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Dos fenómenos son comunes en los países en transición: uno es la propagación de la corrupción y el otro es el desorden financiero. El punto de conexión entre ambos fenómenos es la corrupción financiera, en primer lugar, el fenómeno de corrupción que existe en la supervisión financiera.
Como país en transición, China también tiene corrupción financiera hasta cierto punto, y la corrupción en la supervisión financiera también es más prominente.
Este artículo toma a China como ejemplo para resumir los fenómenos de corrupción y los daños que existen en el campo de la supervisión financiera durante el proceso de transición, y explora formas y medidas políticas para prevenir estos fenómenos de corrupción.
1. Corrupción en la supervisión financiera
De acuerdo con el principio de "la soberanía reside en el pueblo", la supervisión financiera es una función que el público confía a los departamentos funcionales gubernamentales pertinentes a través de determinados procedimientos legales. Los departamentos funcionales pertinentes están autorizados por ley para planificar, gestionar y supervisar el mercado financiero en nombre del gobierno y mantener el orden operativo y la estabilidad relativa del mercado financiero. En lo que respecta a nuestro país, los principales departamentos gubernamentales que actualmente ejercen poderes de regulación financiera son: el Banco Popular de China, la Comisión Reguladora de Valores de China y la Comisión Reguladora de Seguros de China.
Una vez que las autoridades reguladoras financieras obtienen poderes regulatorios financieros de acuerdo con la ley, tienen el poder de "monopolio" para gestionar y supervisar el orden del mercado financiero, el comportamiento de las instituciones financieras y la solvencia de las entidades financieras. instituciones, pero a menudo también tienen el poder de intervenir en las actividades de las instituciones financieras. Para tal poder monopolista, si faltan mecanismos estrictos de control interno y una necesaria supervisión social externa, la corrupción inevitablemente surgirá y se extenderá.
La llamada “corrupción” es definida por el Fondo Monetario Internacional como: el abuso del poder público para buscar intereses privados, que es lo que solemos llamar “abuso de poder para beneficio personal”. La corrupción a menudo ocurre en la interfaz entre los sectores público y privado. Los funcionarios del sector público a veces buscan sobornos o rentas del sector privado para obtener ganancias personales, mientras que ciertos grupos de interés o individuos en el sector privado a veces toman la iniciativa de influir o sobornar a funcionarios del sector público para obtener ganancias excesivas. . , realizando así el intercambio de poder y dinero.
En los países en transición, la corrupción en la supervisión financiera suele adoptar las siguientes formas:
1. Utilizar los privilegios de aprobación para buscar "rentas de la corrupción"
En los países en transición. Durante la transición, debido a la inercia institucional de las economías planificadas, las autoridades reguladoras financieras a menudo todavía implementan controles y restricciones muy estrictos sobre el acceso a los mercados financieros y el alcance comercial de las instituciones financieras. Los funcionarios reguladores financieros con privilegios de aprobación de acceso al mercado pueden rechazar la aprobación, lo que eleva el riesgo. umbral de entrada o agregar requisitos irrazonables y retrasar deliberadamente el tiempo de aprobación, etc., dificultan las cosas y "alquilan" a los solicitantes, y cobran "tarifas de favor", es decir, "alquiler de corrupción".
La implementación de estrictas restricciones de acceso al mercado conducirá inevitablemente a una rápida apreciación del "valor de franquicia" de las instituciones financieras. En consecuencia, el precio de mercado de los derechos de aprobación especiales de las autoridades reguladoras financieras también se apreciará rápidamente. En términos generales, cuanto más estricto sea el control gubernamental sobre el acceso a los mercados financieros, más centralizada será la autoridad de aprobación, y cuanto más centralizada sea la autoridad de aprobación, mayor será la discreción y mayor será el valor de la autoridad de aprobación; y cuanto más discrecional sea la autoridad, cuanto mayor sea el valor de la autoridad de aprobación, mayores serán las posibilidades de corrupción. Porque cuanto mayor sea la concentración de la autoridad de aprobación, habrá menos posibles receptores de sobornos y más posibles sobornadores. A través de una feroz competencia entre los sobornadores, los alquileres o los precios de los sobornos aumentarán rápidamente. Dado que el número de posibles sobornadores aumentará significativamente durante el período de transición, este tipo de competencia será muy feroz. Como resultado, bajo la tentación de las altas rentas de la corrupción, el número absoluto de funcionarios que participan en comportamientos corruptos puede disminuir (porque la centralización conduce a una reducción en el número de funcionarios con poderes relevantes)...