Los servicios de asesoramiento financiero se refieren a análisis y planificación financieros profesionales, asesoramiento de inversiones, promoción de productos de inversión personal y otros servicios profesionales proporcionados por instituciones financieras profesionales a los clientes. Las instituciones financieras profesionales incluyen bancos, valores, seguros, instituciones financieras de terceros, etc. Los servicios de asesoramiento financiero son un tipo de servicios profesionales para clientes individuales, que se distinguen de las actividades generales de consultoría empresarial, como la introducción de productos, publicidad y promoción de la venta de depósitos de ahorro, productos crediticios, etc. Tras aceptar los servicios de asesoramiento financiero prestados por los gestores financieros, los clientes gestionan y utilizan sus propios fondos, y obtienen y soportan los beneficios y riesgos resultantes.
1. Capaz de realizar la planificación de activos en función de las necesidades del cliente.
2. Profesionalismo. Comprenda las preferencias de riesgo y los objetivos de ingresos de los clientes, y opere de manera integral productos de ahorro, seguros, fideicomisos y financieros bancarios para crear carteras de inversión.
3. Los servicios de asesoramiento financiero cubren una amplia gama de asuntos y requieren la capacidad de tener en cuenta todos los aspectos de las finanzas de un cliente.
4. Institucional. Los bancos comerciales que prestan servicios de asesoramiento financiero deben tener procesos de servicio estándar, un sistema de gestión sólido, departamentos de gestión claros, normas y reglamentos de gestión correspondientes y responsabilidades claras de los departamentos y el personal pertinentes.
5. Lo que los bancos comerciales buscan al brindar servicios de asesoría financiera es establecer una relación a largo plazo con los clientes y no pueden simplemente buscar ganancias a corto plazo.