Medidas de gestión de cuentas bancarias
Capítulo 1 Disposiciones generales
1 El artículo 1 regula la apertura de cuentas de liquidación bancaria en RMB (en adelante, cuentas de liquidación bancaria). y uso, fortalecer la gestión de las cuentas de liquidación bancaria y mantener la estabilidad del orden económico y financiero. Estas Medidas se formulan de conformidad con la "Ley de la República Popular China sobre el Banco Popular de China", la "Ley del Banco Popular de China". República Popular China sobre bancos comerciales" y otras leyes y reglamentos.
2. Artículo 2 Estas Medidas se aplican a las cuentas de liquidación bancaria abiertas por depositantes en bancos dentro de China. El término "depositante", tal como se menciona en estas Medidas, se refiere a agencias, grupos, unidades militares, empresas, instituciones, otras organizaciones (en adelante denominadas unidades), hogares industriales y comerciales individuales y personas físicas que abren cuentas de liquidación bancaria en China. El término "banco", tal como se menciona en estas Medidas, se refiere a los bancos de política, los bancos comerciales (incluidos los bancos de propiedad totalmente extranjera, los bancos de empresas conjuntas chino-extranjeras y las sucursales de bancos extranjeros), las cooperativas de crédito urbano y las cooperativas de crédito rural aprobadas por el El Banco Popular de China operará negocios de pagos y liquidaciones en China. El término "cuenta de liquidación bancaria", tal como se menciona en estas Medidas, se refiere a la cuenta de depósito corriente en RMB abierta por un banco para gestionar el pago y la liquidación de fondos para los depositantes.
3. Artículo 3 Las cuentas de liquidación bancarias se dividen en cuentas de liquidación bancarias corporativas y cuentas de liquidación bancarias personales según los depositantes. (1) La cuenta de liquidación bancaria abierta por el depositante a nombre de la empresa es la cuenta de liquidación bancaria de la empresa. La cuenta de liquidación bancaria de la empresa se divide en cuentas básicas, cuentas de depósito generales, cuentas de depósito especiales y cuentas de depósito temporal según sus finalidades. La cuenta de liquidación bancaria abierta por un hogar industrial y comercial individual con licencia comercial y a nombre del propietario del negocio se incluirá en la gestión de la cuenta de liquidación bancaria de la unidad. (2) Una cuenta de liquidación bancaria abierta por un depositante a nombre de una persona física con un documento de identidad personal es una cuenta de liquidación bancaria personal. Las cuentas abiertas por las instituciones de ahorro postal para el negocio de tarjetas bancarias se incluirán en la gestión de cuentas de liquidación bancarias personales.
4. Artículo 4 Los depositantes de la cuenta de liquidación bancaria de la empresa solo pueden abrir cuentas básicas en el banco.
5. Artículo 5 Los depositantes deberán abrir una cuenta bancaria de liquidación en el lugar de inscripción o domicilio. De acuerdo con las disposiciones de estas Medidas, las cuentas bancarias de liquidación se pueden abrir en otros lugares (provincias, ciudades, condados) excepto aquellos.
6. Artículo 6 Los depositantes abrirán cuentas básicas, cuentas de depósito temporal y cuentas de depósito especiales abiertas por unidades presupuestarias bajo el sistema de aprobación. Después de la aprobación del Banco Popular de China, el banco que abre la cuenta emitirá un certificado de registro de apertura de cuenta. Excepto las cuentas de depósito temporal abiertas por los depositantes para registro y verificación de capital.
7. Artículo 7 Los depositantes pueden elegir de forma independiente un banco para abrir una cuenta de liquidación bancaria. Salvo las leyes nacionales, los reglamentos administrativos y las disposiciones del Consejo de Estado, ninguna unidad o individuo podrá obligar a los depositantes a abrir cuentas de liquidación bancaria en los bancos designados.
8. Artículo 8 La apertura y uso de cuentas de liquidación bancarias deberán cumplir con las disposiciones de las leyes y reglamentos administrativos y no se utilizarán para la evasión de impuestos, evasión de deudas, retiro de efectivo u otras actividades ilegales y delictivas.