(Pregunta real de 2017) El supuesto básico de los planificadores financieros en la planificación financiera es ().

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La mayoría de los clientes buscan ayuda de servicios financieros profesionales porque tienen que afrontar uno o varios problemas económicos familiares. Al mismo tiempo, partiendo del supuesto de que los recursos financieros personales son limitados, los planificadores financieros creen que cualquier decisión financiera familiar no es independiente. Una decisión financiera a menudo implica la asignación efectiva de los recursos financieros del cliente y el equilibrio relativo entre diferentes objetivos financieros. diferentes etapas de la vida. Por lo tanto, los planificadores financieros deben aclarar las metas y expectativas financieras futuras con los clientes.