Base jurídica: Opiniones de la Oficina General de la Comisión Reguladora Bancaria de China sobre la prevención y control de casos bancarios en 2014. 1. Mejorar los sistemas y mecanismos para mejorar la eficacia de la prevención de casos. 1. Aclarar la división de responsabilidades e implementar responsabilidades de prevención de casos. Todas las instituciones bancarias y financieras deben cumplir eficazmente sus principales responsabilidades en materia de prevención de casos, aclarar las responsabilidades del departamento principal para la prevención de casos, aclarar los límites de las responsabilidades de prevención de casos entre el departamento principal y la empresa, el control de riesgos, la auditoría interna y otros departamentos, y garantizar que los derechos y responsabilidades de cada departamento e instituciones subordinadas sean claros, implementación de responsabilidades. (2) Mejorar el sistema y mejorar la ejecución del sistema. Todas las instituciones financieras bancarias deben establecer un sistema de gestión de sistemas para evaluar, revisar y actualizar los sistemas internos en función de las necesidades de desarrollo empresarial, las características de riesgo y los cambios en las políticas regulatorias para garantizar que el sistema cubra todas las áreas comerciales y vínculos de gestión. Implementar estrictamente varios sistemas, realizar supervisión e inspección de la implementación del sistema y mejorar la efectividad del control interno. (3) Organizar la investigación de riesgos del caso y realizar una gestión especial. Todas las instituciones bancarias financieras deben combinar sus propias características comerciales y estado de riesgo, organizar y llevar a cabo investigaciones de riesgos de casos centrándose en créditos, facturas, cooperación entre industrias y comportamiento anormal de los empleados, implementar responsabilidades de investigación y llevar a cabo investigaciones sobre riesgos clave y Cuestiones destacadas descubiertas durante la investigación. Las instituciones bancarias financieras deben organizar la supervisión, orientación e inspecciones puntuales, fortalecer el intercambio y la distribución de información de inspección, formar un mecanismo de inspección de riesgos normalizado con sus propias características e informar trimestralmente el estado de la inspección a las autoridades reguladoras. Todas las oficinas reguladoras bancarias deben fortalecer la supervisión y la inspección y reportar el trabajo de investigación a la CBRC cada trimestre. (4) Realizar una evaluación de prueba del trabajo de prevención de casos y estimular la motivación endógena. Todas las instituciones bancarias financieras deben centrarse en la organización, sistema, control de calidad, implementación, supervisión e inspección, evaluación y rendición de cuentas del trabajo de prevención del delito en 2013, y llevar a cabo una evaluación de prueba del trabajo de prevención del delito en 2013, y de acuerdo con el Principio de responsabilidad de la persona jurídica, detallar los requisitos de evaluación de la autorregulación de las sucursales. Es necesario identificar los eslabones débiles en la gestión del control interno y la prevención de casos mediante la evaluación, e implementar rectificaciones estrictas. Las autoridades reguladoras deben realizar evaluaciones regulatorias de las evaluaciones de prueba de las instituciones financieras bancarias de manera oportuna. (5) Fortalecer la supervisión e inspección internas e implementar la gestión de puntos ilegales. Las instituciones bancarias financieras deben seguir el principio de coordinación y vinculación interdepartamental, desempeñar eficazmente el papel de las líneas de negocios, la gestión del cumplimiento y los departamentos de control de riesgos en la prevención de casos y fortalecer la supervisión de auditoría. Al mismo tiempo, estudiaremos el establecimiento de un sistema de gestión de puntos de infracción operativa que cubra todos los procesos comerciales para evitar retrasos menores y fortalecer la gestión del riesgo operativo. (6) Realizar actividades temáticas para fortalecer la gestión de la educación de los empleados. Organizar actividades anuales temáticas de gestión de empleados para mejorar y fortalecer eficazmente la gestión de empleados. Todas las instituciones bancarias y financieras deben considerar la educación y capacitación de los empleados como una parte importante del trabajo de prevención de casos, llevar a cabo de manera sistemática e integral las especificaciones laborales de los empleados y la educación sobre los procesos comerciales, y aclarar las responsabilidades por operaciones ilegales; llevar a cabo educación sobre ética profesional para cultivar la profesionalidad de los empleados; ética de honestidad y confiabilidad; fortalecer la construcción de una cultura de cumplimiento, mejorar la conciencia de cumplimiento de los gerentes en todos los niveles y crear una atmósfera de cumplimiento en la que "el cumplimiento comienza desde arriba, todos son responsables del cumplimiento y el cumplimiento crea valor".
Tres medidas para la prevención y control de casos
Análisis legal: Aclarar la división de responsabilidades e implementar responsabilidades de prevención de casos. Mejorar el sistema institucional y mejorar la ejecución del sistema. Organizar la investigación de riesgos de casos y realizar gestiones especiales. Realizar evaluaciones experimentales del trabajo de prevención del delito para estimular la motivación endógena. Fortalecer la supervisión e inspección internas e implementar la gestión de puntos de infracción. Realizar actividades temáticas y fortalecer la educación y gestión de los empleados.