En abril de 2009, China lanzó proyectos piloto de liquidación del comercio transfronterizo en RMB en Guangzhou, Shanghai y otras ciudades, lo que demostró plenamente que el RMB ha entrado en el escenario internacional y El estatus internacional de China mejora gradualmente. Bajo esta tendencia de desarrollo, los acuerdos comerciales transfronterizos en RMB están surgiendo uno tras otro, lo que conlleva ciertos riesgos para los acuerdos en RMB en el extranjero. En base a esto, las empresas relevantes deberían prestar más atención a este problema y cortarlo de raíz.
Palabras clave: comercio transfronterizo; liquidación del RMB; problemas; contramedidas
1. Investigación sobre la liquidación del RMB en el comercio transfronterizo
De hecho, transfronterizo Comercio en RMB La liquidación se refiere a la liquidación comercial transfronteriza realizada por empresas calificadas aprobadas por el Estado de forma voluntaria. Actualmente, los bancos comerciales pueden proporcionar servicios de liquidación transfronteriza en RMB a empresas dentro del alcance especificado por el Banco Popular de China. Además, las empresas exportadoras chinas también pueden utilizar el RMB para liquidar transacciones con empresas extranjeras. Los métodos de liquidación incluyen remesas, cartas de crédito de importación y exportación, cobros, etc. Si un país quiere convertirse en una potencia financiera y tener influencia global, lo más importante es lograr la internacionalización de su moneda. En el pasado, el RMB de China fue el primero en regionalizarse, pero ahora se está desarrollando a nivel internacional. Todavía se encuentra en la etapa inicial de internacionalización, pero es inevitable que el RMB se incluya en la moneda internacional en el futuro. La internacionalización del RMB ha cambiado el sistema financiero de China. Para los bancos comerciales, existen tanto oportunidades de desarrollo como más desafíos.
Dos. Investigación sobre liquidación de RMB en el comercio transfronterizo
1. En la actualidad, muchas grandes empresas nacionales han establecido sucursales en el extranjero, por lo que los mercados extranjeros se han convertido en un nuevo punto de crecimiento de beneficios para los bancos comerciales. Los bancos comerciales son el principal organismo de operación y circulación del RMB en mi país. En la actualidad, el RMB tiene una gran escala de transacciones y circulación en el mercado internacional, lo que ayuda a los bancos comerciales a ganar clientes en el extranjero y expandir los mercados extranjeros. 2. Trazado estratégico. La implementación del negocio de liquidación transfronteriza en RMB ha llevado a China al proceso de desarrollo internacional. En comparación con los países desarrollados, los bancos comerciales de mi país tardan y son lentos en desarrollar negocios en el extranjero, pero la situación del RMB en el mercado financiero internacional mejora constantemente. Los bancos comerciales chinos pueden hacer pleno uso de su abundante RMB para realizar operaciones internacionales. Específicamente, los bancos comerciales pueden ampliar el alcance de sus servicios, penetrar en el mercado internacional y establecer instituciones en varias regiones fuera de China. 3. No lograr la libre convertibilidad. Actualmente existe una grave escasez de RMB en el extranjero, lo que restringe la implementación y el desarrollo efectivos de la liquidación en RMB. Como lugar más activo para la circulación del RMB en el extranjero, Hong Kong tiene una buena base comercial en RMB. Sin embargo, aun así, la escasez de oferta de RMB es muy grave. Los datos pertinentes muestran que en 2008, el volumen comercial entre Hong Kong y Guangdong fue de aproximadamente 654.3807007 millones de yuanes. Si 654,38 00 de todas las transacciones se liquidan en RMB, la demanda de RMB en la liquidación comercial transfronteriza será de aproximadamente 654,38 070 mil millones de RMB. 4. Los riesgos de los flujos de capital se han intensificado. En el proceso de liquidación de RMB en el extranjero, inevitablemente surgirán diversos riesgos de liquidación. En cuanto a los riesgos de mercado, la internacionalización del RMB ha hecho que el RMB circule cada vez más rápido por todo el mundo. Debido a la diferencia en los precios de capital en los mercados nacionales y extranjeros, es fácil que se produzcan flujos ilegales de capital. Si el trabajo de prevención no se hace bien, afectará el desarrollo de los bancos comerciales. En cuanto al riesgo crediticio, en la actualidad se están desarrollando gradualmente proyectos de financiación en RMB extraterritoriales, pero esto obviamente aumenta el riesgo crediticio transfronterizo de los bancos. Los bancos comerciales fuera de China no tienen suficientes puntos de venta para comprender en detalle todas las empresas extranjeras, por lo que existe una mayor posibilidad de posibles riesgos de incumplimiento al manejar negocios crediticios. En cuanto a los riesgos operativos, dado que el negocio de liquidación transfronteriza en RMB aún está en su infancia, habrá algunas lagunas en la política y habrá algunos problemas de supervisión. Al mismo tiempo, las regulaciones pertinentes aún no han formado estándares unificados, lo que ha aumentado significativamente los riesgos operativos de los bancos.
Tres. Análisis de contramedidas
En resumen, si queremos garantizar un buen desarrollo en el entorno internacional, debemos adaptarnos a la situación de la internacionalización del RMB, centrarnos en los negocios de liquidación transfronteriza del RMB, continuar innovando y continuar ampliar los clientes y el mercado en el extranjero, optimizando constantemente el diseño de las instituciones en el extranjero y cultivando constantemente talentos destacados que puedan adaptarse a la nueva situación.
El autor profundizará en el aumento de la oferta popular, la planificación de rutas estratégicas de desarrollo, la innovación de productos internacionales en RMB y el uso de la liquidación en RMB del comercio transfronterizo como un avance para resolver mejor los problemas relacionados. 1. Incrementar la oferta de RMB. Según el análisis del autor, todavía existen muchos problemas en la liquidación en RMB del comercio transfronterizo de mi país, lo que conlleva muchos riesgos para la liquidación en RMB. Para mejorar esta situación, en primer lugar, China debería aumentar plenamente la oferta de RMB y aliviar eficazmente el problema de la mala circulación del RMB. En la actualidad, el principal método de suministro de RMB en el extranjero es el intercambio de divisas, pero ha sido difícil adaptar esta medida a la situación actual de desarrollo social. Por lo tanto, China debe definir plenamente y ampliar eficazmente los acuerdos de swap de RMB. Por ejemplo, permitir que los bancos extranjeros proporcionen financiación comercial en RMB a las empresas chinas; permitir que instituciones extranjeras cualificadas emitan bonos en RMB dentro del país; relajar gradualmente las restricciones al cambio de RMB y dólares de Hong Kong, etc. 2. Formular un plan estratégico de desarrollo.
En el proceso de internacionalización del RMB, existen muchos factores inciertos y ocurrirán muchas situaciones inesperadas. Este proceso puede tardar décadas en perfeccionarse verdaderamente. Para los bancos comerciales, la mayor parte del trabajo financiero en el extranjero es la primera vez y carecen de experiencia en la internacionalización del RMB. Por lo tanto, para garantizar un desarrollo fluido, debemos seguir aprendiendo de los modelos de desarrollo de otras monedas internacionales, aprender de los fracasos en el desarrollo, resumir experiencias útiles en el desarrollo y observar de cerca cómo otros países desempeñan efectivamente un papel cooperativo en la internacionalización de sus monedas y cómo participar verdaderamente en la internacionalización de las monedas nacionales. Aprovechando la experiencia de otros países y combinándola con las condiciones específicas de China, formularemos una estrategia detallada de desarrollo científico. 3. Innovar productos internacionales en RMB. En primer lugar, debemos seguir innovando en la liquidación transfronteriza en RMB y sus productos derivados, incluidos depósitos, financiación comercial, liquidación y otros servicios para clientes corporativos, así como inversión, compensación, gestión de cuentas y otros productos para clientes institucionales financieros. En segundo lugar, debemos seguir innovando en los productos de inversión en RMB. Los bancos comerciales deben garantizar el desarrollo oportuno de diversos negocios nuevos bajo la cuenta de capital de acuerdo con los cambios en las políticas financieras nacionales, incluidos los préstamos interbancarios en RMB por parte de otros bancos extranjeros, las compras y ventas transfronterizas de divisas en RMB por parte de empresas extranjeras, la financiación de cuentas en RMB, etc. También existen productos financieros nacionales directamente vinculados a índices bursátiles y acciones, que atraen capital extranjero para comprar productos financieros emitidos en el país mediante emisiones registradas. Finalmente, es necesario brindar soluciones de servicios integrales e integrales a los clientes corporativos, incluso cuando las empresas nacionales se fusionan y adquieren empresas extranjeras, los bancos comerciales deben brindar a las empresas soluciones de servicios financieros integrales y específicas, y los bancos deben participar en las negociaciones empresariales en las primeras etapas. de fusiones y adquisiciones e informarles Los controles de capital locales de la empresa y las leyes y regulaciones relacionadas hacen pleno uso de sus propias ventajas durante todo el proceso para ayudar a la empresa a evitar diversos riesgos. 4. Considerar la liquidación comercial transfronteriza en RMB como un gran avance. Para lograr un desarrollo a gran escala de los negocios en RMB en el extranjero, debemos prestar atención a la importante base del negocio de liquidación de RMB en el comercio transfronterizo y promover el desarrollo de diversos negocios en RMB en el extranjero, como la custodia, liquidación y compensación de RMB. Los bancos comerciales chinos deberían aprovechar esta oportunidad, centrarse en el comercio transfronterizo de liquidación de RMB, crear y mejorar canales de compensación, aumentar continuamente los tipos de productos, hacer un buen trabajo en la gestión de riesgos, ganar más clientes extranjeros y transmitir más clientes extranjeros a RMB. garantizar el sólido desarrollo de los negocios en RMB en el extranjero. El primero es identificar sucursales clave en el extranjero, el segundo es ampliar los clientes comerciales internacionales y el tercero es cultivar clientes extranjeros en áreas con altas tasas de circulación del RMB. En resumen, China debe prestar más atención a la liquidación de RMB en el extranjero y proponer una serie de soluciones.
Cuatro. Conclusión
Del análisis anterior, podemos saber que el desarrollo internacional del RMB ha abierto más oportunidades de desarrollo para China, pero también enfrenta muchos desafíos. Para promover la implementación efectiva de la liquidación de RMB en el comercio transfronterizo, nuestro país debe fortalecer la investigación, comprender la situación del desarrollo mundial, enfrentar desafíos, aprovechar oportunidades, fortalecer el control regulatorio y el seguimiento estadístico e integrar los flujos de RMB transfronterizos y en el extranjero. Los activos desde la perspectiva de los acuerdos institucionales y el diseño regulatorio se incluyen en el sistema de monitoreo regulatorio como un contenido regulatorio importante, mejorando aún más el estatus internacional de mi país.
Materiales de referencia:
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Investigación sobre la liquidación en RMB del comercio transfronterizo: desde la perspectiva de la teoría de la selección de moneda para la liquidación del comercio internacional [J]. Journal of Guangdong University of Finance, 2012, 05: 100-114.
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[4] Luo Xiang, Li Yanping, Zhao Meizhen. Investigación sobre la liquidación en RMB del comercio transfronterizo, basada en la perspectiva de la gestión de divisas y la cognición corporativa [J Hubei Social Sciences, 2010, 04: 82-84].
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