Base legal: "Reglamento sobre la administración de la industria de informes crediticios"
Artículo 36 Sin la aprobación del departamento de supervisión y gestión de la industria de informes crediticios del Consejo de Estado, establecer un crédito agencia de informes crediticios o participar en informes crediticios personales sin autorización El departamento de gestión y supervisión de la industria de informes crediticios del Consejo de Estado prohibirá las actividades comerciales, los ingresos ilegales serán confiscados y se impondrá una multa de no menos de 50 000 RMB pero no más de 500 000 RMB. se impondrá; si se constituye delito, la responsabilidad penal se perseguirá conforme a la ley.
Artículo 37 Si una agencia de informes crediticios dedicada al negocio de informes crediticios personales viola las disposiciones del artículo 9 de este Reglamento, el departamento de gestión y supervisión de la industria de informes crediticios del Consejo de Estado le ordenará que haga correcciones dentro de un límite de tiempo e impondrá una multa de 20.000 a 20 RMB a la unidad. Se impondrá una multa de 10.000 yuanes a la persona directamente responsable y a otras personas directamente responsables se les dará una advertencia y una multa de no más de 6,543,8 millones. Se impondrá el yuan.
Si una agencia de informes crediticios que se dedique al negocio de informes crediticios corporativos no completa el proceso de registro de conformidad con lo dispuesto en el artículo 10 de este Reglamento, la agencia enviada por el departamento de administración y supervisión de la industria de informes crediticios de el Consejo de Estado del lugar donde esté ubicado le ordenará que haga las correcciones dentro de un plazo; si no las hace dentro del plazo, se le aplicarán las sanciones especificadas en el párrafo anterior;