¿Qué significa asignación de acciones? En pocas palabras, significa prestarle dinero para especular en el mercado de valores. Por ejemplo, si su capital es de sólo 100.000 yuanes, mediante la asignación, su capital alcanzará 1 millón de yuanes siempre que invierta el capital en el mercado de valores. aumentará, si el precio de las acciones aumenta, se agregarán 100.000 yuanes. Si el yuan aumenta un 10%, la ganancia será de 10.000 yuanes. Si el precio de 1 millón de yuanes aumenta un 10%, la ganancia será de 100.000 yuanes. De esta manera, podrá lograr su objetivo de reducir los costos y obtener grandes ganancias.
¿Cuáles son los beneficios de asignar capital? Si el mercado de valores siempre está en una tendencia alcista, el precio de las acciones siempre está subiendo y no hay riesgo de corrección alguna, cualquiera de nosotros puede asignar fondos, e incluso yo los alentaré a asignar fondos, porque no hay riesgo en el mercado, y puedes negociar y comprar lo que quieras. Cada acción tiene su límite diario. Por supuesto, cuanto más capital, mejor. Pero esta situación es imposible. Lo que sucede a menudo es que el mercado cae la mayor parte del tiempo y los precios de las acciones también fluctúan mucho. El mercado a menudo sufre grandes correcciones y muchos riesgos son incontrolables. absolutamente prohibido.
Por lo tanto, siempre he enfatizado que debemos mantenernos alejados de la asignación de capital, mantenernos alejados de la asignación de capital y mantenernos alejados de la asignación de capital.
Una vez que utiliza la asignación de acciones, la iniciativa en el comercio no está en sus manos en absoluto, sino en los altibajos del mercado. Una vez que el mercado fluctúa significativamente, como el salto de hace unos días, Si el precio de las acciones abre a la baja y el índice bursátil se ajusta bruscamente, puede perder todo su dinero en un instante y tocar su línea de cierre.
Si tienes fondos propios, puedes optar por esperar pacientemente y esperar a que el mercado se estabilice y repunte antes de salir del mercado. Incluso puedes cubrir tu posición y obtener ganancias bajando el coste, pero. Si utilizas la asignación de acciones, estas operaciones no tienen nada que ver contigo. Tienes que rezar para que el mercado siempre suba. Este es un objetivo inalcanzable. Así que todavía tengo que advertirles: el mercado de valores es riesgoso, no hay ninguna asignación de capital y hay que ser cauteloso en las transacciones.
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Hace algún tiempo, el mercado de valores estaba en auge y nuevos inversores se apresuraron a unirse al mercado. Había muchos mensajes de texto en los teléfonos móviles de todos pidiéndole que asignara fondos de acciones. Como nuevo método de financiación, la asignación de acciones también muestra su atractivo único. Entonces algunos nuevos inversores preguntaron: ¿qué significa asignación de acciones? ¿Podemos intentar la asignación de acciones?
La asignación de capital en acciones le permite principalmente pedir dinero prestado para especular con acciones. Por ejemplo, si su capital es solo de 100.000, mediante un apalancamiento de 1:10, su capital puede alcanzar 1 millón durante la etapa ascendente. del mercado de valores, siempre que cuanto más capital invierta, más dinero ganará. Si solo utiliza 100.000 capital para negociar acciones, el mercado de valores aumentará un 20% y solo obtendrá una ganancia de 20.000. Si inviertes 1 millón en acciones y la bolsa sube un 20%, obtendrás un beneficio de 200.000. Y su principal es de sólo 100.000, que es el encanto del comercio de acciones apalancadas.
La mayor ventaja de asignar fondos para el comercio de acciones es que si se encuentra en un mercado alcista y el índice bursátil básicamente sube todos los días, no existe un riesgo particularmente grande, incluso si está atrapado, es corto. -Término y volverá a subir pronto. Entonces cualquiera puede asignar fondos. Pero el problema es que incluso en un mercado alcista, el mercado de valores fluctuará mucho. Si cae repentinamente durante varios días seguidos, correrá el riesgo de ser liquidado por la fuerza si negocia acciones con fondos. Además, una vez que utiliza la asignación de acciones, la iniciativa en el comercio no está en sus manos en absoluto, sino en las subidas y bajadas del mercado de valores.
Hay tres riesgos principales en el comercio de acciones con capital, por lo que recomendamos que no pida dinero prestado para negociar acciones: En primer lugar, si el mercado de valores sube con capital, todos estarán contentos, pero si el mercado de valores cae, usted perderá su principal primero. Si su capital es de 100.000 yuanes y la asignación de capital es de 1:10, seguirá ganando más dinero incluso si aumenta mucho. Pero una vez que el mercado de valores se desplome, su capital de 100.000 yuanes se borrará primero antes de que casi pierda todo su capital, si no hay ajuste de margen, lo más probable es que la institución lo obligue a liquidar su posición, porque la institución le presta dinero. , y sus fondos de préstamo no pueden ser riesgosos.
Además, el 15% de las acciones A son mercados alcistas y el 85% de las veces son mercados bajistas, lo que resulta demasiado arriesgado para los inversores con asignación de capital.
E incluso en este mercado alcista del 15%, cuando el mercado alcista alterna entre alcistas y alcistas, o incluso en las primeras etapas del mercado alcista, el mercado de valores fluctúa mucho. Por lo tanto, si los inversores especulan con acciones con apalancamiento, perderán su valor. capital incluso si se encuentran con una fuerte caída en el mercado de valores en el mercado alcista Guang finalmente se vio obligado a cerrar su posición. Si tiene sus propios fondos, puede ignorar las fluctuaciones del mercado de valores y simplemente esperar a que el mercado de valores lance una nueva ronda de ataques al alza.
Por último, la asignación de fondos para la negociación de acciones tiene un coste. Por lo general, la tasa de interés para asignar fondos a instituciones para la negociación de acciones está entre el 7% y el 10%. En otras palabras, si los inversores ganan dinero, las instituciones financieras le quitarán parte de sus ganancias, pero si usted pierde dinero operando en el mercado de valores, las instituciones no estarán dispuestas a pagar por sus pérdidas. Aún así perderás tu capital. Obviamente, parte del dinero ganador se dividirá y el dinero perdido se atribuirá a los propios inversores. De esta forma, los riesgos de inversión de los inversores son muy altos y la probabilidad de ganar dinero es muy pequeña.
La ventaja de asignar fondos para el comercio de acciones es que si te encuentras con un mercado alcista y utilizas el principio de fondos apalancados, tienes la oportunidad de ganar más riqueza. Sin embargo, esto debe hacerse cuando el mercado de valores sube todos los días. Debe saber que incluso en un mercado alcista, habrá caídas a corto plazo y, en ocasiones, serán incontrolables. asimétrico, lo que significa que las ganancias se comparten con las instituciones. Pero si el mercado de valores cae, solo hará que usted pierda todo su capital. Por lo tanto, para las instituciones, la asignación de acciones significa prestarle dinero para negociar acciones y obtener grandes ganancias, pero para los inversores, significa perderlo todo en un instante. Por lo tanto, es mejor utilizar sus propios fondos para la negociación de acciones. Asignar fondos para la negociación de acciones es muy perjudicial, así que no lo intente.
La asignación de acciones significa agregar apalancamiento. ¡En el mercado alcista de 2014-2015, vimos un toro apalancado y un toro de asignación! No solo las instituciones, el capital privado, etc. están participando en un comportamiento loco de aumento del apalancamiento, sino que incluso los inversores minoristas comunes están asignando fondos gradualmente y aumentando el apalancamiento a través de plataformas fuera de línea, que van desde una proporción de 3 a 5 veces a una proporción de 10 a 20. ¡veces!
Pero cuando el mercado alcista apalancado terminó y comenzó el mercado bajista en 2015, las asignaciones previstas comenzaron a huir salvajemente, y estos últimos sintieron más tarde que las asignaciones se habían visto afectadas por la caída del mercado de valores y comenzaron a liquidar sus posiciones una tras otra. El resultado es que el mercado de valores se ha desplomado y los fondos de instituciones, capital privado, fondos e inversores minoristas solo pueden observar la liquidación continua de posiciones, ¡pero no pueden salir en absoluto!
La mayor crisis causada por la asignación de capital es el impacto en la liquidez del mercado de valores. ¡Lo más grave es que destruirá la estabilidad de todo el mercado! Por lo tanto, en el futuro, la dirección debe dar máxima prioridad a tomar medidas enérgicas contra la asignación de capital, ¡porque las lecciones son demasiado grandes! ! !
¿Cuáles son entonces los beneficios de la asignación de capital para los inversores minoristas? ¡No es más que una proporción mayor de tus ganancias! En pocas palabras, para convertir 100.000 en 1 millón, necesita 10 veces el margen de crecimiento. Sin embargo, mediante la asignación de capital para el comercio, su capital de 100.000 puede convertirse en 500.000, o incluso más, por lo que si desea obtener una proporción de ganancias de 1 millón. ¡Aún menos! !
Pero lo que hay que saber es que las acciones A son un mercado cíclico con bajistas a largo plazo y alcistas a corto plazo. Incluso causó demasiado daño al mercado alcista de asignación de capital en 2014-2015. por lo tanto, incluso si realmente entra en un ciclo de mercado alcista en el futuro, la asignación forzada ¡El capital también es una máxima prioridad! Entonces, aquellos que todavía piensan en ganar dinero mediante la asignación de capital en realidad están utilizando una tasa de ganancia muy pequeña para cumplir el sueño de hacerse rico de la noche a la mañana, ¡perdiendo más y ganando menos!
Al dar consejos a los inversores, Buffett les advirtió en su carta que nunca utilizaran dinero prestado para comprar acciones. "Nadie sabe cuánto caerá el mercado de valores en un corto período de tiempo", dijo en la carta. "Incluso si su endeudamiento es pequeño y su posición no se ve afectada inmediatamente por la caída del mercado, su cordura puede verse afectada". informes aterradores y quedarás cegado por comentarios de pánico, y no tomarás la decisión correcta si tienes pensamientos incómodos".
En términos sencillos, la asignación de acciones significa pedir dinero prestado e invertir en acciones con apalancamiento, donde riesgos y retornos coexisten.
Si la asignación de capital se utiliza bien, será un impulso para el mercado alcista. Si no se utiliza bien, será el motor de la caída del mercado de valores. Iniciamos el mercado alcista en 2015 y asignamos capital. Al final, sufrimos una caída del mercado de valores debido a la asignación de capital y muchos inversores sufrieron grandes pérdidas.
Supongamos que tenemos 100.000 yuanes en la mano y con un apalancamiento 10 veces mayor, podemos usar 1 millón para negociar acciones. Un límite diario de 1 millón es 100.000. Si cree que ha logrado un rendimiento del 100% de su capital, se puede decir que es un ingreso de inversión enorme. Pero también tenemos que ver que con el mismo apalancamiento de 10 veces, si 1 millón alcanza el límite, el capital de 100.000 desaparecerá y la riqueza volverá a cero de la noche a la mañana.
Además, el coste de la asignación de acciones no es elevado, normalmente alrededor del 8%. Si se tiene en cuenta el apalancamiento de 10 veces, se trata de un gasto enorme, mientras que la empresa de asignación tiene la garantía de obtener beneficios sin perder. dinero cuando sus acciones bajen, lo obligarán a cerrar su posición, y cuando sus acciones suban, pueden ganar mucho dinero.
Por lo tanto, en las primeras etapas de este mercado alcista, la Comisión Reguladora de Valores de China tomó medidas estrictas contra la asignación de capital extrabursátil para eliminar este factor inestable y que nuestro mercado alcista pueda durar más.
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En pocas palabras, la asignación de acciones consiste en encontrar a alguien para pedir dinero prestado para especular con acciones, pero este tipo de préstamo de dinero para especular con acciones es diferente a pedir préstamos para hacer negocios.
La financiación de acciones es similar a la negociación con margen apalancado en los mercados de futuros y de divisas.
¿Qué es el comercio de margen? Tomemos como ejemplo la variedad de futuros de barras de refuerzo. El precio de cierre de las barras de refuerzo hoy es 3473 por tonelada. Las barras de refuerzo de primera mano y el contrato son 10 toneladas, y el valor es 3473x10. =34730. Por lo general, el apalancamiento otorgado por las empresas de futuros es 10 veces, es decir, solo necesita pagar un margen de 3.473 yuanes para comprar o vender un lote de 10 toneladas de barras de refuerzo. A medida que el precio sube y baja, las ganancias y pérdidas se calculan en función de. 10 toneladas.
Si aciertas en el mercado, sólo pagas una tonelada de dinero, pero obtienes 10 toneladas de beneficios crecientes.
Si cometiste un error en el mercado, solo pagaste una tonelada de dinero, pero sufriste una pérdida de 10 toneladas por la caída de los precios.
Hablemos de asignación de acciones.
El significado de asignación de acciones es similar. Encuentre una empresa que asigne capital social y acuerde el índice de asignación de capital e intereses.
Por ejemplo, originalmente había un capital de 100.000 y la empresa de asignación de capital asignó 900.000 para establecer una cuenta de acciones de 1 millón. 900.000 de los cuales deben pagar intereses.
Un trader utiliza 1 millón de fondos para comprar y vender acciones en el mercado de valores. En un mercado alcista, el nivel de beneficio de una cuenta con 1 millón es definitivamente mayor que el de una cuenta con 100.000. Pero en un mercado bajista. Un comerciante con una cuenta de 1 millón de yuanes sólo puede perder 100.000 yuanes de su propio capital. Una vez que la cuenta alcanza la línea de control de riesgo predeterminada, la empresa de asignación de capital obligará al cliente a liquidar la posición y aliviar su propio riesgo. En este momento, es posible que el principal de 100.000 del comerciante se esté agotando. Básicamente, se encuentra en estado de liquidación.
Los riesgos de asignación de acciones son elevados, lo que resulta muy perjudicial para el sano desarrollo del mercado de valores. Durante el mercado alcista de 2015, una gran cantidad de fondos de asignación ingresaron al mercado para impulsar el mercado de valores. Sin embargo, después de que el mercado alcista se convirtió en un mercado bajista, el precio de las acciones cayó, lo que provocó pérdidas en las cuentas de asignación. las cuentas de asignación alcanzaron el nivel de liquidación y se vieron obligadas a cerrar sus posiciones; los fondos continuaron reprimiendo el mercado de valores y se liquidaron más cuentas de asignación, lo que provocó una estampida.
El Estado ha estado tomando medidas enérgicas contra la asignación de capital extrabursátil en el mercado de valores porque el riesgo de agregar apalancamiento al mercado de valores es mayor y no favorece el desarrollo saludable del mercado de valores.
La asignación de acciones aumenta los riesgos de inversión de los inversores minoristas, y los inversores necesitan invertir de forma racional y dentro de sus capacidades en el mercado de valores.
Trader a tiempo completo en futuros de divisas y acciones, fundador del equipo de gestión de activos. Bienvenido a dejar un mensaje y comunicarse.
La asignación de capital es en realidad un acto de aumento del apalancamiento, lo que también se conoce como pedir dinero prestado para especular con acciones.
Los beneficios de la asignación de capital son, por supuesto, obvios. Cuando se juzga con precisión la tendencia futura de las acciones, la asignación de capital puede brindarle rendimientos muy altos. Por supuesto, también puede brindarle rendimientos muy altos, según su criterio. está mal. traerá mayores pérdidas.
De hecho, no hay nada de malo en asignar fondos. Esto depende en gran medida de su criterio sobre las tendencias del mercado. Para las plataformas de asignación, ganan dinero más estable y solo cobran intereses sobre el dinero que pides prestado. Por supuesto, esta tasa de interés es definitivamente más alta que la de los bancos. La tasa de interés de las plataformas de asignación OTC convencionales es generalmente de entre el 7 y el 7%. .
Incluso con la asignación de capital, es imposible pedir prestado 10 veces el dinero de la plataforma. La plataforma de asignación también está controlada y consciente de los riesgos. Al realizar la asignación de capital, generalmente es necesario tener los activos correspondientes como garantía. Es imposible tener demasiados activos más allá de los suyos.
La financiación de las sociedades de valores es esencialmente la misma que la asignación de capital. Todas están apalancadas sobre la base de los propios activos. Si los propios activos aumentan mediante el apalancamiento, el importe de la propia financiación también aumentará. en consecuencia, en este proceso, la compañía de valores cobra a los clientes un interés de entre el 5% y el 7%.
Por lo tanto, la asignación de capital también debe verse dialécticamente. Es solo una herramienta. Si puede juzgar con precisión la tendencia del mercado, entonces la asignación de capital es una herramienta para amplificar sus ganancias. Por supuesto, si no es tan capaz y aun así asigna fondos de manera loca, una vez que su juicio sea incorrecto, las pérdidas serán muy grandes. La asignación de capital es sólo una herramienta, lo más importante son las personas que la utilizan.
Pide dinero prestado para especular con acciones y pide dinero prestado para especular con acciones con apalancamiento adicional. La asignación de capital social consiste en utilizar el apalancamiento para ampliar el poder adquisitivo de los fondos propios con el fin de lograr el propósito de aprovechar múltiples beneficios.
Después de muchos años de comercio nacional en el mercado de valores, ya no todo el mundo está familiarizado con la asignación de capital y ha aprendido a utilizar la asignación de capital para dominar más fondos para comprar más fichas de acciones y ganar participación en el mercado. Sin embargo, el apalancamiento en sí conlleva riesgos si se utiliza bien, puede obtener rápidamente múltiples beneficios en el corto plazo. De lo contrario, sufrirá enormes pérdidas y sólo se utilizarán fondos para la asignación de capital.
Para quienes hacen un buen uso del apalancamiento, la asignación de capital tiene los siguientes beneficios:
1. Basándose en los fondos originales de sus propias acciones, su inversión se puede ampliar varias veces según Según sus necesidades, lo anterior se utiliza para el comercio de acciones (por ejemplo: originalmente solo costaba 100 yuanes, pero mediante la asignación de capital, puede comprar 1000 yuanes en acciones o más acciones y la tasa de utilización del capital mejora significativamente).
2. A medida que aumentan los fondos de inversión en acciones, las ganancias también aumentarán varias veces con la expansión de los fondos. (Por ejemplo: la ganancia de 100 yuanes para un tablero de límite diario es de 10 yuanes. Si se asignan 100 yuanes a 1000 yuanes, la ganancia para un tablero de límite diario es de 100 yuanes. La ganancia es enorme y clara de un vistazo)
3. Asignación de acciones El costo por intereses de los fondos es relativamente bajo. (Algunas empresas financieras cobran intereses diariamente y otras cobran intereses mensualmente)
4. La asignación de capital también ayuda a aumentar la actividad del mercado de valores y mejorar la liquidez del mercado de valores.
5. El mercado también permite la asignación de capital legal y conforme a las normas.
6. Satisface las necesidades de los inversores que tienen fondos pequeños pero quieren comprar más acciones.
7. La empresa de asignación de capital tiene un estricto control de riesgos. La empresa de asignación de capital tiene su propia línea de liquidación forzosa, que puede evitar que usted detenga la pérdida y abandone el mercado a tiempo en caso de un accidente.
Si la asignación de acciones se utiliza correctamente, será muy rentable, pero si no se utiliza correctamente, será perjudicial. Ampliar el apalancamiento significa ampliar los riesgos, y también se debe considerar la legalidad y formalidad de la empresa de asignación de capital, y se debe seleccionar cualquier plataforma de asignación de capital que esté sujeta a supervisión y gestión en el país. Al elegir el apalancamiento de asignación de capital, también debe elegir un índice que se ajuste a su propia situación para evitar aumentar su carga debido al fracaso de la inversión. Todo en el mundo tiene dos lados. Para elegir el lado bueno, hay que controlar el lado malo. Usarlo o no depende totalmente del propio inversor.
La asignación de stock no tiene ventajas, sólo desventajas. ¿Por qué?
Primero, hablemos primero de ¿qué es la asignación de acciones?
Pone un ejemplo. Hay un inversor en acciones que utiliza 100.000 yuanes como capital, que es su propio dinero, y luego pide prestados 300.000 yuanes mediante la asignación de acciones. Utiliza su propio capital de 100.000 yuanes más un préstamo de 300.000 yuanes, para un total de 40 Diez mil. yuanes para comprar acciones. La ventaja teórica de esta situación es que si el stock de 400.000 yuanes aumenta un 25%, su beneficio será de 100.000 yuanes.
En realidad, su capital es de sólo 100.000 yuanes, lo que equivale a obtener una ganancia del 100%. Pero el problema clave es que si cae un 25% desde 400.000 yuanes, su capital también desaparecerá.
El primer punto es un caso real. En el primer semestre de 2015, a muchos inversores les volaron las cuentas por motivos de asignación. No sólo no obtuvieron beneficios del mercado alcista, sino que entraron en un mercado alcista. mercado bajista en la segunda mitad de 2015. , provocando que el principal desaparezca.
El segundo punto es que después de realizar la asignación de acciones, a través de dicha financiación, el riesgo se magnifica infinitamente y los ingresos también se magnifican. A través de la última ronda del mercado alcista, se pueden ver muchos resultados de la asignación de capital. A menudo, en lugar de disfrutar de los beneficios y sacrificar su propio capital, tienen que afrontar riesgos dolorosos que conducen a la desaparición de su capital.
El tercer punto es que si estás haciendo acciones y asignando dinero a las acciones, no puedes controlar tu mentalidad. También estarás muy preocupado cuando veas que el precio sube, porque después de todo, estás pidiendo dinero prestado. comprar acciones, la presión será aún mayor si cae. Sin una buena mentalidad, es imposible conseguir beneficios a través de las acciones.
El cuarto punto, Buffett dijo algo llamado inversión en acciones, hay tres puntos más importantes: el primer punto es no perder dinero, el segundo punto es no perder dinero y el tercer punto es recordar. los dos primeros puntos. Una vez que se asigna capital, es fácil sufrir pérdidas y la magnitud de la pérdida es relativamente grande. Este tipo de riesgo está más allá del control, la cara y la tolerancia de la gente común.
Quinto punto, Buffett también dijo que los fondos para el comercio de acciones deben ser sus propios fondos de reserva y no deben utilizarse a largo plazo. También dijo que si no está dispuesto a mantener una acción durante diez años, no la mantenga durante diez minutos. Si compra acciones después de asignar fondos, no tendrá posibilidad de mantenerlas durante diez meses durante la caída, porque su principal desaparecerá.
Para resumir brevemente, la asignación de acciones no tiene ventajas, solo desventajas, y la desventaja es que acelerará la desaparición de su capital y acelerará que su mentalidad se vuelva mala. Todos deben recordar que no deben pedir dinero prestado. para hacer acciones. Se puede pedir prestado dinero, ni siquiera un centavo.