La calidad del plan de financiación es relativamente importante. Como patrocinador del crowdfunding de acciones, ¿cómo se completa un plan de financiación de alta calidad? A continuación se explica cómo redactar un plan de financiación que les traigo, espero que les guste.
Cómo redactar un plan de financiación Parte 1
1. Introducción de la empresa
2. Análisis del proyecto
3. Análisis de mercado p>
IV. Equipo Directivo
V. Plan Financiero
VI. Diseño del Plan de Financiamiento
VII. p> 1. Introducción de la empresa
1. Introducción de la empresa
El contenido principal incluye el tiempo de establecimiento de la empresa, el capital registrado, el propósito y la estrategia de la empresa, los principales productos, etc. Esta introducción es necesaria Sí, permite a las personas comprender la historia y el equipo de su empresa.
2. Estado actual de la empresa
Adjunte aquí la estructura de capital de su empresa, los activos netos, los activos totales, el informe anual u otros materiales de referencia relevantes que ayudarán a los inversores a comprender mejor su empresa. . Si se trata de una empresa privada, también se deberán adjuntar como anexo los informes financieros auditados de años anteriores. Indique la firma contable auditora si ha sido auditada, y por favor indique si no ha sido auditada.
3. Fortaleza de los accionistas
Los antecedentes de los accionistas también tendrán un impacto importante en los inversores. Si entre los accionistas hay grandes empresas, o la propia empresa pertenece a un gran grupo, tendrá muchos beneficios a la hora de financiarse. Sería mejor si los principales accionistas pudieran ofrecer algún tipo de garantía.
4. Desempeño histórico
Para las empresas de desarrollo, los proyectos que han realizado antes y su desempeño operativo son áreas que deben explicarse especialmente si una empresa tiene una rica experiencia en desarrollo. Entonces se reconocerá su capacidad de ejecución.
5. Calificación crediticia
Puede escribir en el certificado de crédito proporcionado por el banco, diversos premios evaluados por los departamentos industrial y comercial, tributario y otros, u otros honores obtenidos, y Debes La información relevante se incluye como archivo adjunto. Preferiblemente alguien con certificación.
6. Resolución del Directorio
Los proyectos que requieran financiamiento deben ser aprobados por los tomadores de decisiones de la empresa. Esto fortalecerá aún más la credibilidad de la financiación, en lugar de simplemente burlarse de ella.
2. Análisis del Proyecto
1. Situación básica del proyecto
Ubicación, superficie construida, área de construcción, tipo de propiedad, avance del proyecto, etc. bienes raíces La situación básica del desarrollo debe señalarse en el informe.
2. Origen del proyecto
El origen del proyecto se refiere a los entresijos del proyecto, quién es el propietario del proyecto, cómo se obtuvo el proyecto y si quedan problemas pendientes. , cómo se resolvieron, etc.
3. Documentos de estado del certificado
Si el proyecto tiene cinco certificados, incluido el certificado de terreno, el permiso de planificación del uso del suelo, el permiso de planificación del proyecto, el certificado de inicio de construcción y la licencia de venta. Se requieren fotocopias.
4. Inversión de capital
La cantidad de fondos propios, la proporción de inversión, otras fuentes de fondos y sus proporciones, los fondos de anticipo del constructor, el recibo esperado de las ventas anticipadas. , etc., etc. para facilitar la comprensión del estado de financiación del proyecto.
5. Posicionamiento en el mercado
Se refiere al posicionamiento en el mercado del proyecto, incluido el tipo de propiedad y el grado del proyecto, el grupo de clientes objetivo del proyecto, etc.
6. El proceso de construcción y garantía
Cómo garantizar que el proceso de construcción e instalación del proyecto se pueda completar a tiempo. No retrasará el período de construcción ni provocará que el proyecto no se entregue a tiempo.
3. Análisis de Mercado
1. Análisis Macroeconómico Local
El sector inmobiliario es un mercado regional y se ve muy afectado por la economía local. En esta sección deben reflejarse datos como los indicadores que caracterizan el desarrollo económico de una región y las descripciones cualitativas del desarrollo económico.
2. Análisis del mercado inmobiliario
El análisis del mercado inmobiliario es relativamente complejo, y la explicación puede ser compleja o sencilla. En pocas palabras, es necesario analizar cualitativamente el desarrollo del mercado inmobiliario en la región, los precios promedio, los grupos de clientes objetivo de varios tipos de bienes raíces, etc.
Explicaciones más complejas requieren caracterizar las fluctuaciones de precios en el eje temporal. Sin embargo, debido a que muchas áreas no realizan un seguimiento regular de los precios, es difícil completar un análisis de datos estricto, pero puede reemplazarse por el análisis de proyectos típicos.
3. Competidores y casos comparables
Analizar los planes, precios, progreso de ventas, grupos de clientes objetivo, etc. de varios proyectos similares existentes. Enumere algunos proyectos futuros. El estado de los proyectos rivales que pueden entrar en la competencia del mercado, así como la oferta futura del mercado, etc.
4. Previsiones futuras del mercado y factores que influyen
Las previsiones futuras del mercado son difíciles de predecir, pero se pueden hacer predicciones mediante métodos de análisis como los métodos del ciclo del mercado y los métodos de análisis de factores clave.
IV. Equipo Directivo
1. Composición del personal
Relación de los principales miembros del equipo directivo de la empresa, su experiencia laboral y características. Si un equipo cuenta con suficiente personal experimentado, la seguridad de la inversión estará ampliamente garantizada.
2. Estructura organizativa
Se pueden explicar la configuración de los departamentos internos de la empresa, las relaciones internas del personal, la cultura de la empresa, etc.
3. Estandarización de la gestión
Evaluación de sistemas de gestión, estructuras de gestión, etc. Puede ser evaluado y explicado por una empresa de consultoría de gestión especializada.
4. Asuntos importantes
Asuntos que tienen un impacto importante en la empresa y necesitan ser explicados.
5. Plan financiero
Un buen plan financiero es muy importante para evaluar los fondos necesarios para el proyecto. Si el plan financiero no está bien preparado, dará a los inversores la impresión de que. Los directivos de las empresas carecen de experiencia. La impresión de experiencia reduce la valoración de la empresa. Esta sección generalmente incluye supuestos financieros para el plan de inversión, así como pronósticos de estados de flujo de efectivo, balances y estados de resultados futuros. El origen y aplicación de los fondos, etc.
Entre ellos, la proporción de fondos propios y los requisitos de liquidez de las empresas son relativamente altos.
6. Diseño del plan de financiamiento
1. Métodos de financiamiento
(1) Métodos de financiamiento mediante acciones (Nota: El capital y la deuda son los dos métodos más importantes. Sin embargo, hay muchos métodos que no se pueden resolver con un solo método, sino con una combinación de varios métodos en diferentes períodos de tiempo. Esta parte es la clave para resolver el problema. La clave para determinar si se pueden obtener los fondos radica en si el plan de financiamiento. se puede resolver la relación de distribución de intereses entre todas las partes)
Método: El método de financiación serán préstamos hipotecarios con el capital del financista (incluido el proyecto)
Este método de inversión. se refiere al inversor Un método de inversión que invierte capital de riesgo en empresas con proyectos que pueden generar mayores rendimientos, ayuda a los financieros a crecer rápidamente y retira la inversión dentro de un cierto período de tiempo mediante recompras de administradores, etc., para obtener altos rendimientos de la inversión.
Pasos de la operación: Firmar un contrato de inversión de riesgo
A. Verificar y confirmar las deudas y reclamaciones del financiador
B. Determine la proporción de capital, determine el tiempo de salida, determine el método de recompra del administrador, determine la cantidad y el momento de los fondos de refinanciamiento, determine el método de seguimiento de la gestión y determine la obligación de ayudar.
C. Realizar los trámites de registro con los departamentos de gestión correspondientes
(2) Método de financiación de la deuda
Método: Ambas partes de la inversión y la financiación firman un préstamo contrato de financiación, y determinar el correspondiente tipo de interés fijo y plazo de amortización del préstamo.
(3) Método de financiación del canje de deuda por capital
Las partes de inversión y financiación comienzan a financiar en una relación de préstamo, y el inversor convertirá el monto de acuerdo con el correspondiente ratio durante el período del préstamo o al final del período del préstamo en las partes correspondientes.
(4) Financiamiento de fideicomisos inmobiliarios
(5) Combinación de múltiples métodos de financiamiento
Utilice diferentes métodos de financiamiento en diferentes etapas de tiempo. En la etapa inicial del proyecto, se utiliza principalmente financiamiento de capital, porque la situación de activos y pasivos en esta etapa no ejercerá mucha presión sobre el financista, en las etapas intermedias y posteriores, se puede utilizar financiamiento de capital y deuda. En esta etapa, el financiador es responsable de todo El proyecto tiene expectativas claras y existen expectativas claras para el pago de la deuda.
2. Plazo y precio de financiación
Es necesario explicar claramente el plazo de financiación, el coste de financiación asequible, etc.
3. Análisis de riesgos (toda inversión tiene riesgos, por lo que se deben explicar cuáles son los principales riesgos del proyecto y cómo superarlos).
Posibles riesgos tanto para la inversión como para la inversión Partes financiadoras El ser emite un juicio.
A. Los fondos de inversión y los riesgos de ingresos del inversor siempre correrán con el coste de los fondos de inversión y los costes de capital adicionales de forma independiente si el proyecto no se puede iniciar.
B. Los riesgos asociados derivados de la incapacidad de los inversores para controlar eficazmente las operaciones de gestión y la creación de nuevas deudas.
C. Riesgo de quiebra
D. El crédito del financista al inversor no ha sido confirmado y el riesgo de no poder recomprar
E. el financiero tiene el control Gestión global, la transferencia de intereses durante la recompra aumenta los riesgos.
F. El riesgo de costes de capital pagados por los financieros por la recompra anticipada.
Plan de resolución de riesgos
A. El inversor debe evaluar y calcular si el plan puede completarse una vez recibidos los fondos.
B. El inversor supervisa el progreso del proyecto del financiador y asigna fondos de inversión en lotes de acuerdo con las necesidades del proceso.
C. Después de revisar el contrato firmado por el financiador del proyecto correspondiente, el inversor evaluará su capacidad de pago y reembolso.
D. El empleador revisará la viabilidad del plan de pago del financista y, una vez determinado, pagará de acuerdo con el plan de pago.
4. Mecanismo de salida (La gran mayoría de las inversiones no son para uso personal, sino con fines de lucro, por lo que todas involucran cuestiones de mecanismo de salida. Por lo tanto, es necesario explicar el posible tiempo de salida y el tiempo de salida de inversores aquí. Método de salida.
A. Salida de la financiación de capital
El inversor se retira mientras el proyecto está en marcha
Una forma de que el inversor pueda hacerlo; retirarse es cuando se completa el proyecto. La segunda opción es que el financista recompre las acciones en efectivo a una tasa de rendimiento predeterminada más el monto principal a tiempo. La segunda opción es que el financista recompre las acciones a un precio correspondiente. área de propiedad acordada tanto por los inversores como por los financieros. La tercera opción es que el inversor disfrute de dividendos de todo el proyecto.
B. Salir mediante financiación de deuda
Si el inversor se retira. durante el proyecto, se puede controlar en forma de incumplimiento de contrato;
Cuando el proyecto se completa, el inversor se retira a tiempo. Reembolso del principal y los intereses.
5. Hipoteca; y garantía
Cuando se trata de seguridad de la inversión, los inversores están más preocupados por cómo garantizar la seguridad de su inversión. La medida de seguridad más eficaz es una hipoteca o una garantía de una empresa de confianza.
6. Los clientes que no están familiarizados con la industria inmobiliaria deben proporcionar detalles operativos, es decir, cómo garantizar que el proyecto de inversión sea viable.
7. Resumen
Se proporcionan informes financieros extensos a los clientes con intenciones de financiamiento para que los lean detenidamente, pero en las primeras etapas de contacto con los clientes, solo se requiere un resumen del informe. El resumen del informe es una versión muy condensada del informe financiero, por lo que es importante ser conciso y conciso. Cómo redactar un plan de financiación Parte 2
En cuanto al plan de financiación del restaurante, primero debes elegir el método de financiación. A continuación se muestran algunas formas de obtener financiación para restaurantes.
1. Crédito bancario
El crédito bancario es el principal canal de financiación para los promotores. Para el desarrollo de recursos turísticos, el crédito del proyecto se puede utilizar para pedir dinero prestado. El crédito para proyectos requiere más del 25% de inversión de capital propio y el 75% se puede pedir prestado a los bancos. Los promotores pueden utilizar como hipotecas o prendas los siguientes activos: derechos de uso del suelo, propiedad de edificios relacionados, derechos de desarrollo y explotación, derechos de billete futuro u otros derechos de cobro, etc. En la actualidad, los bancos aún no cuentan con herramientas financieras completas para préstamos para el desarrollo de recursos turísticos, pero algunas empresas han intentado comprometer métodos como derechos de desarrollo y operación y derechos de cobro futuro, y han logrado éxito.
2. Financiación de capital privado
El promotor reestructura su propia estructura de capital y constituye una sociedad anónima. Como patrocinador principal de una sociedad anónima, el promotor recluta inversores del público para adquirir acciones y la otra parte actúa como patrocinador para formar financiación de capital. Los promotores también pueden crear primero una sociedad de responsabilidad limitada o una sociedad anónima sobre la que tengan control absoluto y luego recaudar fondos del público para aumentar el capital y ampliar las acciones.
3. Financiamiento general del proyecto
El plan de financiamiento del restaurante debe prepararse de acuerdo con los requisitos de la comunidad inversora y los materiales de inversión.
Con base en los materiales de inversión, los desarrolladores pueden solicitar inversiones de fondos sociales nacionales y extranjeros, que pueden adoptar varios modelos como BOT, desarrollo sintético, desarrollo de empresas conjuntas, transferencia de derechos de desarrollo y gestión de proyectos, etc.
IV. Financiamiento respaldado por políticas
Aprovechar plenamente las políticas de incentivos nacionales para llevar a cabo financiamiento crediticio respaldado por políticas.
5. Financiación de crédito comercial
Si el plan de desarrollo es lo suficientemente atractivo y el promotor tiene cierto crédito, la construcción del proyecto en desarrollo se puede llevar a cabo mediante financiación anticipada. En circunstancias normales, el capital anticipado para un proyecto puede alcanzar entre el 30% y el 40%. Si existen acuerdos financieros correspondientes para la financiación anticipada, también es posible adelantar el 100% del capital.
El plan de financiación de crédito comercial para restaurantes se puede expresar en muchos aspectos. Si el desarrollo se puede llevar a cabo simultáneamente con la apertura del turismo, la financiación de crédito comercial se puede utilizar para productos turísticos, publicidad, construcción de carreteras, construcción del paisaje y otros aspectos.
6. Financiamiento de Arrendamientos
7. Financiamiento de Propiedades
8. Financiamiento de Fideicomisos
Desde la promulgación de la nueva Ley de Fideicomisos, los fideicomisos Las empresas de inversión ya tienen mucho espacio para operar y crear algunos instrumentos financieros nuevos. Entre ellos, la emisión de certificados de inversión fiduciaria en forma de proyectos y temas especiales ha despertado el interés de todas las partes. Estamos planeando emitir certificados fiduciarios de turismo occidental para empaquetar proyectos turísticos occidentales y recaudar fondos de la sociedad a través de certificados fiduciarios.
9. Cotización y financiación nacionales
Debido a la restricción de que los ingresos por entradas no pueden incluirse en los principales ingresos comerciales de las empresas que cotizan en bolsa, actualmente es difícil para las empresas turísticas de desarrollo de recursos hacerlo. público directamente. Sin embargo, al transferir ingresos a medios de transporte como los teleféricos, así como a empresas basadas en el embalaje de hoteles, restaurantes, souvenirs y otros proyectos, aún pueden cotizar en bolsa y también pueden atraer a empresas que cotizan en bolsa para que inviertan en adjudicaciones y emisiones adicionales. proyectos.
10. Financiamiento en el extranjero
Existen muchos métodos de financiamiento en el extranjero, incluidos bonos generales, acciones, bonos de alto riesgo de interés, fondos de inversión industrial, préstamos fiduciarios, etc. El financiamiento extranjero está actualmente sujeto a algunas restricciones de política, pero todavía hay muchas maneras de proceder. Esto requiere que un banco de inversión extranjero actúe como asegurador y lleve a cabo acuerdos y diseños integrales.
11. Plan de financiación de restaurantes y promoción de inversiones
1. Embalaje del proyecto y preparación de materiales de inversión
2. Canales y políticas de inversión
3. Promoción de Inversiones
4. Negociación y Cooperación en materia de Inversiones
En resumen, las operaciones de financiación se encuentran todavía en una fase muy primitiva. Crear instrumentos financieros es lo que el sector financiero debería esforzarse por hacer, pero las empresas turísticas y los departamentos de gestión turística relacionados deberían organizar una cooperación multipartita de expertos para estudiar cómo capitalizar el valor de los recursos turísticos y evaluarlos cuantitativamente, de modo que los recursos puedan utilizarse. como capital y aprovechar todo su potencial.