Análisis legal: las solicitudes de una "licencia comercial de pagos" deben ser revisadas por la sucursal local del Banco Popular de China y luego reportadas al Banco Popular de China para su aprobación.
Base jurídica: “Medidas para la Administración de Servicios de Pago de Instituciones No Financieras”
Artículo 7: El Banco Popular de China es responsable de la emisión y gestión de las “Medidas de Pago Licencia Comercial".
La solicitud de una "Licencia comercial de pagos" debe ser revisada por la sucursal local del Banco Popular de China y luego informada al Banco Popular de China para su aprobación.
Las sucursales del Banco Popular de China mencionadas en estas Medidas se refieren a las sucursales del Banco Popular de China en o por encima de la sucursal central en una ciudad subprovincial.
Los solicitantes del artículo 8 "Licencia comercial de pagos" deberán cumplir las siguientes condiciones:
(1) Una sociedad de responsabilidad limitada legalmente establecida en el territorio de la República Popular China o una sociedad conjunta sociedad anónima y una persona jurídica de institución no financiera;
(2) Tiene el capital registrado mínimo que cumpla con lo establecido en estas Medidas;
(3) Tiene una inversionista que cumpla con las disposiciones de estas Medidas ;
(4) Tener más de 5 altos directivos que estén familiarizados con el negocio de pagos
(5) Tener medidas contra el lavado de dinero; que cumplan con los requisitos;
(6 ) Tener instalaciones comerciales de pago que cumplan con los requisitos;
(7) Tener una estructura organizacional, un sistema de control interno y medidas de gestión de riesgos sólidos;
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(8) Tener un lugar de negocios que cumpla con los requisitos y medidas de seguridad;
(9) El solicitante y sus altos directivos no han sido sancionados en los últimos tres años por utilizar el negocio de pagos. para llevar a cabo actividades ilegales y criminales o manejar negocios de pago para actividades ilegales y criminales.
Artículo 9 Si un solicitante tiene la intención de realizar negocios de pagos en todo el país, su capital social mínimo será de 100 millones de RMB si tiene la intención de realizar negocios de pagos dentro de una provincia (región autónoma, municipio directamente dependiente de la Central); Gobierno), su capital registrado. El límite de capital mínimo es de 30 millones de RMB. El importe mínimo del capital social es el capital monetario desembolsado.
El término "realizar negocios de pagos a nivel nacional", tal como se menciona en estas Medidas, incluye a los solicitantes que establecen sucursales en provincias (regiones autónomas y municipios) para realizar negocios de pagos, o donde los clientes pueden manejar negocios de pagos en todas las provincias. (situación de comunidades autónomas y municipios).
El Banco Popular de China ajusta el capital registrado mínimo de los solicitantes de acuerdo con las leyes, regulaciones y políticas nacionales pertinentes.
El alcance comercial de las instituciones de pago con inversión extranjera, las calificaciones y las proporciones de contribución de capital de los inversores extranjeros, etc., serán estipulados por separado por el Banco Popular de China y presentados al Consejo de Estado para su aprobación.