A continuación se muestra una selección de ejemplos de planes de trabajo financieros que le he presentado. Puede leerlos. Preste atención a ejemplos más interesantes. Plan de trabajo de una semana para ventas financieras
1. Fortalecer el contacto, la comunicación y la colaboración con las entidades financieras.
1. Fortalecer el intercambio de información financiera y económica. La Oficina de Finanzas del Distrito transmite rápidamente a los bancos cada mes información sobre el desarrollo económico y la dinámica empresarial de Xishan, así como la situación básica de las pequeñas y medianas empresas con ventas anuales de menos de 100 millones en nuestro distrito, para proporcionar una referencia básica. información para que los bancos desarrollen negocios crediticios, al mismo tiempo, promover activamente la comunicación entre bancos y empresas para el desarrollo de la cooperación entre bancos y empresas, brindar el apoyo y la asistencia necesarios a los bancos relevantes y mejorar y mejorar en gran medida el entorno financiero en nuestra región.
2. Organizar una reunión conjunta de presidentes residentes. Para aprovechar plenamente el papel de la reunión conjunta trimestral de gobernadores y coordinar la cooperación entre los bancos, el gobierno y las empresas, en primer lugar, se informa a los bancos sobre el funcionamiento económico de la región y a las empresas con necesidades de financiación y a las de nuestro país. la planificación de la región para cotizar y reestructurar es La lista de empresas fue recomendada y presentada a varios bancos; el segundo es el trabajo principal de discutir los "Puntos clave del trabajo financiero en el distrito en 201x". El tercero es proporcionar activamente a varios bancos proyectos de inversión y progreso en nuestro distrito.
2. Se ha fortalecido efectivamente el mecanismo de cooperación entre bancos, gobiernos y empresas.
1. Las actividades de acoplamiento entre el banco y las empresas han logrado resultados efectivos. Desde principios de este año, en respuesta a la actual necesidad urgente de financiamiento para las empresas, la Oficina de Finanzas del Distrito ha tomado la iniciativa en el establecimiento de un mecanismo de vinculación del financiamiento empresarial para formar un canal verde que combine múltiples áreas, responda rápidamente y coordine resolver las dificultades financieras de las empresas individuales en un instante. Ha establecido un mecanismo de trabajo para los servicios de financiación empresarial y ha construido una nueva plataforma para la cooperación entre bancos, gobiernos y empresas. Organizó y llevó a cabo activamente una serie de actividades de promoción financiera y crediticias para promover aún más la cooperación entre bancos y empresas. Desde este año, se ha implementado un total de 1.3762 millones de yuanes de nuevo crédito para 37 empresas en tres lotes:
El primer lote: para Wuxi Sheng Bell Mechanical and Electrical Co., Ltd. y otras cuatro pequeñas y medianas empresas con "tres y una escasez" (mercado, eficiencia, credibilidad, falta de fondos) resolvieron el problema de implementación una extensión de crédito adicional de 110 millones de yuanes a principios de marzo.
El segundo lote: en marzo, después de enterarse de 13 pequeñas y medianas empresas y empresas (proyectos) clave que necesitaban financiación con urgencia, incluida Dadong Gray Engineering Technology Co., Ltd., el Distrito de Finanzas Office resolvió eficazmente el problema en Wuxi a través de comunicación multipartita. Para satisfacer las necesidades de capital de cinco empresas, incluida Oriental International Textile Group Market Operation and Management Co., Ltd., se implementó un crédito adicional de 106 millones de yuanes.
El tercer lote: basándonos en las dos primeras veces, una vez más llevamos a cabo una investigación cuidadosa de las necesidades de financiamiento de las empresas en nuestro distrito y recomendamos 40 "Tres Unos" a la Rama Central del Pueblo de Wuxi. Las empresas "cortas" del Banco de China, después de una investigación in situ y una revisión crediticia por parte de 14 instituciones financieras en el área urbana, 28 empresas, incluida Wuxi Liyang Fiber Co., Ltd., obtuvieron una línea de crédito de 1.1602 millones de yuanes de los bancos al final de Septiembre.
2. Las actividades de construcción “Banco, Gobierno y Agricultura” *** avanzaron aún más. Con el fin de resolver el problema de la financiación para el desarrollo de "la agricultura, las zonas rurales y los agricultores" en nuestro distrito y mejorar la capacidad de innovación del apoyo financiero a la agricultura. De acuerdo con las características del crédito simple y de pequeña cuantía relacionado con la agricultura promovido por el Banco Agrícola de China, el Banco Comercial Rural de Xizhou y el Banco de Ahorro Postal en el distrito, la Oficina Agrícola, la Oficina de Desarrollo y Reforma, la Oficina de Agricultura y Silvicultura de nuestro distrito y la Los tres bancos mencionados anteriormente promueven activamente la "política bancaria para los agricultores" *** Durante las actividades de construcción, se investigó la lista de empresas agrícolas, cooperativas profesionales de agricultores y plantadores y agricultores de nuestro distrito que tienen necesidades de financiación. Identificamos 6 cooperativas profesionales de agricultores, 5 empresas agrícolas y 53 agricultores en nuestro distrito que tienen necesidades de financiamiento y los recomendamos activamente a los bancos. En la actualidad, hay cuatro cooperativas de agricultores profesionales, tres empresas agrícolas y agricultores nacionales en el país que han alcanzado una intención de préstamo de 14,11 millones de yuanes con el Xizhou Rural Commercial Bank. Entre ellos: Cooperativa profesional de productos acuáticos de Yangjian Town 500.000, Cooperativa profesional de flores y plántulas de oveja verde 5 millones, Cooperativa profesional de pesca Yanjiaqiao 1 millón, Cooperativa profesional de plántulas de Xinfeng 1 millón, Granja de aguas termales Green Sheep 5 millones, Green Sheep Garden Co., Ltd 1 millón, hay 500.000 granjas de flores y jardines de Yangjian, 50.000 hogares de cría de camarones y cangrejos, 30.000 hogares de acuicultura y 30.000 hogares de cultivo de hortalizas. El Banco Agrícola de China emitió más de 5.000 tarjetas de beneficios a los agricultores de Dongting, y el Banco de Ahorro Postal otorgó préstamos agrícolas por valor de 5 millones de yuanes.
3. Construcción efectiva de un mecanismo de coordinación de crisis crediticia corporativa.
1. Comprender dinámicamente la situación crediticia integral de las empresas otorgantes de crédito en nuestro distrito. Para reflejar verdaderamente la situación integral de las empresas crediticias en nuestro distrito, la Oficina de Finanzas del Distrito fortalece la comunicación de información con los bancos y resume oportunamente cada trimestre la situación crediticia de las empresas que otorgan créditos en nuestro distrito para comprender completamente la situación. Fortalecer la alerta temprana y centrarse en algunas empresas de crédito con condiciones operativas inestables en nuestra región.
2. Establecer un sistema de informes semanales para los funcionarios de enlace de seguimiento de riesgos financieros y alerta temprana. Para mantener eficazmente la estabilidad económica y financiera regional, se ha establecido un sistema de informes semanales para los oficiales de enlace de alerta temprana y monitoreo de riesgos financieros. Las zonas y ciudades (subdistritos) de desarrollo informarán sobre asuntos relevantes que puedan haber ocurrido o hayan ocurrido dentro de su jurisdicción y causa. la inestabilidad en las operaciones financieras regionales, incluido el crédito corporativo. Las emergencias, la evasión de deuda corporativa, la recaudación ilegal de fondos, la entrega colectiva de seguros y las grandes pérdidas en productos financieros que causan quejas masivas, etc., se monitorean de cerca, se resumen y se informan de manera oportuna. esforzarnos por captar la situación dinámica lo antes posible y tomar medidas de manera proactiva.
3. Coordinar la respuesta de emergencia a las emergencias crediticias corporativas en la región. Coordinar asuntos crediticios para Shenyang Group. Con respecto a la solicitud de suspensión de pagos de intereses del Grupo Shenyang y sus compañías de préstamos afiliadas, nuestro distrito fortaleció la coordinación y comunicación con la Oficina de Finanzas Municipal, la Comisión Reguladora Bancaria de China, el Banco Popular de China y los bancos acreedores, y cooperó con el banco principal para organizar una reunión de coordinación de bancos acreedores para Shenyang Group y sus empresas afiliadas. Discutir plenamente los problemas de mercado, capital y deuda que enfrenta actualmente Shenyang Group, ganar tiempo para que otras empresas se reorganicen y reanuden la producción, y sentar las bases para la siguiente etapa de trabajo. . Coordinar los asuntos de garantía especial de préstamos de fibras químicas
Desde que nuestro distrito recibió una carta del Banco Hua Xia en junio solicitando al Gobierno Popular del Distrito de Xishan que coordinara la garantía externa del préstamo bancario de "Wuxi Zhongyi Chemical Fiber Co., Ltd.", la Oficina de Finanzas del Distrito ha coordinado activamente el trabajo y Se fortaleció la cooperación con la Oficina Reguladora Bancaria Municipal y las ciudades relevantes. La comunicación y coordinación entre el gobierno, las compañías de crédito, las compañías afiliadas, las compañías de garantía, etc. han logrado resultados relativamente satisfactorios. Al mismo tiempo, los préstamos de Shuangyi Textile se redujeron debido a la garantía de Mingte, lo que afectó la producción normal de la empresa. Coordinamos y nos comunicamos rápidamente con la Oficina de Regulación Bancaria Municipal, y la Oficina de Regulación Bancaria se adelantó para hacer un buen trabajo en el trabajo de. El Banco Agrícola de China y el Banco CITIC de China, por lo que Shuangyi Textile Los préstamos permanecen como están sin compresión. Al resumir la experiencia de la crisis financiera del Grupo Shenyang y el Grupo Mingte Chemical Fiber en nuestra región, establecimos un mecanismo de alerta temprana y respuesta de emergencia para emergencias crediticias corporativas, y aclaramos las entidades responsables, los procedimientos y las medidas para manejar las emergencias crediticias, con el fin de lograr Seguridad financiera regional. Proporcionar mecanismos de garantía.
4. El proyecto piloto de pequeños préstamos rurales avanza sin problemas.
Afu Small Loan Company, establecida por Hongdou Group en nuestro distrito como principal accionista, ha emitido un total de 161 millones de yuanes en préstamos desde su apertura oficial en abril, incluidos 110 millones de yuanes en préstamos a pequeñas empresas. , los agricultores y los préstamos de organizaciones económicas agrícolas ascendieron a 45,75 millones de yuanes. Además, de acuerdo con los acuerdos de las oficinas de trabajo financiero provinciales y municipales para el trabajo piloto de pequeños préstamos, nuestro distrito Yadi Technology Co., Ltd. pasó con éxito la estricta evaluación de la oferta de las unidades miembros del grupo líder del trabajo piloto de la organización municipal de pequeños préstamos rurales. y ganó la licitación para establecer nuestro distrito en septiembre. Las calificaciones de la pequeña compañía de préstamos fueron revisadas y aprobadas por la oficina del grupo líder de trabajo piloto de la organización provincial de pequeños préstamos rurales. El 3 de noviembre, la compañía aprobó formalmente el establecimiento de Wuxi Xishan Yumin Rural Small. Loan Co., Ltd. Después de más de un mes de preparación, aprobó la aceptación de apertura financiera provincial en diciembre. Hasta ahora, el número de pequeñas empresas de préstamos rurales en nuestro distrito ha aumentado a 2. Además, Dongfang Steel City en nuestro distrito también pasó la evaluación de la oferta, se presentó a la Oficina Provincial de Finanzas para su revisión y aprobación y está en preparación.
5. Fortalecer la promoción y publicidad de las políticas financieras.
En la etapa inicial, nos centramos principalmente en políticas relevantes sobre negocios de garantía, políticas organizativas preferenciales relacionadas con el establecimiento de organizaciones financieras rurales (como pequeñas compañías de préstamos, compañías financieras, peones, etc.) y políticas preferenciales. Políticas tributarias sobre las empresas. Recaudar y clasificar, y fortalecer el acoplamiento con estas instituciones.
Al mismo tiempo, según las recientes "Opiniones sobre cómo ayudar a las empresas a resolver dificultades de financiación temporales en el proceso de renovación de préstamos" emitidas por la ciudad de Wuxi para resolver el problema del "vacío de fondos" que se produce en el proceso de renovación de préstamos de pequeñas y medianas empresas, se le conoce como "Financiación Puente". A principios de este año, el Banco Popular de China de Wuxi movilizó a los bancos comerciales para investigar, formular y presentar al gobierno municipal la emisión de regulaciones relevantes, reducir significativamente los estándares de cobro relevantes e identificar 16 agencias de evaluación general para informes de evaluación de bienes raíces corporativos a través de recomendación pública y votación.
En el futuro, los informes de evaluación emitidos por estas agencias de evaluación general se darán a conocer entre las bases a través de varios canales con un espíritu reconocido por todos los bancos de Xicheng. Plan de trabajo de marketing financiero
(1) Segmentar el mercado objetivo y realizar enérgicamente actividades de promoción y marketing multinivel y tridimensionales.
Los clientes de los que es responsable el departamento xx se pueden dividir aproximadamente en cuatro categorías: clientes de gestión de efectivo, cuentas de empresas no crediticias y clientes de banca electrónica. En combinación con los objetivos de desarrollo para todo el año, insistimos en estar orientados al mercado, centrados en el cliente y basados en cuentas, enfocándonos en los grandes y no en los pequeños, y adoptando la estrategia de "garantizar la estabilidad de los grandes clientes, esforzarnos por para transformar a los pequeños clientes y explorar activamente nuevos clientes”. Formular un plan de marketing detallado y llevar a cabo una serie de publicidad en los medios, ventas en puntos de venta, reuniones de promoción de productos a gran escala, promociones puerta a puerta para clientes clave, organización de licitaciones y centralizadas. actividades de marketing en toda la empresa para formar una ofensiva de marketing continua.
Consolidar la posición de liderazgo en el mercado de gestión de efectivo. Continuaremos promoviendo los servicios de administración de efectivo de manera jerárquica y profunda y nos esforzaremos por mejorar el valor de nuestros productos para el cliente. Es necesario ampliar la influencia en el mercado centrándose en los clientes clave y mejorar el efecto de marca de la gestión del efectivo. Todos los bancos y departamentos deben investigar a los clientes clave, los grandes actores de la industria y los clientes de grupos dentro de su jurisdicción, realizar un análisis en profundidad de sus características y modelos operativos, diseñar planes prácticos de administración de efectivo y realizar marketing de manera proactiva. Explore las necesidades más arraigadas de los clientes existentes de gestión de efectivo, resuelva los problemas existentes y mejore la contribución de los clientes. Este año nos esforzamos por sumar 185.200 nuevos clientes de gestión de efectivo. El "Plan de trabajo para la segunda mitad de 20xx" fue publicado originalmente por Zhaofanwen.com. Los datos confidenciales son puramente ficticios. Indique la fuente al reimprimir.
Profundo desarrollo del mercado no crediticio de hogares de la compañía. Las pequeñas y medianas empresas sin cuentas de crédito también son clientes básicos de nuestro banco y constituyen una fuente importante para el desarrollo del negocio de activos y de intermediación. En 20xx, basándose en la actividad de marketing temática del "Asentamiento Hongye" para pequeñas y medianas empresas el año pasado, resumimos la experiencia, profundizamos el marketing y mejoramos los efectos del marketing. Es necesario mantener el crecimiento cuantitativo del marketing de clientes corporativo sin préstamos en toda la empresa y centrarse en mejorar la calidad, es necesario optimizar la estructura, aumentar la proporción de clientes de alta calidad, reducir la tasa de costo de financiamiento y aumentar la tasa de interés; venta de productos de alto valor agregado. Debemos centrarnos en el marketing de apertura de cuentas de la empresa sin cuentas de préstamo y esforzarnos por ampliar la cuota de mercado. Es necesario fortalecer el mantenimiento y la gestión de las cuentas no crediticias de la empresa, realizar un análisis en profundidad de sus características de liquidación, realizar una comercialización completa del producto y ampliar la participación de mercado de liquidación de nuestro banco. En 20xx se intentará abrir 358.001 nuevas cuentas de liquidación corporativas, con un incremento neto de 272.430 cuentas de liquidación.
Hacer un buen trabajo en marketing y mantenimiento de grandes usuarios del sistema. En vista de la situación actual de que algunas oficinas financieras municipales y distritales de la ciudad no han abierto cuentas en nuestro banco, hemos movilizado diversos recursos de marketing para esforzarnos por lograr su máximo éxito. Y aproveche esta oportunidad para lanzar una ofensiva de marketing hacia otras ramas del gobierno en varias ciudades y distritos para luchar por una mayor proporción de los depósitos. Al mismo tiempo, hemos incluido y suscrito a más de 10 clientes clave, como empresas grandes y medianas, empresas de marcas famosas, las 10 principales del mundo, los 8.000 principales contribuyentes y las 7.334 principales empresas de importación y exportación, apuntando a Dirigirse a clientes de otros bancos y realizar investigaciones clave.
(2) Fortalecer la gestión del canal de atención y llevar a cabo en profundidad la campaña "Año de servicio de calidad de liquidación".
Los recursos para los clientes son los más importantes. Los recursos importantes de la empresa y los clientes corporativos son los clientes de alta calidad y los clientes potenciales de la empresa. Es necesario utilizar el sistema de visión unificada corporativa para reflejar aún más los servicios personalizados y diversificados sobre la base de brindar servicios integrales de alta calidad. p>
Se deben establecer tres canales:
Primero. Según los requisitos de la casa matriz, "los departamentos de liquidación y gestión de efectivo de las sucursales secundarias deben estar equipados con al menos 3 administradores de cuentas; cada uno Los puntos de venta corporativos (incluidos los puntos de venta integrales) deben estar equipados con al menos 1 administrador de cuentas de acuerdo con la situación de desarrollo del negocio, y aquellos con recursos de clientes relativamente ricos deben aumentar adecuadamente el número de puntos de venta para formar un equipo de marketing de alta calidad. /p>
El segundo es fortalecer la construcción de puntos de venta físicos. En la actualidad, debido a la variedad de métodos comerciales de liquidación corporativa y las diferencias en los modelos de gestión de las empresas, los clientes corporativos El canal más utilizado sigue siendo el canal de servicio de mostrador. Nuestro banco debe fortalecer la construcción de puntos de venta, considerar plenamente las necesidades comerciales de los clientes corporativos en la renovación de los centros financieros VIP y formular pautas de marketing detalladas para los negocios corporativos en cada sucursal para satisfacer las necesidades de los clientes y brindar orientación sobre el contenido del servicio. , requisitos de servicio, estándares de comportamiento de servicio, procesos de servicio, etc. de negocios corporativos de diferentes puntos de venta.
El tercero es ampliar los canales comerciales de banca electrónica y ampliar la proporción de negocios extrabursátiles. Este año, mientras el negocio de la banca electrónica continúa ampliando su cuota de mercado, también necesita trabajar intensamente para ampliar sus clientes objetivo. Todas las sucursales deben prestar plena atención y hacer uso de la lista de clientes objetivo emitida por la sucursal, llevar a cabo el trabajo de marketing de manera enfocada y específica y ocupar una ventaja absoluta en el mercado de clientes de alta calidad. Al mismo tiempo, debemos hacer un buen trabajo en servicio al cliente y marketing en profundidad. Al establecer un libro de contabilidad de banca electrónica para clientes corporativos y utilizarlo como una base importante para la atención y los servicios al cliente, podemos resolver rápidamente los problemas que enfrentan los clientes al utilizar nuestros productos de banca electrónica y recomendar nuevos productos de banca electrónica a los clientes de manera oportuna. Mejorar la "tasa de rotación de los hogares" y la tasa de utilización de los clientes.
Realizar en profundidad las actividades del “Año del Servicio de Calidad de Liquidación”. Es necesario establecer un concepto de servicio financiero moderno centrado en el cliente, ordenar sistemas, integrar procesos y orientarse a las necesidades de los clientes objetivo. Acelere la innovación de productos, mejore la eficiencia del servicio, maneje los problemas de manera oportuna, fortalezca la gestión de servicios, mejore la satisfacción del cliente y cree un modelo de servicio centrado en el cliente. Mejorar integralmente la calidad del servicio del departamento xx y lograr el objetivo de la empresa de desarrollarse bien y rápidamente.
(3) Acelerar el ritmo de innovación de productos y aumentar la promoción y aplicación de nuevos productos.
Como departamento de productos, el Departamento de Liquidación y Gestión de Efectivo es responsable de la innovación y el mantenimiento de los productos. y gestión, y fortalece la construcción del sistema de soporte. Haremos un buen trabajo en la promoción de los tres sistemas centrales de marketing de clientes corporativos en la oficina central, la gestión unitaria de información de clientes a nivel empresarial y la gestión unitaria de cuentas de liquidación bancaria, y proporcionaremos medios técnicos para la implementación de la gestión científica del marketing.
Mejorar el mecanismo de innovación de productos de liquidación. En primer lugar, debemos implementar un sistema de gestión de productos, en el que cada banco esté equipado con gestores de productos. Los gerentes de producto deben convertirse en la principal persona responsable de recopilar y desarrollar productos. El segundo es establecer un mecanismo de retroalimentación de información. Cada departamento bancario resume las necesidades de los clientes y las envía al departamento de liquidación y gestión de efectivo de la sucursal. La sucursal organiza periódicamente seminarios comerciales de innovación de productos para bancos de contacto y bancos clave para centrarse en la solución de los problemas que preocupan a los clientes.
Mejorar el conocimiento en el mercado de la marca de la cuenta financiera. Este año, continuaremos implementando la estrategia de marca de liquidación y gestión de efectivo, con "Cuentas inteligentes" como núcleo, ampliaremos la connotación de la marca y mejoraremos el valor de la marca bajo una marca unificada. Es necesario llevar a cabo el diseño de marca para los productos de gestión de efectivo y liquidación recientemente desarrollados de manera oportuna, formular estrategias de marca apropiadas e incorporarlas en un sistema de marca unificado. Fortalecer la promoción de la marca de la cuenta Caizhi, hacer un buen trabajo en el mantenimiento de la marca y mantener la influencia de la marca.
Desarrollar el negocio de custodia a terceros. Aproveche la oportunidad del negocio de depósito de terceros de múltiples bancos, amplíe la proporción del negocio bancario y de valores, aproveche la conveniencia y velocidad de la banca electrónica de nuestro banco y aumente la promoción y aplicación de nuevos productos. Todos los bancos y departamentos deben fortalecer la organización y gestión de la recopilación de la demanda de productos y la promoción y aplicación de nuevos productos, aclarar responsabilidades, fortalecer la evaluación, formar una red de retroalimentación de la demanda del mercado de amplio alcance y receptiva y un mecanismo de promoción de nuevos productos con tareas específicas e incentivos efectivos. y mejorar la velocidad del mercado realmente permite que los nuevos productos lanzados ocupen el mercado y alcancen la rentabilidad lo más rápido posible. Este año se lanzarán nuevos productos como fondos integrados de capital en moneda local y extranjera, notificaciones por SMS para clientes corporativos, certificados de servicios financieros y un sistema nacional de compensación automática.
(4) Hacer un buen trabajo en la formación del equipo de gerentes de cuentas y gerentes de producto, e intensificar la capacitación de xx talentos del departamento.
Es necesario fortalecer la gestión de personal, implementar estándares de trabajo diario, formular códigos de conducta, establecer y mejorar el sistema de diario de trabajo, el sistema de archivos de clientes, el sistema de visitas de clientes y el sistema de retroalimentación de información.
Fortalecer la formación empresarial. Este año, la sucursal continuará organizando diversos negocios de liquidación y administración de efectivo, capacitación comercial de banca electrónica y capacitación en habilidades de marketing, probará métodos de capacitación más diversificados, ampliará el alcance de los aprendices a través de una capacitación de base en profundidad y se esforzará por mejorar la calidad de personal empresarial para adaptarse a las exigencias competitivas del mercado de la banca comercial.
(5) Fortalecer la gestión de procesos y mejorar los niveles de control de riesgos.
Es necesario centrarse en la prevención y el control de riesgos y mejorar activamente la construcción del sistema de liquidación. En la innovación de productos, insistimos en el sistema primero. Es necesario informar periódicamente sobre las tendencias de los casos de conciliación, formular medidas preventivas prácticas y frenar decididamente la aparición de casos de conciliación. Fortalecer la gestión de los ingresos procedentes de negocios de intermediación de liquidación y aumentar la intensidad de la gestión de cuentas.
Para fortalecer aún más la supervisión, los inspectores contables y los supervisores posteriores al evento deben centrarse en el papel de la inspección y supervisión comercial diaria, descubrir y subsanar rápidamente los errores y lagunas comerciales, y cada medio debe rectificar los problemas existentes. Plan de trabajo del vendedor financiero
1. Ética y profesionalismo profesional
Como ventana de la empresa, el departamento comercial se enfrenta directamente a los clientes, y las palabras y hechos personales representan la imagen de la empresa. Por lo tanto, debe establecer una buena imagen personal y una buena perspectiva mental, y dominar un conocimiento empresarial integral. Lo que transmitimos a nuestros clientes no es sólo un sentido de confianza, sino también un sentido de confianza. La industria de las garantías es diferente de algunas industrias tradicionales. No necesitamos humillarnos ante nuestros clientes y, por supuesto, no podemos ser exclusivos. No debemos ser humildes ni arrogantes, adherirnos a principios, tener confianza y generosidad, y establecer una relación de cooperación de beneficio mutuo, confianza mutua e igualdad. Familiarizarse con los procedimientos de procesamiento de la empresa y la información requerida para cada negocio, y fortalecer el estudio de conocimientos profesionales, como finanzas, derecho, etc., es la primera prioridad de mi trabajo, comprender el estado de desarrollo y las tendencias cambiantes de cada industria, combinados; Con las características de la estructura económica local de Zigong, centrarme en dominar el estado actual y las tendencias de las industrias básicas tradicionales como la industria química, el procesamiento mecánico, los productos plásticos, la construcción y los materiales de construcción, se ha convertido en mi objetivo de aprendizaje de la segunda etapa. Aprenda a analizar las condiciones operativas de las empresas, establezca un conjunto de modelos de análisis y pase del análisis cualitativo al análisis cuantitativo para restaurar las verdaderas condiciones operativas de cada empresa y ayudarnos a juzgar mejor los riesgos, evaluarlos y controlarlos, y convertirse en mi Objetivos de aprendizaje de la tercera etapa.
2. Desarrollo y mantenimiento de canales de marketing.
Hacer negocios es inseparable del marketing. Un buen vendedor no sólo puede vender productos, sino también promocionarse a sí mismo. Establezca una buena perspectiva mental y una imagen personal profesional, sea moral y tenga principios, sea capaz de trabajar con facilidad y muestre su encanto personal único. Creo que el primer paso en marketing ha sido exitoso. ¿Cómo puede establecer su propio sistema de marketing para que los clientes no sólo puedan encontrarlo, sino también hacerse amigos de ellos? El primero es obtener el apoyo de una serie de instituciones financieras como bancos, cooperativas de crédito, cajas de ahorro postal, etc. Y establezca buenas relaciones de cooperación con ellos, permítales traernos más clientes de alta calidad. En segundo lugar, deje que sus clientes le traigan más clientes, tome cada negocio en serio y trate a cada cliente con el corazón. Si cree que le traerá más clientes, su riqueza seguirá fluyendo. En tercer lugar, necesita encontrar a sus clientes objetivo a través de Internet, los medios y otras plataformas públicas. Por supuesto, sus familiares y amigos también se convertirán en sus ayudantes. Utilice de manera efectiva todos los recursos disponibles a su alrededor e integrelos. resultado con la mitad del esfuerzo.
3. Fortalecer las capacidades de diseño de planes de contragarantía
Al seguir varias transacciones realizadas por el equipo de la empresa durante este período, encontré que las empresas de garantía son relativamente pasivas al ejecutar contragarantías. garantías. La mayoría de ellas Las medidas de contragarantía sólo pueden estipularse en el contrato y son difíciles de obtener respaldo legal. Que podamos diseñar con éxito un plan de contragarantía se convierte en la clave de nuestro control de riesgos. Como todos sabemos, las empresas con excelentes indicadores no se convertirán en nuestros clientes. Todas las empresas que pueden cooperar con nosotros son empresas con ciertos defectos. En este caso, no solo debemos controlar los riesgos sino también realizar negocios. . Para las contragarantías de los clientes, debemos realizar una exploración en profundidad y un análisis enfocado, y seguir los requisitos básicos de los líderes de la compañía para "aumentar la disposición de los clientes a pagar y aumentar los costos de incumplimiento de los clientes". e investigaciones detalladas de los clientes para conocer más sobre ellos. La verdadera situación de la empresa, especialmente los bienes personales de la persona jurídica, debe ser excavada a fondo, y el cliente no puede ocultar ni fabricar. prescribir el medicamento adecuado y diseñar las mejores medidas de contragarantía. En segundo lugar, pensar desde la perspectiva del cliente y analizar qué medidas de contragarantía son las más restrictivas para el cliente. En el diseño de la contragarantía, debemos lograr "una amplia cobertura, una garantía principal destacada, una baja dificultad de ejecución y una fuerte liquidez". .
IV.Establecer un sistema científico de evaluación de riesgos.
Aunque el control de riesgos no es el foco de nuestro trabajo, como persona de negocios, debo hacer todo lo posible para controlar los riesgos en la primera etapa. .
En primer lugar, asegúrese de que la información recopilada sea detallada, auténtica y precisa. En segundo lugar, sea objetivo, profundo y meticuloso en la investigación in situ, implemente multicanal y reverificación, y lleve a cabo una comprensión e investigación integrales. la empresa y hacer un buen uso de los departamentos industriales y comerciales, los bancos, los departamentos de impuestos, las relaciones empresariales upstream y downstream y muchos otros canales. El personal empresarial también debe ser generalista, estudiar detenidamente las finanzas y el control de riesgos y establecer un conjunto de indicadores cuantitativos de evaluación de riesgos para que puedan verificar repetidamente y mejorar continuamente en el trabajo. Para mejorar integralmente las capacidades de su negocio.
5. Reforzar la sensibilización en el servicio y la prevención de riesgos, e innovar métodos y medidas de trabajo.
Las personas no sólo deben poder caminar, sino también aprender a no tomar caminos habituales. Adherirse a las viejas reglas y ser complaciente en cualquier momento eventualmente conducirá a su eliminación, especialmente en el caso de las empresas modernas que se están desarrollando rápidamente. La industria de garantías es una industria que está muy restringida por políticas y fondos. Para afianzarse y sobrevivir en esta industria, uno debe aprender a innovar para responder mejor a un mercado en constante cambio. En particular, el país está implementando gradualmente una reforma de las tasas de interés orientada al mercado, lo que demuestra que el país está relajando gradualmente el mercado financiero y entregando fondos al mercado, de modo que los recursos de alta calidad puedan recibir un mayor apoyo financiero y ejercer mejor efectos de mercado. , y permitir que la relación de oferta y demanda del mercado sea más estable. Por supuesto, esto aumenta el riesgo de todo el sistema financiero, por lo que debemos aprender a controlar mejor los riesgos, interpretar las políticas, cumplir con las políticas, aplicar políticas, formular una política más razonable. dirección de desarrollo y abordar una serie de cuestiones macroeconómicas, cambiar mejor y más rápido, ajustar nuestros métodos de trabajo, mejorar continuamente la conciencia sobre la prevención de riesgos y el conocimiento del servicio, e innovar el pensamiento, para que podamos completar mejor nuestro trabajo. Plan de trabajo personal financiero
1. Prepare rápidamente la información relevante de acuerdo con las disposiciones pertinentes de las "Medidas provisionales provinciales de Jiangxi para la gestión de las instituciones de garantía de financiación" y esfuércese por acudir a la Oficina Provincial de Finanzas para obtener la Licencia comercial lo antes posible.
2. Reforzar la comunicación con los bancos, seleccionar bancos cooperativos, simplificar los procedimientos de préstamo y aprovechar plenamente el papel de las compañías de garantía. Primero, pasaremos de un solo banco cooperativo a múltiples bancos cooperativos, promoveremos la formación de mecanismos de cooperación y mecanismos de comunicación de información con instituciones financieras, implementaremos activamente el mecanismo de "máximo reparto de beneficios, máximo reparto de riesgos" y haremos los ajustes apropiados en las tasas de interés, para que en cuanto a Establecer relaciones de colaboración justas y razonables para ayudar al financiamiento corporativo.
3. Establecer y mejorar el sistema crediticio de las pequeñas y medianas empresas.
En primer lugar, llevar a cabo una evaluación crediticia de las pequeñas y medianas empresas. Profundice en la empresa para comprender sus finanzas, producción, ventas, etc., y recopile información específica sobre la empresa a través de consultas. La empresa declarará sus necesidades de financiación y presentará la información recopilada al comité de gestión para su revisión.
En segundo lugar, establecer una base de datos dinámica de información crediticia para pequeñas y medianas empresas. Establecer una base de datos de información crediticia para todas las pequeñas y medianas empresas calificadas, incluida la calificación crediticia, el representante legal, los activos registrados, el alcance comercial, el monto de los impuestos y otra información de las pequeñas y medianas empresas, y publicarla en Asuntos Gubernamentales de Xiangdong. sitio web para proporcionar un canal abierto para consultas.
En tercer lugar, establecer un mecanismo corporativo de elogio y castigo por la confiabilidad. El crédito de las empresas está relacionado con el negocio de las agencias de garantía y los bancos. Para las pequeñas y medianas empresas con altas calificaciones crediticias, las agencias de registro y revisión deberían simplificar los procedimientos de inspección anual e implementar gradualmente el sistema de registro para las empresas no confiables; serán incluidos en la lista negra en varios métodos de financiación para que sean eliminados automáticamente por el mercado, o para alentarlos a fortalecer su concepto de crédito y cumplir contratos y cumplir su palabra. Plan de trabajo de atención al cliente financiero
1. Centrarse en los clientes y proporcionar servicios de liquidación. Los clientes son la fuente de nuestra supervivencia. Como el departamento de ventas es también la ventana al mundo exterior, la calidad del servicio afecta directamente la credibilidad de nuestro banco.
1. Nuestro banco siempre ha abogado por la "primera consulta". sistema de responsabilidad" y "Continuaremos implementando "servicio de tiempo completo", "servicio permanente" y "servicio de tres anillos", y nos aseguraremos de que cada empleado pueda tratar a cada cliente con paciencia y satisfacerlos.
2. A medida que se intensifica la competencia en la industria financiera, los clientes tienen requisitos cada vez mayores para los servicios bancarios, no solo en los servicios de ventanilla sino también en las variedades de servicios de nuestro banco, además de continuar brindando, además de hacer. un buen trabajo en la agencia de liquidación de facturas de servicios públicos, impuestos, cargas fiscales, multas y confiscaciones de tráfico, y agencia de aviación, también debemos hacer un buen trabajo en el negocio de cobro de peajes de la red de carreteras, el negocio de adquisición de fondos de capital variable, el negocio de valores y otros servicios que se lanzarán el próximo año. Mejorar la competitividad de nuestro banco.
3. Fortalecer activamente el contacto con los negocios personales, participar en los negocios personales y familiarizarse con los negocios personales para servir mejor a los clientes. Aunque se ha instalado el sistema empresarial integrado, no se ha integrado realmente por diversos motivos, lo cual es una deficiencia en el trabajo de mi departamento comercial.
4. Con el banco como aula, el próximo año realizaremos una conferencia sobre métodos de liquidación bancaria para aumentar el conocimiento financiero de las personas, que los clientes sepan más sobre el banco, acercarse al banco e integrarse en nuestro. el negocio del banco.
5. Continuar haciendo un buen trabajo en banca telefónica, banca de autoservicio y banca en línea, y promover el uso de servicios bancarios en línea entre clientes de alta calidad.
2. Fortalecer la gestión del sistema de control interno, prevenir riesgos y garantizar la calidad del trabajo. Con el aumento de casos de delitos financieros en los últimos años, tenemos requisitos más altos para los estándares operativos y la implementación del sistema
1. Supervisar el departamento de ciencia y tecnología para reemplazar la interfaz informática de mi departamento comercial lo antes posible. y luego, estrictamente de acuerdo con los requisitos del sistema empresarial integral, se implementa la división de poderes, con un correo y una tarjeta, y una persona y una tarjeta, para fortalecer la rigidez de la ejecución del sistema y mejorar la fuerza vinculante.
2. Fortalecer aún más el control interno y la defensa externa de vínculos importantes y posiciones importantes, enfocándose en fortalecer la gestión de cuentas (para garantizar la calidad de las unidades de apertura de cuentas de nuestro banco) y los servicios puerta a puerta.
3. Fortalecer aún más el sistema de contabilidad y caja, implementar e inspeccionar estrictamente el sistema de contabilidad y caja, y estandarizar el uso y almacenamiento de sellos contables y comprobantes importantes en blanco.
4. Centrarse en promover la venta de cifrados de pago para garantizar la seguridad de los fondos de liquidación de bancos y empresas y mejorar aún más los medios de nuestro banco para prevenir riesgos de liquidación externos.
5. Estandarizar los procedimientos de operación empresarial, fortalecer el sistema de inspección diaria de la contabilidad general para descubrir peligros ocultos de manera oportuna, reducir errores y eliminar accidentes de liquidación.
6. Implementar efectivamente la orientación comercial y la inspección de las sucursales.
7. Realizar evaluaciones periódicas de la calidad contable.
3. Poner a las personas en primer lugar para mejorar la calidad general de los empleados. La calidad de los empleados es fundamental para el desarrollo de un banco. Dada la actual rotación frecuente de personal, nuestro departamento comercial necesita urgentemente un equipo de alta calidad
1. Verifique la contratación y el empleo de los empleados. La industria bancaria suena hermosa, pero en realidad está llena de competencia y riesgos, por lo que es necesario tener cierta calidad psicológica y logros culturales para trabajar en nuestro departamento de ventas. En términos de empleo, los puestos adecuados deben determinarse en función de la capacidad del empleado y la capacidad de maximizar su potencial, mejorando así su entusiasmo.
2. Fortalecer la capacitación empresarial, que también es la más urgente el próximo año. Se ha presentado al departamento de personal un plan de capacitación para preparar conocimientos básicos como sistema de caja, métodos de pago y liquidación, contabilidad integral del sistema empresarial. sistema, nuevas materias contables, etc. y formación sobre diversos negocios emergentes.
3. En el caso de personal ajustado, aún es necesario fortalecer la capacitación en el trabajo Además de participar en la competencia técnica del próximo año, también es necesario mejorar el nivel profesional de los empleados. .
4. Realizar un trabajo ideológico diligente de los empleados, cuidarlos y alentarlos y fortalecer la calidad psicológica de los empleados.
5. Llevar a cabo la rotación de puestos de manera planificada y decidida para capacitar a cada empleado para que pase de una operación única a una multifuncionalidad mixta.
Lo recomiendo mucho