El contenido del trabajo de un asistente de planificación financiera es en realidad el mismo que el de un planificador financiero, excepto que la capacidad de analizar y formular planes financieros es menor en comparación y requiere un período de formación práctica.
Planificador financiero asistente: los profesionales que se especializan en negocios de planificación financiera se denominan planificadores financieros y se dividen en nivel uno, nivel dos y nivel tres. Los planificadores financieros prestan servicios a sus clientes con fidelidad y objetividad durante mucho tiempo y, en muchas familias, a menudo disfrutan del estatus de cuasi miembros de la familia. Su negocio principal ya no es obtener comisiones por la venta de productos y servicios financieros, sino ayudar a los clientes a alcanzar sus objetivos financieros y de vida, brindar consultas profesionales e implementar asesoramiento financiero a través de un proceso estandarizado de servicios financieros personales para evitar que los intereses de los clientes se vean afectados. infringido.
Las perspectivas de desarrollo de los asistentes de planificación financiera: con el rápido desarrollo de la economía china en los últimos 30 años, la clase media y la clase rica se están formando rápidamente, y una parte considerable de ellas se ha ido alejando gradualmente de la etapa de inversión agresiva y rápida acumulación de riqueza a una etapa estable Con el desarrollo de la inversión conservadora, la seguridad financiera y la gestión financiera integral, la demanda de planificadores financieros que puedan brindar servicios financieros objetivos e integrales ha crecido rápidamente. Una encuesta realizada por McKinsey muestra que el mercado de gestión financiera personal de China crecerá a 57 mil millones de dólares en 2006, y la gestión financiera profesional se convertirá en uno de los negocios financieros con mayor potencial de desarrollo en mi país. A diferencia de la creciente demanda de servicios financieros, el número de planificadores financieros en nuestro país es evidentemente insuficiente. La escala del mercado interno de gestión financiera de mi país supera con creces los 100.000 millones de yuanes. Para un mercado de gestión financiera maduro, al menos cada tres familias debe tener un planificador financiero profesional. Según este cálculo, hay una brecha de 200.000 personas en el planificador financiero de China. profesión.