2. Identificación de clientes y evaluación de riesgos: los bancos deben implementar estrictamente el sistema de identificación de clientes en la apertura de cuentas, transferencias, préstamos y otros procesos comerciales, realizar una evaluación de riesgos basada en la situación real de los clientes y establecer un riesgo de manera temprana. mecanismo de alerta, y descubrir, interceptar y prevenir rápidamente riesgos potenciales.
¿Cuáles son los contenidos de la prevención y control de casos bancarios?
1. Construcción de un sistema de control interno. Los bancos deben formular y mejorar el sistema de control interno, aclarar las responsabilidades, autoridades y procesos de trabajo de cada puesto, y realizar evaluaciones y ajustes periódicos para garantizar la eficacia y aplicabilidad del sistema de control interno.