El primer ángulo: tipo de fondo
Los diferentes tipos de fondos indexados tienen diferentes rendimientos. Actualmente, los principales fondos indexados del mercado incluyen acciones, bonos, híbridos y productos básicos. Cada tipo de fondo se centra en diferentes índices y estrategias de inversión, por lo que la tasa de rendimiento también es diferente. Tomemos como ejemplo el índice CSI 300. Al 21 de abril de 2021, el índice CSI 300 era 5854,96. Durante el mismo período, los rendimientos anuales del Fondo Indexado CSI 300 fueron del 55,09%, 54,15% y 53,86 respectivamente. Se puede observar que incluso diferentes fondos con el mismo índice tienen rendimientos diferentes.
El segundo ángulo: el entorno del mercado
Los ingresos de la inversión del fondo no sólo están relacionados con el fondo en sí, sino también estrechamente con el entorno del mercado. Los inversores deben prestar atención a la situación general del mercado y a las tendencias de la industria a la hora de elegir fondos. Si el mercado en general funciona bien, el mercado de valores sube y el mercado de bonos sube a un ritmo elevado, entonces los rendimientos de los fondos indexados naturalmente serán mayores; por el contrario, los rendimientos pueden caer debido a las fluctuaciones del mercado;
El tercer ángulo: el tiempo de establecimiento
El tiempo de establecimiento de diferentes fondos indexados también afecta sus rendimientos anuales. En términos generales, los fondos establecidos en las primeras etapas tienen rendimientos relativamente altos debido a su larga duración, gran escala y rendimiento estable. Los fondos que se han establecido por un corto período de tiempo pueden aumentar su tasa de rendimiento seleccionando acciones cotizadas y optimizando la asignación, pero también son relativamente más riesgosos. Al mismo tiempo, un tiempo de establecimiento prolongado puede reflejar mejor la experiencia de inversión y las capacidades del fondo.
En resumen, la tasa de rendimiento anual de los fondos indexados no es fija y está estrechamente relacionada con factores como el tipo de fondo, el entorno del mercado y el tiempo de establecimiento del fondo. En respuesta a esta situación, los inversores deben considerar muchos aspectos y llevar a cabo un control de riesgo adecuado al elegir fondos indexados. Los inversores pueden tomar decisiones de inversión más precisas al comprender las condiciones del mercado, las características de los fondos, las condiciones in situ y otra información.