Metas comunes de gestión financiera, circunstancias personales, metas a corto plazo (dentro de 2 años), metas a mediano plazo (2-5 años), metas a largo plazo (más de 5 años), personas solteras para completar sus estudios, pagar préstamos educativos a corto plazo, viajar para continuar estudiando, recibir tratamiento médico, comprar una casa, reservar una pensión, cuidar de sus padres cuando sean mayores y formar una familia (sin hijos), ir de vacaciones en bicicleta, comprar un automóvil, tratamiento médico de los padres, decoración de la casa, inversiones financieras, otras inversiones, viviendas para jubilados e inversiones a largo plazo para la jubilación. Una de las cosas a las que se debe prestar atención al comprar un automóvil nuevo, almacenar los fondos para la educación y la vivienda de los niños y mejorar la planificación financiera familiar es que la planificación de los activos líquidos debe considerar garantizar los gastos de consumo diarios en un corto período de tiempo, determinar los gastos razonables y necesarios. y controlar los gastos excesivos y controlar estrictamente los gastos extrapresupuestarios. Sentar las bases para un crecimiento estable de sus finanzas personales. La planificación de inversiones debe analizar si la estructura de inversión es razonable y segura, si los rendimientos de la inversión son eficientes y maximizados, hacer arreglos generales y el uso de la propiedad propia y determinar planes de inversión efectivos. La planificación educativa considera el impacto de las políticas educativas nacionales y locales y la propia capacidad de pago, establece expectativas y objetivos educativos y paga razonablemente los gastos educativos propios o de los niños en función de los objetivos educativos. Cosas a tener en cuenta en la planificación financiera familiar (2) La planificación de la jubilación y las pensiones no es solo sus propias necesidades, sino también la calidad de vida de sus padres en sus últimos años. La piedad filial es la primera de todas las virtudes. China ha tenido la idea de educar a la gente en la piedad filial desde la antigüedad. Dado que tienes la capacidad de crear riqueza, debes considerar cómo cumplir con esta responsabilidad y obligación y prepararte para un día lluvioso. La planificación de seguros tiene como objetivo proteger contra riesgos y desastres desconocidos, para que los seres queridos tengan una protección confiable después de un desastre. El seguro en sí no puede considerarse desde la perspectiva de uno mismo, ni siquiera si se trata de un seguro de pensión o de un seguro médico. También es una obligación reducir riesgos y cargas para los miembros de la familia. La planificación de seguros requiere un análisis racional, una planificación y una formulación a largo plazo. Consideraciones sobre la planificación financiera familiar La planificación fiscal rara vez se ha mencionado antes. Con los cambios en la reforma del sistema tributario nacional de este año, debemos aprovechar al máximo el trato preferencial y diferenciado de las políticas tributarias para ahorrar impuestos o posponerlos dentro de un plazo de acuerdo con la ley. El objetivo de estos planes es maximizar los ingresos después de impuestos. Siempre que el objetivo de la planificación patrimonial sea reducir las disputas durante el proceso de distribución y ahorrar impuestos legalmente, se puede lograr una herencia sin problemas y la realización de los deseos personales del testador. El siguiente es un plan detallado para los tres objetivos de gestión financiera: el estado actual del contenido de gestión financiera que se espera lograr dentro del período de tiempo objetivo y los requisitos mensuales de uso de recursos de gestión financiera
Operaciones de planificación financiera
Por lo general, la planificación financiera debe considerar lo siguiente: gastos de consumo vital (planificación de activos circulantes), planificación de inversiones, planificación de educación, jubilación, matrimonio, planificación de vivienda, atención médica, planificación de seguros, pago de deudas, planificación fiscal, planificación patrimonial, etc. Puede crear una tabla detallada de planificación de objetivos financieros, enumerando el contenido financiero, la situación actual, los objetivos esperados, los plazos establecidos y los recursos a utilizar.