Para ser un account manager cualificado debes centrarte en la prevención de riesgos y estar siempre centrado en el cliente. Después de trabajar durante un tiempo, debes resumir tu situación laboral. A continuación se muestran 5 resúmenes sobre administradores de cuentas personales bancarias que compilé para usted. Si le gusta, puede compartirlo con sus amigos
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○ ○ Personal anual Resumen de trabajo del administrador de cuentas bancarias ○ ○
Resumen del administrador de cuentas personales del banco 1
Ha pasado medio año desde que comencé a trabajar en Shangbu Branch. En los últimos seis meses, he. He sentido profundamente la unidad y amistad de esta gran familia. El sentimiento cálido y armonioso calmó la ansiedad que tenía cuando me uní por primera vez al Banco de Comunicaciones y disipó todas mis preocupaciones. En estos días, gracias al cuidado y orientación de mis líderes y compañeros de vida y trabajo, puedo integrarme lo antes posible a este grupo y adaptarme al nuevo entorno. Esto sin duda es muy importante para los empleados que recién ingresan al Banco. de Comunicaciones. Bajo el liderazgo del presidente Duan y Chen Xingzhu, y con el cuidado y la guía de mis colegas, he logrado avances y mejoras en el negocio de préstamos personales y en las pequeñas empresas, desde las operaciones prácticas hasta la comprensión ideológica. A medida que me familiarizo más con el contenido del trabajo, mis habilidades se fortalecen continuamente y gradualmente comprendo las responsabilidades de mi puesto. En los últimos seis meses, he estado haciendo bien mi trabajo y considero la sucursal Shangbu del Banco de Comunicaciones como mía. La situación laboral personal en 20--- se resume de la siguiente manera:
1. Situación laboral anual
Cuando me uní por primera vez al Bank of Communications, porque solo había otorgado préstamos comerciales para Las pequeñas y microempresas antes tienen productos y no tienen experiencia con otros tipos de productos de préstamos personales, excepto préstamos comerciales personales. Me gustaría agradecer al líder por su confianza y por entregarme el seguimiento comercial de Zhang Youwu, para que pueda aprender y familiarizarme con el proceso comercial lo antes posible. La comunicación y la atención oportunas y efectivas del presidente me permitieron; corregir mi mentalidad; agradecer a mis colegas por su apoyo. Ayúdenme cuando encuentre dificultades y respondan con entusiasmo todas mis preguntas.
Al enfrentar el período crítico de rápido desarrollo y profundización de la reforma en el banco, soy plenamente consciente de las responsabilidades que tengo sobre mis hombros, pero lo que he hecho como recién llegado al Banco es todavía muy insignificante. al año, aprendí conocimientos comerciales, participé activamente en el examen de calificación dentro del banco, realicé llamadas telefónicas y visitas por SMS a cada cliente, manejé inspecciones posteriores al préstamo y sistemas mensuales de calidad del cliente de riesgo de sucursal de manera oportuna, mejoré el establecimiento de Cuota de Tianyue, establecimiento de cuota de Dongsheng Times y estación de marketing de bienes raíces de primera mano de Pingshan Dong Sheng Times, manejo de pagos anticipados, registro de hipotecas, cancelación de hipotecas para clientes mantenidos, manejo de certificados de bienes raíces para nuestros clientes hipotecarios en Shum Yip Zi Lin Shan. venta cruzada de depósitos de clientes, productos financieros, préstamos operativos de comercialización telefónica y Para proyectos inmobiliarios de primera mano, se emitieron 11,16 millones de RMB adicionales en préstamos personales en medio año. Estamos dando seguimiento activo a la aprobación de dos préstamos operativos y. préstamos para propiedades de segunda mano y un préstamo para pequeñas empresas de 10 millones de RMB. Aunque actualmente no tengo ninguna contribución destacada, amo mi trabajo y lo estoy acumulando constantemente y haciendo contribuciones silenciosas. Mientras se esfuerza por lograr buenos resultados, debe mejorar sus habilidades y cualidades personales y desarrollar gradualmente sus habilidades laborales. No importa lo que haga en el futuro, podrá hacer que sus líderes se sientan cómodos y satisfechos.
2. Deficiencias existentes y medidas de mejora.
1. Insuficientes capacidades de desarrollo del mercado. Como administrador de cuentas, el volumen actual de mis préstamos está lejos de ser suficiente. Debemos salir activamente a ampliar los clientes y aprovechar al máximo las ventajas de los productos de nuestro banco para expandirnos.
Canales: No podemos depender demasiado de los negocios inmobiliarios de segunda mano y de los préstamos operativos introducidos por compañías de garantía e intermediarios. Al mismo tiempo, necesitamos expandir activamente los bienes raíces de primera mano y las principales cámaras de comercio para expandirnos activamente. negocios inmobiliarios, préstamos operativos y préstamos para pequeñas empresas.
2. La comunicación no es lo suficientemente profunda. En el proceso de comunicación con los clientes, no logró maximizar las necesidades de productos bancarios de los clientes. No se lograron resultados significativos en la venta cruzada.
3. Fortalecer el aprendizaje. Es importante aprender sobre negocios, pero también es necesario estudiar los materiales de aprendizaje de los diversos productos de Bank of Communications en su tiempo libre para que su negocio sea más completo. También puede obtener el doble de resultado con la mitad de esfuerzo al desarrollar clientes y gestionar negocios.
3. Sugerencias para el trabajo personal en los últimos 20 años
1. Trabajar duro para crear empleos con plena pasión en lugar de simplemente aceptar empleos.
2. Nunca te desanimes una vez que hagas algo, pon fin al miedo a las dificultades, mantén siempre la confianza, solo encuentra formas de lograr el éxito y no pongas excusas para el fracaso.
3. Mira en todas direcciones y escucha en todas direcciones, amplía tus horizontes, abre tu mente, toma la iniciativa para acercarte al mercado y mejora tus habilidades de negociación de marketing.
4. Sólo cuando avanzas y retrocedes adecuadamente podrás evitar quedar atrapado en un dilema; sólo cuando olvides todos los favores y desgracias podrás mantener la calma;
En los próximos días, continuaré haciendo cada trabajo con los pies en la tierra con una misión leal, descubriré cuidadosamente las oportunidades del mercado y creceré junto con mis colegas bajo el liderazgo correcto. *** fue testigo de que haremos todo lo posible para luchar por un mañana mejor para Shangbu Branch.
Resumen del administrador de cuentas personales del banco 2
En 20-20, me desempeñé como administrador de cuentas corporativas de la sucursal y, al mismo tiempo, como administrador de facturas de aceptación bancaria de la sucursal. Durante el año pasado, con el cuidado y el amor de los líderes del banco y la ayuda y el apoyo de mis colegas, trabajé arduamente para crear resultados extraordinarios en el arduo y ordinario trabajo de marketing de clientes y gestión de facturas de aceptación. efectivo y el descuento en facturas ha alcanzado cientos de millones, no se produjeron errores y contribuyó debidamente a establecer una buena imagen de nuestro banco.
1. Fortalecer continuamente el aprendizaje y fortalecer la conciencia del servicio activo
El trabajo de marketing y el trabajo de descuento de facturas son relativamente comunes y tediosos. Todos dicen que haces lo que haces y amas lo que haces. tú haces. Creo que una vez que he elegido un trabajo, debo hacerlo bien, con los pies en la tierra y de manera meticulosa. Como gerente de cuentas y empleado de giros postales, conozco la importancia de mi trabajo porque es la ventana para que los clientes comprendan directamente el banco y sirve como puente entre los clientes y las sucursales. Por tanto, tengo un fuerte sentido del honor profesional. En el trabajo de marketing y gestión de facturas, siempre insisto en aprender el negocio con humildad, practicar habilidades con el corazón, manejar el negocio con paciencia y tratar a los clientes con entusiasmo.
Como miembro del banco, he establecido firmemente un sentido de servicio en mi trabajo. Siempre me preocupo por los clientes y el banco, y me esfuerzo por mejorar los niveles y la calidad del servicio. Durante el año pasado, sin importar las circunstancias, he estado lleno de esperanza y confianza en la sucursal y en mí mismo, y amo mi trabajo. Hoy en día, en la atmósfera de desarrollo positivo de todo el banco, siempre he sido práctico, concienzudo, concienzudo, de mente abierta y estudioso de los negocios, me he esforzado por alcanzar la excelencia, he estudiado mucho, mis habilidades comerciales han progresado mucho y he logrado logros obvios. resultados en el trabajo empresarial. En términos de trabajo de servicio civilizado y de alta calidad, me exijo estrictamente y siempre me adhiero al concepto de servicio de pensar en lo que quieren los clientes, estar ansioso por las necesidades de los clientes y eliminar las preocupaciones de los clientes. Siempre antepongo los intereses de los clientes y les brindo servicios. Con servicios completos y atentos, servicio conveniente y eficiente. En el proceso de servir a los clientes, nos adherimos a los estándares operativos, las especificaciones de servicio, el lenguaje cortés y el comportamiento decente, dejando una buena impresión en los clientes y ganándonos su confianza.
2. Innovar métodos de marketing y mejorar los niveles de marketing de los clientes
En 20-20, el departamento de ventas insistió en la innovación continua y llevó a cabo diferentes actividades de marketing cada trimestre, a saber: Chunlei El plan , la ofensiva de verano y la hegemonía de otoño han logrado resultados relativamente satisfactorios. En el trabajo de marketing de clientes, siempre he creído que sólo si nos adherimos constantemente a servicios de alta calidad podremos ganar más y mejores clientes. Los clientes son siempre de todo tipo, siempre estoy centrado en el cliente y me esfuerzo por satisfacer las necesidades razonables de los clientes. Con la premisa de salvaguardar los intereses de la sucursal, busco los intereses de los clientes y manejo con paciencia cada negocio.
Este año, la sucursal ha lanzado una serie de iniciativas de servicio. Cuando realmente manejo negocios, estoy en la primera línea con la premisa de garantizar el cumplimiento de las reglas y regulaciones del banco, domino de manera flexible los métodos de marketing para brindar a los clientes comodidad y flexibilidad. , y Servicio personalizado y rápido. Para estabilizar y ganar más clientes, los servicios a menudo se extienden a las unidades de clientes. Durante los días festivos y cumpleaños del personal financiero de la unidad, nunca me olvido de enviar una breve bendición. Nunca me olvido de echar una mano cuando los clientes tienen problemas. Utilizo acciones prácticas para ser una persona considerada con mis clientes.
3. Servicio paciente y atento para mejorar el rendimiento del descuento de facturas
En el trabajo de descuento de facturas, a menudo me encuentro con clientes que presentan puntos de vista diferentes y no pueden entender nuestro trabajo en este momento. Siempre es una explicación oportuna y una respuesta inteligente que no perjudica al cliente pero que también mantiene la imagen de la sucursal. A veces, las preguntas planteadas por los clientes durante el servicio simplemente señalan las deficiencias de nuestros servicios. Si hacemos la vista gorda ante los hechos obvios, los ignoramos o ponemos excusas y mostramos una actitud irrazonable, no solo el negocio no se completará. , pero la credibilidad de la sucursal también se verá perjudicada. Por lo tanto, siempre expreso con sinceridad y humildad mi disposición a aceptar las críticas de los clientes y luego doy explicaciones estandarizadas y razonables. De esta manera, la mayoría de los clientes estarán felices de aceptarlas y, en última instancia, el negocio se manejará sin problemas.
En definitiva, el trabajo de marketing de clientes y gestión de facturas es arduo y mundano. Sin embargo, en este día a día he aprendido a tratar el trabajo con una actitud pragmática y de búsqueda de la verdad y a valorarlo. el encanto del servicio. En el trabajo futuro, continuaré tratando mi trabajo con una actitud natural y de mente abierta, seguiré adhiriéndose al enfoque "centrado en el cliente", ser pionero e innovar, seguir adelante con determinación y hacer mayores contribuciones al desarrollo de la sucursal.
Resumen del Bank Personal Account Manager 3
El tiempo vuela y ya ha pasado un año desde que entré a nuestro banco después de capacitarme con el cuidado de mis líderes y la ayuda de mis compañeros. He progresado gracias a mi propio trabajo duro, he logrado cierto desempeño laboral, mis conocimientos bancarios también han progresado mucho y mi capacidad de marketing personal también ha mejorado enormemente.
En primer lugar, en términos de desempeño laboral, bajo la guía de mi liderazgo, trabajé duro para promocionar clientes. Al 8 de agosto de 2020, había logrado un monto total de préstamo de 30 000 a 60 000 yuanes. , incluidos 25 préstamos sinceros, por un importe de 2,88 millones de yuanes, y 7 préstamos Lexin por un importe total de 236.000 yuanes.
En segundo lugar, al aprender de los líderes, del conocimiento del producto y de los libros, tengo una comprensión más completa del conocimiento de los productos de préstamos para microempresas de nuestro banco. Cuando entré en contacto por primera vez con el gerente de cuentas hace un año, sabía poco sobre el negocio de préstamos y los productos de microcréditos. Después de un año de estudio, básicamente dominé los elementos de los productos de préstamos de nuestro banco. puede tomar decisiones basadas en el estado financiero del cliente y el estado de la garantía y las características comerciales, y diseñar planes de crédito razonables y productos comerciales específicos para los clientes. Además, aunque estaba familiarizado con los productos comerciales, estudié activamente las medidas de control del riesgo crediticio de nuestro banco y controlé todos los negocios de préstamos de los que era responsable.
Finalmente, en el proceso de marketing empresarial, estudie detenidamente, acumule poco a poco y esfuércese por mejorar sus capacidades de marketing personal. Como gerente de cuentas, su deber es servir bien a los clientes. Por un lado, debe estar familiarizado con los productos de su negocio y comprender lo que puede ofrecerles a los clientes. Por otro lado, debe comprender lo que quieren los clientes, especialmente estos últimos. Lo entiendo. Sólo satisfaciendo las necesidades del cliente podemos crear las condiciones para satisfacerlas. En gran medida, mejorar las capacidades de marketing personal radica en comprender y satisfacer a los clientes. Por lo tanto, en el proceso de comunicación con los clientes, exploro constantemente
las características, ventajas, desventajas, intereses y pasatiempos de los clientes, me esfuerzo por acortar la distancia con los clientes y ganarme su confianza, y resolver los problemas que Los clientes necesitan resolver urgentemente.
El año pasado ha sido un año satisfactorio para mí y un año de progreso. Al mismo tiempo, la consecución de estos logros personales es inseparable del cuidado, la orientación y el aliento de los líderes. Por supuesto, el año pasado también cometí errores y tuve algunas deficiencias, especialmente en términos de seguimiento de clientes potenciales y aprovechamiento de los recursos de los clientes. Esto es en lo que necesito trabajar duro en el futuro.
El plan de trabajo para la segunda mitad de 20 es, en primer lugar, esforzarse por mantener los clientes existentes de alta calidad, hacer un buen uso de los recursos, hacer un buen trabajo en marketing de clientes y lograr la creación de ganancias. de las líneas de crédito a pesar de la actual falta de clientes. El segundo paso es comprender firmemente las características estacionales, explorar mercados profesionales, hacer un buen trabajo en la comercialización de productos de microcréditos y esforzarse por lograr resultados. El tercero es aprovechar los productos crediticios de nuestro banco y fortalecer los esfuerzos de marketing puerta a puerta. El cuarto es fortalecer la verificación cruzada y el marketing cruzado, y trabajar con otros administradores de cuentas para atender a los clientes de manera integral.
Cada día es un nuevo comienzo. Estoy decidido a trabajar más duro, estudiar más, esforzarme por progresar en todos los aspectos y convertirme en un excelente gerente de cuentas.
Resumen del administrador de cuentas personales del banco 4
En 20-20, como gerente de cuentas, era el principal responsable de la gestión de préstamos y la comercialización de créditos de proyectos de carreteras. Año, para lograr los objetivos de marketing de inversión temprana y resultados tempranos, siempre ejerzo activamente mi iniciativa subjetiva, siempre presto atención a la palabra "diligencia", como una pequeña hierba en mi trabajo, trabajando en un ambiente con los pies en la tierra. manera. Gracias a nuestros incansables esfuerzos, desde que comenzó el proyecto de la carretera en noviembre de 2020, a finales de noviembre de este año, el saldo del préstamo del proyecto de la empresa con nuestro banco fue de 170 millones de yuanes, un aumento neto de 90 millones de yuanes desde principios de año. y el saldo de los depósitos fue de 1819 millones (los depósitos promedio diarios alcanzaron los 48,78 millones de yuanes), logrando una victoria inicial en el marketing del proyecto. El trabajo específico se resume a continuación:
1. Trabajar duro y activamente para participar en el marketing y. perseverar en captar depósitos
--Los proyectos de carreteras son el foco de la comercialización de préstamos para varios bancos. La comercialización de este préstamo favorece la estabilización y el aumento de los depósitos bancarios, logrando una situación beneficiosa para los bancos y las empresas; favorece la mejora de la calidad de los activos crediticios bancarios, optimiza la estructura crediticia y acelera el ritmo de desarrollo. También ayuda a mejorar la competitividad general del banco. Por ello, varios bancos le conceden gran importancia y contactan activamente con la empresa a través de diversos métodos de marketing para solicitar un aumento de la inversión crediticia para la empresa. Después de que nuestro departamento obtuvo un préstamo de 80 millones de yuanes para marketing en 20--este año, basado en el progreso del proyecto y el plan de uso de fondos de la compañía, rápidamente aprovechamos la oportunidad y contactamos activamente a la compañía a través de un esfuerzo incansable. Gracias al trabajo, tuvimos éxito en la feroz competencia. Dadas las circunstancias, se otorgó a la empresa un préstamo para el proyecto de 90 millones de yuanes, que no solo satisfizo las necesidades de capital de la empresa, sino que también logró el objetivo de beneficio mutuo de la inversión temprana de nuestro banco en préstamos. y primeros resultados. También sentó una base sólida para que nuestro banco alcance sus objetivos comerciales y mejore la eficiencia operativa. Las principales manifestaciones son: 1. El presidente toma el mando y ataca de manera integral. Para aprovechar las oportunidades de marketing y lograr una inversión oportuna, el presidente se hizo cargo personalmente y fue a la empresa para realizar relaciones públicas, utilizando diversos métodos para discutir y mantener conversaciones con los propietarios y ganarnos la comprensión y el apoyo de la empresa con nuestra sinceridad. y servicios de alta calidad. 2. El administrador de cuentas está totalmente comprometido y brinda servicios integrales. A menudo profundizo en la empresa para comprender y comprender el progreso del proyecto, la disponibilidad de capital y las necesidades de capital de la empresa. Me comunico con la empresa de manera oportuna y presento materiales de aprobación de préstamos de acuerdo con los requisitos de aprobación y solicitud de préstamo de nuestro banco. y realizar préstamos de manera oportuna. 3. Retener depósitos significa retener beneficios. --La empresa aún se encuentra en el período de construcción y no tiene ingresos operativos. Los depósitos de la empresa se componen principalmente de capital de proyecto y préstamos bancarios, para poder obtener más depósitos, a menudo renunciamos a la situación desfavorable de que no existe ICBC. Oficina comercial en el condado de --- Con el tiempo, después de innumerables negociaciones con la empresa, la empresa transfirió fondos por un total de más de 86 millones de yuanes de otros bancos a nuestro banco. Al mismo tiempo, para estabilizar los depósitos, cada vez que la empresa realice el pago del proyecto, intente pedirle a la empresa que pague primero de otros bancos, para retener los depósitos de nuestro banco al máximo.
2. Recopile información activamente y haga un buen trabajo en la gestión posterior al préstamo.
--El proyecto de la autopista es un importante comercializador de crédito de nuestro banco después de que se emite el préstamo. Para garantizar la seguridad de los activos crediticios de nuestro banco, damos gran importancia a la gestión posterior a los préstamos y fortalecemos activamente la gestión de préstamos.
Los detalles son:
1. De acuerdo con los requisitos de gestión de préstamos, recopilar información activamente y mejorar los procedimientos de préstamo.
Actualmente, he recopilado toda la información requerida para el préstamo, como el informe de investigación científica del proyecto, el diseño preliminar, la aprobación del proyecto, la aprobación de protección ambiental y el informe de inicio de la construcción, lo que garantiza la seguridad de los préstamos de nuestro banco.
2. Instar a las empresas a asignar fondos de acuerdo con el propósito del préstamo y utilizar los fondos prestados para la construcción de carreteras. Actualmente, nuestro departamento ha establecido un libro de contabilidad para el uso de los fondos de préstamos de la empresa para registrar el uso de cada fondo y ha llegado a un acuerdo con la empresa para que los préstamos de nuestro banco estén cerrados para su uso dentro del sistema ICBC.
3. Vaya con frecuencia al sitio de construcción para comprender el progreso de la construcción, use los fondos de acuerdo con el progreso de la construcción y asegúrese de que los fondos se utilicen en el proyecto según lo planeado y de acuerdo con el progreso.
4. Realizar inspecciones posteriores al préstamo de manera oportuna y archivar y gestionar la información posterior al préstamo de manera oportuna. En el último año desde el inicio de la construcción, profundicé muchas veces en el sitio de construcción para realizar inspecciones y formé 8 materiales de inspección posteriores al préstamo, 2 materiales de inspección especiales, 4 materiales de análisis de clientes grandes, 7 materiales de investigación de situaciones diversas y varios informes. informes, etc., para el Garantiza la seguridad de los préstamos de nuestro banco y proporciona una base para las decisiones de liderazgo.
Resumen 5 del Administrador de Cuentas Personales del Banco
El tiempo pasa volando y, en un abrir y cerrar de ojos, 20 años se han convertido en historia. Al recordar este año extraordinario, hay risas. Hay lágrimas, hay crecimiento y hay deficiencias. Cuando lo pienso detenidamente, siento profundamente que cuando el nuevo año comienza lentamente, es necesario hacer un resumen simple de mi trabajo del año pasado, para poder hacerlo. ir a la batalla a la ligera En 20- -Luchando por el primer lugar cada año.
20-20 está destinado a ser un año extraordinario frente a la presión a la baja de la situación económica, la exposición concentrada de los préstamos morosos, el deterioro del entorno competitivo y la continua profundización de la gestión interna y externa. , nuestro banco se ha consolidado como una Característica, asumimos la responsabilidad de ser responsables de proteger nuestro territorio y seguir adelante con determinación, llevar adelante el espíritu de no tener miedo a las dificultades y tener el coraje de ser pioneros, y crear los resultados de cumpliendo las normas en ambas direcciones y terminando perfectamente. En este proceso, bajo el cuidado y guía del presidente y los líderes de la rama, he ganado mucho, lo que se refleja principalmente en los siguientes aspectos:
1. Estudio en profundidad de diversos conocimientos sobre productos y continuo mejora de mí mismo Calidad integral
En los primeros tres trimestres, bajo el liderazgo de la oficina del presidente y los líderes de línea, mientras persistía en hacer mi propio trabajo, persistí en aprender las estrategias, políticas y estrategias de orientación financiera actuales de nuestro banco. regulaciones relevantes.De acuerdo con los requisitos del sistema, debemos mejorar constantemente nuestras operaciones de cumplimiento y mejorar nuestra conciencia operativa de cumplimiento estudiar e implementar concienzudamente los requisitos de política de nuestros superiores, sobrevivir en la gestión y desarrollarnos en la competencia;
Con este fin, también desarrollé un plan de estudio detallado e insistí en estudiar las últimas teorías financieras y las políticas y documentos relevantes de un producto específico cada semana, lo que mejoró significativamente mi nivel teórico y mis capacidades comerciales. Al actualizar el conocimiento y el negocio, podemos comprender con precisión las dificultades y riesgos del negocio al manejar los negocios de los clientes, descubrirlos a tiempo y compensarlos lo antes posible, para obtener el doble de resultado con la mitad de esfuerzo.
Estoy muy agradecido de tener el honor de transferirme al departamento corporativo en el cuarto trimestre para adquirir conocimientos relevantes sobre los negocios corporativos. Debido a los dos años anteriores de experiencia laboral en finanzas personales, he formado un cierto pensamiento cualitativo y hay muchas diferencias en el negocio de la empresa, por lo que me sentí un poco incómodo al principio, pero a medida que entiendo gradualmente el negocio de la empresa, puedo Encuentra también las reglas.
Es solo que el negocio de la empresa es un proyecto más amplio y más sistemático que involucra el núcleo de un banco, y el valor que crea es el pilar de ganancias del banco, por lo que sus productos son muy ricos. más estandarizado y completo.
2. Adherirse al enfoque centrado en el cliente y hacer un buen trabajo en el servicio
En el trabajo diario, puedo partir de mi propia realidad laboral, apegarme a las necesidades del cliente como centro y buen servicio Tengo sentido del servicio y de la responsabilidad e invierto en el desarrollo empresarial; trato a los clientes con servicios eficientes y de alta calidad; devuelvo la confianza de mis líderes con un trabajo sincero;
1. Establecer una base de datos de información de clientes, recopilar y organizar información sobre el entorno de la empresa, su propia situación básica, las características de los productos de otros pares, orientación de políticas de la industria, etc., y establecer y mantener información de archivos de clientes. Trabajar de manera eficiente y con calidad.
2. Establezca una buena relación personal con la empresa. En la competencia en la misma industria, el trabajo duro es una gran arma de destrucción. Muchas empresas o clientes confiarán en usted si pueden verlo con frecuencia. negocios que estoy dispuesto a consultar o manejarlo con usted. Cuando no estoy muy ocupado, normalmente ayudo a los clientes a devolver pedidos y a ir a más unidades para comprender la situación. Al mismo tiempo que entiendo y controlo los riesgos en el sitio, puedo mejorar de manera efectiva las relaciones personales con los gerentes corporativos o el personal financiero.
3. Hacer un buen trabajo en marketing de depósitos.
Bajo el liderazgo de la oficina del presidente y el departamento de marketing, cada mes hay una batalla para adquirir depósitos. En esta guerra sin pólvora, nuestras tareas son bastante arduas y nuestras responsabilidades también son bastante pesadas. Dado que los clientes son la base del desarrollo de los bancos comerciales, sólo haciendo grandes esfuerzos para aprovechar las fuentes de clientes podremos garantizar la realización de la tarea. Las principales medidas que hemos tomado son:
En primer lugar, aprovechamos al máximo las ventajas crediticias de nuestro banco y nos centramos en las unidades de concesión de crédito, centrándonos en los requisitos de la relación préstamo-depósito para garantizar que el La relación préstamo-depósito está totalmente a la altura del estándar. La tarea de depósito también se puede lograr por encima de 60.
El segundo es competir por fondos de otros bancos. Frente a numerosos clientes, continuamos contactando con las empresas, aprovechando al máximo el potencial, clasificando a los clientes potenciales una y otra vez, apuntando a unidades para encontrar relaciones y atacar. de forma integral.
Haga contribuciones silenciosas para lograr nuestra misión de depósito. Personalmente, siento que si puedo tomar la iniciativa de establecer una buena relación emocional con los clientes, formar una filosofía empresarial centrada en el cliente, pensar en lo que piensan los clientes, preocuparme por las inquietudes de los clientes y dejar que los clientes sientan realmente la superioridad de nuestro banco. Servicios de alta calidad, luego, en momentos críticos, los clientes están muy dispuestos a cooperar y apoyar nuestro trabajo.
4. Realizar activamente la comercialización de préstamos. En el equipo de una gran empresa, lo que hago es principalmente mantener a los clientes existentes. Sin embargo, en el proceso, también habrá nuevos proyectos para comercializar, y también puedo aprovechar el potencial de los clientes existentes y aumentar sus líneas de crédito. nuevos préstamos.
3. Sé estricto contigo mismo, establece una buena imagen, controla los riesgos y crea finanzas seguras
Cuando trabajas como gerente de cuentas en la industria financiera, entras en contacto con Es inevitable que personas exitosas de todos los ámbitos de la vida se encuentren con todo tipo de tentaciones económicas. Algunos clientes me darán regalos para obtener el préstamo antes, y algunos clientes me presionarán en nombre del desarrollador. Ante esto, siento que tengo que hacerlo desde dos aspectos.
En primer lugar debemos ser estrictos con nosotros mismos, mantenernos limpios, mantener el verdadero carácter de un excelente gestor de cuentas, establecer una imagen buena y íntegra, y no dejarnos llevar por las tentaciones económicas del otro; Por otro lado, debemos aprender de la situación real de nuestro banco en función de las políticas, controlar los riesgos y explicar pacientemente a los clientes que si los riesgos exceden el alcance de las políticas de nuestro banco, debemos adherirnos a los principios y no podemos vacilar ni siquiera bajo la presión de Sólo así podremos crear finanzas seguras y nuestro banco podrá crecer de forma saludable, sostenible y desarrollarse rápidamente.
4. Ideas de trabajo a seguir.
El gestor de cuentas es la ventana de servicios externos y la imagen exterior de la sucursal. El nivel de calidad personal refleja directamente el nivel de servicio de nuestro banco. Sé que todavía tengo muchas deficiencias. Por ejemplo, soy propenso a la impaciencia cuando encuentro dificultades, es necesario mejorar mi capacidad de coordinación integral y mi experiencia laboral. enriquecido, mi sistema de trabajo no es lo suficientemente sólido y mi conocimiento del producto no es lo suficientemente sólido, etc. En el futuro, me esforzaré por lograr los siguientes puntos. Espero que mis líderes y colegas me supervisen y guíen.
1. Fortalecer la conciencia del equipo y establecer un concepto colectivo.
La batalla final de fin de año conmovió a todos en nuestro equipo. Aunque el clima afuera era muy frío, aunque muchos clientes no cooperaron mucho y, aunque había una gran cantidad, necesitábamos encontrar maneras. Para completar, en ese momento todos en el equipo participaron y trabajaron duro por el objetivo. Me conmovió mucho el espíritu de nunca abandonar ni rendirnos. Fue precisamente por este espíritu que persistimos hasta el final y logramos el éxito. final perfecto.
2. Esforzarse por mejorar el nivel empresarial y mejorar la calidad del servicio al cliente.
Un académico dijo: Un verdadero servicio de alta calidad es un comportamiento consciente desde el corazón, en lugar del cumplimiento mecánico de reglas y regulaciones.
Por esta razón, como principiante en el negocio de la empresa, debería dedicar más tiempo a aprender conocimientos sobre el producto y habilidades comerciales. No puedo reducir mis requisitos solo porque el tiempo de contacto es corto. Debo trabajar duro para completar la construcción de mi propia calidad. el buen período de inicio, con el fin de mejorar aún más la calidad del Servicio, esforzándose por crear una marca de servicio y hacer todo lo posible para mejorar la satisfacción del cliente.
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