Los cursos de planificación financiera incluyen conocimientos básicos de gestión financiera, planificación de inversiones, planificación de seguros, planificación fiscal, planificación financiera familiar, ética profesional, leyes y regulaciones, etc.
1. Conocimientos básicos
Los principios de la gestión financiera cubren conocimientos básicos como el valor del dinero en el tiempo, la teoría de la cartera de inversiones y la gestión de riesgos.
2. Planificación de inversiones
Implica la selección y utilización de diversas herramientas de inversión como acciones, bonos, fondos, etc., así como la construcción y ajuste de carteras de inversión.
3. Planificación de seguros
Enseñar cómo elegir productos de seguros adecuados, formular y ajustar planes de seguros y gestionar reclamaciones de seguros.
4. Planificación fiscal
Incluyendo la planificación y declaración del IRPF, del Impuesto sobre Sociedades y otros impuestos.
5. La planificación financiera familiar cubre el presupuesto de ingresos y gastos familiares, la gestión de activos familiares, la gestión de deudas y otros aspectos.
6. Ética profesional y leyes y regulaciones
Esta parte enfatiza la ética profesional y las leyes y regulaciones relevantes que los planificadores financieros deben cumplir.
7. Educación Continua
El curso también se centra en cultivar las capacidades de aprendizaje continuo de los estudiantes para adaptarse a los constantes cambios en el mercado financiero.
El papel de los planificadores financieros
1. Planificación financiera y asesoramiento en inversiones
Los planificadores financieros pueden proporcionar a los clientes asesoramiento profesional en materia de planificación financiera y inversiones para ayudarlos a lograr resultados sólidos. crecimiento financiero. Con base en la situación financiera y los objetivos de inversión del cliente, formulamos planes de planificación financiera razonables y brindamos asesoramiento de inversión específico para lograr los objetivos financieros a largo plazo del cliente.
2. Gestión de riesgos
Los planificadores financieros brindan servicios de evaluación y gestión de riesgos a los clientes, ayudan a los clientes a identificar riesgos financieros potenciales y exposiciones a riesgos, y formulan las estrategias de gestión de riesgos correspondientes. Esto ayuda a los clientes a reducir riesgos y proteger activos durante el proceso de inversión.
3. Selección de productos financieros
Los planificadores financieros están familiarizados con diversos productos y servicios financieros y brindan a los clientes sugerencias de selección de productos financieros adecuadas en función de sus necesidades de inversión y tolerancia al riesgo. Brindar servicios de consultoría profesional para ayudar a los clientes a comprender las características y riesgos de diferentes productos financieros y tomar decisiones basadas en la situación real del cliente.
4. Comunicación y consulta
Los planificadores financieros mantienen una estrecha comunicación y consulta con los clientes, comprenden sus necesidades financieras y objetivos de inversión, y ajustan y mejoran la planificación financiera y las sugerencias de inversión de manera oportuna. . para satisfacer los cambios en las necesidades del cliente. Brindar servicios de consultoría profesional para ayudar a los clientes a resolver diversos problemas financieros.