales, como una parábola o una curva exponencial.
Este modelo se puede utilizar para describir los cambios entre ellos y luego ajustar información desconocida sobre tipos de interés reales. Utilice modelos de ajuste y datos históricos de ajuste para calcular información desconocida sobre la tasa de interés real. Los resultados del ajuste deben verificarse para determinar si el modelo ajustado es correcto, válido y confiable para garantizar la precisión de los resultados.
¿Qué es la interpolación?
La interpolación consiste en interpolar una función continua basada en datos discretos, de modo que esta curva continua pase por todos los puntos de datos discretos dados. La interpolación es un método importante para aproximar funciones discretas. Utilizándolo, el valor aproximado de la función en otros puntos se puede estimar mediante el valor de la función en un punto finito. La interpolación se utiliza para llenar los espacios entre píxeles durante la transformación de la imagen.
¿Cuál es la tasa de interés real?
La tasa de interés real se refiere a la tasa de interés real a la que los depositantes o inversores reciben rendimientos por intereses después de excluir la tasa de inflación. Cuanto más altas sean las tasas de interés reales de un país, más confiable será su moneda y mayores serán las posibilidades de que llegue allí dinero caliente. Por ejemplo, el tipo de interés real del dólar estadounidense está aumentando y las expectativas de que la Reserva Federal aumente los tipos de interés continúan, por lo que la tendencia del dinero caliente internacional que fluye hacia Estados Unidos es más obvia.
La relación entre tipos de interés reales y tipos de interés nominales
La relación entre tipos de interés reales y tipos de interés nominales es que el tipo de interés real es igual a (1 más el tipo de interés nominal ) dividido por (1 más la tasa de inflación) Resta 1. La tasa de interés real se refiere a la tasa de interés real a la que los depositantes o inversores reciben rendimientos por intereses después del ajuste por inflación.
La tasa de interés nominal es la tasa de interés publicada por el banco central u otras instituciones que otorgan préstamos sin ajuste por inflación, es decir, la relación entre el monto monetario de interés y el monto monetario de principal, que Incluye compensación por el riesgo de inflación (incluido el ajuste cambiario) de las tasas de interés.
Cuando el período de cálculo de intereses es de un año, el tipo de interés nominal es igual al tipo de interés real. Cuando el período de cálculo de intereses es inferior a un año, el tipo de interés real es mayor que el tipo de interés nominal. La tasa de interés nominal no puede reflejar completamente el valor temporal de los fondos, pero la tasa de interés real refleja verdaderamente el valor temporal de los fondos, cuanto mayor es la tasa de interés nominal, más corto es el plazo y mayor es la diferencia entre la tasa real; tipo de interés y el tipo de interés nominal.