La ingeniería financiera tiene dos conceptos: sentido estricto y sentido amplio. La ingeniería financiera en un sentido estricto se refiere principalmente al uso de matemáticas avanzadas y herramientas de comunicación para realizar diferentes formas de combinación y descomposición sobre la base de varios productos financieros básicos existentes para diseñar nuevos productos financieros con características específicas de pérdidas y ganancias que satisfagan las necesidades de los clientes.
La ingeniería financiera en un sentido amplio se refiere a todos los desarrollos tecnológicos que utilizan medios de ingeniería para resolver problemas financieros. Incluye no sólo el diseño de productos financieros, sino también el precio de los productos financieros, el diseño de estrategias comerciales, la gestión de riesgos financieros y otros aspectos. Este artículo adopta el concepto amplio de ingeniería financiera.
Datos ampliados
1. Perspectivas de empleo
La carrera de ingeniería financiera utiliza principalmente computadoras para implementar modelos matemáticos para resolver problemas relacionados con las finanzas. Por lo tanto, la ingeniería financiera se diferencia de MBA y MSP. Forma principalmente trabajadores técnicos en el campo financiero, también llamados ingenieros financieros-cuantitativos. Las posiciones de Quant se concentran principalmente en bancos de inversión, fondos de cobertura, bancos comerciales e instituciones financieras.
Las principales tareas a cargo varían mucho dependiendo del puesto. Los representativos incluyen fijación de precios, verificación de modelos, investigación, desarrollo y gestión de riesgos, que son respectivamente responsables del establecimiento y aplicación de modelos de fijación de precios de derivados, verificación de modelos, investigación de modelos, desarrollo de programas y gestión de riesgos.
En general, el trabajo es más duro y los ingresos son mucho más altos que en otras industrias. Tomemos como ejemplo Quant Developer. Aunque el trabajo real no es esencialmente diferente del de los programadores en otras industrias, no solo los ingresos son altos, sino que también es fácil encontrar trabajo.
En la actualidad, el empleo en ingeniería financiera en China se concentra principalmente en los siguientes campos:
(1) Compañías de fondos: las compañías de fondos tienen una gran necesidad de evaluación del desempeño de los fondos, control de riesgos, y gestión de activos.
(2) Sociedades de valores: Las sociedades de valores se encuentran en tiempos difíciles y también buscan oportunidades de supervivencia a través del diseño de productos financieros integrados.
(3) Bancos: Los bancos más tradicionales también están experimentando cambios sutiles. Las casas matrices de los grandes bancos han comenzado a establecer modelos internos de gestión de riesgos y necesitan urgentemente talentos en esta área. Sin embargo, debido al rígido sistema de empleo de los bancos, es posible que las personas verdaderamente calificadas no puedan hacer esto.
Otro departamento importante dentro del banco, el departamento de tesorería, también necesita talentos de ingeniería financiera. Por un lado, operan en el mercado de bonos interbancarios y son la fuerza principal en el mercado de valores de renta fija en el futuro. También son la fuerza principal en el diseño de productos de ingeniería financiera como el mercado de bonos corporativos y los bonos respaldados por hipotecas. que tienen un enorme margen de desarrollo futuro.
En segundo lugar, dirección laboral
Dedicarse principalmente a finanzas, gestión financiera, docencia e investigación científica en empresas multinacionales, instituciones financieras y universidades.
Enciclopedia Baidu - Ingeniería financiera
Enciclopedia Baidu - Especialización en ingeniería financiera