En términos generales, este tipo de recordatorio significa que algunas palabras pueden estar involucradas en el contenido de su chat, y luego el sistema mostrará un recordatorio basado en estas. Los recordatorios suelen ser entre ustedes dos y no son asunto de nadie más. Además, si una persona acaba de registrar un nuevo número o no ha vinculado una tarjeta bancaria, "puede haber riesgos en las transacciones de fondos con la otra parte". Este es el aviso del sistema para aumentar la vigilancia del usuario y prevenir el fraude. Si hay alguna transacción de dinero, asegúrese de llamar para verificar si la información es verdadera para evitar que alguien robe el número y cause pérdidas a usted y a sus amigos.
Además, el mayor peligro oculto de las divisas privadas es que no pueden garantizar la legalidad de la fuente de fondos de la otra parte y pueden convertirse fácilmente en un eslabón de la cadena de lavado de dinero. A medida que los países intensifican sus esfuerzos para investigar y abordar los casos de lavado de dinero, no es raro que bandas criminales utilicen estudiantes internacionales para llevar a cabo actividades de lavado de dinero. El año pasado, en junio y octubre se creó el Centro Nacional de Delitos Económicos para combatir los delitos económicos organizados graves. España también ha seguido fortaleciendo la supervisión financiera, investigando estrictamente el contrabando de enormes cantidades de efectivo y la compra de artículos de lujo para ayudar al lavado de dinero encubierto. Al mismo tiempo, reforzaremos vigorosamente la supervisión de los bancos. Una vez que los bancos locales encuentran fondos sospechosos en cuentas, es probable que tomen medidas como congelar la cuenta y cancelarla sin motivo. Si utiliza su cuenta bancaria de manera informal y tiene flujos de fondos frecuentes, fácilmente despertará la vigilancia de las autoridades reguladoras bancarias locales. Si la persona investigada no puede demostrar la legalidad del origen de los fondos de la cuenta, puede enfrentarse a la confiscación de dinero, multas, sanciones administrativas, etc. , e incluso cayó en un proceso penal, que afectó directamente su estudio local, empleo, investigación crediticia y solicitud de visa.
Finalmente, el cambio de moneda extranjera de forma privada puede generar fácilmente una serie de problemas como filtración de información personal, fraude y riesgos para la seguridad personal. En 2018, hubo casos en Australia, Rusia, el Reino Unido y Corea del Sur en los que estudiantes internacionales fueron defraudados y sufrieron enormes pérdidas debido al cambio de divisas. Por esta razón, las embajadas y consulados pertinentes en el extranjero han enfatizado repetidamente a los estudiantes internacionales que "las divisas deben intercambiarse a través de canales formales como los bancos". Y, en opinión de la mayoría de los padres, las políticas y regulaciones pertinentes del departamento de gestión de divisas de mi país. son suficientes para cubrir las necesidades normales de estudios en el extranjero y cambio de divisas.