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(1) Preguntas de opción múltiple
De las cuatro opciones dadas en las siguientes preguntas, solo una opción cumple con los requisitos de la pregunta. Complete el código de la opción correcta entre paréntesis.
1. (4) Transferir las responsabilidades de supervisión del Banco Popular de China sobre las instituciones financieras bancarias a la recién creada Comisión Reguladora Bancaria de China.
2000 dC
B.2001
2002
2003
2.(b) Responsable de la Supervisión y gestión de las instituciones financieras bancarias y sus actividades comerciales en todo el país.
A. Banco Popular de China
B. Comisión Reguladora Bancaria de China
C. Consejo de Estado
D. /p>
3. De acuerdo con los requisitos de la supervisión prudencial, la Comisión Reguladora Bancaria de China llevará a cabo inspecciones in situ y discusiones sobre las cuentas, documentos, archivos y otros materiales de las actividades operativas de las instituciones financieras bancarias. -inspecciones in situ y entrevistas sobre los riesgos y el cumplimiento de las instituciones financieras bancarias. Esto es parte (1) de las medidas regulatorias de la CBRC para realizar análisis, inspección, evaluación y procesamiento.
A. Inspección in situ
B. Diálogo de supervisión
C. Supervisión de divulgación de información
4. La oficina diaria de la Asociación Bancaria de China es (D).
A. Asamblea General
B. Comité
C. Consejo Permanente
D. Los objetivos generales del desarrollo económico nacional generalmente incluyen (a).
A. Crecimiento económico, pleno empleo, estabilidad de precios y balanza de pagos internacionales
B. >C. Crecimiento económico, pleno empleo, estabilidad de precios y crecimiento de importaciones y exportaciones
D. La tasa de desempleo actual anunciada por el departamento de estadística de mi país es (A).
A. Tasa de desempleo registrado urbano
B. Tasa de desempleo registrado de hogares agrícolas
C. Proporción de todos los desempleados registrados en la población nacional
D. El porcentaje de desempleados urbanos registrados sobre ocupados urbanos
7. La población activa se refiere a (d).
A. Todos los mayores de 18 años
B.
C. Cualquier persona que sea mayor de 18 años y tenga capacidad para trabajar.
D. Todas las personas mayores de 16 años que estén en condiciones de trabajar.
8. La tasa de inflación es el objetivo macroeconómico que mide (d).
A. Crecimiento económico
B. Pleno empleo
C. Balanza de pagos comerciales
D. p>9. La siguiente no es una medida del índice de inflación (b).
A. Deflactor de precios del producto interior bruto
B. Producto interior bruto
C. Índice de precios al productor
D.
10. Los depósitos son los más importantes para los bancos.
A. Negocio de inversión
B. Exposición al riesgo
C. Propósito de los fondos
D.
11.2004 10 El 29 de octubre, el Banco Popular de China decidió (3) tasas de interés de depósito para las instituciones financieras (excepto las cooperativas de crédito urbanas y rurales).
A. Puede flotar libremente
B. Puede flotar
C. Puede flotar hacia abajo
D. ser un
12. El negocio de depósito se divide en depósitos personales y (c) según el tipo de cliente.
A. Depósitos de ahorro
B. Depósitos en moneda extranjera
C. Depósitos de empresas
D. p >13. Los depósitos a plazo y los depósitos a la vista se distinguen con base en (b).
A. Diferentes tipos de clientes
B. Diferentes períodos de depósito
C. Diferentes monedas de depósito
D. /p>
14. Al abrir una cuenta, es necesario presentar y registrar verazmente su información de identidad, la cual se denomina (C).
A. Depósitos voluntarios
B. Sistema de seguro de depósitos
C. Depósitos a nombre real
D. p>
15. La siguiente afirmación es incorrecta (D).
R. Mi país implementa el registro de nombre real para depósitos personales.
B. Los ingresos por intereses de los depósitos en China deberían estar sujetos al impuesto sobre los intereses.
C. La tasa impositiva de interés de China es 20.
D. El impuesto sobre los intereses debe ser pagado voluntariamente por los depositantes.
16. Actualmente, en el negocio de depósitos bancarios de mi país, se utiliza el interés compuesto para calcular el interés (C).
a. Depósitos personales a plazo de más de 10 años
B. Depósitos personales a plazo de más de cinco años
C.
D. Depósitos a plazo institucional
17. Desde el 21 de septiembre de 2005, mi país ha implementado la liquidación de intereses trimestral y el pago de intereses trimestrales para los depósitos a la vista (D).
A. El vigésimo día del primer mes
B. 265438 El día 0 del primer mes
C. /p>
D .265438 0.º día del mes pasado
18. El Sr. Li depositó un depósito a la vista de 1.000 yuanes el 1 de febrero de 2007 y retiró la totalidad del capital el 1 de marzo. Si se calcula según el método de interés del producto, suponiendo que la tasa de interés anual es 0,72 y deduciendo el 20% del impuesto sobre los intereses, la cantidad total que puede recuperar es (A).
1.000,45 yuanes
B.1.000,60 yuanes
C.1.000,56 yuanes
D.1.000,48 yuanes
19. Actualmente, la mayoría de los bancos utilizan (D) para calcular el interés sobre los depósitos a plazo fijo.
A. Método de interés del producto
B. El saldo de la cuenta se acumula diariamente en función del número real de días y el monto acumulado se multiplica por la tasa de interés diaria.
C. El método de cálculo de intereses elegido por el propio depositante
D. Método de interés transacción por transacción
20 Generalmente depósitos y retiros en una suma global. depósitos a plazo (b) .
R. Cuanto mayor sea el plazo, menor será el tipo de interés.
B. Cuanto mayor sea el plazo, mayor será el tipo de interés.
C. El tipo de interés no tiene nada que ver con el plazo.
dPara el mismo plazo, cuanto mayor sea el principal, menor será la tasa de interés.
21. El interés pagado por los depósitos de ahorro a plazo retirados anticipadamente se calcula según (c).
R. El interés se calcula con base en la tasa de interés del depósito indicada por el depositante ese día.
b. Los intereses se calcularán y pagarán de acuerdo con la tasa de interés de depósito a plazo publicada por el depositante ese día.
C. El interés se calcula en función de la tasa de interés del depósito que figura en la fecha de retiro.
D. Los intereses se pagan con base en la tasa de interés del depósito a plazo publicada en la fecha de retiro.
22. Si la tasa de interés de los depósitos a plazo se ajusta durante el período del depósito, entonces (d).
A. El interés para todo el período de depósito se calcula con base en la tasa de interés publicada en la fecha de ajuste.
B. El interés antes del ajuste se calcula con base en la tasa de interés publicada en la fecha de apertura del certificado de depósito, y el interés después del ajuste se calcula con base en la tasa de interés publicada en la fecha del ajuste.
C. El interés para todo el período del depósito se calcula con base en la tasa de interés publicada en la fecha de vencimiento del depósito.
D. El interés durante todo el período de depósito se calcula con base en la tasa de interés publicada en la fecha de emisión del certificado de depósito.
23. El 8 de junio de 2007, Ren Min depositó 20.000 yuanes en un depósito a plazo fijo a un año. Supongamos que la tasa de interés anual del depósito a plazo a un año es 1,98. del depósito actual es 0,72. A finales de enero, Ren Min retira rápidamente 10.000 yuanes. Según la Ley de Intereses sobre Productos, ¿cuál es el interés sobre los 10.000 yuanes retirados por Ren Min? (d) (20 intereses después de impuestos)
6,20 yuanes
B.5,30 yuanes
C.4,12 yuanes
4,96 yuanes
24. El depositante actual de los depósitos de ahorro educativo es y sólo puede ser (C).
A. Estudiantes de primer grado o superior (inclusive)
B.
C. Estudiantes de escuela primaria de cuarto grado o superior
D. Niños que no están en la escuela primaria
25 El riesgo bancario se refiere al proceso operativo del banco. la posibilidad de pérdidas debido a diversos factores inciertos.
A. Depósitos
B. Activos y rentabilidad esperada
C. >26. Respecto al riesgo país, la afirmación correcta es (b).
A. Generalmente bajo el control de los acreedores
B. No existe riesgo país dentro del mismo país.
C. Los particulares no sufrirán pérdidas por riesgos nacionales.
D. El riesgo país está causado por el comportamiento del país donde se encuentra el acreedor.
27. Debido a que la naturaleza del negocio de los bancos les exige mantener la confianza de los depositantes, los prestamistas y el mercado en su conjunto, los bancos suelen considerar (b) como la mayor amenaza a su capitalización de mercado.
A. Riesgo de mercado
B. Riesgo de reputación
C. Riesgo legal
D. >28. En la gestión de riesgos bancarios, la principal responsabilidad del Banco (A) es implementar políticas de gestión de riesgos, formular procedimientos y reglas operativas de gestión de riesgos y comprender oportunamente los niveles de riesgo y su estado de gestión.
A. Alta Gerencia
B. Junta Directiva
C. Consejos de condado en los estados del Medio Oeste y del Este
D. Reunión
29. La afirmación correcta sobre el “Departamento de Gestión de Riesgos” del Banco es (A).
A. La función principal es recopilar, analizar y reportar información sobre riesgos.
B. Tener mayor poder de veto sobre las estrategias de gestión de riesgos para reducir los riesgos operativos.
Esta función es tomar decisiones operativas o estratégicas en base a la información recopilada.
D. También se le puede llamar "Comité de Gestión de Riesgos"
30 La "Enmienda a la Ley del Banco Popular de China" se aprobó en (tres) años.
A.1995
b 2006 54 38 0 65438 27 de febrero
C 2003 65438 27 de febrero
D. , 2005
31. En términos de supervisión y gestión, los puntos clave de la "Enmienda a la Ley del Banco Popular de China" aprobada por la Sexta Reunión del Comité Permanente del Décimo Congreso Nacional del Pueblo. del NPC son (c).
R. El Banco Popular de China comenzó a ejercer la función de aprobar directamente las entidades financieras.
B. El Banco Popular de China comenzó a ejercer sus funciones contra el lavado de dinero.
C. El Banco Popular de China ha dividido sus funciones de supervisión bancaria y las ha entregado a la Comisión Reguladora Bancaria de China.
D. El Banco Popular de China comenzó a ejercer su poder de inspección y supervisión directa.
32. La Comisión Reguladora Bancaria de China puede hacerse cargo de un banco en crisis crediticia, y el período máximo de adquisición es (b).
A.1 año
B.2 años
C.3 años
D.5 años
33. La Comisión Reguladora Bancaria de China puede cancelar instituciones financieras bancarias que tengan graves consecuencias debido a operaciones ilegales o mala gestión. La revocación se refiere a (c) las medidas administrativas coercitivas adoptadas por las autoridades reguladoras contra instituciones financieras con personalidad jurídica aprobada por ellas.
A. Detener su negocio
B. Restringir todo su negocio.
C. Extinción de la condición de persona jurídica
D. Confiscación de todos sus bienes
34. Las sanciones administrativas se refieren a (c) el castigo de los organismos administrativos nacionales. funcionarios públicos nacionales y sanciones nacionales impuestas a otro personal designado por organismos administrativos que violen las disciplinas administrativas.
A. Despido
B. Sanciones penales
C. Sanción administrativa
D. .Sanciones administrativas (1).
A. Es una sanción legal para los autores que cometen infracciones menores pero que no constituyen delito.
B. Se trata de una sanción penal por infracción de la ley penal.
C. Es una sanción administrativa por violar disciplinas administrativas.
D. Aplicable únicamente a ciudadanos, no a personas jurídicas
36 La suspensión o revocación de la licencia se incluye en (c).
A.Sanciones penales
B.Sanciones administrativas
C.Sanciones administrativas
D Investigación de responsabilidad civil
37. Las agencias reguladoras bancarias deben obtener la aprobación de (a) cuando investiguen las cuentas de las instituciones financieras bancarias, su personal y los actores relevantes sospechosos de violaciones financieras.
A. El responsable del organismo regulador bancario del Consejo de Estado o de su sucursal provincial.
b. La agencia reguladora bancaria del mismo hospital o la sucursal de la Comisión Reguladora Bancaria de China a nivel municipal o superior.
Representante
C. Gobierno local
D. Departamento de seguridad pública local
38. Instituciones financieras Las cuentas de su personal y actores relacionados sospechosos de transferir u ocultar fondos ilegales pueden solicitar su congelación a las autoridades judiciales.
A. Banco Popular de China
B. Gobierno local
C. Departamento de inspección disciplinaria
D.
p>
39. Si una institución financiera identifica a sus clientes a través de un tercero, y el tercero no toma medidas de identificación de clientes que cumplan con los requisitos de la Ley Contra el Lavado de Dinero, ( c) asumirá la responsabilidad por el incumplimiento de sus obligaciones de identificación del cliente.
A. Tercero
B. Cliente
C. Institución financiera y tercero en proporción.
Una de las responsabilidades de 40.(d) es establecer una base de datos nacional contra el lavado de dinero y preservar adecuadamente la información sobre transacciones de gran valor y informes de transacciones sospechosas presentados por instituciones financieras.
A.Comisión Reguladora Bancaria de China
B.Todos los bancos comerciales
C.Asociación Bancaria de China
D.Anti-Dinero de China Centro de Monitoreo y Análisis de Lavado de Dinero
41. La Ley Contra el Lavado de Dinero entrará en vigor el día (c).
One Piece 1, 2006 piezas 1
B Junio 2006b
C 1
D Junio 2007 Día 1
42. El Centro de Análisis y Monitoreo Anti-Lavado de Dinero de China fue establecido por (c).
A.Comisión Reguladora Bancaria de China
B.Ministerio de Finanzas
C.Banco Popular de China
D.División Nacional de Divisas Oficina de Administración
43. Las responsabilidades del Centro de Análisis y Monitoreo Anti-Lavado de Dinero de China no incluyen (b).
A. Informar los resultados del análisis al Banco Popular de China según sea necesario.
B. Formular regulaciones contra el lavado de dinero para instituciones financieras.
C. Recibir y analizar informes sobre transacciones de gran valor y transacciones sospechosas en RMB y monedas extranjeras.
D. Exigir a las instituciones financieras que corrijan rápidamente las transacciones de gran valor y los informes de transacciones sospechosas en RMB y monedas extranjeras.
44. ¿Cuál de las siguientes no entra dentro de las obligaciones contra el blanqueo de capitales de las entidades financieras (C)?
A. Las instituciones financieras deberán establecer y mejorar un sistema de control interno contra el lavado de dinero de acuerdo con las regulaciones, y la persona a cargo de la institución financiera será responsable de la implementación efectiva del sistema contra el lavado de dinero. sistema de control interno.
Las entidades financieras deberán establecer e implementar sistemas de identificación de clientes de acuerdo con la normativa.
3. Las instituciones financieras deben establecer un sistema para preservar la información de identidad de los clientes y los registros de transacciones de acuerdo con las regulaciones.
Destruir toda la información y registros en caso de quiebra y disolución de una entidad financiera.
d. Las instituciones financieras deben implementar sistemas de notificación de transacciones de gran valor y transacciones sospechosas de acuerdo con las regulaciones.
45. El departamento administrativo contra el lavado de dinero del Consejo de Estado es (D).
A.Comisión Reguladora Bancaria de China
B.Comisión Reguladora de Seguros de China
C.Comisión Reguladora de Valores de China
D.China La Banco Popular de China
46. El propósito de formular una ética profesional para los empleados de la industria bancaria es "estandarizar el comportamiento de los empleados de la industria bancaria, mejorar la calidad general de los empleados de la industria bancaria de mi país y establecer una industria bancaria saludable. cultura corporativa y cultura crediticia, y mantener La industria bancaria tiene una buena reputación y promueve el desarrollo saludable de la industria bancaria ". (2)
A. Disciplina y ética profesional
B. Conducta profesional, ética profesional
C. >D. Ética profesional, nivel de ética profesional
47. Los empleados bancarios no incluyen (d).
A. Personal del banco
B. Empleados de empresas fiduciarias
C. Empleados de empresas de financiación de automóviles
D. p>
48. Los empleados del banco deben tener los conocimientos, cualificaciones y habilidades profesionales requeridas para el cargo. Esta es la norma (b).
A. Obediencia
B. Capacidad profesional
C. Diligencia y trabajo duro
D.
49. Las siguientes prácticas que cumplen con los requisitos de “cumplimiento” incluyen (d).
A. Cumplir con las leyes y regulaciones
B. Cumplir con los estándares de autodisciplina de la industria
C.
D. Se debe seguir todo lo anterior.
50. ¿Cuál de las siguientes viola claramente el requisito de “diligencia”? (2)
A. Sea honesto y digno de confianza con su organización.
b En el trabajo, a menudo hago llamadas telefónicas personales y navego por Internet en busca de intereses personales.
C. Desempeñar eficazmente las responsabilidades laborales.
D. Mantener la reputación empresarial de la organización.
El artículo procede de: Red de exámenes y formación de cualificación bancaria de 2008 (www.yinyang 123.com). Para obtener más información, consulte: /ccbp _ show _ 36394.html.