(1) Firma de conocimientos de embarque y conocimientos anticipados
En los contratos de compraventa internacional y cartas de crédito, generalmente se estipula que el vendedor debe proporcionar un conocimiento de embarque enviado. El conocimiento de embarque de envío se refiere al conocimiento de embarque emitido después de que se hayan enviado las mercancías. Este tipo de conocimiento de embarque está marcado con el nombre del barco, y algunos también indican la fecha de envío, indicando que las mercancías han sido enviadas en esa fecha. La fecha es la única base para medir si el exportador puede cargar el barco. a tiempo dentro del plazo de envío estipulado en el contrato. Bajo el método de pago de carta de crédito, si el exportador no puede enviar las mercancías dentro del período estipulado, no podrá recibir el pago bajo la carta de crédito. Por tanto, en la práctica aparecen los conocimientos de embarque refrendados y los conocimientos de embarque anticipados.
Un conocimiento de embarque anticipado significa que la fecha de envío real de la mercancía es posterior a la fecha de envío especificada en la carta de crédito. Para que la fecha del conocimiento de embarque sea consistente con la fecha de envío especificada en la carta de crédito, el remitente requiere que el transportista firme el conocimiento de embarque de acuerdo con la fecha de envío especificada en la carta de crédito. Este tipo de conocimiento de embarque se denomina "conocimiento de embarque retroactivo". Un conocimiento de embarque senior es un conocimiento de embarque que el transportista "toma prestado" antes de enviar las mercancías. Esto se debe a que se acerca la última fecha de envío de la carta de crédito, pero los bienes aún no se han enviado en su totalidad, o el transportista los aceptó, pero el envío aún no ha comenzado. Para obtener un conocimiento de embarque que sea consistente con la carta de crédito, el remitente requiere que el transportista emita primero un conocimiento de embarque enviado para que la liquidación de cambio pueda procesarse según lo programado. Los conocimientos de embarque retroactivos y los conocimientos de embarque anticipados son conocimientos de embarque ilegales, constituyen un fraude para los destinatarios de buena fe y no están permitidos por las leyes y costumbres de envío de varios países.
(2) Conocimiento de embarque registrado
Según la naturaleza de los conocimientos de embarque marítimos, la mayoría de las empresas exportadoras creen que todos los conocimientos de embarque marítimos representan los derechos sobre las mercancías y son documentos. de los derechos de propiedad. Mientras tenga el conocimiento de embarque, tendrá la propiedad de la mercancía. Pero, de hecho, esto es extremadamente incorrecto. Según la forma de buscar al destinatario, el conocimiento de embarque marítimo se puede dividir en tres tipos: conocimiento de embarque con nombre, conocimiento de embarque con nombre y conocimiento de embarque con nombre. Entre ellos, el conocimiento de embarque con nombre, también conocido como conocimiento de embarque con nombre. conocimiento de embarque, es un documento de envío no negociable. Según la práctica de algunos países como Estados Unidos, el destinatario de un conocimiento de embarque designado puede liberar las mercancías sin presentar el conocimiento de embarque original. Solo necesita presentar su identidad para demostrar que es el destinatario. Por lo tanto, el conocimiento de embarque registrado ya no puede utilizarse como documento de propiedad, sino que sólo puede utilizarse como recibo de la mercancía y prueba del contrato de transporte.
Además, el conocimiento de embarque nombrado limita el consignatario a la persona designada (normalmente el importador), provocando que el exportador pierda el control de los derechos sobre la mercancía. Si se adoptan a ciegas un conocimiento de embarque registrado y un método de pago desfavorable para el exportador (como el cobro), el importador puede obtener la mercancía al mismo tiempo sin pagar la orden de reembolso, lo que deja al exportador con las manos vacías. .
(3) Conocimiento de embarque a corto plazo
Conocimiento de embarque a corto plazo significa que el registro superficial del conocimiento de embarque cumple estrictamente con la carta de crédito, pero es seriamente inconsistente con la situación real de los bienes, e incluso no hay bienes en absoluto. En el negocio de cartas de crédito, siempre que los documentos cumplan con los requisitos de la carta de crédito, el banco cobrará los documentos sin examinar la fuente y autenticidad de los documentos. Algunos empresarios sin escrúpulos se aprovechan de las características de "transacciones documentales y de estricto cumplimiento" de las cartas de crédito para cometer fraude. Utilice un conocimiento de embarque breve e indique "limpio", "enviado" y "fecha de envío anterior a la fecha de entrega del contrato". El porteador sólo tiene el derecho y la obligación de inspeccionar el estado superficial de la mercancía y no tiene derecho a desembalar e inspeccionar la mercancía a voluntad, por lo que el porteador no puede conocer el verdadero estado de la mercancía. Además, los otros dos documentos básicos de un conjunto de documentos de liquidación cambiaria: la factura del vendedor y la póliza de seguro son extremadamente fáciles de falsificar. La factura la emite el vendedor y la compañía de seguros solo emite la póliza de seguro en función de si se ha pagado la prima y no comprueba si la mercancía se enviará más tarde. Por lo tanto, siempre que la mercancía esté en buenas condiciones superficiales, el vendedor puede obtener un conocimiento de embarque limpio, liquidar el cambio con el banco junto con otros documentos y luego recibir el dinero todos los días y luego escabullirse, mientras que el solicitante de Al emitir el certificado ha pagado pero no ha recibido ni recibido la mercancía. Sólo pude mirar los documentos y suspirar.
4) Conocimiento de embarque de la casa
El conocimiento de embarque se refiere al conocimiento de embarque emitido por el transportista. En términos de ley y liquidación, no se diferencia del conocimiento de embarque marítimo (MASTER B/L). La aparición de los conocimientos de embarque, por un lado, se ajusta a la actual situación de desarrollo del sector marítimo y, por otro, también paraliza en cierta medida a los exportadores; En un contrato de compraventa internacional de mercancías celebrado en términos FOB, a menudo hay una disputa entre el importador y el transportista contratado (en términos generales, el transportista que emite su propio conocimiento de embarque a menudo se denomina "transportista contratado" o " transportista común que no opera buques"). Fraude consolidado utilizando conocimientos de embarque internos emitidos por el propio transportista contratado.
Las similitudes de este tipo de casos son: los importadores extranjeros tienen derecho a fletar barcos y reservar espacio de envío mediante la firma de términos de precio FOB en contratos comerciales, y luego designan agentes de carga en el extranjero (transportistas contratados) para organizar el transporte, y luego el flete en el extranjero. Los transitarios confían a los transitarios nacionales el pedido de las mercancías. El transitario extranjero, como transportista contratado, emite un conocimiento de embarque interno al transportista, es decir, al exportador nacional, como comprobante para retirar el pago, mientras que el transitario nacional. en realidad emite el conocimiento de embarque marítimo (agente de carga nacional) Realiza el envío. Los importadores extranjeros dependen del conocimiento de embarque marítimo del transportista real (conocimiento de embarque del propietario del buque) para recoger las mercancías en el extranjero a través de agentes de carga extranjeros y no realizan pagos por el exportador. Sin embargo, el importador posee el conocimiento de embarque de la CASA pero no puede recibir el conocimiento de embarque. pago. Después de que ocurre un incidente, los exportadores nacionales a menudo no pueden encontrar un transportista contratado o el transportista contratado simplemente no viene a China para responder. Sin embargo, el tribunal no considerará responsable al transportista real porque ha recuperado su propio conocimiento de embarque marítimo. (5) Emitir un conocimiento de embarque limpio con una carta de garantía.
Emitir un conocimiento de embarque limpio con carta de garantía es una alternativa cuando el primer oficial ha anotado la apariencia de la mercancía en el recibo, para no afectar la liquidación con el banco, el cargador. presenta una carta de garantía al transportista. Asumir todas las responsabilidades derivadas de la emisión de un conocimiento de embarque limpio y exigir al transportista que emita un conocimiento de embarque sin anotaciones al emitir el conocimiento de embarque, para que el transportista pueda liquidar con éxito. cambio de divisas con el banco basándose en el conocimiento de embarque limpio.
La emisión de un conocimiento de embarque limpio mediante carta de garantía es una alternativa permitida por la práctica comercial. La razón por la cual la práctica comercial permite la emisión de un conocimiento de embarque limpio contra una carta de garantía no es sólo para permitir que el propietario de la carga liquide con éxito las divisas con el conocimiento de embarque limpio, sino también para permitir que los procedimientos de flete se desarrollen sin problemas.
Sin embargo, emitir un conocimiento de embarque basado en una carta de garantía viola el principio de que las declaraciones en los documentos no deben ser falsas. Es inevitable que el transportista emita un conocimiento de embarque limpio basado en la carta de garantía, y no se considera un fraude para el transportista. Además, en muchos países existe el peligro de que la garantía quede invalidada por ley. Por lo tanto, es arriesgado para el transportista aceptar la carta de garantía y emitir un conocimiento de embarque limpio. Por lo tanto, el transportista debe tener especial cuidado cuando el cargador solicita un conocimiento de embarque limpio con una carta de garantía.
(6) Entrega de mercancías sin conocimiento de embarque
La entrega de mercancías sin conocimiento de embarque, también conocida como entrega de mercancías sin conocimiento de embarque original, se refiere a la Hecho que en el comercio internacional, el transportista de carga entrega la mercancía que transporta al consignatario con conocimiento de embarque original. Si el transportista entrega la mercancía al destinatario sin el conocimiento de embarque original, dañará los derechos legales del vendedor o del banco sobre la mercancía. No solo viola las obligaciones de entrega en el contrato de transporte, sino que también constituye una infracción y es ilegal. . El principio general de responsabilidad es que el porteador asume la plena responsabilidad por la entrega de mercancías sin conocimiento de embarque, siempre que no exista exención, debe asumir la responsabilidad por los daños independientemente de la culpa subjetiva. Sin embargo, en la práctica, todavía se cometen muchos fraudes al entregar mercancías sin un conocimiento de embarque.
1. El importador y la empresa naviera (transportista) cometieron fraude juntos y liberaron la mercancía sin conocimiento de embarque.
En un contrato de venta internacional de bienes celebrado en términos FOB, el comprador generalmente designa una empresa de transporte (transportista) e instruye al vendedor para que entregue los bienes bajo el contrato de venta al agente nacional del transportista designado. En la práctica del transporte marítimo, este tipo de negocio se denomina "carga especificada". Esta práctica surge del acuerdo entre el comprador y el vendedor y es comprensible. Sin embargo, recientemente ha habido casos frecuentes de compradores extranjeros ilegales que se aprovechan de la compañía naviera (transportista) designada para cometer fraude, lo que ha resultado en grandes pérdidas para los exportadores chinos. . El patrón básico de este tipo de fraude marítimo es que el comprador extranjero utiliza la cláusula FOB en el contrato comercial, se confabula con su compañía naviera designada (transportista) y defrauda al vendedor nacional de las mercancías al entregarlas sin un conocimiento de embarque. . El resultado habitual es: los vendedores nacionales se quedan sin bienes ni dinero, y los compradores y compañías navieras (transportistas) extranjeros "desaparecen" después del incidente o no tienen ninguna capacidad de compensar. Además, incluso si tienen la capacidad de compensar, no es fácil para los vendedores nacionales gastar muchos honorarios de litigios y honorarios de abogados en el extranjero para luchar contra una demanda transfronteriza.
2. Entrega de mercancías con garantía y sin conocimiento de embarque.
En los negocios reales, especialmente en el transporte marítimo, como el comercio con Japón, Corea del Sur, Hong Kong y el Sudeste Asiático, las mercancías suelen llegar antes que los documentos de transporte. Dado que el destinatario no tiene el conocimiento de embarque original y no puede recoger la mercancía a tiempo para su reventa o venta, generará una serie de problemas como el costo de la mercancía retenida en el puerto, cambios de calidad y precio de mercado. fluctuaciones. Esta situación suele resolverse mediante entrega garantizada. Es decir, el consignatario proporciona a la empresa naviera una garantía escrita refrendada por el banco, exigiendo la entrega de la mercancía primero y el pago del conocimiento de embarque después, sin necesidad de certificado de título. Sin embargo, si el porteador entrega la mercancía a un titular del conocimiento de embarque no original, una de las partes puede provocar una entrega errónea, constituyendo una infracción contra el titular del conocimiento de embarque.
En el proceso de liberación de mercancías sin conocimiento de embarque, la persona que recoge las mercancías no es necesariamente el comprador del contrato de venta. A menudo es difícil encontrar al destinatario o el barco puede robar las mercancías. . En segundo lugar, puede suceder que el importador tenga mal crédito, defraude al banco haciéndole confiar los bienes y luego huya con el dinero.
2. Medidas preventivas correspondientes contra los riesgos de los conocimientos de embarque marítimos
(1) Seleccionar cuidadosamente a los socios comerciales y realizar investigaciones crediticias en profundidad.
Existen innumerables empresas que se dedican al comercio en el mundo, pero muchas de ellas no se encuentran en buenas condiciones financieras y de buena voluntad. Debido a que las leyes empresariales varían de un país a otro, en muchos países el registro de una empresa no requiere procedimientos de aprobación estrictos ni el pago de una determinada cantidad de capital social. Para protegerse contra empresas fraudulentas, es necesario seleccionar cuidadosamente a los socios comerciales y realizar verificaciones crediticias en profundidad. El llamado buen estado crediticio incluye dos aspectos: primero, tiene buenos activos, activos considerables, buenas condiciones operativas y la capacidad de ejecutar contratos; segundo, puede ejecutar el contrato de buena fe y no romperá el contrato; voluntad.
La investigación de crédito es el "primer paso" y el paso más importante para decidir si se debe realizar una transacción real con un socio de transacción tentativo. La Cámara de Comercio Internacional afirma en su Publicación No. 515 que "entenderse unos a otros" puede ser más importante que "saber cómo hacerlo". En la actualidad, las empresas chinas suelen caer en un malentendido a la hora de elegir socios comerciales, es decir, son relativamente cautelosas a la hora de elegir empresas de países en desarrollo, pero demasiado preocupadas cuando tratan con empresas de regiones desarrolladas, como Estados Unidos. Además, China suele tomarse las cosas a la ligera cuando trata con algunos antiguos clientes, pero a veces la trampa está en su interior.
Las grandes empresas nacionales que tengan las condiciones pueden realizar investigaciones crediticias a través de sus oficinas de representación locales. Si no existe tal institución localmente, pueden confiar a una agencia profesional de consultoría e investigación para que examine cuidadosamente el capital registrado, el capital pagado, las pérdidas y ganancias, el alcance del negocio, el equipo de la empresa, la dirección del banco, el estilo comercial, la historia pasada, etc. . Los informes de investigación proporcionados por esta agencia profesional de consultoría e investigación son mucho más objetivos y completos que otros canales. China puede adoptar los métodos y medidas de pago correspondientes basados en los resultados del informe de investigación para minimizar los riesgos. En la actualidad, muchas empresas nacionales a menudo no hacen lo suficiente en términos de informes crediticios. Siempre piensan que las tarifas de gestión reducirán las ganancias, pero a menudo pierden mucho por una pequeña cantidad. Además, también es importante prestar atención a las tendencias de la industria nacional e internacional. Por ejemplo, la Cámara de Comercio Internacional publica cada año una serie de casos de fraude a los países miembros. Por ejemplo, en 1996, una empresa francesa defraudó a una empresa de Liaoning, provocando pérdidas económicas directas de más de 2 millones de dólares estadounidenses. Más tarde se descubrió que la empresa francesa fue demandada por una empresa de Hunan hace dos años y perdió el caso.
(2) Controle estrictamente los conocimientos de embarque inversos y los conocimientos de embarque anticipados, y emita conocimientos de embarque limpios garantizados.
En un contrato de compraventa de comercio internacional, la fecha de entrega es un elemento importante del contrato, y la fecha de envío es un factor directamente relacionado con la fecha de entrega. Si el vendedor no entrega la mercancía dentro del tiempo estipulado y viola la cláusula del plazo de envío del contrato, el comprador tiene derecho a presentar una reclamación o negarse a aceptar la mercancía. Además, el comprador debe presentar la mercancía limpia y bien embalada; de lo contrario, el comprador tiene derecho a presentar una reclamación o negarse a recibir la mercancía. La refrendación del conocimiento de embarque y del conocimiento de embarque anticipado oculta el hecho de que la fecha de envío real es posterior a la fecha requerida por el contrato y la carta de crédito, y la emisión de un conocimiento de embarque limpio con una carta de garantía oculta el hecho de que Los productos están en malas condiciones superficiales. Todos estos son actos fraudulentos y no están permitidos por la ley. Además, la retrodatación del conocimiento de embarque, el conocimiento de embarque anticipado y la emisión de un conocimiento de embarque limpio con una carta de garantía se llevan a cabo en connivencia entre el remitente y el transportista, por lo que ambas partes deben asumir la responsabilidad legal de las consecuencias. De estos tres comportamientos falsos, las partes relevantes deben controlar estrictamente y tomar precauciones activas.
Para el comprador, el tiempo de envío debe estar totalmente previsto, y el tiempo de envío final estipulado en la carta de crédito debe ser suficiente para garantizar que la mercancía se envíe dentro del tiempo especificado. En la actualidad, los puertos de mi país están abarrotados y los horarios de envío son inexactos. Esta es una realidad objetiva. Las empresas exportadoras deben considerar plenamente estos factores al firmar contratos, reservar espacio y enviar mercancías. Una vez que se descubre que el retraso en el envío de la mercancía es inevitable, es mejor negociar con el comprador la modificación de los términos de la carta de crédito para modificar la última fecha de envío (en algunos casos, la carta de crédito se ha modificado varias veces). para que los documentos sean consistentes); o cambiar el método de pago, por ejemplo, cambiando el pago mediante carta de crédito a pago por cobro bancario. Si la negociación fracasa, lo mejor es que el vendedor se dé por vencido, es decir, rescindir el contrato de comercio exterior. Si se trata de una demanda y el comprador quiere responsabilizar al vendedor, el tribunal también considerará el factor de que el comprador no acepta modificar la carta de crédito o cambiar el método de pago para reducir las pérdidas, es decir, ambas partes están en culpa y ambas partes son responsables. Si el vendedor no está dispuesto a darse por vencido y aun así entrega la mercancía al barco sin acuerdo, el banco se negará a liquidar el intercambio alegando que los documentos no coinciden y el vendedor no recibirá el pago.
El método más adecuado para el estado de la superficie de los productos es reemplazarlos a tiempo. Si el tiempo no es suficiente, podemos negociar con el destinatario para ampliar el tiempo de envío.
Para el transportista, incluso si el vendedor exige la emisión de un conocimiento de embarque limpio, un conocimiento de embarque par o un conocimiento de embarque prepago con la condición de emitir una carta de garantía, no debe dudar negarse. Dado que refrendar un conocimiento de embarque, un conocimiento de embarque o emitir un conocimiento de embarque limpio en forma de carta de garantía es un acto fraudulento, una carta de garantía emitida por el garante por comportamiento fraudulento se considerará inválida. las reclamaciones del porteador como cartas de garantía inválidas, lo que dificulta la protección de los intereses del porteador.
(3) Utilice los conocimientos de embarque nombrados con precaución según la situación.
Con el aumento de los casos de fraude de conocimientos de embarque registrados, se ha vuelto bien conocida la inconsistencia de los conocimientos de embarque nombrados en el país y en el extranjero. Por lo tanto, no es necesario prohibir completamente el uso de conocimientos de embarque registrados, pero sí se debe utilizar con precaución en el comercio de importación y exportación con países como Estados Unidos, Dominica y China.
1. Transferencia bancaria previa a la emisión
Originalmente, como método de pago primero y entrega después, el T/T previo es completamente libre de riesgos para el cobro del exportador. es a través de un conocimiento de embarque designado o incluso mediante electricidad. Sin embargo, en la operación real, algunos exportadores, a solicitud del importador, envían primero las mercancías y envían por fax una copia del conocimiento de embarque a la otra parte, y luego envían el conocimiento de embarque original después de recibir el pago T/T. En este caso, si se utiliza un conocimiento de embarque designado, el exportador aún puede recibir la mercancía contra una copia del conocimiento de embarque sin pagar. Por lo tanto, aún es necesario evitar emitir un conocimiento de embarque designado antes de confirmar que la otra parte ha pagado. Si lo solicita el importador, una alternativa podría ser organizar el envío con un conocimiento de embarque al portador primero y luego pedirle al transportista que emita un conocimiento de embarque al portador después de recibir el pago. De lo contrario, el ITT anterior podrá existir sólo de nombre y perder la garantía de pago.
2. Al cobrar divisas mediante el método D/P, la otra parte requiere un conocimiento de embarque registrado para el cobro.
Esta situación debe ser rechazada firmemente. Porque en primer lugar, el banco que cobra dinero a través de D/P solo cobra y conserva el conocimiento de embarque y no asume la responsabilidad del pago. Dado que ambas partes han elegido el método D/P, el cobro contra el conocimiento de embarque al portador es una opción inevitable. Al realizar D/P, la iniciativa recae en el exportador, y el cobro debe basarse únicamente en el conocimiento de embarque instructivo (el conocimiento de embarque en blanco rara vez se utiliza en la actualidad, porque sirve para entregar mercancías a cualquier titular del conocimiento de embarque y no es seguro tanto para los importadores como para los exportadores). De lo contrario, se puede perder la oportunidad de controlar los derechos de propiedad.
3. La carta de crédito requiere que los documentos se presenten contra un conocimiento de embarque registrado.
Dado que el método de pago de la carta de crédito se caracteriza por reemplazar el crédito comercial con crédito bancario y tomar la "conformidad de los documentos y la conformidad de los documentos" como condición absoluta de pago, muchos exportadores a menudo no pueden proteger contra conocimientos de embarque registrados bajo cartas de crédito. En la práctica, los exportadores a menudo se niegan a pagar debido a discrepancias en los documentos, sólo para descubrir que las mercancías han sido confiscadas después de que el banco devuelve los documentos. Para evitar esto, la mejor opción es, por supuesto, evitar en la medida de lo posible aceptar cartas de crédito que requieran un conocimiento de embarque designado y pedirle al emisor que cambie el conocimiento de embarque designado por un conocimiento de embarque a pedido. Porque este último no sólo puede garantizar que el exportador y el banco controlen los derechos de propiedad a través del conocimiento de embarque, sino que tampoco tiene ningún impacto en la entrega del importador. Si el importador insiste en un conocimiento de embarque determinado, sus motivos son cuestionables. Si el exportador tiene que aceptar un conocimiento de embarque documental para expandir su negocio, primero debe verificar el estado crediticio del banco emisor a través de los canales relevantes (como bancos nacionales, relaciones comerciales nacionales y extranjeras, etc.), porque Es igualmente importante que el banco emisor controle los derechos de propiedad a través del conocimiento de embarque. Cuando un banco emisor acreditado acepta las condiciones para emitir un conocimiento de embarque determinado, inevitablemente llevará a cabo una inspección más cuidadosa del solicitante, el importador, y no rechazará el pago injustificadamente en ningún momento. En segundo lugar, los exportadores deberían preparar los documentos con mucho cuidado para evitar en la medida de lo posible la posibilidad de impago debido a "discrepancias". Finalmente, debe tener cierto conocimiento de las leyes del país donde se encuentra la otra parte. Por ejemplo, la ley estadounidense estipula que un transportista con un conocimiento de embarque registrado puede liberar mercancías sin un conocimiento de embarque bajo la premisa de que "el transportista no tiene ninguna solicitud contraria". El transportista debe enfatizar por escrito que el transportista debe liberar las mercancías con conocimiento de embarque registrado. el conocimiento de embarque original y dejar evidencia. Una vez que las mercancías se despachan sin conocimiento de embarque, el transportista puede ser considerado responsable. Por supuesto, este es el último recurso. 4) Ingrese cuidadosamente los términos de la carta de crédito. Evite pedidos cortos
Los casos de fraude de conocimientos de embarque cortos son cometidos principalmente por países en desarrollo del tercer mundo. Las razones son las siguientes: (1) Persiguen ciegamente el precio más bajo al comprar bienes, a menudo ignoran la comprensión del vendedor, firman contratos de venta indiscriminadamente, ignoran la investigación crediticia del vendedor y emiten cartas de crédito precipitadamente a personas sin "crédito". Esto facilita que los estafadores se aprovechen de usted. Por supuesto, los estafadores pueden atraerlos fácilmente pagando un precio bajo, ya que cuesta casi nada.
(2) La mayoría de los países del tercer mundo no están familiarizados con el comercio internacional y sólo tienen tres documentos básicos estipulados por la Cámara de Comercio Internacional (es decir, factura del vendedor, factura del expedidor, conocimiento de embarque, factura de envío y póliza de seguro) como condiciones de negociación, que También da a los estafadores la posibilidad de aprovechar esta oportunidad. (3) La naturaleza comercial de "documento puro" de la propia carta de crédito brinda oportunidades para conocimientos de embarque cortos.
En vista de los tres puntos anteriores, el engaño se puede evitar por completo y las lagunas causadas por la naturaleza de la carta de crédito se pueden superar mediante el contenido de la carta de crédito. Como solicitante de una carta de crédito, el importador debe formular condiciones en la carta de crédito para restringir estrictamente el comportamiento del exportador, especialmente los firmantes y el contenido de los documentos para evitar que el vendedor haga trampa. Entre las condiciones de negociación estipuladas en la carta de crédito, además de los tres documentos básicos como factura, conocimiento de embarque y póliza de seguro, también se encuentran algunos certificados de calidad del fabricante, certificados oficiales de inspección de productos básicos, certificados de origen de exportación, etc. que no son fáciles de falsificar. , debe adjuntarse. Por ejemplo, en una carta de crédito, se puede estipular que el vendedor debe proporcionar un certificado de envío emitido por una institución notarial para confirmar que el barco ha sido cargado de acuerdo con la fecha que figura en el conocimiento de embarque. proporcionar un certificado de inspección emitido por una agencia de inspección de renombre internacional o una cámara de comercio local para confirmar que los bienes enviados cumplen con los requisitos de la carta de crédito, como el certificado SGS (es decir, el informe de inspección de productos proporcionado por la Tasación General Suiza Empresa); el transportista o agencia naviera requerida para firmar el conocimiento de embarque es una gran empresa de transporte con excelente reputación y buena gestión, lo que puede aumentar considerablemente los derechos e intereses del comprador.
(E) Utilice los términos comerciales FOB con precaución para evitar que las líneas navieras entreguen mercancías sin un conocimiento de embarque.
En el proceso de celebración de un contrato comercial internacional, como exportador, usted debe estar más atento y prestar total atención a los riesgos de los "bienes designados". Para controlar los riesgos, se recomienda que los exportadores adopten cláusulas CIF y rechacen las cláusulas FOB. De esta manera pueden controlar el transporte de mercancías por sí mismos y elegir compañías navieras de buena reputación, lo que puede prevenir eficazmente comportamientos fraudulentos por parte de compañías navieras y armadores. No entregar conocimientos de embarque en el puerto de destino de las mercancías.
Sin embargo, si el empresario extranjero insiste en los términos FOB y designa a una compañía naviera y a un agente de carga para organizar el transporte, para poder concluir la transacción, el exportador puede aceptar el uso de los términos comerciales FOB y el método de envío designado. empresa, pero no puede aceptarla sin la aprobación del Ministerio de Comercio Exterior y Cooperación Económica. Es ilegal que un transitario que opera en China o una oficina de representación de transporte de carga en el extranjero organice el transporte y explique a los empresarios extranjeros que es ilegal operar una agente de carga en China y emitir un conocimiento de embarque sin aprobación.
Si los empresarios extranjeros aún insisten en nombrar agentes de carga extranjeros, para no afectar las exportaciones, deben seguir estrictamente los procedimientos. Es decir, el conocimiento de embarque de los agentes de carga extranjeros designados debe confiarse a un agente de carga. empresa transitaria reconocida por nuestro ministerio para expedir y controlar la mercancía. Al mismo tiempo, la persona que emite el conocimiento de embarque debe La empresa transitaria emite una carta de garantía y se compromete a entregar la mercancía a su llegada al puerto de destino. el conocimiento de embarque original distribuido por el banco bajo la carta de crédito. De lo contrario, será responsable de la compensación por la entrega sin conocimiento de embarque.
En la actualidad, mi país aún no ha promulgado las "Medidas para la Administración de los Conocimientos de Embarque de Transporte Internacional de Carga". Por lo tanto, cuando las empresas de comercio exterior concluyen transacciones en condiciones comerciales FOB, no deberían aceptar fácilmente conocimientos de embarque de transporte de carga, especialmente conocimientos de embarque de transporte de carga en el extranjero designados por empresarios extranjeros. Si acepta el conocimiento de embarque del transportista designado, el control de las mercancías siempre estará en manos del transportista extranjero. El transportista real no tiene control sobre las mercancías y solo puede seguir las instrucciones del transportista. Dando un paso atrás, el vendedor tiene que aceptar el conocimiento de embarque del transportista contratado por razones comerciales, por lo que los exportadores nacionales deben solicitar el conocimiento de embarque del transportista contratado que haya sido registrado en el Ministerio de Transporte de China, de modo que si ocurre una disputa , pueden obtener una compensación; de lo contrario, simplemente lo harán. Acomodar a los importadores extranjeros equivale a la autodestrucción.
(6) Los bancos deben ser cautelosos a la hora de ofrecer garantías para evitar que las compañías navieras entreguen mercancías sin un conocimiento de embarque.
La razón principal por la que este tipo de caso de fraude que implica la liberación de mercancías sin un conocimiento de embarque tiene éxito es que: (1) Al emitir una carta de garantía para liberar mercancías sin un conocimiento de embarque, el banco no puede recoger las mercancías como lo hace al emitir una carta de garantía. Los detalles de las mercancías, como la cantidad, la marca de envío, el número de conocimiento de embarque, etc., solo se conocen después de recibir los documentos. Bueno, solo conocen el precio aproximado y el nombre de la mercancía. (2) El importador fraudulento tiene una cierta cantidad de garantía de compensación o recibo fiduciario, lo que fácilmente puede dar al banco emisor la ilusión de que el monto del débito no excede el monto de la garantía de compensación. (3) Los estafadores suelen utilizar el mismo nombre para defraudar a los barcos y robar bienes de otras personas.
Las medidas efectivas para prevenir este tipo de fraude son las siguientes: (1) Al emitir una carta de crédito, el banco emisor estipula claramente la marca de envío en la carta de crédito, marca las mercancías en la garantía de entrega y agrega el número de Certificado de crédito. De esta manera, el solicitante sólo podrá recibir los bienes especificados en la carta de crédito, y el banco emisor que emite la carta de garantía no estará expuesto a grandes riesgos. (2) El banco emisor también puede obtener información detallada sobre los bienes a través del banco negociador para comprender si los documentos han sido negociados y si los bienes realmente existen para evitar ser engañados.
(3) El banco emisor también podrá exigir que el importador indique en su garantía de indemnización o recibo fiduciario que asume una responsabilidad ilimitada, y podrá exigirle que proporcione una garantía o que un tercero acreditado proporcione una garantía de responsabilidad ilimitada.