Error. Los requisitos de liquidez de un banco provienen tanto de pasivos como de activos.
La liquidez se refiere a la capacidad del banco para hacer frente a los retiros de efectivo de los depositantes, los pagos de la deuda a su vencimiento y los préstamos normales de los prestatarios. Uno de los principios operativos de la banca comercial occidental. La solvencia de un banco generalmente está determinada por el ratio y la estructura de sus activos y pasivos.
Hay dos puntos de vista opuestos en la teoría de la banca monetaria occidental: un punto de vista enfatiza que la estructura de activos del banco debe coincidir exactamente con su estructura de pasivos en términos de vencimiento.
Otro punto de vista es que no es necesariamente aplicable mientras el banco pueda vender rápidamente sus activos u obtener garantías de otras instituciones en términos de pagos de crédito, aún puede mantener su solvencia.
La característica de un mercado líquido es que hay compradores y vendedores en el mercado en cualquier momento. Otra definición de liquidez es la probabilidad de que el precio de la siguiente operación sea igual al precio de la operación anterior. Si hay muchos compradores y vendedores en un mercado, el mercado es muy líquido.
Este tipo de mercado se denomina mercado profundo. Realizar pedidos en un mercado de este tipo tiene poco impacto en el precio de los bienes. El número de compras y ventas de un bien puede considerarse como la liquidez del bien. A menudo, los comerciantes están más dispuestos a invertir en mercados líquidos, como el de acciones, que en mercados menos líquidos, como el inmobiliario.
La razón es que los comerciantes en un mercado ilíquido pueden verse obligados a comprar o vender un bien a un precio desfavorable. Los especuladores y creadores de mercado aportan liquidez a un mercado. Una de las razones para oponerse al impuesto Tobin es que obstaculiza la especulación monetaria, reduce la liquidez del mercado de divisas y aumenta su volatilidad.