El proceso de planificación de inversiones en educación generalmente incluye los siguientes cinco pasos: 1. Determine los objetivos educativos: determine aproximadamente el nivel de educación superior que su hijo espera recibir en el futuro, incluido el tipo de escuela a la que asistirá y adónde ir. Aclarar los objetivos y elegir una escuela es el primer paso y el más crítico para que los planificadores financieros ayuden a los clientes a formular planes de inversión en educación científica.
2. Calcule los requisitos de fondos para educación: basándose en las necesidades de los clientes anteriores, estime el costo actual de la educación de los niños y la tasa de crecimiento de la matrícula desde el momento actual hasta el momento en que los niños reciban educación superior, y calcule el requisitos de fondos educativos para los niños en ese momento.
3. Calcule el déficit de fondos para educación: basándose en los ahorros, la inversión y los objetivos de educación del fondo de educación infantil existente del cliente, calcule el déficit de fondos para lograr los objetivos de planificación educativa de los niños del cliente.
4. Formule un plan de planificación de inversiones en educación y seleccione las herramientas de inversión y combinaciones de productos adecuadas: según los objetivos de gestión financiera educativa y las necesidades financieras del cliente, formule los planes de asignación de activos correspondientes y recomiende las herramientas de inversión adecuadas, a largo plazo. inversión a plazo Prepárese para la financiación de la educación.
5. Seguimiento y ejecución del plan de inversión en educación: verificar periódicamente la implementación del plan de inversión en educación y ajustar oportunamente el plan de inversión en educación de acuerdo con los cambios en el entorno económico y financiero y la propia situación del cliente.