1. El riesgo de los “términos blandos” y su prevención
1. El establecimiento de términos blandos en la selección de términos de comercio internacional.
Por ejemplo, bajo términos FOB no se especifica el tiempo de envío del vendedor, o bajo términos CFR o CIF, se estipula la compañía naviera, el nombre del barco, la fecha de envío y el puerto de destino, y se debe contar con el consentimiento del solicitante. ser obtenido.
Esta es una de las cláusulas blandas habituales en las cartas de crédito. El primero permite al comprador decidir si enviar el barco según su propia intención y cuándo hacerlo, lo que hace imposible que el vendedor complete proactivamente la entrega y cobre las divisas a tiempo. Este último también permite que el vendedor sea controlado por el comprador en términos de entrega y cobro del cambio.
Si dicha cláusula aparece en la carta de crédito, será extremadamente difícil de operar durante la ejecución del contrato, y la iniciativa de pago está completamente controlada por el solicitante y el banco emisor.
Dichas cláusulas deberían eliminarse, o bien estipularse directamente en el contrato el tiempo de envío, la compañía naviera, el nombre del barco, la fecha de envío y el puerto de destino.
2. Establecer los términos blandos de las condiciones de validez de la carta de crédito.
Es decir, la carta de crédito estipula una cláusula de ineficacia temporal, y la carta de crédito entrará en vigor cuando se cumplan determinadas condiciones. Generalmente se estipula que la validez de la carta de crédito está condicionada a que el importador obtenga una licencia de importación o que el importador confirme la muestra.
Este tipo de carta de crédito se ha convertido en una carta de crédito revocable encubierta, lo que pone la responsabilidad del banco emisor en un estado inestable y es extremadamente desventajoso para el exportador.
Para afrontar esta situación, podemos negociar con el importador para fijar un plazo e informarle si la carta de crédito es válida para garantizar el buen desarrollo de la transacción.
3. Configuración de "Términos de verificación de pasajeros".
Es decir, se estipula en la carta de crédito que el certificado de inspección presentado al banco debe ser emitido por la agencia de inspección o el personal de inspección designado por el comprador.
Este tipo de cláusulas limitan mucho al vendedor. Si la agencia de inspección o el inspector designado por el comprador no emite un certificado de inspección por cualquier motivo, el vendedor correrá con el riesgo de la entrega y el banco rechazará el pago alegando que los documentos no coinciden; entregar la mercancía, el comprador será responsable del incumplimiento del contrato porque la mercancía tiene problemas de calidad y no se puede entregar a tiempo.
Con respecto a esta cláusula, si usted no es un cliente antiguo con buena reputación, o si realmente utiliza esta cláusula para garantizar la calidad durante la transacción, debe negarse resueltamente a aceptar esta cláusula.
2. Fraude y prevención mediante el uso de cartas de crédito.
1. Utilizar "préstamos empaquetados" para cometer fraude.
A menudo, con el pretexto de desarrollar un comercio normal, los "importadores" extranjeros organizan cuidadosamente estafas de "reventa de productos", celebran contratos con exportadores nacionales, emiten cartas de crédito de uso y exigen a los exportadores que obtengan mercancías de los importadores en sus empresas afiliadas nacionales compran materias primas, las procesan y luego venden los productos en el extranjero. Con esta carta de crédito como garantía, el exportador puede solicitar financiación al banco exportador antes del envío. Pero una vez que el exportador remite el préstamo a las filiales nacionales según lo exige el contrato, el "importador" se trasladará al extranjero. El beneficiario no sólo puede procesar las materias primas recibidas según lo acordado en documentos de exportación para su negociación; incluso si se pueden recibir algunas materias primas, no existe una forma comercializable de procesarlas para convertirlas en productos terminados, lo que en última instancia conduce a la acumulación de productos. Al final, el exportador se quedó sin fondos y sufrió grandes pérdidas.
2. Utilice "abrir una carta de crédito" para cometer fraude.
Suele ocurrir en la industria procesadora de piensos. A menudo es la parte extranjera la que propone condiciones aparentemente preferenciales para inducir a China a firmar dos contratos con ella al mismo tiempo. Uno es un contrato para la importación de materias primas por parte de China, con el pago en forma de carta de crédito de uso; Es un contrato de exportación de productos terminados elaborados a partir de materias primas importadas, con pago La modalidad es carta de crédito a la vista. Una vez firmado el contrato, ambas partes abrirán una carta de crédito a través del banco de acuerdo con las regulaciones. Los términos de la carta de crédito son consistentes con el contrato. Ambas partes entregarán documentos al banco basándose en la carta de crédito de China, y China aceptará pagos a largo plazo. Sin embargo, los bienes recibidos por China no cumplían en absoluto los requisitos del contrato y no podían transformarse en productos terminados para la exportación, ni podían cumplir el contrato de exportación. Sin embargo, según la práctica internacional de las cartas de crédito, los bancos chinos deben realizar los pagos a tiempo y China debe pagar a los bancos. La parte extranjera defraudó el pago y luego desapareció, causando enormes pérdidas irreparables a China.
Para hacer frente a los riesgos anteriores, debemos prestar atención a las siguientes cuestiones: 1. Tener una comprensión clara de los pros y los contras del uso de cartas de crédito.
Aunque las cartas de crédito de uso son una forma rápida y sencilla de financiar el comercio, a menudo conllevan riesgos ocultos de ser explotadas por delincuentes. 2. Preste atención a la investigación del estado crediticio del cliente. Podemos comprender y captar integralmente el estado operativo, el estado de los activos, la solvencia, la reputación comercial, la relevancia, etc. de los clientes involucrados en la transacción a través de varios canales, como los sistemas de informes crediticios corporativos nacionales y extranjeros, para determinar la autenticidad y viabilidad. y relevancia de la transacción. 3. Anticipar y prepararse plenamente para las situaciones más adversas en el trading. Por ejemplo, es necesario tener una comprensión completa de la comerciabilidad de las materias primas y los productos terminados involucrados en tales transacciones, de modo que cuando se encuentren circunstancias adversas, como recibir materiales pero no fabricar productos terminados o no exportar productos terminados según lo acordado , podemos juzgar si las ventas se pueden realizar de otras formas para minimizar las pérdidas.