Utilice los dos métodos científicos de investigación por encuestas y tecnología de pronóstico para redactar planes de trabajo de manera efectiva. Al planificar la realización de un determinado trabajo, el superior seleccionará el mejor plan en función de los planes de trabajo presentados. ¿Qué debe escribirse en el plan de trabajo? El siguiente es el plan de trabajo para el cobro de deudas y el cobro de deudas que he compilado para usted. Es solo como referencia, espero que pueda ayudarlo. Plan de trabajo 1 para el cobro y el cobro de deudas
Artículo 1
Para adaptarse aún más a las necesidades de reforma, apertura y desarrollo empresarial, salvaguardar los intereses de las empresas y revitalizarlas fondos, estas medidas están especialmente formuladas.
Artículo 2
La liquidación de deudas es una tarea importante en la gestión empresarial.
La calidad del trabajo de liquidación de deudas afecta directamente los resultados de producción y operación de la empresa e incluso la supervivencia de la empresa.
Por ello, los líderes de todos los niveles, unidades y departamentos deben prestarle atención y no tomárselo a la ligera.
Es necesario establecer el concepto de “liquidar deudas es beneficio, reducir carga es aumentar eficiencia”.
Artículo 3
Cuando se constituya una sociedad limitada, el presidente y el director general serán los jefes de equipo, el jefe de contabilidad serán los jefes adjuntos del equipo y el equipo de limpieza. estará compuesto por la seguridad pública, la comisión de inspección disciplinaria, la oficina jurídica, las finanzas, etc. El grupo líder en cobro de deudas tiene una oficina de liquidación de deudas dependiente del Departamento de Finanzas, que es específicamente responsable del trabajo diario de cobro de deudas, y está directamente bajo el liderazgo directo del Departamento Financiero en términos de negocio.
Artículo 4
Cuando comienza un proyecto recién iniciado, se debe establecer un equipo de liquidación de deuda del proyecto.
El equipo de liquidación de deudas está encabezado por el director del proyecto y entre sus miembros se incluyen el director de planificación del proyecto y el director financiero. Completarán conjuntamente el trabajo relacionado con el precio del proyecto, las cuentas de finalización y la recuperación de los atrasos. el cobro de deudas hasta que se haya completado el cobro de diversas cuentas por cobrar del proyecto.
Artículo 5
Para las cuentas por cobrar del proyecto y otras cuentas por cobrar que quedan a lo largo de los años, cada unidad debe realizar una limpieza integral y distinguir entre las unidades que deben la deuda, la antigüedad de la deuda y el monto real adeudado, el monto del pago, los detalles y el tiempo de recuperación esperado se enumeran para que se puedan distinguir las responsabilidades y se pueda facilitar el cobro.
Artículo 6
Para las cuentas por cobrar dejadas en los últimos años, la empresa designará a la persona responsable correspondiente para que se encargue de cobrarlas e implementará el método de vincular el cobro con los salarios. y bonificaciones por evaluación; firmar. Una carta de liquidación de deuda y garantía de responsabilidad aclara las responsabilidades y obligaciones de la persona responsable.
Una vez completado el cobro dentro del tiempo especificado en la carta de responsabilidad, la persona responsable recibirá salarios y se emitirán bonificaciones en función de una determinada proporción del monto recuperado.
Para las cuentas por cobrar completadas, las cuentas por cobrar con una antigüedad de 1 a 2 años serán recompensadas como 1, aquellas con una antigüedad de 3 años serán recompensadas como 2, aquellas con una antigüedad de 4 años serán recompensadas se premiará con 3, y aquellos con una edad de 5 años o más se recompensarán con 4. Los proyectos que se hayan completado y aún no se hayan finalizado se otorgarán a una tasa del 5 ‰;
Artículo 7
Después de la finalización del proyecto, los proyectos recién iniciados deben liquidar las cuentas al finalizar. Si hay cuentas por cobrar del proyecto y otras cuentas por cobrar en este proyecto, el proyecto El gerente, el secretario, el director de planificación y el director financiero serán multados con el 20, 10, 5 y 5% de los ingresos salariales del año y se les ordenará recuperarlos en un plazo determinado.
Una vez recuperada la deuda, se reembolsará la multa original.
Si el responsable de saldar las deudas dejadas en los últimos años no puede completar el pago dentro del plazo de la carta de responsabilidad, se suspenderán todos los salarios a partir del mes en que se cumpla el tiempo señalado. excedido, y no será reembolsado hasta que se recuperen las deudas, y cancelar el bono de rescate dispuesto en función de la antigüedad de la cuenta según lo establecido en el artículo 5 del párrafo anterior.
Artículo 8
El personal de liquidación de deudas debe obtener la aprobación del jefe de contabilidad antes de salir a liquidar las deudas, de lo contrario, los gastos correspondientes correrán a cargo del propio individuo.
Los gastos de viaje y alojamiento incurridos por el personal de liquidación de deudas durante la liquidación de deudas serán revisados por la oficina de liquidación de deudas, y los líderes pertinentes aprobarán el reembolso. Otros gastos relevantes se informarán y reembolsarán después. aprobación de los dirigentes de la empresa.
Artículo 9
Los fondos que se liquiden y retiren deben registrarse en la cuenta de manera oportuna.
El uso de fondos está incluido en el ámbito de la gestión de fondos corporativos y nadie puede pagar sin autorización.
Para el pago de deudas externas, el responsable correspondiente deberá presentar un plan de pago en tiempo y forma y proceder con la aprobación de los dirigentes de la empresa.
Artículo 10
El Departamento de Hacienda es responsable de la interpretación de este reglamento.
Se implementará a partir de la fecha de emisión. Plan de trabajo 2 para cobranza y atrasos
En los últimos años, con el rápido desarrollo de XXX Company y la mejora continua de las capacidades de construcción, la demanda de flujo de capital se ha expandido año tras año y los fondos en la liquidación El proceso y los atrasos han seguido aumentando. La empresa La contradicción en la demanda de capital es cada vez más prominente. La recuperación de los atrasos en los proyectos es la principal fuente de fondos de la empresa para salvaguardar los intereses de la empresa, reducir el riesgo de insolvencias y revitalizar. Fondos, acelerar la rotación de capital, satisfacer las necesidades de capital, aumentar la eficiencia del capital y mejorar la competitividad de la empresa, todas las empresas de la empresa tienen líderes en todos los niveles y todos los departamentos deben conceder gran importancia y apoyar enérgicamente el trabajo de liquidación de deudas. Siga los acuerdos y requisitos unificados de la empresa del grupo para el trabajo de liquidación de deudas y combínelos con la situación real de nuestra empresa, organice cuidadosamente, preste mucha atención a la implementación e impleméntelo concienzudamente. Todo el personal de liquidación de deudas debe hacerlo con una actitud de trabajo realista y pragmática. Con un estilo de trabajo duro, hemos superado varias dificultades externas, hemos trabajado arduamente para abrir canales para la recuperación de los pagos del proyecto, hemos hecho todos los esfuerzos posibles para ampliar los resultados de la recuperación de los pagos del proyecto y hemos promovido integralmente el cobro de las deudas del proyecto. finalización de las tareas de compensación emitidas por la empresa este año. En vista de los indicadores de tareas de atrasos, el trabajo de cobranza de atrasos para el año XX ahora se organiza de la siguiente manera:
1. Emisión de indicadores de tareas:
A lo largo del año, XX Company ha emitido el indicador de liquidación de atrasos del año XXXX de XXX millones de yuanes, que representa el monto total de los atrasos de nuestra empresa entregados a la Oficina de Cobro de Deudas, el monto total de los atrasos es; 10.000 yuanes
2. Arreglos laborales específicos:
(1), mejorar la comprensión ideológica, fortalecer el liderazgo organizacional
La gestión es el tema eterno de las empresas que buscan beneficios. desde la gestión se ha convertido en un concepto muy importante en la gestión empresarial moderna. Reunir dinero, gestionar las finanzas y utilizar eficazmente los beneficios de los fondos, reducir la acumulación de capital y liquidar los atrasos, ha recibido cada vez más atención.
Enormes cantidades de fondos del proyecto están atrasadas, lo que agrava la situación financiera de la empresa y restringe su desarrollo.
Las escasas ganancias obtenidas mediante el trabajo duro se están agotando lentamente, lo cual es preocupante.
Algunos de los atrasos a largo plazo en los pagos del proyecto han formado deudas incobrables y deudas incobrables, lo que hace que no se puedan cobrar.
Ante la dura realidad, somos conscientes de que sólo haciendo un buen trabajo en la liquidación de deudas, reduciendo la acumulación de capital, aliviando la presión del capital y mejorando la eficiencia en el uso del capital, las empresas podrán lograr un desarrollo económico mejor y más rápido. .
El trabajo de liquidación de deudas es un proyecto arduo y sistemático, que está estrechamente relacionado con el desarrollo y la construcción de empresas, la gestión empresarial, la operación estandarizada, la reversión de capital y la eficiencia en el uso.
Por lo tanto, sólo concienciando a la mayoría de los cuadros y empleados sobre la importancia y urgencia del trabajo de liquidación de deudas podremos crear una buena atmósfera para el desarrollo fluido del trabajo de liquidación de deudas.
Por lo tanto, los líderes de la empresa en todos los niveles deben otorgar gran importancia al trabajo de liquidación de deudas, ayudar rápidamente a resolver las dificultades y problemas encontrados en el trabajo y brindar un fuerte apoyo en términos de recursos humanos, materiales y financieros. .
(2) Compensación de los derechos de los acreedores y establecimiento de información básica
Para completar los objetivos de la tarea dentro del año y llevar a cabo el trabajo de manera planificada, la liquidación de deuda de dos niveles Las organizaciones deben dividir las deudas de acuerdo con el estado real del proyecto de liquidación de deudas. El proyecto desarrolla un plan de liquidación de deudas, descompone y cuantifica los indicadores de liquidación de deudas y asigna indicadores de tareas de liquidación de deudas a las personas responsables.
Es necesario organizar y mejorar los datos de liquidación de deudas, buscar y recopilar contratos de construcción, datos de liquidación, datos de entrega y finalización, así como documentos y comprobantes diversos, aclarar los antecedentes y estado actual del derecho de cada acreedor. , y confirmar aún más la relación acreedor-deuda y el monto atrasado, y establecer archivos de información de liquidación de deuda por proyecto.
Sobre esta base, de acuerdo con el contrato de construcción (acuerdo), las cuentas finales de la obra terminada en el año anterior, las cuentas pendientes de la obra terminada, los honorarios del proyecto que han sido inspeccionados y tasados pero no se han pagado según lo acordado en el contrato y todos los márgenes adeudados de la Clase se calculan elemento por elemento para definir con precisión el alcance del pago de la deuda.
Los artículos que sean realmente difíciles de cobrar y deban entregarse a la oficina de cobranza de deudas deben entregarse con el archivo de información de cobranza de deudas anterior.
(3) Indicadores cuantitativos y gestión estandarizada
Con base en la situación real de la liquidación de la deuda, la empresa formulará las "Medidas de gestión de la liquidación de la deuda" y la "Carta de responsabilidad del objetivo de liquidación de la deuda" de 2009. ", aclarar las responsabilidades de las unidades de liquidación de deudas de dos niveles y de los cobradores de deudas a tiempo completo, garantizar la implementación del trabajo de liquidación de deudas para completar los indicadores de la tarea, presionar a cada cobrador de deudas e implementar las "cuatro determinaciones". Principio de trabajo, es decir, nombrar personal, establecer objetivos, establecer tareas y establecer recompensas y castigos.
Descomponer los indicadores de tareas para cada personal de liquidación de deudas, utilizar el sistema y la efectividad para evaluar al personal y otorgar una cierta proporción de comisiones en función del tiempo que se formó la deuda y la dificultad de cobro. Cobradores de deudas a tiempo completo El salario básico, el salario por desempeño y otros subsidios salariales para quienes deben dinero se evalúan y pagan de acuerdo con los indicadores de finalización de la tarea y con base en el índice de comisión de recuperación de la deuda, con el fin de supervisar la iniciativa laboral de aquellos que saldan la deuda y movilizan plenamente el entusiasmo de las personas que saldan la deuda.
Desarrollar un registro de las visitas posteriores de liquidación de deudas. El personal de liquidación de deudas registrará brevemente las palabras y compromisos asumidos por la otra parte durante cada proceso de liquidación de deudas y luego solicitará al recepcionista de la unidad deudora que firme. confirmación.
Al hacerlo, por un lado, obtendrá una gran atención por parte de la unidad deudora, por otro lado, gestionará dinámicamente al personal que paga la deuda y, por otro lado, siempre ampliar el plazo de prescripción para la acción judicial de los derechos del acreedor.
El sistema de reuniones periódicas de liquidación de deudas debe celebrarse periódicamente. Los líderes de todos los niveles deben recibir con prontitud informes sobre los problemas encontrados en el trabajo de liquidación de deudas y realizar estudios y ajustes oportunos según corresponda.
Cada unidad debe recopilar estadísticas sobre el número de deudas cobradas, el número de partidas, el monto y la finalización de los indicadores de liquidación de deudas cada mes e informarlas al Departamento de Finanzas y a la Oficina de Liquidación de Deudas de la empresa, y Incorporar progresivamente la gestión de crédito y cobranza de deudas.
(4) Destacar las prioridades de trabajo
Con base en los motivos de la formación de los derechos del acreedor y la situación crediticia del deudor, realizar un análisis y estudio sobre el derecho de cada acreedor y determinar los objetos de colección de llaves.
En primer lugar, los proyectos con una composición complicada de los derechos de los acreedores y derechos de los acreedores poco claros son el foco de la limpieza.
En segundo lugar, se consideran los proyectos de derechos de los acreedores con largos atrasos, grandes cantidades y altos riesgos; como el foco de la limpieza. El foco de liquidación de atrasos;
En tercer lugar, nos centramos en los atrasos de proyectos de inversión gubernamentales y proyectos de desarrollo inmobiliario.
Para proyectos clave y difíciles, se formularán planes y medidas de liquidación de deuda específicos de acuerdo con diferentes situaciones, y el personal designado será responsable de hacer pleno uso de múltiples medios y canales para lograr el propósito de la liquidación de deuda.
(5) Medidas específicas.
Solo mejorando el sistema, clarificando los proyectos, mejorando la información, estableciendo archivos, formulando planes, destacando puntos clave y cuantificando los indicadores de tareas se podrá realizar de forma ordenada el trabajo dentro del año.
Las principales medidas de liquidación de deuda tomadas son:
1. Utilizar medios legales para promover la liquidación de deuda para los deudores que tienen dinero pero no pagan, incumplen deliberadamente y tienen una actitud muy arrogante. , mejorarán los derechos de sus acreedores sobre la base de formalidades, se utilizarán medios legales para liquidar la deuda para salvaguardar los derechos e intereses legítimos de la empresa.
2. Utilice plataformas online para liquidar deudas online.
Aprovechando la oportunidad que tiene el país para saldar los atrasos en los pagos de proyectos en el campo de la construcción, solicite la autorización de proyectos en la "Red de información de ingeniería de construcción de China" del Ministerio de Construcción y aproveche la apertura de Internet. para liquidar los atrasos.
Con el espíritu de nunca darse por vencido hasta lograr el objetivo, todo el personal de nuestra oficina de liquidación de deudas desafió el frío intenso y el calor abrasador para trabajar en la primera línea de la liquidación de deudas frente a diversas dificultades. y excusas de los deudores durante el año, en promedio, cada punto de liquidación de deuda El número de recordatorios fue de entre 200 y 300 veces. Nunca se quejaron ni se quejaron de estar cansados. Simplemente usaron sus dos piernas y una boca para morder el. "huesos duros" uno tras otro.
Algunos cobradores de deudas no atendieron a los ancianos que estaban gravemente enfermos y fueron hospitalizados. Viajaron para cobrar deudas durante varios meses seguidos. Estaban acostumbrados a ver los "ojos fríos" de los. deudores y se sentaron en el "banco frío" de los deudores; algunos fueron vilipendiados por deudores irrazonables pero permanecieron impávidos y siguieron a los deudores a dondequiera que fueran y se negaron a irse hasta que se cobrara el dinero. profesionalismo Es este espíritu el que Este año, todas las unidades a las que se les debía dinero han recuperado más o menos su dinero, y ninguna tiene un espacio en blanco.
Para conseguir dinero, nuestro personal de liquidación de deudas limpiaba oficinas y preparaba té y agua para la gente.
Después de ser reprendidos y llorando, algunos miembros del personal de liquidación de deudas se secaron las lágrimas y entraron nuevamente a la oficina del deudor. Lo que hicieron fue conmovedor. Fueron esas figuras las que se fueron temprano y regresaron tarde para comenzar la liquidación de deudas. situación laboral.
3. Dificultades y problemas existentes
En el último año, con la oportunidad de la empresa de gestionar enérgicamente los atrasos en los pagos del proyecto, se han logrado buenos resultados en la recaudación y liquidación de los atrasos.
Sin embargo, aún queda un largo camino por recorrer, la empresa todavía debe mucho dinero, los conflictos y problemas relacionados aún persisten, los conflictos entre acuerdos anteriores y posteriores son prominentes y los contratos problemáticos siguen siendo comunes. , los proyectos terminados están en mora y la liquidación de proyectos es difícil y se retrasa mucho. El incumplimiento es generalizado y se ha convertido en un problema grave.
La capacidad integral general del personal de liquidación de deudas aún es débil y debe mejorarse en la práctica laboral y debe fortalecerse en futuras actividades de capacitación.
También es necesario sensibilizar a los cuadros y empleados sobre la importancia y urgencia de llevar a cabo el trabajo de liquidación de deudas, desempeñar eficazmente el papel de cada departamento funcional, cooperar entre sí y apoyarse mutuamente. y formar una fuerza conjunta para completar el trabajo de liquidación de deudas.
4. Planes y sugerencias para el siguiente paso para liquidar los atrasos
Después de un año de esfuerzos conjuntos, el problema de los atrasos en los pagos de proyectos se ha aliviado en cierta medida. En el futuro, los atrasos se liquidarán. El trabajo seguirá siendo una de las principales cuestiones que deben resolverse en el proceso de desarrollo sano y rápido de las empresas.
Para el trabajo futuro, debemos seguir resolviendo cuestiones ideológicas y cognitivas.
Es necesario comprender plenamente la naturaleza ardua, compleja y a largo plazo del trabajo de liquidación de deudas, continuar manteniendo el impulso de un fuerte avance, continuar haciendo un buen trabajo en el trabajo de cobranza y cobro de deudas, ser estar mentalmente preparado para esfuerzos estratégicos a largo plazo y estar enfocado tácticamente. Buena organización, planificación y avance profundo del trabajo.
Centrarse de cerca en el desarrollo de la empresa, no relajar la ideología, no debilitar las medidas organizativas y no relajarse en el cobro y liquidación de deudas. Debemos tomar como propio el fortalecimiento del cobro y la liquidación de deudas. responsabilidad, realizar prácticas en profundidad y mejorar aún más la calidad y el efecto del trabajo de liquidación de deudas.
Continuar fortaleciendo aún más la gestión organizacional. Plan de Trabajo 3 para Cobranza y Cobranza
Capítulo 1, Principios Generales
Artículo 1. Para solucionar la morosidad, atrasos y negativas de pago por parte de concesionarios y clientes que enfrentan en el Las actividades comerciales de la empresa, lo que provoca escasez de liquidez de la empresa y constantes disputas legales, que son problemas importantes que restringen la supervivencia y el desarrollo de las empresas. Fortalecer la gestión del trabajo de cobro de pagos (denominado trabajo de liquidación de deudas), orientar a las empresas para estandarizar las operaciones y prevenir. retrasos y atrasos, y promover las empresas para mejorar la calidad de la gestión Para mejorar la competitividad de las empresas, estas medidas están especialmente formuladas.
Artículo 2. Las cuentas por cobrar se refieren a los diversos tipos de pagos que la empresa debe cobrar al comprador según diversos contratos (convenios) de suministro. Esto incluye pago de la máquina principal, anticipo del almacén confirmado, recompras y anticipos realizados por la empresa por concepto de financiamiento, anticipos de transporte y pago de accesorios.
Artículo 3. Las cuentas en mora se refieren a las cantidades por cobrar y no cobradas más allá del plazo especificado en el contrato, incluidos los intereses que deban compensarse por concepto de mora.
Artículo 4. De acuerdo con las leyes pertinentes de nuestro país, la empresa deberá cobrar las cuentas por cobrar por vía contenciosa o no contenciosa, atender los conflictos económicos causados por el incumplimiento de pago y resolver el historial con base en los acuerdos firmados. contrato de suministro y estado de cumplimiento Las cuestiones restantes sobre atrasos en el pago y las medidas adoptadas para evitar que se produzcan atrasos están dentro del ámbito de actividad cubierto por estas Medidas.
Capítulo 2, Responsabilidades organizativas y dotación de personal
Artículo 5. La empresa ha establecido un “grupo de trabajo de liquidación de atrasos” (en adelante, el “grupo de liquidación de atrasos”). El trabajo de liquidación de deudas está bajo el liderazgo del gerente general, y el líder designado es totalmente responsable del trabajo de liderazgo de liquidación de deudas de la empresa.
Artículo 6. El equipo de liquidación de deudas, bajo el liderazgo directo de la empresa, implementará una gestión profesional y orientación comercial sobre el trabajo de liquidación de deudas de la empresa, participará en la cobranza de grandes cantidades de bienes y coordinará y resolver problemas que surjan durante el trabajo de liquidación de deudas.
Artículo 7. Todos los departamentos y filiales de la empresa deben conceder gran importancia al trabajo de liquidación de deudas. El director general asignará líderes clave para que se hagan cargo del trabajo de liquidación de deudas y establecerá una liquidación de deuda especial. agencia responsable del trabajo de liquidación de deudas. Las agencias de liquidación de deudas deben estar equipadas con un número suficiente de personal y formular responsabilidades laborales claras.
Artículo 8. La empresa deberá establecer y mejorar gradualmente las cuentas del departamento donde se mantienen las cuentas por cobrar y ser responsable independientemente de las mismas, y tener finanzas,
ventas, asuntos legales y las empresas subordinadas trabajan juntas. Se ha establecido el sistema de trabajo de liquidación de deudas y se han establecido gradualmente casos confidenciales, crédito de concesionarios y sistemas de gestión de riesgos empresariales.
Artículo 9. El personal del equipo de liquidación de deudas de la empresa deberá tener un cierto nivel de profesionalismo y capacidad empresarial integral. Se debe prestar atención a cultivar la calidad profesional y mejorar las capacidades profesionales del personal del equipo de liquidación de deudas, y apoyar y seleccionar activamente personal para participar en diversas capacitaciones comerciales relacionadas con el trabajo de liquidación de deudas dentro y fuera del sistema.
Capítulo 3, Sistema de Responsabilidad
Artículo 10. El responsable de la deuda es el primer responsable de las labores de liquidación de la deuda y es plenamente responsable del departamento y de las filiales de la empresa. La liquidación de deudas será asistida por el equipo de liquidación de deudas. Para distribuidores y clientes con grandes atrasos, largas antigüedades de cuentas y grandes dificultades, los principales departamentos involucrados en la empresa deben participar personalmente en la planificación, toma de decisiones, organización e implementación. , Artículo 11. Los miembros del equipo de liderazgo de la empresa deben participar activamente en la asistencia en el trabajo de liquidación de deudas, asumir las responsabilidades correspondientes de liquidación de deudas de acuerdo con la división del trabajo e incorporar indicadores de liquidación de deudas en el sistema de indicadores de evaluación empresarial del equipo de liderazgo.
Artículo 12. El director financiero de la empresa tendrá responsabilidades de gestión profesional de los datos financieros involucrados en el trabajo de liquidación de deudas. De acuerdo con los términos de pago estipulados en el contrato, el departamento de finanzas de la empresa supervisa con prontitud el cobro de los pagos, controla la ocurrencia de atrasos, supervisa el cobro y la recuperación de los atrasos, determina el costo de la liquidación de los atrasos y ayuda en el manejo de los casos malos. deudas.
Artículo 13. Responsabilidades del Departamento
1. El departamento jurídico de la empresa es responsable de la dirección, coordinación y orientación de las labores de liquidación de deudas de la empresa y sus filiales. Implementar concienzudamente el sistema de gestión superior y los métodos de gestión para la liquidación de deudas; captar y resumir el progreso del trabajo de liquidación de deudas, revisar y completar informes relevantes y proporcionar datos analíticos y supervisar el trabajo de los responsables de la liquidación de deudas en cada enlace; Responsable de organizar los departamentos relevantes para estudiar y formular medidas y métodos para liquidar las deudas de los clientes.
2. El departamento de marketing y sus filiales deben asumir la responsabilidad continua de todo el proceso de firma y ejecución del contrato. Responsable de coordinar y resolver disputas relacionadas con los términos del contrato durante el proceso de liquidación de deudas, proporcionando evidencia efectiva basada en el contrato de suministro y la información de liquidación, y proporcionando una base para el cobro de deudas. Para las áreas donde se encuentran los distribuidores y clientes de liquidación de deudas, las oficinas en el extranjero deben ayudar al equipo de liquidación de deudas a responder.
3. El Departamento de Finanzas debe fortalecer el trabajo de liquidación y recuperación de pagos en la liquidación de atrasos, hacer cumplir estrictamente los procedimientos de contabilidad y cobranza financiera, proporcionar datos precisos sobre los atrasos, recopilar información dinámica sobre los fondos de los clientes y liquidar los atrasos. con la empresa de manera oportuna Comunicación grupal. Participar en la implementación de canjes de deuda por capital, pagos de deuda física, realizaciones físicas y evaluaciones de activos durante el proceso de liquidación de deuda.
4. El centro técnico, el departamento de atención al cliente y las filiales de la empresa deben organizar rápidamente fuerzas para coordinar y manejar, resolver
los problemas de calidad denunciados por los clientes y eliminar los obstáculos para saldar las deudas. .
5. Las subsidiarias donde se encuentra el negocio de deuda deben proporcionar comprobantes de liquidación relevantes para que los departamentos legales y financieros y el equipo de liquidación de deuda puedan comprender el monto del pago y garantizar el pago oportuno.
6. El departamento de marketing debe proporcionar rápidamente información y datos originales, como negociaciones de visas en cooperación comercial, para garantizar la integridad y precisión de las pruebas. Y entregar toda la información involucrada al Departamento Legal antes de que el caso se transfiera al Departamento Legal.
7. El Departamento Legal debe fortalecer los servicios de asuntos legales y la gestión de revisión de contratos, a fin de garantizar que las opiniones se firmen antes de la firma del contrato, que el contenido se divulgue después de la firma del contrato y que se realicen inspecciones. durante la ejecución del contrato. Recopilar diversas pruebas y materiales con prontitud y precisión, proponer soluciones efectivas y evaluar, presentar y litigar casos de acuerdo con los hechos del caso y los procedimientos de aprobación del litigio.
8. Otros departamentos relevantes de la empresa y sus filiales deben asumir sus responsabilidades en la liquidación de deudas de acuerdo con las funciones laborales de sus propios departamentos y filiales. Quien no cumpla con los trabajos de cobro de atrasos dispuestos uniformemente por la empresa asumirá su responsabilidad. , Artículo 14. Si un contrato (acuerdo) relevante se firma sin el consentimiento de la empresa y otros departamentos, causando pérdidas económicas significativas a la empresa, la persona a cargo del negocio y que firma el contrato es la persona directamente responsable de la deuda. liquidación y cobro del pago.
Cada filial debe implementar estrictamente los términos del contrato, combinar el desarrollo del cliente, el mantenimiento de la relación y el cobro de pagos, y mantener la relación entre distribuidores y clientes en función del cobro de pagos real.
Capítulo 4. Principios de la liquidación de deudas
Artículo 15. La ideología rectora de la liquidación de deudas es hacer valer los créditos de conformidad con el contrato y salvaguardar los derechos e intereses de conformidad con la ley. Realizar creativamente el trabajo de liquidación de deudas de acuerdo con el principio de cobranza proactiva y énfasis en la estrategia. Al liquidar deudas, se debe prestar atención a combinarlo con reembolsos de préstamos, deducciones fiscales, reembolsos de deudas y enajenación de activos improductivos. Es necesario gestionar adecuadamente la relación entre la liquidación de deudas, el desarrollo del mercado y el mantenimiento de los clientes. Artículo 16: Los distribuidores, clientes y deudores relacionados que estén en mora serán analizados uno por uno para determinar los motivos de la mora, determinar los objetivos de liquidación de la deuda y los planes de implementación, adoptar diferentes métodos de cobro según los fondos y el estado crediticio de los clientes. , y verificar la liquidación Indicadores faltantes.
Para los concesionarios, clientes y deudores con mejor situación financiera, se deben incrementar los esfuerzos de cobranza para recuperar el efectivo.
Para los comerciantes, clientes y deudores cuya situación financiera no es buena, pero cuyas perspectivas de mercado del proyecto son prometedoras, después de una investigación y demostración suficientes, se pueden utilizar garantías hipotecarias efectivas para pagar las deudas e informarlas a Hacienda. Departamento y después de la revisión por parte del Departamento Legal y los departamentos relevantes, solo se puede implementar con la aprobación de los líderes relevantes.
Para los comerciantes, clientes y deudores con malas condiciones financieras y mala gestión, podemos considerar el método de pago de deudas en especie y hacer un buen trabajo en la identificación, evaluación, preservación y registro de transferencia de propiedad de activos. etc.
Los clientes y deudores con malas condiciones financieras, incumplimientos maliciosos o evasión maliciosa de deudas deben recurrir decididamente a litigios u otras formas legales
así como a los métodos permitidos por la ley para salvaguardar los derechos corporativos y intereses.
Artículo 17. Fortalecer la gestión de la información y los documentos básicos para la compensación de atrasos, y limpiar cuidadosamente la información sobre los negocios de cooperación en el suministro en curso y los atrasos históricos en los negocios de pagos. Establecer un libro de cuentas por cobrar e implementar una gestión dinámica del trabajo de liquidación de deudas.
Artículo 18: Cuando las condiciones lo permitan, la transferencia de créditos y deudas se llevará a cabo de conformidad con los procedimientos legales para reducir la doble presión de los atrasos y las deudas empresariales.
Artículo 19: Resolver adecuadamente las controversias entre la empresa y sus filiales y departamentos con base en los principios de negociación interna, arbitraje interno, solución simultánea con los deudores y operando de acuerdo con las leyes de la economía de mercado. derechos de los acreedores y cuestiones de deuda involucradas. , El artículo 20, "Ley de Contratos", "Ley de Garantía" y otras leyes y reglamentos, así como las interpretaciones judiciales del Tribunal Popular Supremo de la "Ley de Contratos", la "Ley de Garantía" y otras interpretaciones judiciales son la base legal para resolver el problema de los atrasos. Para los deudores que no pagan según el contrato, se deben utilizar armas legales para proteger los derechos e intereses de la empresa.
Capítulo 5, Medidas de Prevención de Moras
Artículo 21. Prestar atención a la investigación de mercado, investigación de crédito de clientes, análisis de perspectivas de proyectos y fortalecer el trabajo de prevención preliminar. Establecer y mejorar el sistema de revisión de contratos de venta, formular contenidos y términos detallados del contrato, firmar prudentemente los contratos de suministro, prevenir y resolver razonablemente el riesgo de atrasos desde la fuente y mejorar la calidad de los negocios de adquisiciones y ventas.
Artículo 22: Adherirse a la utilización de textos contractuales modelo que hayan sido revisados por la empresa, y fortalecer las cláusulas vinculantes de liquidación y pago en el contrato de suministro. Acuerde claramente el monto y el período de pago, la responsabilidad por incumplimiento de contrato y el método de liquidación.
Artículo 23. Como proveedores, las filiales y departamentos deberán cumplir estrictamente el contrato y garantizar la calidad del producto. Debemos brindar comentarios oportunos y respuestas entusiastas a las opiniones de los clientes, resolver los problemas con prontitud y no dejar a los clientes con ninguna excusa por incumplimiento.
Artículo 24: Fortalecer el conocimiento de la evidencia del personal en todos los niveles, tipos y puestos relevantes, y fortalecer la gestión básica de datos. Durante la ejecución del contrato, damos gran importancia a la liquidación y cobro del progreso comercial, registramos cada actividad económica y comercial en cualquier momento, registramos la correspondencia, la confirmación de visa y presentamos los documentos de negociación de cambios, prestamos mucha atención a la información crediticia del deudor. , recopilar pruebas y materiales de manera oportuna y prepararse para completar el trabajo básico previo al litigio para reclamaciones y liquidación de deudas.
Artículo 25. Durante la ejecución del contrato, una vez que se descubra que los distribuidores y clientes no han pagado de acuerdo con el contrato, o que la recuperación del pago es inferior al ratio acordado, todos los departamentos pertinentes deben tomar medidas inmediatas. actuaciones conforme a sus funciones hasta el cese del suministro o medidas conexas para resolver oportunamente el riesgo de incumplimiento.
Artículo 26. Una vez finalizada la entrega de bienes conforme al contrato, si el pago del suministro no se ha cobrado íntegramente según lo pactado en el contrato o no se han arreglado razonablemente los derechos del acreedor por el pago en mora o no hay garantía de recuperación, no se permite ningún suministro adicional.
Artículo 27: Fortalecer vigorosamente la construcción de información SMIS integral y establecer gradualmente una base de datos de información crediticia de clientes corporativos, que incluya información y archivos crediticios como la empresa y los distribuidores, los contratos de los distribuidores y terminales de clientes, informes de servicio al cliente, etc., es necesario cargar el sistema smis de manera oportuna, implementar la gestión de la red y utilizar medios modernos para prevenir riesgos.
Capítulo 6, Investigación de Responsabilidad
Artículo 28: Las filiales y departamentos deberán hacer un análisis detallado de la formación de los atrasos y de las circunstancias desfavorables del cobro, distinguiendo responsabilidades personales y responsabilidades unitarias. . Los responsables rendirán cuentas y nunca serán tolerados ni complacientes. Quienes constituyan delitos ilícitos responderán conforme a la ley.
Artículo 29. Cualquier retraso en la liquidación de deudas que dañe la propiedad corporativa de la empresa y cause pérdidas a la propiedad estatal de la empresa se abordará de conformidad con las leyes y reglamentos nacionales pertinentes y la recompensa correspondiente de la empresa. y normas de castigo.
1. Para los distribuidores y clientes que tienen serios atrasos y no cobran sus deudas, la persona a cargo y el gerente comercial deben ser directamente responsables de sus responsabilidades personales, etc.
2. Los responsables de pérdidas significativas causadas por mora por mora no podrán ser promovidos ni aceptarán ser transferidos de la empresa antes de que se recuperen o reduzcan las pérdidas.
3. Si el personal financiero viola el sistema de gestión financiera durante el trabajo de liquidación de deudas y causa pérdidas directas o indirectas, será responsable de conformidad con la Ley de Contabilidad y el sistema de gestión financiera.
4. Si los errores de trabajo preliminares del departamento de firma del contrato, las inexactitudes en el crédito del cliente, etc. resultan en retrasos y pérdidas graves en los pagos, la persona responsable del departamento y las partes interesadas serán responsables según las circunstancias. .
5. El personal de ventas que sea directamente responsable de incumplimientos graves no aceptará pasar por los procedimientos de renuncia y se cancelará su calificación para participar en la evaluación. Aquellos que no hayan completado los objetivos de recuperación de pagos y liquidación de deudas para el año no podrán cobrar las recompensas de comisión y disfrutar del bono de fin de año.
6. Las cuentas por cobrar o los atrasos no se utilizarán como ingresos reales para cobrar comisiones, bonos de fin de año y otras recompensas a subsidiarias, equipos de gestión departamental o personal de ventas. Cualquiera que no tome la iniciativa de saldar deudas o retrase el trabajo de saldar deudas y utilice los atrasos y las cuentas por cobrar como una "pequeña tesorería" para el consumo de "unas pocas personas" o "pequeños equipos" o para beneficio personal, la persona responsable será responsable según las circunstancias.
7. Cualquier departamento o individuo que no pague sus deudas será severamente castigado, y aquellos que causen pérdidas serán considerados financiera y legalmente responsables según las circunstancias.
8. Quienes informen falsamente u oculten resultados de liquidación de deudas o datos estadísticos, los responsables serán responsables y se les impondrán sanciones administrativas y económicas, si constituyeren delito, serán castigados penalmente; responsable.