El monto del préstamo obtenido mediante fraude es superior a 1 millón de yuanes, o la pérdida económica directa causada por el fraude al banco o otra institución financiera es más de 200.000 yuanes, o la cantidad no cumple con los estándares anteriores
Sin embargo, aquellos que obtienen préstamos repetidamente por medios fraudulentos, causando grandes pérdidas a las instituciones financieras o tienen otras circunstancias graves (en adelante). denominadas las "cuatro circunstancias"), será perseguido
Artículo 175 de la Ley Penal Uno de los delitos: El que obtenga préstamos, aceptaciones de letras, cartas de crédito o garantías de bancos u otras entidades financieras. instituciones por medios engañosos, causando al banco u otras instituciones financieras grandes pérdidas u otras circunstancias graves, será condenado a pena de prisión de no más de tres años o prisión penal, y también
Quien cause pérdidas particularmente importantes a bancos u otras instituciones financieras o tenga otras circunstancias particularmente graves será condenado a una pena de prisión de no menos de tres años pero no más de siete años y también será multada. datos:
Caso de fraude de préstamos:
Un hombre en el distrito de Mudan necesitaba dinero urgentemente para su negocio. Tenía un préstamo a su nombre y no pudo volver a solicitarlo. entonces hizo arreglos para que su padre volviera a solicitarlo. Falsificó los documentos pertinentes para comprar un automóvil y obtuvo un préstamo de 200.000 yuanes de una institución financiera en Heze. El préstamo estaba vencido y su padre no pudo pagarlo. Recientemente fue arrestado por la Fiscalía bajo sospecha de defraudar el préstamo.
Según la sucursal de Mudan de la Oficina de Seguridad Pública de la ciudad de Heze de la Brigada de Investigación Económica, dijo que el 7 de junio de 2012, Li Qiang. (seudónimo) necesitaba dinero para una sociedad comercial con otros. Sin embargo, el préstamo de casi 50.000 yuanes a su nombre no había sido reembolsado y no podía solicitar otro préstamo, por lo que le pidió a su padre Li Shenwu (seudónimo). Pidió ayuda.
Li Shenwu ha estado trabajando en casa desde que se graduó de la escuela secundaria. En 2008, él y otras tres personas compraron un autobús con el número de matrícula R05XXX. , y el vehículo estaba afiliado a una empresa en Heze.
En junio de 2011, Li Shenwu y los tres socios acordaron vendérselo a Zhang por 130.000 yuanes, y Zhang lo haría él mismo. el coche no tenía nada que ver con Li Shenwu.
Li Qiang pensó que sería fácil obtener un préstamo de un banco porque su padre tenía experiencia en la operación de transporte de pasajeros, por lo que Li Qiang hizo los arreglos para que su padre lo hiciera. comprar un autobús en Heze. Una institución financiera solicitó un préstamo de 200.000 yuanes.
Al solicitar el préstamo, Li Shenwu proporcionó la factura uniforme de venta de su vehículo, su permiso de conducir (matrícula Lu R05XXX) y un documento de identidad. certificado de empresa de transporte (todo verificado como falsificado) e Información de 3 garantes.
Después de la investigación del auditor externo de la institución financiera, el período de crédito fue del 19 de junio de 2065438 al 18 de junio de 2065 de 2012. La institución financiera le dio a Li Shenwu un préstamo de 200.000 yuanes y le dio todo el dinero a su hijo Li Qiang para que lo usara. El 28 de junio de 2013, Li Shenwu pagó el capital de 200.000 yuanes más los intereses.
Después de pagar el préstamo, Li Shenwu volvió a solicitar un préstamo. Durante el período de concesión del crédito, el 2 de julio de 2013, la institución financiera le otorgó otro préstamo de 200.000 yuanes, con un período del 2 de julio de 2013 al 2 de junio de 2014.
Sin embargo, después de que expiró el préstamo, Li Qiang tuvo dificultades en la rotación del capital operativo y no pagó el principal ni los intereses del préstamo a su padre. Al 5 de septiembre de 2014 el préstamo se encontraba vencido. Li Shenwu fue arrestado recientemente por la policía por negarse a pagar el capital y los intereses.
People's Daily Online - El préstamo de mi hijo estaba vencido y su padre fue arrestado bajo sospecha de fraude crediticio.
Enciclopedia Baidu-Delito de obtención fraudulenta de préstamos