En sus inicios, en la década de 1930, la gestión financiera era sólo una nueva estrategia de marketing utilizada por el personal de seguros para vender los productos de su empresa. La verdadera gestión financiera surgió en la década de 1960, marcada por el establecimiento de la Asociación Internacional de Gestión Financiera en 1969.
En aquel momento, la gente se había dado cuenta de la importancia de la gestión financiera personal, pero aún no se habían desarrollado hasta el punto de confiar en profesionales para ayudar con la gestión financiera. Sin embargo, los trabajadores de seguros y los vendedores de inversiones fiduciarias de aquella época habían comenzado a buscar un concepto sistemático de gestión financiera. Entonces se creó un grupo de planificación profesional centrado en estas personas: la Asociación Financiera Internacional.