El sistema de consulta de cédulas de identidad utilizado por el banco está conectado directamente con la Oficina de Seguridad Pública y también está sincronizado. Este sistema se denomina Sistema de consulta central de Identity Network.
A partir del 22 de junio de 2019 se pondrá oficialmente en funcionamiento a nivel nacional el sistema de información de verificación de identidad en línea de los ciudadanos establecido por el Banco Central y el Ministerio de Seguridad Pública. En este momento, el banco debe verificar la información de identidad personal de la empresa que requiere la presentación de la tarjeta de identificación y determinar si la empresa puede ser manejada con base en la información verificada.
Los bancos tienen sus propias herramientas de verificación de red. Se puede conectar a la red de información de la oficina de seguridad pública. Siempre que tenga una tarjeta de identificación real, basada en el número de identificación, puede verificar con éxito en línea dejando que la prostituta guarde su nombre y su nombre.
Negocios que requieren tarjetas de identificación:
1. Servicios de cuentas bancarias, incluida la apertura y cambio de cuentas de ahorro personales, cuentas de liquidación bancarias personales y cuentas de liquidación bancarias corporativas.
2. Negocios de pago y liquidación, incluido el negocio de liquidación de facturas, negocio de liquidación de tarjetas bancarias y negocio de cambio.
3. Negocio de crédito, incluido el negocio de préstamos personales o el negocio de préstamos corporativos.
4. Otros servicios bancarios, como depósitos y retiros de efectivo con un monto de transacción única de más de 50.000 yuanes o el equivalente a más de 10.000 dólares estadounidenses en moneda extranjera. Hay dos razones para los errores en la validación. Uno es un documento de identidad falso y no se puede tratar con seguridad.
La consulta de identificación real es incorrecta, la mayoría de las cuales se debe a que el sistema no se actualiza a tiempo; cambia la información de la tarjeta de identificación, como nombre, edad, número de identificación, migración de nombres que contienen palabras poco comunes; la información de identidad ingresada por la Oficina de Seguridad Pública es incorrecta. Si el resultado de la verificación es incorrecto, el cliente puede solicitar una verificación adicional: proporcionar otros documentos de identidad válidos a la institución bancaria, como el registro del hogar, el cliente también puede solicitar que el banco los emita. un certificado de verificación inconsistente y luego presente el certificado Vaya a la agencia de seguridad pública donde se encuentra el registro de su hogar para su verificación. El Banco Central pide a un pequeño número de ciudadanos que acudan oportunamente a los órganos de seguridad pública para que los corrijan cuando sus datos de identidad sean realmente incorrectos, a fin de facilitar su futura vida social y económica.
El sistema de información de identidad ciudadana en red se basa en la intranet y la plataforma de Internet existentes del Banco Popular de China. Envía solicitudes de verificación desde el sistema frontal de los sistemas de cuentas y usuarios del Banco Popular de China. sistemas de información crediticia y sistemas contra el lavado de dinero al sistema de intercambio de información del Ministerio de Seguridad Pública de seguridad pública recibe y envía solicitudes de verificación enviadas por los usuarios de bancos comerciales y sus sistemas frontales a través del sistema comercial integral del banco comercial; resultados del sistema de intercambio de información del Ministerio de Seguridad Pública.
En junio de 2007, el Banco Popular de China y el Ministerio de Seguridad Pública establecieron y pusieron en funcionamiento un sistema de verificación en línea de la información de identidad de los ciudadanos (en adelante, el sistema de verificación en línea), conectando a 170.000 instituciones bancarias. a campo traviesa. Cuando un banco cumple con sus obligaciones de identificación de clientes y necesita verificar la tarjeta de identidad de una persona física relevante de acuerdo con las leyes, reglamentos administrativos o reglas departamentales, puede verificar el nombre, el número de identificación de ciudadano y la información fotográfica de la persona relevante a través de este sistema. . Con el fin de verificar de forma cómoda y rápida la autenticidad del DNI presentado por el cliente. El método básico de verificación en línea es que cuando las instituciones bancarias manejan negocios para los clientes, envían los nombres y números de nacionalidad de las personas relevantes al sistema de verificación en línea. Cuando el sistema sea consistente, se enviará un mensaje consistente y la foto de la tarjeta de identificación de la persona relevante; cuando el número de ciudadano exista pero no coincida con el nombre o el número de ciudadano no exista, el sistema avisará.