Los planificadores financieros se refieren a la planificación y gestión racional de los planes financieros, estrategias de inversión, etc. de una empresa o individuo, a través de procedimientos de análisis financiero científicos y justos, evitando eficazmente los riesgos operativos y de inversión, y logrando la preservación y gestión del valor de los activos. Profesionales de valor añadido. El título profesional RFP de Planificador Financiero se utilizó por primera vez en 1984. Desde entonces, ha sido respetado como un símbolo de nivel y planificación financiera profesional en el Reino Unido. Además del Reino Unido, los miembros de RFP están ubicados en más de 80 países y regiones, con más de 100.000 miembros.
Los planificadores financieros incluyen tres niveles: asistente de planificación financiera, planificador financiero certificado y planificador financiero senior, que pertenecen a la categoría de planificadores financieros. Los asistentes de planificación financiera siempre han desempeñado un papel importante, ya sea como formadores en la gestión financiera profesional o en el mundo de la banca privada. Un asistente de planificación financiera calificado puede utilizar el título profesional "AIRFP" y es conocido internacionalmente como "asistente de planificación financiera".
Certified Financial Planner es una membresía de nivel profesional que requiere completar todos los exámenes profesionales en esta etapa y tener experiencia laboral profesional relevante. Como miembro formal de IARFP, el nivel y la capacidad de los planificadores financieros registrados pueden proporcionar una planificación financiera integral para las "empresas". Tendrán la capacidad de explicar la planificación financiera y contribuir a las decisiones de gestión diaria y la prevención de riesgos. La membresía de pleno derecho lleva la designación profesional "IRFP".
El propósito de un planificador financiero es utilizar métodos científicos para establecer un buen plan de organización financiera para la empresa, atender las necesidades financieras de la empresa y, al mismo tiempo, fortalecer la base financiera del cliente. y permitir que los activos del cliente estén sanos y bien gestionados en crecimiento.