Y capacidades de marketing. En el trabajo de cultivar talentos para los inversores, debemos transmitir a los inversores comunes conceptos de inversión como no poner huevos en la misma canasta, evitar riesgos, mantenerse alejado del mercado de valores, inversiones de cartera y macrocobertura.
La gestión patrimonial se refiere al diseño de un plan financiero integral con el cliente como centro y a la gestión de los activos, pasivos y liquidez del cliente brindándole una serie de servicios financieros como efectivo, crédito y cartera. las necesidades de gestión financiera de los clientes en diferentes etapas y ayudar a los clientes a lograr el propósito de reducir los riesgos y aumentar la riqueza. El núcleo de la gestión patrimonial es centrarse en el cliente y asignar razonablemente los activos y los ingresos. No sólo se debe considerar la acumulación de riqueza, sino también la protección de la riqueza, que se extiende a la gestión del patrimonio personal y a la gestión de activos. En la actualidad, los bancos comerciales tienen tipos de negocios ricos en riqueza y características de marca distintivas. Sin embargo, la mayoría de los servicios son similares. Deberíamos centrarnos en: Primero, los servicios de gestión de cuentas. Con las convenientes condiciones de financiamiento a corto plazo y el avanzado sistema de compensación del banco, ofrece a los clientes servicios como depósitos y retiros, inversiones, préstamos, liquidaciones y transferencias inteligentes. Este es el contenido más básico y sencillo de los servicios de gestión financiera. Para los clientes de gestión financiera bancaria, estos servicios son básicamente gratuitos.
El alcance de la gestión patrimonial incluye la gestión y el ahorro de efectivo, la gestión de deudas, la gestión de riesgos personales, la planificación de seguros, la gestión de carteras, la planificación de la jubilación y los acuerdos patrimoniales. La riqueza generalmente se divide en riqueza personal, riqueza social y riqueza nacional. La gestión patrimonial se refiere al diseño de un plan financiero integral con el cliente como centro y a la gestión de los activos, pasivos y liquidez del cliente brindándoles una serie de servicios financieros como efectivo, crédito, seguros y carteras de inversión para satisfacer las necesidades de clientes en diferentes etapas de sus necesidades de gestión financiera, ayudándolos a alcanzar los objetivos de reducir riesgos, mantener y aumentar el valor y transmitir la herencia.
Con el crecimiento continuo de individuos con alto patrimonio neto, la competencia en el mercado es cada vez más feroz. La forma de gestionar la preservación y apreciación de los activos es el centro de atención, y el surgimiento de la gestión financiera es una buena medicina. Desde su creación, Youmai se ha comprometido a evaluar oportunidades de inversión globales para oficinas financieras familiares chinas, brindar soluciones personalizadas de gestión de activos y respaldar el establecimiento y operación de oficinas financieras familiares.