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Las Costumbres y Prácticas Uniformes para Créditos Documentarios (UCP) son un conjunto de reglas para la emisión y uso de cartas de crédito. Banqueros y grupos empresariales en más de 175 países utilizan UCP en la financiación del comercio. Aproximadamente entre el 11% y el 15% del comercio internacional utiliza cartas de crédito, por un total de más de un billón de dólares al año.
Históricamente, las partes comerciales, especialmente los bancos, han desarrollado técnicas y métodos para manejar cartas de crédito en la financiación del comercio internacional. Esta práctica ha sido estandarizada por la Cámara de Comercio Internacional (IC C), que publicó la UCP en 1933 y posteriormente la ha actualizado año tras año. La ICC ha desarrollado y dado forma a la UCP mediante revisiones periódicas; la versión actual es la UCP600. El resultado fue el intento internacional más exitoso jamás realizado para armonizar las reglas, ya que la UCP tuvo un impacto sustancialmente universal. La última versión fue aprobada por la Comisión Bancaria de la CCI en su reunión en París el 25 de octubre de 2006. Esta última versión, llamada UCP600, comenzó oficialmente el 1 de julio de 2007.
Corte Penal Internacional y UCP
Una función importante de la Cámara de Comercio Internacional es formular y promover sus reglas de práctica unificadas. El objetivo de la CPI es proporcionar una codificación de la práctica internacional, seleccionando ocasionalmente la mejor práctica después de un debate y consideración completos. Las reglas comerciales de la CPI fueron diseñadas por banqueros y empresarios, no por órganos legislativos que tomaron en cuenta factores políticos y locales. Por lo tanto, estas reglas reflejan las necesidades, costumbres y prácticas de los negocios. Dado que las Reglas se incorporan voluntariamente a los contratos, son flexibles y al mismo tiempo proporcionan una base estable para la revisión internacional, incluida la revisión judicial. De esta manera, se facilitan las revisiones internacionales para incorporar las prácticas cambiantes de las partes comerciales. La Cámara de Comercio Internacional fue fundada en 1919 con el objetivo principal de promover el flujo del comercio internacional en un momento en que el nacionalismo y el proteccionismo amenazaban la moderación del comercio mundial. Fue con este espíritu que se introdujo por primera vez la UCP: para aliviar la confusión causada por países individuales que promovían sus propias reglas nacionales para el negocio de cartas de crédito. El objetivo es desarrollar un conjunto de normas contractuales que creen uniformidad en la práctica para que haya menos necesidad de lidiar con regulaciones nacionales a menudo contradictorias. El éxito de estas reglas se evidencia en la amplia aceptación de la UCP por parte de profesionales en países con economías y sistemas judiciales muy diferentes.
UCP600
La última revisión de la UCP es la sexta revisión de las reglas desde que fueron promulgadas por primera vez en 1933. Es la culminación de más de tres años de trabajo del Comité de Práctica y Tecnología Bancaria de la ICC.
La UCP sigue siendo el conjunto de reglas comerciales privadas más exitoso jamás creado. Una variedad de personas y grupos contribuyeron a la revisión actual, entre ellos: el Grupo de Redacción de la UCP, que revisó más de 5.000 comentarios individuales antes de llegar al texto final y el Grupo Asesor de la UCP, con miembros de más de 25 países que actúan como instituciones asesoras; más de 400 miembros del Comité Técnico y Práctico Bancario de la ICC que brindaron sugerencias pertinentes para las revisiones del texto y 130 Comités Nacionales de la ICC en todo el mundo, que desempeñaron un papel activo en la integración de las opiniones de sus miembros;
Durante el proceso de revisión, se observó que se ha completado una gran cantidad de trabajo en la preparación de la Publicación No. 645 de la Cámara de Comercio Internacional "Práctica bancaria estándar internacional para el examen de documentos bajo cartas documentarias de Crédito (ISBP)". Esta publicación se ha convertido en un documento complementario necesario de la UCP y se utiliza para determinar si un documento cumple con los términos de una carta de crédito. El Grupo de Redacción y el Comité Bancario esperan que los principios contenidos en la ISBP, incluidas las revisiones posteriores, sigan aplicándose mientras la UCP 600 esté vigente. Cuando se implemente la UCP 600, habrá una versión actualizada de la ISBP, alineando su contenido con la sustancia y el estilo de las nuevas reglas.
Comentario:
Tenga en cuenta que UCP600 no se aplicará automáticamente a una carta de crédito si no especifica a qué conjunto de reglas está sujeta.
Las cartas de crédito emitidas por SWIFT M T700 ya no están sujetas a las UCP actuales por defecto; esto debe indicarse en el campo 40E, que especifica las "reglas aplicables".
Si la carta de crédito se emite de acuerdo con la UCP600, la carta de crédito se interpretará de acuerdo con las 39 cláusulas contenidas en la UCP600. Sin embargo, se podrán hacer excepciones a las reglas mediante modificación o exclusión explícita. Por ejemplo, las partes de una carta de crédito pueden acordar que, a pesar de que el beneficiario no entregue una cuota, el resto de la carta de crédito seguirá siendo válido. En este caso, la carta de crédito debe cancelar el efecto del artículo 32 de la UCP600, como por ejemplo declarar la carta de crédito como: "A pesar de que el beneficiario no presentó un lote de documentos completos de acuerdo con el calendario de pagos, la carta del crédito se puede seguir utilizando para el resto de las cuotas."
eUCP
eUCP se desarrolló como complemento de UCP ya que existía una fuerte percepción de que los bancos y las empresas, así como como las industrias del transporte y de los seguros, estaban preparadas para aprovechar el comercio electrónico. Las esperanzas y expectativas desarrolladas en torno a eUCP no se han materializado en las transacciones diarias y, por decirlo suavemente, su uso se ha vuelto mínimo. Debido a esta falta de uso, se consideró que ahora no era el momento adecuado para incorporar eUCP en UCP600; permanecerá como un complemento, aunque ligeramente modificado para establecer su relación con UCP600.
Una versión actualizada de eUCP entró en vigor el 1 de julio de 2007, coincidiendo con el inicio de UCP600. No existen modificaciones sustanciales a la eUCP, sólo se cita la UCP600.
CDCS
Certified Documentary Credit Specialist es una titulación otorgada por IFSA en Estados Unidos e IFS en Reino Unido y reconocida por la Cámara de Comercio Internacional como única titulación internacional para el comercio. profesionales de las finanzas que reconozca sus capacidades y asegure las mejores prácticas. Requiere recertificación cada tres años. A partir de abril de 2008, en el examen sólo se incluirán las reglas de la UCP 600. CDCS requiere aproximadamente de 4 a 6 meses de estudio independiente y aprobar un examen de opción múltiple de 120 preguntas de 3 horas de duración, así como 3 ejercicios de canasta con preguntas que demuestran la aplicación de las habilidades de UCP en el mundo real.