1. En la era actual de la planificación financiera, la competencia en el campo de los servicios financieros ha cambiado de una competencia intraindustrial basada en productos en el pasado a una competencia intersectorial con necesidades diversificadas de los clientes. Las necesidades financieras de los consumidores deben partir de la planificación general de riesgos de la persona. Aunque los campos de la planificación financiera incluyen banca, seguros, valores, bienes raíces y otros canales de inversión, desde la perspectiva de la planificación de riesgos personales de los clientes, los seguros son la herramienta de planificación de riesgos más básica, eficaz y completa. Después de planificar cuestiones básicas como el nacimiento, la vejez, la enfermedad, la muerte, la discapacidad, la jubilación y la educación, será un mejor concepto de servicio financiero colocar el dinero restante en otros canales de inversión como bancos, valores y bienes raíces. .
2. Actualmente existen en el mercado diferentes sistemas de certificación de cualificación de planificadores financieros. La planificación del seguro de vida es una herramienta de planificación de riesgos personales y es una parte fundamental de la planificación financiera. El seguro de vida incluye no sólo el seguro de vida, sino también el seguro de salud y el seguro de pensión. A diferencia de otros productos financieros, los productos de seguros se caracterizan por su complejidad y profesionalidad. Para utilizar los productos de seguros como herramientas de servicio para la planificación financiera, es necesario tener una comprensión e integración integrales de la naturaleza y las características de los productos de seguros de vida y el entorno externo de las pólizas involucradas, a fin de brindar a los clientes servicios de planificación de alta calidad. .
3. Esta calificación es un certificado de calificación estandarizado para la industria de seguros de vida iniciado, promovido, participado y reconocido por la Comisión Reguladora de Seguros de China, y desarrollado por un equipo autorizado por la Asociación de Seguros de China para emitir calificaciones. certificados; el sistema de contenido de conocimiento se compone de todos los aspectos de la industria. Construido por expertos, muestra su autoridad en relación con otros sistemas de certificación.
4. Desde finales de 2002, el consejo editorial del proyecto pasó más de tres años trabajando con más de 300 expertos del sistema regulador de seguros, empresas industriales y universidades para reescribir los materiales didácticos. El contenido del libro de texto combina las teorías básicas y el conocimiento de los seguros de vida internacionales y la experiencia avanzada de la industria en el proceso de desarrollo y el entorno regulatorio y de políticas humanísticas nacionales, y se centra en la creación de un conjunto de conocimientos prácticos de estandarización, sistematización, especialización y localización de la industria. plataforma. Bajo el estricto control de la Comisión Reguladora de Seguros de China y de expertos de la industria, el contenido y la calidad de los materiales didácticos y los exámenes son la base para establecer la marca de calificación. Actualmente son el sistema de conocimiento de seguros de vida más autorizado de la sociedad. La connotación, amplitud y profundidad del propio sistema de conocimiento y las operaciones prácticas de la industria de seguros de vida no tienen comparación con otros campos.
5. El valor del proyecto de calificación se refleja en la equidad e imparcialidad de la revisión de la calificación. Para reflejar la equidad e imparcialidad del examen, la Comisión Reguladora de Seguros de China ha formulado estrictos procesos y sistemas de gestión de exámenes, implementando estándares unificados, materiales didácticos unificados, propuestas unificadas y certificados de calificación unificados emitidos de manera uniforme por China. Asociación de Seguros autorizada por la Comisión Reguladora de Seguros de China. En términos de propuestas, decenas de expertos de supervisión, industria y colegios y universidades también revisaron las preguntas del examen, que reflejaban la sistematicidad, estandarización, practicidad y pertinencia de las preguntas del examen. El examen es un medio y el aprendizaje permanente es el propósito de los participantes en el examen.
6. Las tarifas del examen de calificación son adecuadas a los niveles de consumo interno. Actualmente, los cursos de certificación de calificación profesional de planificación financiera o los exámenes extranjeros en el mercado son relativamente caros, pero los honorarios del examen de calificación de profesional de seguros de vida son razonables en comparación. La tarifa del examen para cada materia es de 260 yuanes, incluida la tarifa del libro de texto, la tarifa de envío y la tarifa del certificado para la primera inscripción.
7. En la actualidad, el programa "China Life Financial Planner" se basa principalmente en exámenes, complementados con cursos de formación. Los candidatos pueden hacer arreglos de estudio apropiados y flexibles según su propio tiempo y habilidades dentro de tres años, y obtener calificaciones después de aprobar el examen. El examen es de autoestudio y los candidatos también pueden asistir a clases de formación previas al examen aprobadas por el consejo editorial.