La lucha contra el lavado de dinero es el uso de poderes legislativos y judiciales por parte del gobierno para movilizar organizaciones e instituciones comerciales relevantes para identificar posibles actividades de lavado de dinero, disponer de los fondos relevantes y castigar a las instituciones y al personal relevantes, de modo que para detener actividades delictivas ingeniería de sistemas para tal fin.
1. Los métodos comunes de lavado de dinero involucran ampliamente a la banca, los seguros, los valores, los bienes raíces y otros campos.
2. También se puede decir que las tres obligaciones principales de la lucha contra el blanqueo de dinero son los tres sistemas básicos de lucha contra el blanqueo de dinero, a saber, el sistema de identificación de clientes, el sistema de notificación de transacciones grandes y sospechosas y el Sistema de retención de información de identidad del cliente y registros de transacciones.
3. El lavado de dinero es el acto de legalizar ingresos ilegales. Se refiere principalmente a legalizar ingresos ilegales y sus ganancias a través de diversos medios para ocultar su fuente y naturaleza.
Asegurar que el personal de las instituciones financieras en todos los niveles tenga conocimiento de los riesgos de lavado de dinero, las leyes contra el lavado de dinero y el conocimiento del cumplimiento; garantizar que los empleados comprendan los requisitos específicos de las leyes y regulaciones contra el lavado de dinero y los dominen; las habilidades necesarias para el trabajo contra el lavado de dinero.
La lucha contra el blanqueo de dinero se refiere a la prevención de actividades de blanqueo de dinero que utilizan diversos medios para encubrir y ocultar el origen y la naturaleza de los delitos relacionados con las drogas, los delitos organizados del hampa, los delitos terroristas, los delitos de contrabando, la corrupción y los delitos de soborno. , y delitos que perturben el orden de gestión financiera.
El 21 de febrero de 2065, la Comisión Reguladora de Banca y Seguros de China emitió las "Medidas administrativas para la lucha contra el lavado de dinero y la financiación del terrorismo de las instituciones financieras bancarias", que mejorarán el sistema de control interno de la banca. instituciones financieras, mejorar el mecanismo regulatorio y aclarar el acceso al mercado. Las normas y otros aspectos han establecido el marco básico para la lucha contra el lavado de dinero en la industria bancaria de la Comisión Reguladora de Banca y Seguros de China.
Datos ampliados:
La importancia de la lucha contra el blanqueo de capitales:
La formulación e implementación de la "Ley Anti-Lavado de Dinero" es de gran importancia para el desarrollo sano y ordenado de la economía y la sociedad de mi país en el futuro. Esto se refleja principalmente en los siguientes aspectos:
En primer lugar, favorece la detección y el seguimiento oportunos de las actividades de lavado de dinero, el rastreo y la confiscación del producto del delito, la reducción de los delitos de lavado de dinero y sus delitos subyacentes y el mantenimiento de la seguridad económica. y estabilidad social.
El segundo es ayudar a eliminar los riesgos financieros potenciales y los riesgos legales que el lavado de dinero trae a las instituciones financieras y mantener la seguridad financiera.
El tercero es ayudar a descubrir y cortar las fuentes y canales de fondos para financiar actos delictivos y prevenir nuevos actos delictivos; el cuarto es ayudar a proteger los derechos de propiedad de las víctimas de delitos anteriores y mantenerlos; dignidad jurídica y justicia social; el quinto es tener Es propicio para participar en la cooperación internacional en materia de lucha contra el lavado de dinero y mantener la buena imagen internacional de mi país.