Requisitos y procedimientos de apertura de cuentas bancarias: a medida que los gobiernos de todo el mundo se comprometen a combatir las actividades internacionales de lavado de dinero, la Oficina del Regulador Bancario de Hong Kong ha emitido nuevas directrices para la industria bancaria de Hong Kong, exigiendo a los bancos que Las condiciones de apertura de cuentas son más estrictas (especialmente para las empresas registradas en islas de ultramar), por lo que los bancos han presentado nuevos requisitos para los nuevos clientes que abren cuentas. Para cooperar con las nuevas medidas del banco y permitir que los clientes completen con éxito los procedimientos de apertura de cuentas, se deben presentar los siguientes documentos al abrir una cuenta:
Al abrir una carta de crédito para una cuenta de importación y exportación con un banco agente, debe elegir nuestro paquete de servicios de comunicación empresarial (C), que puede facilitar el contacto con el banco, reducir las sospechas del banco y reducir la dificultad de que el banco ponga excusas. Los extractos mensuales se enviarán a la dirección registrada en Hong Kong y luego se reenviarán a la sucursal nacional y luego al cliente.
Los clientes deben completar el formulario de declaración de naturaleza comercial y sellarlo con el sello de la firma de la empresa y la firma del director; se requiere prueba de información bancaria (dependiendo de los requisitos de los documentos de pasaporte correspondientes); son obligatorios; si el director no firma, debe incluirse en el documento de apertura de cuenta. La "Columna de director no firmado" se firma para confirmar el acuerdo, el banco se reserva el derecho de negarse a aprobar la solicitud de apertura de cuenta;
Cuando los clientes abren una cuenta de empresa en un banco local o en un banco offshore en Hong Kong, suelen darse varias situaciones, que se describen brevemente a continuación:
Abrir una cuenta en un banco de Hong Kong Banco: Los bancos de Hong Kong generalmente requieren que los directores propietarios de la empresa vayan al banco en persona para abrir una cuenta bancaria. Si el titular de la cuenta o el director de la empresa es de China continental, debe tener un pasaporte chino o un permiso de viaje a Hong Kong y Macao para abrir una cuenta. Traiga documentos de la empresa e información relacionada.
Métodos para que los directores que no están en Hong Kong abran una cuenta bancaria: dado que para algunos directores es inconveniente abrir una cuenta directamente en un banco de Hong Kong, pueden firmar los documentos de apertura de cuenta (comúnmente conocidos como testigo firmante) en una sucursal de un banco de Hong Kong en China. Después de que la sucursal envíe los documentos a la oficina central de Hong Kong, iremos a la oficina central para realizar los procedimientos de apertura de cuenta. Debido a que este tipo de apertura de cuenta es más complicada, puede consultar con nosotros antes de abrir una cuenta.
Abrir una cuenta en un banco extranjero en China: Si no tienes pasaporte, puedes abrir una cuenta offshore en una sucursal de un banco de Hong Kong en China. Tanto los firmantes de la cuenta como los que no firman la cuenta pueden presentar su solicitud siempre que tengan una tarjeta de identificación de China continental. Los titulares de cuentas deben traer documentos e información relevantes.
Documentos necesarios para abrir una cuenta bancaria: Documento de identidad original del director (DNI o pasaporte)/registro comercial original/certificado de registro original/estatutos originales de la empresa/estatutos originales de la empresa/actas de reuniones/ documentos de apertura de cuenta firmados por un contador / Efectivo depositado en la nueva cuenta / Certificado de crédito original emitido por el banco (el certificado de crédito debe incluir: nombre del titular de la cuenta, número de pasaporte o identificación, fecha de apertura de la cuenta, monto del depósito, "buen historial bancario"
Contenido del servicio de apertura de cuenta bancaria: recomendar la apertura de una cuenta bancaria, organizar el envío de una carta testimonial firmada al banco para abrir una cuenta, preparar un certificado de apertura de cuenta firmado por un contador o abogado, preparar una solicitud de apertura de cuenta bancaria y ayudar a los clientes a abrir una cuenta de empresa en el banco.
Requisitos específicos para abrir cuentas en Hong Kong por parte de diferentes bancos.
Los diferentes bancos tienen diferentes requisitos específicos para que los clientes abran cuentas de empresa. cuentas en bancos de Hong Kong En términos generales, los principales requisitos son:
1. Los directores de la empresa deben tener un pasaporte (no un documento de identidad) de los directores de la empresa; debe ir a un banco de Hong Kong para presenciar el pasaporte y el patrón de firma en persona.
3. Los directores deben proporcionar su propia información personal. Carta de presentación del banco (cualquier banco es aceptable), indicando la fecha de apertura de la cuenta. si es un excelente cliente o no tiene malos antecedentes
4. Proporcionar pruebas de su negocio, como contratos de la empresa, facturas, etc.
5. una carta al banco donde se abre la cuenta;
6. Proporcionar prueba de domicilio de los accionistas y directores (comprobante de dirección de agua y electricidad o prueba de dirección de teléfono móvil);
Dejar precauciones en el extranjero para que las empresas extraterritoriales abran cuentas bancarias en Hong Kong:
Dado que los accionistas de las empresas de las Islas Vírgenes Británicas u otras empresas extraterritoriales en el extranjero no pueden verificar sus archivos después del registro, las agencias oficiales internacionales han acordado que los bancos pertinentes tomarán medidas más estrictas. y ajustar sus políticas para abrir una cuenta con una empresa de las Islas Vírgenes Británicas u otra empresa extraterritorial en el extranjero, y exigirles que proporcionen los documentos pertinentes al abrir una cuenta bancaria.
Los requisitos son los siguientes:
1) Los accionistas deberán acreditar su domicilio personal (agua, luz, facturas de teléfono, extractos bancarios, etc.). ) y comprobante de la dirección de su empresa ante el banco. Sin embargo, dado que todas estas empresas de BVI son empresas nuevas, es imposible tener prueba de la dirección de su propia empresa. Por lo tanto, el banco exige prueba de domicilio de otras empresas propiedad de accionistas, como prueba de accionistas de empresas de su propiedad en China continental (como licencias comerciales o certificados de registro fiscal).
2) El banco le exige emitir: Cuando un cliente solicita abrir una cuenta bancaria para su empresa, si se trata de una empresa nueva (es decir, una empresa registrada con menos de un año), el el banco generalmente requiere que el cliente emita un certificado de empleo (certificado de dirección), también conocido como certificado de directores actuales, si se trata de una empresa antigua, los bancos generalmente requerirán que los clientes presenten certificados de buen crédito (también conocidos como certificados de crédito); buen crédito). Además, los bancos exigirán a los clientes que proporcionen copias certificadas de los documentos de registro emitidos por un contador o abogado. Ruifeng Accounting Firm y Ruifeng Law Firm pueden emitirlo para los clientes, pero deben cobrar las tarifas correspondientes.