Los fondos de capital privado se refieren a fondos de inversión en valores que recaudan fondos de inversores específicos de forma no pública y tienen como objetivo objetivos de inversión específicos. En pocas palabras: no puede promoverse públicamente, no puede recaudarse públicamente, no puede prometer rendimientos y no debe promover fondos de bajo riesgo. Solo puede promover fondos que cumplan con la tolerancia al riesgo de inversores calificados y el punto de partida de la compra es 1 millón.
El 31 de diciembre de 2014, en la industria de seguros, los pasos de 2015 llegaron con la "implementación" de planes detallados para el uso de los fondos de seguros uno tras otro. En la víspera de Año Nuevo, la Comisión Reguladora de Seguros de China aprobó el establecimiento de fondos de capital privado con fondos de seguros para apoyar específicamente el desarrollo de las pequeñas, medianas y microempresas. El 23 de diciembre de 2015 se informó que se retirarán las calificaciones de administrador de fondos de capital privado de 17 bancos comerciales. Caixin informó que varios bancos comerciales recibieron avisos de ventanilla de la Comisión Reguladora Bancaria de China de que las autoridades reguladoras retirarían sus calificaciones de registro de la Asociación de Gestión de Activos de China de conformidad con la ley.
1. Los fondos de capital privado no son tan abiertos y transparentes como los fondos de capital público, por lo que los riesgos de los fondos de capital privado son relativamente altos. Por lo tanto, los inversores que compran fondos de capital privado deben estar certificados como inversores calificados. Y al suscribirse, generalmente debe pagar una tarifa de suscripción de 1 y el *** total es 1,01 millones.
2. Después de comprar el fondo de capital privado, entrará en un período cerrado del contrato. Si el inversor rescata el fondo de capital privado durante el período cerrado, generalmente deberá pagar un reembolso. comisión de 3, pero si el inversor rescata el fondo de capital privado después del período cerrado, reembolso, no hay comisión de reembolso.
3. Los fondos de capital privado son establecidos por compañías de fondos de conformidad con la ley y deben cumplir con la "Ley de Fondos de Inversión en Valores" y las "Medidas Provisionales para la Supervisión y Administración de Fondos de Inversión de Capital Privado". Una vez establecido el fondo, debe cumplir estrictamente con los requisitos de la Comisión Reguladora de Valores de China.
El modo de operación de los fondos de capital privado es la inversión de capital, es decir, mediante aumento de capital y expansión de acciones o transferencia de acciones, adquiere acciones de empresas que no cotizan en bolsa y obtiene ganancias mediante la transferencia de apreciación de acciones. Las características de la inversión en capital incluyen:
1. Los rendimientos de la inversión en acciones son enormes. A diferencia de la inversión en deuda, que obtiene un cierto porcentaje de los ingresos por intereses del capital invertido, la inversión en acciones obtiene dividendos de los ingresos de la empresa en proporción a la contribución del capital. Una vez que la empresa invertida cotiza con éxito, las ganancias del fondo de inversión de capital privado pueden aumentar. varias veces o docenas de veces.
2. La inversión en acciones conlleva un alto nivel de riesgo. La inversión de capital suele requerir un ciclo de inversión de varios años y, dado que se invierte en empresas en fase de desarrollo o crecimiento, el desarrollo de la propia empresa en la que se invierte conlleva grandes riesgos. Si la empresa en la que se invierte acaba en quiebra, el fondo de capital privado también puede hacerlo. perder todo su capital.
3. La inversión de capital puede proporcionar una gama completa de servicios de valor añadido. Cuando la inversión de capital privado inyecta capital en las empresas objetivo, también inyecta experiencia de gestión avanzada y diversos servicios de valor añadido, lo que también es un factor clave para atraer empresas. Al tiempo que satisfacen las necesidades financieras de las empresas, los fondos de inversión de capital privado pueden ayudar a las empresas a mejorar sus capacidades operativas y de gestión, ampliar los canales de adquisiciones o ventas, integrar la relación entre las empresas y los gobiernos locales y coordinar la relación entre las empresas y otras empresas de la industria. Una gama completa de servicios de valor añadido es el punto culminante y la competitividad de los fondos de inversión de capital privado.