Lo anterior es una explicación detallada de la estafa. Creo que todo el mundo odia a los mentirosos. Especialmente los amigos que han sido defraudados quieren arrancarse los huesos para deshacerse de su injusticia. Entonces, ¿cómo afrontar los trucos y las rutinas de los estafadores?
Los métodos de fraude utilizados por los estafadores se pueden resumir en métodos online sin reunión y métodos offline cara a cara.
Tipo online
Número 1
Scalp
1 Las víctimas de este tipo de fraude son principalmente estudiantes universitarios, empleados de empresas y amas de casa.
2. Los delincuentes primero crearon varios grupos a tiempo parcial para publicar información, procedimientos y salarios para defraudar a las víctimas.
3. Para ganarse la confianza de la víctima, se reembolsará el precio de compra en su totalidad y se añadirá una comisión.
4. El fraude online de 99,99 es un fraude y el fraude es ilegal.
Segundo
Compras online
1. Fraude disfrazado de promoción a bajo precio.
2. Inducir a la víctima a hacer clic en el enlace de reembolso falso.
3. Fingir ser un servicio de atención al cliente de compras en línea, agregar miembros por error y defraudar números de tarjetas bancarias, contraseñas y otra información con el fin de cancelar las cuotas de membresía.
4. Inducir a la víctima a iniciar sesión en el sitio web de phishing para obtener información.
Tercer lugar
Hacerse pasar por un conocido
1. Los delincuentes compran la información personal de la víctima a través de canales.
2. Suelen aparecer en la forma del jefe de la víctima, compañeros de clase, amigos, etc.
3. Los delincuentes cambiarán los avatares, firmas y otra información de WeChat o QQ para que se parezcan exactamente a los conocidos de la víctima.
4. Pedir prestado dinero a la víctima por diversos motivos, diciendo que el dinero se necesita con urgencia.
Cuarto lugar
Reembolsos en compras
1. Afirmar falsamente mediante llamadas telefónicas o mensajes de texto que los productos adquiridos por los consumidores están agotados y solicitar un reembolso o Si falla el sistema, la víctima tiene un reembolso que verificar.
2. Solicitar a la víctima que ingrese al sitio web de phishing e ingrese el número de tarjeta bancaria y la contraseña.
3. Solicitar a la víctima un código de verificación por mensaje de texto.
4. Utilizar el número de tarjeta, la contraseña y el código de verificación ingresados por la víctima para defraudar el dinero de la tarjeta bancaria.
Quinto lugar
Préstamos online
1 Si el préstamo no se desembolsa, se cobrarán las tarifas primero.
2. Reclamar "préstamo sin intereses" y exigir a la víctima que gane dinero con el argumento de demostrar su capacidad de pago.
Hacer amigos:
1. Contacto frecuente en nombre de una cita, ansioso por establecer una relación preliminar con la víctima.
2. Negarse a reunirse por diversos motivos.
3. Después de ganarse la confianza, pedirá dinero prestado alegando que no tiene facturas de teléfono ni gastos de viaje si quiere reunirse.
4. O utilizar el matrimonio como excusa para incentivar la inversión en plataformas virtuales y marcharse tras consumar el fraude (comúnmente conocido como “junta matadora de cerdos”).
Sexto lugar
Hacerse pasar por servicio al cliente
1. Los delincuentes obtienen la información personal de la víctima a través de canales ilegales y luego, generalmente, afirman que trabajan para un determinado tesoro o una empresa. Cierto personal que convierte a las víctimas en clientes VIP mediante un uso indebido debe pagar las cuotas de membresía correspondientes. Si necesita cancelar su membresía, debe comunicarse con el banco. Luego los delincuentes se hacen pasar por personal del banco y le piden a la víctima que transfiera dinero a la cuenta designada.
2. El sospechoso de un delito obtiene información personal de la víctima o información de compras por adelantado a través de medios ilegales. Después de ganarse la confianza de la víctima, utilizó la excusa anterior para exigirle que cooperara con la operación de "servicio al cliente", ya sea haciendo clic en el enlace para completar la información de la tarjeta bancaria, escaneando el código QR para transferir dinero o informar a la otra parte. parte del código de verificación recibido en el teléfono móvil, lo que finalmente provocó pérdidas financieras.
Séptimo lugar
Tarjetas de crédito
1. La mayoría de los delincuentes cometen fraude a través de correos electrónicos de phishing que contienen enlaces de troyanos de phishing.
2. Los delincuentes pedirán a las víctimas códigos de verificación por SMS.
Nº 8
Inversión online
1. Actualmente, los delincuentes utilizan principalmente plataformas de citas para encontrar objetivos.
2. Después de ganarse la confianza de la víctima, le dirá que ha obtenido muchas ganancias a través de una plataforma de inversión y le pedirá que inviertan juntos.
3. Inicialmente, la víctima recibirá consejos de inversión positivos para permitirle ganar algo de dinero. Más tarde, se invitará a los pandilleros a intervenir y hacerse pasar por "mentores de inversiones" para dar consejos en la dirección opuesta, causando grandes pérdidas a las víctimas.
Noveno lugar
Hacerse pasar por la Oficina de Seguridad Pública
1. 1. Hacerse pasar por directivos de comunicación, personal del banco, atención al cliente de seguros, etc. , informando a la víctima que el número involucrado en el caso ha sido bloqueado o que la cuenta bancaria involucrada está manejada en el extranjero, y la llamada será transferida a "determinada oficina de seguridad pública".
2. Posteriormente, los delincuentes se hicieron pasar por investigadores de la Oficina de Seguridad Pública y de la Fiscalía, informaron a las víctimas del caso y les dieron enlaces de phishing, incluidas "Órdenes de búsqueda", "Órdenes de investigación". y las "Órdenes de congelamiento" intimidan aún más a la víctima.
3. Para verificar los fondos, la víctima debe solicitar una nueva tarjeta, abrir la banca en línea y transferir todos los depósitos a la llamada "cuenta de seguridad" de la Oficina de Seguridad Pública.
4. Pedir a la víctima que no revele el asunto a familiares y amigos, y que llame e informe de su paradero en cualquier momento, de lo contrario la víctima será "arrestada".
5. En ocasiones se pedirá a la víctima que vaya sola a un hotel para reservar una habitación y realizar traslados.
Número 10
Pretender ser el líder
1. La mayoría de ellos están dirigidos a contables de empresas.
2. Los delincuentes roban la información del líder de la víctima, la arrastran a un grupo QQ o WeChat en nombre del líder, primero ignoran a la víctima, discuten negocios en el grupo y luego siguen al líder. contenido del chat Se le pide a la víctima que transfiera dinero a una cuenta designada a través de la cuenta de la empresa.
3. También hay mensajes de texto y llamadas telefónicas, afirmando que se ha cambiado un nuevo número y que el antiguo ya no se utiliza.
4. Pedir a la víctima que acuda a su consulta al día siguiente. Luego de que la víctima lo creyó, mintió diciendo que estaba en la oficina al día siguiente y luego afirmó que quería darle un regalo a un líder para que la víctima pudiera preparar los fondos.
Número 11
Internet (predicción de lotería)
1. Los delincuentes publicarán información ganadora falsa de materiales de predicción en Internet o WeChat. Generalmente, se implementa un sistema de membresía y los números ganadores previstos se obtienen registrándose como miembro.
2. Permitir que la víctima transfiera dinero para cobrar cuotas de membresía, depósitos, etc.
No. 12
Compre entradas en línea
1. Utilice entradas de bajo precio para atraer víctimas.
2. Durante el período pico de compra de boletos, afirmar falsamente que se pueden comprar boletos calientes.
3. Requerir depósitos, depósitos de seguridad, etc. , y aprovechó el afán de la víctima por conseguir multas para inducirla a agregar depósitos adicionales y depósitos de seguridad.
Número 13
Cambio de billete
1. Los delincuentes obtienen la información del vuelo de la víctima a través de canales ilegales y se hacen pasar por la aerolínea para enviar “vuelo cancelado por cualquier motivo”. "SMS" y proporcionó 400 - "número de atención al cliente" para inducir a la víctima a llamar.
2. Cuando la víctima contacte con el servicio de atención al cliente, el servicio de atención al cliente informará al pasajero que el vuelo ha sido cancelado por algún motivo y que es necesario reembolsar o cambiar el billete. Aprovechando el afán de la víctima por coger un vuelo y cambiar de vuelo sin pensarlo, siguió las instrucciones del servicio de atención al cliente. .
3. Después de cambiar al "servicio al cliente manual", el "servicio al cliente manual" "guiará" a la víctima para operar en la banca móvil, Alipay o billetera WeChat, e ingresará su tarjeta bancaria y su verificación. en el código de la "plataforma" para que los delincuentes puedan robar la tarjeta bancaria de la víctima.
No. 14
Se hacen pasar por adquisiciones militares y policiales
1. Aprovechando la confianza de la gente en los soldados y la policía armada, los delincuentes se autodenominan “logística militar”. Oficiales o agentes logísticos de la policía armada”. En primer lugar, utilizan el pretexto de comprar grandes cantidades de bienes operados por personas defraudadas para construir relaciones de confianza, reducir su vigilancia y vigilancia y utilizar proyectos y proyectos de alta rentabilidad como cebo para atraer a las víctimas. Luego dijeron que su empresa necesitaba comprar otros productos y confiaron a las personas engañadas que hicieran pedidos a los distribuidores, y
2 Las personas engañadas vieron que había una diferencia de ganancias en los productos y no tomaron precauciones. .
Al ponerse en contacto, los distribuidores extranjeros defraudaron a las víctimas con las remesas alegando que el pago debe realizarse primero antes del envío. De hecho, el llamado tercero también es miembro de la banda de fraude.
Tipo sin conexión
Número 1
Fraude supersticioso
Este tipo de fraude suele basarse en la adivinación, la adivinación, la adivinación, " Con el pretexto de "ayudar a la gente a eliminar los desastres" y curar enfermedades malignas. Algunos de ellos también afirman ser sacerdotes, monjas, monjes y médicos taoístas famosos en un lugar determinado y, a menudo, portan documentos falsos en las calles o en los mercados. Los objetivos de la estafa son en su mayoría mujeres de mediana edad y ancianas.
Segundo
Fraude de objetos perdidos
Hay muchos casos de este tipo de fraude, que es lo que solemos llamar el delito de fraude por "reparto equitativo de las cosas". . Un cebo común utilizado por los perpetradores son las joyas falsas (anillos de oro falsos, collares falsos). Tirar algunos de los artículos anteriores donde puedan ser vistos (a veces acompañados de una carta, una factura, un certificado de identificación y una pequeña cantidad de RMB y otras pruebas) y luego defraudar dinero con el pretexto de que "la persona que los vio tiene una acción".
Tercer lugar
Fraude de emparejamiento
Este tipo de estafa se dirige a mujeres u hombres mayores que buscan matrimonio. Después de un período de contacto, usted se gana el favor de la otra persona, o deja que el casamentero y el presentador reciban primero una gran tarifa de presentación, o se llevan bien y se ganan la confianza de la otra persona (incluso después del matrimonio), y luego le roban a la familia todo su dinero y huir. Esto es lo que la gente suele llamar "dejar ir".
Cuarto lugar
Fraude al ganar la lotería
El perpetrador gana la lotería comprando ciertos cigarrillos, cosméticos, chalecos, muebles y otros productos, haciéndole creer que es cierto, y luego bajo Transferir números ganadores a un precio razonable. Además, también son comunes las estafas por mensajes de texto y publicidad de billetes de lotería. Los billetes de lotería publicitarios, los números QQ, etc. se regalan con el argumento de que gana el número de teléfono móvil. , requiriendo que usted remita los impuestos y los costos de envío a una cuenta designada antes de poder estafar dinero.
Quinto lugar
Fraude en juegos de azar
Este tipo de fraude utiliza principalmente póquer, ajedrez, etc. como herramientas de juego, y si la suposición es correcta o perdida es Se utiliza como código de juego principalmente para que los espectadores lo vean, lo que atrae a la gente para que se deje engañar. En algunos casos, muchas personas incluso unen fuerzas para hacer trampa y apostar. Otros, con el pretexto de hacer negocios, engañan a conductores, clientes y vendedores extranjeros para ingresar a un hotel, organizan juegos de azar y cooperan para ganar dinero y cometer fraude.
Sexto lugar
Fraude cambiario
Para defraudar dinero se utilizan monedas secretas comunes y útiles, monedas falsificadas, falsificación de dólares estadounidenses, etc. Este tipo de fraude puede aparecer fácilmente en algunos hoteles pequeños y medianos, autobuses de larga distancia, autobuses y mercados rurales.
Séptimo lugar
Fraude de porcelana
Este tipo de casos ocurren principalmente en caminos rurales, donde las personas chocan deliberadamente contra los vehículos de otras personas y afirman haber resultado heridos (a menudo ya que las lesiones antiguas son lesiones nuevas, como costillas rotas), y la indemnización se paga principalmente al vehículo. A veces, a la policía le resulta difícil detectar este tipo de fraude cuando llega al lugar.
Nº 8
Estafa de última hora
Los estafadores se hacen pasar por policías, profesores, médicos, soldados, prisioneros, etc. Sabiendo que algunas personas no podían comunicarse temporalmente con sus familias, las llamaron y les dijeron que habían encontrado emergencias (como accidentes de tráfico, enfermedades agudas) y solicitaron el envío de remesas a cuentas designadas por motivos de necesidad urgente de tratamiento. Después de que algunos conductores fueran defraudados, los perpetradores llamaban a sus casas, afirmaban falsamente que habían estado involucrados en un accidente de tránsito y les pedían que transfirieran dinero a una cuenta designada.
Noveno lugar
Fraude de préstamos
El estafador charlará contigo primero, se ganará tu confianza, te pedirá prestado tu teléfono móvil o tu motocicleta y luego huirá. . Además, los perpetradores también utilizarán sus relaciones ficticias entre profesores y alumnos, parientes lejanos, etc. Primero engañan su confianza, luego le piden dinero prestado por motivos como un accidente de tráfico repentino y luego se escapan. Algunos estafadores primero comprarán un producto para engañar la confianza del dueño de la tienda y luego pedirán prestado dinero al dueño de la tienda con el pretexto de "ajustaremos las cuentas juntos cuando lleguemos a casa" y lo defraudarán llevándose los artículos consigo.
Número 10
Fraude de cambio
Este tipo de fraude suele ocurrir en las tiendas. Durante las compras, el perpetrador distrae la atención del comerciante regateando, pidiendo facturas, etc., y luego intercambia los bienes adquiridos. Además, el "comprador" primero mostró el dinero real al comerciante cuando compraba, y luego le pidió dinero real con el pretexto de volver a contarlo. Cuando el comerciante no prestó atención al cambio, cambió el dinero real por falso. dinero y se lo entregó al comerciante.
Algunos (venden) materiales de desecho, como chatarra de cobre y hierro, a las víctimas, pero luego a las víctimas se les puede dar una bolsa de ladrillos y tierra.
Nº 11
Fraude por soborno
El estafador suele llamar a la segunda unidad con el pretexto de hablar de negocios como vendedor de una determinada unidad y luego se lo cuenta. la segunda unidad Los vendedores y otros gerentes de la unidad fueron engañados para que fueran a un lugar determinado, firmaron un contrato falso y recibieron sobornos por comida y bebida. O argumentando que una escuela necesita organizar un viaje grupal y cómo organizar el alojamiento, afirman que deben dar obsequios a los líderes y pedir tarifas elevadas por obsequios.
Número 12
Fraude de formación
Algunos estafadores utilizan cartas de presentación falsas o documentos de identidad falsos como fachada. Si alquila una casa o equipo de oficina en algún lugar, puede comprar productos a crédito en una tienda cercana o comer y beber en un restaurante cercano. Después de alquilar una casa, algunos estafadores compran una pequeña cantidad de productos (como hierbas medicinales chinas, piel de serpiente, piel de comadreja) a un precio elevado delante del propietario, y luego lo engañan para que los compre a un precio elevado.
Número 13
Fraude falso
Los estafadores a menudo se hacen pasar por empleados de agencias o empresas e instituciones estatales para defraudar. Algunos incluso afirman ser hijos de principitos; Se hicieron pasar por autoridades educativas y les dijeron que enviaran varios fondos y vendieran libros. Algunos se hicieron pasar por médicos para cobrar los honorarios médicos de las familias de los pacientes, y otros se hicieron pasar por soldados en los que las masas confiaban y defraudaron dinero al presentar ofertas para proyectos en el país. ejército. Algunos se hacen pasar por agentes de policía para defraudar dinero y sexo; otros se hacen pasar por periodistas y defraudan con el pretexto de ayudar a promover su imagen.
Número 14
Fraude de reemplazo
El estafador utilizará una tarjeta UnionPay falsa o una identificación falsa para solicitar una tarjeta UnionPay y quitar la tarjeta real del víctima, y luego intente todos los medios para obtener la contraseña antes de ir al banco a retirar dinero. Algunos toman prestadas las tarjetas UnionPay de otras personas y las cambian alegando que no tienen una tarjeta para remesas. Algunos utilizan titulares de tarjetas falsas para obtener tarjetas reales con el argumento de que necesitan verificar las capacidades comerciales de la otra parte, diciendo que es conveniente para consultas o remesas.
Número 15
Fraude de asociación
El estafador a menudo presenta a la víctima para hacer negocios juntos y luego le dice que no hay fondos suficientes y le pregunta a la víctima. comprar algunos artículos primero. Por ejemplo, en los últimos años, las tortugas domésticas se han hecho pasar por tortugas salvajes, el aceite de hígado de bacalao se ha hecho pasar por bilirrubina, el agua clara se ha hecho pasar por veneno de serpiente y ha habido casos de fraude, como la asociación en componentes electrónicos. Negocios y asociaciones en el negocio del té. El motivo de este tipo de fraude es que las víctimas están motivadas por el beneficio.
Número 16
Fraude por extravío
El estafador aprovechará la oportunidad cuando una pareja (o varias personas) estén haciendo negocios juntos, engañará al marido de la otra persona, y luego volvió a seguirlo. La esposa dijo que el asunto estaba hecho y directamente les dijo: "Su esposo me pidió que viniera directamente a retirar el dinero" para defraudarlos. Algunos también afirman que son el líder de una determinada unidad y necesitan un lote de tabaco y alcohol de alta calidad o que necesitan dinero en efectivo con urgencia. Luego van a un lugar de negocios y afirman que un líder les ha asignado un préstamo. o comprar productos de alta gama a crédito.