#experiencia experiencia# Introducción La llamada experiencia es la experiencia y comprensión en el trabajo o estudio, que también se puede llamar experiencia. "Experiencias" es un estilo de aplicación diaria y pertenece a la categoría de ensayos argumentativos. Generalmente, la longitud puede ser larga o corta y la estructura es relativamente simple. El siguiente es un "Extracto de experiencia en control interno y cumplimiento bancario" compilado por usted únicamente para su referencia. Le invitamos a leerlo.
Extractos de la Parte 1: Experiencia en cumplimiento y control interno del banco
La gestión del cumplimiento es un requisito inherente para el funcionamiento estable del banco. Es un deber que todo empleado debe realizar y. también es una forma de proteger nuestros propios intereses vitales. Un arma poderosa, a través del estudio del sistema de control interno de todo el banco, tengo una comprensión más profunda del cumplimiento de los casos que estudié cada mes, entendí profundamente la importancia del banco. cumplimiento En cada caso Todos nos advierten profundamente que cumplamos estrictamente con las regulaciones y comiencen conmigo.
La calidad y eficiencia de las que dependen los bancos para su supervivencia provienen de operar cumpliendo con las leyes y regulaciones, de cada eslabón que produce calidad y eficiencia, y de cada empleado en cada puesto. El desarrollo de los bancos debe basarse en operaciones legales y conformes para prevenir riesgos desde su origen. Fortalecer la conciencia sobre las operaciones de cumplimiento no es una charla vacía. A veces, siempre siento que algunas reglas y regulaciones restringen la gestión empresarial y el desarrollo empresarial. Si lo piensas detenidamente, en realidad no es así. El establecimiento de varias reglas y regulaciones no es producto de la imaginación, sino la suma de muchas experiencias y lecciones laborales prácticas. Solo actuando de acuerdo con varias reglas y regulaciones se puede lograr. Nos protegemos a nosotros mismos y a los demás. La capacidad de beneficiar a nuestros clientes. El cumplimiento no es algo que se pueda lograr en un día, pero la violación puede ser cuestión de un solo pensamiento. Así que cuídate. Insistir en manejar cada negocio de acuerdo con los procedimientos operativos, incorporar operaciones de cumplimiento habituales en diversas actividades comerciales y hacer que las acciones de cumplimiento habituales se conviertan en operaciones de cumplimiento habituales.
Hay muchas personas reales e historias reales a nuestro alrededor. Muchas personas piensan que cuando se trata de cumplimiento, son restringidas, sienten que es difícil hacer negocios y el desarrollo también se ve afectado al aceptar la gestión del cumplimiento. Siempre habrá alguna resistencia inconsciente, pero lo que debemos entender es que el cumplimiento y el desarrollo empresarial no son contradictorios, y mucho menos antagónicos, diez pequeñas violaciones pueden provocar un accidente importante, lo que requiere que eliminemos las causas fundamentales. eliminar operaciones ilegales e integrar verdaderamente la cultura de cumplimiento en el comportamiento diario de nuestros empleados.
La "gestión del cumplimiento" es un principio que debemos cumplir en todo momento. A través de este estudio, establecí el concepto de que el cumplimiento es responsabilidad de todos, empezando por mí. Como empleado común, especialmente para nuestros empleados minoristas de primera línea, no solo podemos lograr el objetivo estudiando este tiempo, sino que todavía hay mucho que aprender en el trabajo futuro. Continuar estudiando en profundidad no se logra de la noche a la mañana. Debemos implementar la gestión del cumplimiento en el trabajo diario, cumplir conscientemente con la gestión del cumplimiento, estandarizar las operaciones, comenzar con los pies en la tierra desde cada negocio específico y desarrollar buenos hábitos de trabajo.
Capítulo 2: Extractos de la experiencia de cumplimiento y control interno bancario
A juzgar por los casos económicos ocurridos en el sistema financiero en los últimos años, "nueve de cada diez casos violan las reglas "., La inspección incompleta y la supervisión ineficaz son de hecho causas fundamentales importantes. Innumerables casos, accidentes y lecciones han reflejado que todavía existen ciertas lagunas en la gestión del control interno. Es la imperfección del sistema lo que da a algunas personas la oportunidad de aprovechar las lagunas jurídicas y causar pérdidas a los fondos estatales.
La gestión del cumplimiento es un requisito inherente al funcionamiento estable de un banco. Es un deber que todo empleado debe realizar y también es un arma poderosa para proteger nuestros propios intereses vitales. A través del estudio del sistema de control interno realizado en todo el banco, tengo un conocimiento más profundo del cumplimiento. Como miembro del Banco Rural Lingcheng Yuanrong, entiendo profundamente la importancia del cumplimiento. Ahora déjenme hablarles de mi experiencia durante este estudio:
La gestión del cumplimiento es la necesidad de prevenir los riesgos operativos de los bancos comerciales. La gestión del cumplimiento es la necesidad de estandarizar los comportamientos operativos, frenar las violaciones de las regulaciones y disciplinas, prevenir casos, prevenir riesgos de manera integral y mejorar los niveles de operación y gestión. Puede crear valor para los bancos, y la gestión del cumplimiento eficaz puede eliminar los riesgos de cumplimiento invisibles.
La gestión del cumplimiento es la necesidad de mejorar el sistema institucional de los bancos comerciales. La calidad y la eficiencia de las que dependen los bancos para su supervivencia provienen de operar de acuerdo con las leyes y regulaciones, de cada eslabón que produce calidad y eficiencia y de cada empleado en cada puesto. El desarrollo de los bancos debe basarse en operaciones legales y conformes para prevenir riesgos desde su origen.
Las operaciones de cumplimiento son una garantía importante para que los bancos alcancen sus objetivos de desarrollo. La gestión del cumplimiento tiene como objetivo proteger el negocio y servir para promover mejor el desarrollo empresarial. En el proceso de desarrollo, expansión empresarial y competencia entre pares, sólo siguiendo de cerca el concepto de gestión del cumplimiento y mejorando la calidad de la gestión se puede garantizar la longevidad del negocio bancario.
Fortalecer la conciencia sobre las operaciones de cumplimiento no es una charla vacía. A veces, siempre siento que algunas reglas y regulaciones restringen la gestión empresarial y el desarrollo empresarial. Si lo piensas detenidamente, en realidad no es así. El establecimiento de varias reglas y regulaciones no es producto de la imaginación, sino la suma de muchas experiencias y lecciones laborales prácticas. Solo actuando de acuerdo con varias reglas y regulaciones se puede lograr. Nos protegemos a nosotros mismos y a los demás. La capacidad de beneficiar a nuestros clientes.
Debemos aprender lecciones, mejorar y mejorar constantemente diversas normas y regulaciones, y considerar la gestión del control interno como un requisito previo para la prevención de riesgos. Debemos implementar concienzuda y sólidamente las disposiciones del sistema de responsabilidad de prevención de casos y promover el. Fortalecer y mejorar el mecanismo interno de prevención y esforzarse por desarrollar los negocios bajo la premisa de la estandarización. Mientras se desarrollan los negocios, fortalecer la gestión estandarizada para garantizar que los diversos procesos comerciales, reglas y regulaciones se lleven a cabo dentro de las limitaciones.
Extractos de la Parte 3 Experiencia de Cumplimiento y Control Interno del Banco
De acuerdo con el espíritu de la actividad educativa temática del banco provincial de "Todos cumplen las reglas y todo el banco rectifica", publicidad en los departamentos de las sucursales relevantes, organización y movilización, participé seria y profundamente en las actividades de estudio de "Cumplimiento y Rectificación" realizadas por todo el banco. A través de esta actividad educativa temática, mejoré aún más mi conciencia sobre la prevención de riesgos, fortalecí el concepto de operaciones de cumplimiento y aclaré las responsabilidades del puesto y el significado e importancia de esta actividad educativa temática.
He estudiado detenidamente el documento "Aviso sobre la realización de actividades de educación especial sobre el cumplimiento legal en todo el banco y la implementación del plan de rectificación para el trabajo de prevención de casos de los bancos provinciales" y, a través del estudio, he comprendido mejor el importancia de las operaciones legales y de cumplimiento para la operación y gestión de nuestro banco. La importancia y urgencia de la situación, y un profundo conocimiento de los peligros de las operaciones ilegales y la alta incidencia de casos. El caso de Nanhai "Guanghua", el caso de operación no registrada de la sucursal de Shunde y el caso reportado por la sucursal provincial el año pasado nos han vuelto a hacer sonar la alarma. El informe de la sucursal de este año sobre el caso me hizo más consciente de la grave situación que enfrenta la sucursal. Trabajo actual de gestión del control interno. Como gerente, sé que operar de acuerdo con las leyes y regulaciones es el principio básico de la operación y gestión de los bancos comerciales modernos, y también es la garantía para adherirse a la dirección comercial correcta y es también la base para el desarrollo de las empresas financieras. protegerse, protegerse y prevenir riesgos financieros. Por ello, en las labores de operación y gestión se deben realizar bien las siguientes tareas para asegurar el sano y rápido desarrollo de las diversas tareas en nuestra oficina.
1. Mejorar la calidad ideológica de los empleados y mejorar su concepto de operar de acuerdo con las leyes y regulaciones.
Fortalecer el aprendizaje de los empleados sobre leyes, regulaciones, reglas y regulaciones, y fortalecer la ideología. educación, que consiste en eliminar las violaciones desde la fuente. Un medio importante para violar las regulaciones. Fortalecer la educación sobre prevención de riesgos para los empleados bancarios para que todos se den cuenta de la complejidad de la sociedad y la universalidad de los riesgos operativos bancarios, y se den cuenta de que los propios bancos son industrias de alto riesgo y deben poner la prevención de riesgos en primer lugar. Declaración de derechos de autor: La experiencia de aprendizaje sobre construcción legal y conforme es publicada originalmente por China Talent Guide Network. Autor: Zhou Haoen, sucursal de Jidong No. 1. Está prohibido el uso comercial sin autorización. Comience desde su propia posición todos los días, cumpla conscientemente con diversas reglas y regulaciones, resista conscientemente todo tipo de violaciones, violaciones y violaciones. Debemos erradicar la confianza en lugar de la gestión, los hábitos en lugar de los sistemas, la amabilidad en lugar de la disciplina y valorar su carrera. Tratar el sistema como vida, corregir las regulaciones como remoción de minas, mejorar la conciencia de prevención de riesgos y la conciencia de autoprotección, mejorar las operaciones estandarizadas y prevenir la ocurrencia de casos desde la fuente.
2. Establecer y completar diversas normas y reglamentos, y fortalecer la gestión del control interno
A juzgar por los casos económicos ocurridos en el sistema financiero en los últimos años, "nueve violaciones de cada "Diez casos" tienen reglas y regulaciones. El cumplimiento, las operaciones ilegales, las inspecciones laxas y la supervisión ineficaz son de hecho causas fundamentales importantes. Innumerables casos, accidentes y lecciones han reflejado que todavía existen ciertas lagunas en la gestión del control interno. Es la imperfección del sistema lo que da a algunas personas la oportunidad de aprovechar las lagunas jurídicas y causar pérdidas a los fondos estatales. Debemos aprender lecciones, mejorar y perfeccionar constantemente diversas normas y reglamentos, y considerar la gestión del control interno como un requisito previo para la prevención de riesgos. Debemos implementar concienzuda y sólidamente las disposiciones del sistema de responsabilidad de prevención de casos, promover el fortalecimiento y mejora de los mecanismos internos de prevención. y esforzarse por lograr Desarrollar negocios bajo la premisa de la estandarización Mientras se desarrollan negocios, fortalecer la gestión estandarizada para garantizar que los diversos procesos comerciales, reglas y regulaciones se lleven a cabo dentro de las limitaciones.
Parte 4: Extractos de experiencias de cumplimiento y control interno de bancos
“Los detalles determinan el éxito o el fracaso, y los detalles determinan la supervivencia”. Esto es particularmente importante en la industria financiera de alto riesgo. Hay un viejo dicho: "Un dique de miles de kilómetros de largo se derrumba en un hormiguero". Desde un comerciante de base en el Banco Barings que pierde el control de la gestión de una cuenta, hasta el colapso de un banco "Marca Dragón" con una historia de más de 200 años, cada pequeño detalle de la relajación del banco puede convertirse en el "fuerte dique" que se derrumba. "Nido de hormigas" colapsado. Durante el período crítico en el que el Banco Agrícola de China está acelerando su desarrollo, el lanzamiento de las actividades del Año de Gestión de Cumplimiento es muy importante para mejorar la conciencia sobre la gestión de cumplimiento de los negocios del Banco Agrícola de China, cultivar una buena cultura de cumplimiento, promover la salud el crecimiento del negocio del Banco Agrícola de China y mejorar la capacidad de prevenir y controlar los riesgos financieros reales y necesarios. A través de este estudio serio, he adquirido muchos conocimientos. Ahora informaré mi experiencia de aprendizaje personal de la siguiente manera:
1. Estudie mucho, mejore su calidad ideológica y fortalezca el concepto de operar de conformidad con. leyes y reglamentos.
Es necesario fortalecer el estudio de las leyes, reglamentos y normas y mejorar la calidad ideológica. Este es un medio importante para eliminar las violaciones desde la fuente. Al fortalecer el estudio de los conocimientos sobre prevención de riesgos, los empleados bancarios podrán darse cuenta de la complejidad de la sociedad y la universalidad de los riesgos operativos bancarios. También se darán cuenta de que los propios bancos son industrias de alto riesgo y deben dar prioridad a la prevención de riesgos. Comience desde su propia posición todos los días, cumpla conscientemente con diversas reglas y regulaciones y resista conscientemente todo tipo de violaciones, violaciones y violaciones. Es necesario erradicar las deficiencias de reemplazar la gestión con confianza, reemplazar los sistemas con hábitos y reemplazar la disciplina con afecto. Debemos considerar el sistema como vida, corregir violaciones como la remoción de minas, mejorar la conciencia de prevención de riesgos y la conciencia de autoprotección, y estandarizar las operaciones. y evitar que los casos ocurran en su origen.
2. Gobernanza estricta, fortalecer el control interno e integrar la gestión detallada en la construcción de mecanismos de largo plazo.
Aprovechar los cuatro puntos clave de “prevención, investigación, construcción y corrección”, establecer cuatro mecanismos y lograr cuatro transformaciones.
1. Estar en guardia. Establecer un mecanismo masivo de prevención y control. Pasar de la posinvestigación a la prevención preventiva. Es necesario movilizar a todos los empleados, participar juntos y trabajar juntos para mejorar la gestión, mejorar efectivamente la conciencia de los empleados de todo el banco sobre cómo operar de conformidad con las leyes y regulaciones, mejorar la ejecución, implementar estrictamente el sistema de control interno y eliminar los incumplimientos. -cumplimiento de normas y reglamentos y operaciones ilegales. No hay separación de poderes, responsabilidades poco claras, autorización poco clara y operaciones contraprocesales.
2. “Verificar”. Establecer un mecanismo de supervisión e inspección a largo plazo. Transición de una inspección centralizada a una inspección institucionalizada y periódica. Los departamentos de auditoría y otros departamentos de inspección relevantes deben prestar atención a los resultados reales, mejorar el uso de medios científicos y tecnológicos en las inspecciones, combinar inspecciones clave con inspecciones puntuales y combinar inspecciones in situ con monitoreo de recolección y control para verificar, aclarar e identificar con precisión. violaciones. Las inspecciones no se pueden realizar de tres maneras: pescar un día y secar la red dos días, por lo que hay que pescar todos los días y pescarlos sin descanso. Los departamentos bajo investigación deben fortalecer la supervisión posterior al evento y la revisión durante el proceso, de modo que la "investigación" se implemente en todos los negocios.
3. Para "construir". Establecer un mecanismo de actualización oportuna del sistema. Pasar de la prevención pasiva al bloqueo activo, aprovechar al máximo los resultados de la inspección, planificar con anticipación, verificar y reparar a tiempo y tapar las lagunas de manera oportuna. El personal con cierta experiencia práctica debe participar en la formulación de los sistemas relevantes. Ser fácil de operar, fácil de inspeccionar y fácil de evaluar. Es necesario acelerar el ritmo de la reforma de aplanamiento institucional, resolver eficazmente la gestión multidireccional de las instituciones de base y garantizar que la implementación del sistema pueda implementarse "paso a paso".
4. Para “corregir”. Implementar la gestión territorial, subordinada y de propiedad.
Las violaciones deben rectificarse. Cuando se descubran problemas, nunca más haremos "ninguno más". Los gerentes directos deben rendir cuentas y los responsables deben rendir cuentas. Mediante el uso integral de múltiples medios, como el fortalecimiento de la educación, el fortalecimiento de las inspecciones, la corrección oportuna y la estricta rendición de cuentas, cultivaremos la conciencia sobre el cumplimiento y la gestión regulatoria entre los empleados de todo el banco, construiremos un proyecto de sistema de cultura de cumplimiento y crearemos un buen ambiente interno. entorno para el desarrollo empresarial.
3. Enfrentar el problema de frente y crear un sistema de gestión de cumplimiento financiero.
El Banco de Desarrollo Agrícola de China se estableció hace casi 20 años y gradualmente ha ido formando su propio modelo y características de gestión. Sin embargo, todavía existe una brecha considerable entre los requisitos de los bancos comerciales modernos.
1. Débil conciencia del riesgo. Dirigir un banco implica riesgos operativos, y cualquier negocio financiero tiene riesgos. Sólo mediante la adopción de métodos de identificación, medición, seguimiento y control se pueden evitar eficazmente los riesgos.
2. El incumplimiento es grave. En la actualidad, los problemas y casos más comunes en el Banco de Desarrollo Agrícola de China y los más difíciles de controlar son los problemas y peligros ocultos en las operaciones de atención al público.
3. La prevención de riesgos en el primer y segundo nivel es un mero trámite. La inspección es superficial y no cumple con sus responsabilidades.
4. No basta con la rectificación e implementación de los problemas descubiertos. Para abordar estas brechas, se deben tomar contramedidas y medidas activas. El primero es establecer un sistema integral de control y prevención de riesgos de cumplimiento. Cada departamento y cada línea de negocio debe tener claros los procedimientos operativos y las advertencias de riesgos, así como las medidas y métodos correspondientes. El segundo es establecer un sistema de prevención y control de cumplimiento de “tres líneas y cinco líneas”. Uno es la autoinspección de las operaciones comerciales de front y back-office y el sistema de responsabilidad para la rectificación oportuna; el segundo es el sistema para que los departamentos comerciales supervisen, inspeccionen, orienten y ayuden a promover la rectificación de los negocios de front-office y back-office; y el tercero es el desempeño de los departamentos de inspección a tiempo completo Mayor mejora del sistema, en tercer lugar, una mayor evaluación del cumplimiento de la prevención y el control de riesgos; Agrupar responsabilidades, derechos e intereses e implementar una rendición de cuentas de "doble línea" para las líneas comerciales y de gestión; en cuarto lugar, los bancos y las empresas cooperan estrechamente. De conformidad con las leyes y reglamentos nacionales pertinentes, el principio de quien se beneficia es responsable, tanto los bancos como las empresas deben asumir la responsabilidad de la gestión, no sólo un aspecto. No sólo no se puede debilitar la función de gestión, sino que también se debe debilitar al personal de inspección. implementadas para garantizar la integridad de la auditoría. Las inspecciones brindan un fuerte apoyo y protección. De esta manera, el negocio del Banco de Desarrollo Agrícola irá tomando gradualmente una vía estandarizada.
A lo largo de este año de estudio de gestión de cumplimiento, he establecido los conceptos de "el cumplimiento es responsabilidad de todos", "el cumplimiento comienza conmigo", "el cumplimiento crea valor" y el concepto de desarrollo de "promoción del cumplimiento". Como empleado común, realmente debería implementar la gestión de cumplimiento en mi trabajo diario, cumplir conscientemente con la gestión de cumplimiento, estandarizar las operaciones, comenzar con cada negocio específico con los pies en la tierra y considerar verdaderamente el cumplimiento como una conciencia. Venir a cultivar y eventualmente desarrollar buenos hábitos de trabajo y contribuir con mi parte para crear un mañana mejor para nuestro Banco de Desarrollo Agrícola.