La digitalización de los servicios de consultoría requiere una mejora continua de la tasa de digitalización en todos los aspectos de la adquisición de clientes, la comunicación interactiva, la conversión de transacciones y el servicio postventa. La premisa de la digitalización es mantener todo en línea tanto como sea posible. Una organización en línea puede mejorar gradualmente su nivel en línea en aspectos como "comportamiento en línea, comunicación en línea, organización en línea, colaboración en línea, negocios en línea y ecología en línea".
Digitalización del acceso de clientes. Los asesores financieros y las instituciones deben seguir mejorando la digitalización de los canales y métodos de contacto con los clientes.
Los clientes pueden acceder a escenarios informativos de forma digital.
La educación para inversores y clientes y presentaciones sencillas de descripción de productos se pueden completar en línea. Todos los días, todas las semanas o todos los meses, seleccione la información que interese a los clientes y publíquela en Momentos o envíela a los clientes punto a punto. Proporcionar a los clientes una interpretación oportuna de los puntos críticos y las emergencias del mercado desde una perspectiva de gestión financiera. Si bien afecta constantemente a los clientes, también deja atrás datos de comportamiento para un juicio posterior.
Implementación digital de referencias de clientes
Para los clientes que recurren a la comunicación WeChat, intente utilizar centros comerciales y tarjetas de presentación electrónicas profesionales. Una vez que los clientes antiguos completan la introducción de nuevos clientes, pueden mostrar sus ventajas y productos de manera más profesional y emitir un juicio aproximado sobre las necesidades de los clientes a través del comportamiento de clic inicial de los nuevos clientes.
Gestión de comunidades de recomendación de clientes. La gestión comunitaria no se trata simplemente de atraer clientes a un grupo de WeChat. Este es un proceso de operar y servir continuamente a la comunidad con la ayuda de herramientas externas.
Digitalización de la comunicación y la interacción con el cliente
Las principales formas de comunicarse e interactuar con los clientes incluyen: llamadas telefónicas, mensajes WeChat, mensajes de texto, videoconferencias, voz, etc. Originalmente, solo podía registrar llamadas salientes o entrantes al centro de atención al cliente, y solo podía realizar registros y estadísticas simples, como la duración de las llamadas y la frecuencia de la conexión. En cuanto al contenido de la comunicación con los clientes, aunque la grabación se puede escuchar posteriormente, no se pueden realizar más análisis.
Con el desarrollo de la tecnología, las conversaciones telefónicas, videoconferencias, hablar, leer, etc. , se puede utilizar para análisis de datos y de comportamiento. La calibración y rectificación del comportamiento de ventas se puede mejorar enormemente. También puede determinar con mayor precisión las preferencias e intereses de los clientes. Si el nuevo modelo de comunicación no se puede poner en línea, no se podrán utilizar medios técnicos para el análisis de datos. Tampoco puede lograr una mejora cualitativa.
Digitalización de transacciones y servicios postventa
Debido a las características únicas de los productos financieros virtuales, la mayoría de las transacciones siempre han sido electrónicas. No todos son completamente digitales, pero al menos todos están en línea.
Digitalización de escenarios de servicios
Una diferencia importante en los servicios financieros es que las transacciones de productos son solo el comienzo del servicio, no el final. Por lo tanto, una gran cantidad de servicios de cambio de cartera de productos y clientes son los mejores escenarios para llegar e interactuar con los clientes después de la transacción. Estos contactos e interacciones utilizan métodos de servicio digitales siempre que sea posible. No es necesario utilizar las tradicionales notificaciones telefónicas ni la comunicación cara a cara si no es necesario.