¿Cómo distinguir la relación entre sociedades de garantía y captación ilegal de fondos? ¿Las sociedades de garantía también pueden ofrecer financiación a particulares?

Una sociedad de garantía, concretamente una empresa o un individuo, desempeña el papel de garantía intermediaria cuando solicita un préstamo a un banco. Si una empresa de garantía tiene una línea de crédito con un banco, debe pagar un determinado depósito a la sucursal del banco antes de estar cualificada para prestar dichos servicios de garantía intermedia a clientes y bancos. El depósito de garantía es generalmente un depósito corporativo fijo transferido desde la cuenta de la empresa de garantía al banco y congelado en la sucursal local. Generalmente, una parte de las acciones de la sociedad de garantía se reservará como depósito para el banco. Si el cliente incumple durante el período de garantía, la compañía de garantía que brinda los servicios de garantía pagará primero esta parte de la multa y luego la retendrá al banco.

Hay muchas formas de recaudación de fondos ilegal, pero todas tienen ciertas características, es decir, recaudación de fondos ilegal.

Según el artículo 1 de la "Interpretación de diversas cuestiones relativas a la aplicación específica de las leyes en el juicio de causas penales por captación ilegal de fondos", cualquier acto de absorción de fondos del público (incluidas unidades e individuos) ) en violación de las leyes nacionales de gestión financiera deberá cumplir los cuatro requisitos siguientes: Si se aplica cualquiera de las siguientes condiciones, se considerará “absorción ilegal de depósitos públicos o absorción encubierta de depósitos públicos” según lo estipulado en el artículo 176 de la Ley Penal. , a menos que la Ley Penal disponga lo contrario:

(1) Sin que el departamento apruebe de conformidad con la ley o absorba fondos en forma de préstamo de negocios legales;

(2 ) Promocionar ante la sociedad a través de los medios de comunicación, reuniones de promoción, folletos, mensajes de texto móviles, etc.;

(3) Compromiso de reembolsar el capital y los intereses o pagar rendimientos en forma de moneda, objetos físicos, capital , etc. Dentro de un cierto período de tiempo;

(4) Absorber fondos del público, es decir, objetos no especificados de la sociedad.

Absorber fondos de familiares, amigos o unidades de objetivos específicos sin publicarlo al público no constituye absorción ilegal o absorción encubierta de depósitos públicos.

No se pueden recaudar fondos de la sociedad.

Según la normativa nacional, es ilegal que personas jurídicas, otras organizaciones o individuos recauden fondos del público sin la aprobación de la autoridad competente. Es decir, las sociedades de inversión no pueden captar fondos sin autorización.

Las empresas inversoras que quieran captar fondos de forma legal deberán cumplir con los siguientes puntos.

1 Con respecto al comportamiento crediticio entre personas físicas y empresas no financieras, esta opinión sostiene que, siempre y cuando la empresa no obtenga fondos ilegalmente de los empleados y la sociedad, no otorgue préstamos al público ni viole las leyes de otra manera y reglamentos administrativos en nombre del endeudamiento. Las actividades crediticias que estén ordenadas por reglamento se considerarán válidas.

¿Pueden las empresas recaudar fondos para los empleados internos y utilizarlos para la producción y las operaciones? Las "Opiniones" dejan claro que mientras la empresa no lo haga público, el comportamiento crediticio se considerará válido.

3. El endeudamiento entre empresas no financieras de otras empresas por necesidades de producción y operación es válido siempre que no viole las disposiciones imperativas de las leyes y reglamentos administrativos.