1. ¿Es ilegal cambiar dólares de Hong Kong para ganar la diferencia de precio?
Es ilegal cambiar dólares de Hong Kong de forma privada para ganar la diferencia. Según la legislación penal, si las circunstancias son graves, el infractor será condenado a una pena de prisión de no más de cinco años o a prisión penal, y también se le impondrá una multa no inferior a una vez pero no superior a cinco veces la multa ilegal. ingreso.
El artículo 2 de la "Interpretación sobre varias cuestiones relativas a la aplicación de las leyes en casos penales de manejo de pagos y fondos de liquidación ilegales y comercio ilegal de divisas" estipula que, en violación de las regulaciones nacionales, la participación en operaciones ilegales de divisas actividades comerciales como la compra y venta de divisas disfrazadas, alterando el orden del mercado financiero, si las circunstancias son graves, será condenado y castigado por el delito de negocio ilegal de conformidad con lo dispuesto en el artículo 225, párrafo 4 de el Derecho Penal.
El artículo 3 estipula que cualquier persona que se dedique ilegalmente a negocios de pago y liquidación de fondos o compre y venda divisas ilegalmente bajo cualquiera de las siguientes circunstancias se considerará un "caso grave":
(1) Operaciones comerciales ilegales La cantidad es de más de 5 millones de yuanes;
(2) La cantidad de ingresos ilegales es más de 100.000 yuanes.
Si el monto del negocio ilegal es superior a 2,5 millones de yuanes, o el monto del ingreso ilegal es superior a 50.000 yuanes, y se produce una de las siguientes circunstancias, se puede determinar como negocio ilegal "grave". :
(1) Ser investigado penalmente por participar ilegalmente en negocios de pago y liquidación de fondos o comprar y vender divisas ilegalmente;
(2) Estar sujeto a sanciones administrativas por participar ilegalmente en negocios de pago y liquidación de fondos o comprar y vender divisas ilegalmente dentro de dos años;
(3) Negarse a explicar el paradero de los fondos involucrados o negarse a cooperar con los esfuerzos de recuperación, lo que resultará en la imposibilidad de recuperar el dinero robado;
(4) Provocar otras consecuencias graves.
Existen ciertas diferencias entre los tipos de cambio del RMB nacional y extranjero de mi país. La diferencia entre el RMB nacional y el RMB extranjero frente al dólar estadounidense es de unos 100 puntos. Lo que debes decir es para marcar la diferencia. Ahora el RMB nacional es más valioso que el RMB extranjero, así que convierta el RMB nacional a dólares estadounidenses y luego retírelo al extranjero para ganar la diferencia, lo que también se denomina comercio de arbitraje. Este tipo de arbitraje está prohibido por el Banco de China. El lavado de dinero ocurre cuando la fuente de fondos ilegales se oculta después de varias rondas de transferencias y transacciones. Hay algunas diferencias entre los dos.