Más tarde el cliente llamó y dijo que se había hecho un informe. Gracias a la oportuna orientación del personal del banco, el dinero se está recuperando con urgencia.
Análisis de caso: El fraude en Internet viola el derecho penal.
El fraude se refiere al acto de defraudar grandes cantidades de propiedad pública o privada mediante la fabricación de hechos u ocultación de la verdad con el fin de poseerla ilegalmente. 103010 El artículo 266 establece que quien defraude la propiedad pública o privada y la cuantía sea relativamente elevada, será sancionado con pena privativa de libertad no superior a tres años, prisión preventiva o vigilancia penal, y también o únicamente multa si la cuantía es elevada; o concurran otras circunstancias graves, será condenado a una pena de prisión de no menos de tres años. Si la cantidad es especialmente elevada o concurren otras circunstancias especialmente graves, el infractor será condenado a una pena de prisión de duración determinada no inferior a diez años o cadena perpetua, y también será multado o confiscado sus bienes.
En este caso, el "servicio de atención al cliente" simplemente se aprovechó de la credulidad del cliente y retiró el préstamo como depósito, provocando la pérdida de capital del cliente.
En la actualidad, los métodos de fraude en las telecomunicaciones están surgiendo uno tras otro. A los clientes comunes les resulta difícil distinguir entre lo verdadero y lo falso, y son fácilmente engañados. En este caso, los estafadores se aprovechan de la ignorancia de los clientes sobre las políticas crediticias y de su afán por gastar dinero, y utilizan montos crecientes de préstamos como cebo para inducir a los clientes a ser engañados.
Riesgo: Solicitar el pago antes de contratar un préstamo es fraudulento.
Los casos de fraude crediticio han aumentado recientemente. Los estafadores suelen pedir a los consumidores que transfieran dinero para obtener un préstamo, citando tarifas, comisiones, depósitos o fondos de activación de cuenta. Los consumidores deben estar atentos y los préstamos deben procesarse en instituciones financieras formales o plataformas formales de préstamos en línea. Cualquier préstamo en línea que anuncie "bajo interés" y "sin hipoteca" en nombre de "tarifa de gestión", "margen", "tarifa de congelación", etc. antes de otorgar el préstamo es un fraude.
(1) La información personal es estrictamente confidencial, no se la cuentes a otros fácilmente. 1. Cuando un consumidor recibe una llamada solicitando información financiera personal (como número de identificación, número de tarjeta, código de verificación, contraseña, etc.). ).), no le diga a la otra parte su información a voluntad, sino vaya a la institución bancaria más cercana para confirmar. En segundo lugar, para llamadas entrantes similares, guarde la información y los materiales de comunicación con el sospechoso para que pueda proporcionarle materiales de respaldo; policía al llamar a la policía, finalmente, si accidentalmente filtra su información financiera, debe ir inmediatamente a la sucursal bancaria más cercana o informar la pérdida de la contraseña de su cuenta bancaria a través del teléfono de servicio al cliente del banco y reconfirmar los fondos en la cuenta;
(3) Los empleados bancarios deberían aprender más y frenar los riesgos desde la fuente. Los empleados de primera línea del banco deben fortalecer la actualización de los conocimientos comerciales y la mejora de las capacidades profesionales, garantizar la primera entrada y salida de los fondos de los clientes, mejorar la conciencia de los empleados sobre la prevención del fraude en las telecomunicaciones, fortalecer la educación y capacitación antifraude para cajeros, gerentes de lobby y guardias de seguridad, y exigir a los cajeros y gerentes de lobby que observen y se comuniquen frecuentemente con los guardias de seguridad, recuerden amablemente a los clientes que estén atentos y se protejan contra llamadas y mensajes de texto sospechosos, eviten la pérdida de fondos de los clientes y asuman la responsabilidad de los fondos que salen del cortafuegos. Al mismo tiempo, debemos continuar popularizando el conocimiento financiero, publicitando y explicando activamente el conocimiento del negocio bancario y las características de los delitos de fraude de telecomunicaciones a los clientes, y advertir a los clientes que no confíen en la información diversa sobre los premios de lotería y la información sobre reembolsos a través de publicidad y orientación en el mostrador, publicando señales de advertencia, etcétera. Y recuerde a los clientes que protejan sus contraseñas y medios de almacenamiento.
El fraude y otros delitos ilegales están muy extendidos y es urgente reforzar el riesgo en el origen de la apertura de cuentas. Como banco comercial que se enfrenta directamente a los clientes, debe estudiar cuidadosamente las características de la emisión anormal de tarjetas, aplicar de manera flexible el conocimiento teórico al trabajo real, manejar los negocios con prudencia de acuerdo con el principio de "conozca a su cliente" y verificar más a fondo cualquier comportamiento anormal en Proporcionar comentarios de manera oportuna, resumir informes con prontitud y hacer todo lo posible de acuerdo con el principio de "romper cartas" para prevenir eficazmente las cuentas involucradas, frenar los riesgos desde la fuente y proteger eficazmente los derechos e intereses legítimos de los consumidores financieros.
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Preguntas y respuestas relacionadas: Me gustaría preguntarles a todos: ¿son confiables los préstamos pequeños? El microcrédito es un producto bancario, por lo que es ciertamente fiable. Normalmente utilizo préstamos pequeños para fondos de emergencia. Cuando pido prestado, puedo pagar unos días más de intereses. Además, no hay otros gastos de gestión excepto los intereses del dinero prestado. No dudes en utilizarlo. Pero Baidu lo sabe mejor.