Palabras para vender productos financieros bancarios
Palabras para invitaciones
(1) Concertar citas por motivos
Hola, hermana Chen, yo ¿Ha estado ocupado recientemente? ¿Ha notado que recientemente ha habido muchos informes sobre el seguro de vida universal en los medios de comunicación? Nuestra empresa está a punto de lanzar un producto universal de gestión financiera y de inversiones. Sabiendo que a usted le preocupa especialmente la gestión financiera, he preparado especialmente algunos materiales promocionales sobre este producto de gestión financiera y de inversiones que se los enviaré mañana a las 10:00. ¿Am o 3:00 p. m.?
(2) Referencia y cita
Hola, ¿eres la hermana Chen** Chen? Mi nombre es Zhang Ping de Pacific Life Insurance Company. Zhou Ying. La hermana Zhou dijo que usted es su mejor amiga. Dijo que está muy preocupada por la gestión financiera familiar, pero que está demasiado ocupada en el trabajo y no tiene tiempo para ocuparse. Nuestra empresa está a punto de lanzar un nuevo producto. Este es un producto de inversión universal que es operado personalmente por una empresa de gestión financiera de fama mundial y no requiere ningún esfuerzo de su parte. Puedo ver si te lo envío mañana a las 10:00 am o a las 3:00 pm, ¿vale?
(3) Entrevista extraña
Hola, ¿es usted la Sra. Chen** Chen? Soy Zhang Ping de Pacific Life Insurance Company
Cliente: ¿Cómo sabe mi número de teléfono?
Nuestra empresa tiene un registro especial de la lista de cinco buenas familias locales. Me pregunto si ha notado que recientemente ha habido muchos informes sobre el seguro de vida universal en los medios de comunicación. De hecho, CPIC fue el primero en lanzar un seguro de vida universal ya en el año 2000. En ese momento, muchos medios llamaron a nuestra empresa el "líder en seguros de vida universal".
Nuestra empresa pronto lanzará un nuevo tipo de "Plan Universal de Gestión Financiera e Inversiones de Huacai Life
Respecto a este plan financiero que se lanzará, esperamos obtener más información antes de vender. En cuanto a las sugerencias y opiniones de los clientes, ¿crees que sería más conveniente que te visite mañana a las 10:00 o a las 15:00?
Técnica de conversación cara a cara
(1) Técnica de conversación cara a cara
Hola hermana Chen: El producto financiero que estoy aquí para presentarle para ti hoy es un profesional Diseñado para personas como tú, que son reflexivas, tienen una cierta base financiera y tienen un sentido de responsabilidad familiar. La función específica de esta herramienta de gestión financiera es que usted mismo prepare una caja fuerte y no tenga que pagar alquiler. Puede invertir o incluso invertir más en cualquier momento cuando tenga fondos suficientes, y puede retirar fondos en cualquier momento cuando los necesite urgentemente sin pagar impuestos. Desde el momento en que depositas tu primer dinero, existen garantías que te protegerán contra los riesgos que puedan ocurrir en tu vida. Déjame presentarte el contenido específico
Técnicas de ingresos ordinarios (1)
. p>Hermana Chen: Hemos estado ocupados ganando dinero todos los días de nuestras vidas, de hecho, solo para que nosotros y nuestras familias vivamos una vida mejor. Aunque esta es nuestra responsabilidad, a veces todavía somos reacios a gastar algo de dinero. Pero tengo que gastarlo. Lo más terrible es que el dinero que planeé usar para la jubilación o la enfermedad lo tengo que gastar en mi familia.
Para garantizar que nada salga mal, podemos utilizar una herramienta especial de gestión financiera para elaborar un plan razonable para el dinero que tanto le ha costado ganar, de modo que pueda compartir su patrimonio con su familia durante toda su vida. y podrás asegurarte de tener un espacio exclusivo, ¿no crees?
Charla sobre ingresos ordinarios (2)
Hermana Chen: Muchos clientes que han comprado un seguro saben que una de las características más importantes del seguro es permanecer en el seguro
El dinero de la compañía de seguros realmente te pertenece, porque el dinero que tienes en tus manos probablemente lo gastarás en una cosa u otra o lo tomarán prestado tus familiares y amigos. El dinero será compartido por tu familia, rompiéndote el corazón. plano original. El dinero que queda en la compañía de seguros no solo puede conservarse para su propio uso, sino que la protección que le brinda también puede proteger su vida feliz y la de su familia. Ya ve lo buena que es.
Habilidades ordinarias para hablar con el cliente (3)
Clasificación basada en las necesidades del cliente
Reserva del fondo de educación
Nuestro seguro del fondo de vida y educación de Huacai era diferente en el pasado. Puede elegir el momento y el monto de los depósitos y retiros de acuerdo con el tamaño de los gastos de educación de su hijo en diferentes períodos.
Si no está bajo una gran presión financiera cuando su hijo está en la escuela primaria o secundaria, puede dejarlo en paz y usarlo cuando esté en la escuela secundaria o la universidad o simplemente puede usarlo como una tesorería de educación especial. Y los gastos de educación de su hijo se pueden retirar de la tesorería en cualquier momento cada año. Simplemente retírelos del banco, pase lo que pase, puede retirarlos una vez al año o en cualquier momento. si usarlo o cuándo usarlo. ¿Qué tan bueno crees que es esto?
Fondo de Gastos Médicos
El seguro médico general para enfermedades críticas solo puede cubrir tipos limitados de enfermedades, pero no puede resolver el problema de los gastos ambulatorios ordinarios y generales. unidades No podemos pagar por resolver estos problemas
pero este tema es de mayor preocupación para usted. Nuestro Huacai Life no solo tiene la función de seguro médico general que cubre enfermedades mayores, sino que también puede usarse como un fondo de reserva para sus gastos médicos ordinarios, que puede abrirse en cualquier momento cuando lo necesite, para resolver esta preocupación por usted. , Por favor dígame. Suplemento de pensiones
El tema de las pensiones se ha convertido en un tema de gran preocupación para la gente moderna, pero actualmente casi todas las primas de seguros de pensiones en el mercado son relativamente altas y tienen que seguir pagando, lo cual es bastante estresante. Nuestro Huacai Life solo requiere que abra una cuenta y puede invertir todo lo que desee en cualquier momento. No hay límite de cuánto tiene, ni de tiempo ni de monto. Complementa las deficiencias del seguro de pensiones social y no tiene que preocuparse por las pérdidas si no lo paga. También puede reducir la presión causada por el pago anual. Permítanme presentarles sus funciones específicas. discurso
Clasificación según el tipo de inversión del cliente
Tipo racional
Sr. Chen: Hace poco escuché una conferencia sobre inversiones y gestión financiera y me gustaría comunicarme. contigo. Por supuesto, principalmente quiero pedirle consejo. Cuando escuché la conferencia sobre gestión financiera, descubrí que usted es diferente de algunas personas cuando habla de inversiones y gestión financiera. Al mismo tiempo, los expertos dijeron: Desde la ciencia Desde la perspectiva de la inversión y la gestión financiera, combinar varios productos financieros entre sí es el mejor método de gestión financiera para resistir los riesgos. Esto coincide exactamente con sus ideas de gestión financiera. Nuestra empresa ha lanzado un nuevo producto financiero, que es muy adecuado para inversores inteligentes y racionales como usted. Puede utilizarse para inversiones a medio y largo plazo (simplemente enumere las ventajas del producto, ha sido así en la era actual de inversión universal). favorecido por el público en general Bienvenido y cariño, permítanme presentarles los beneficios en detalle
Conservador
Aunque el mercado de inversión está muy activo este año, los fondos y el mercado de valores lo están. También está aumentando, pero a la mayoría de la gente todavía le gusta. También está dispuesto a depositar su dinero en el banco. Aunque los ingresos no son altos, no habrá altibajos en el mercado de valores. Para decirlo sin rodeos, se trata más de seguridad financiera. Nuestra empresa lanzó recientemente un producto.
Puede hacer que su dinero "viva" en el banco "viva" de repente y también puede garantizar la seguridad de sus fondos, y nunca perderá dinero. le presentamos este producto de inversión que es muy adecuado para usted
Tipo especulativo
La inversión actual requiere canales dispersos y una combinación de inversiones a largo y corto plazo. Lo primero significa que. el dinero no debe colocarse en un solo lugar; esto último significa que el período de inversión debe combinar la inversión a largo plazo con la inversión a corto plazo. Recuerdo que dijiste que habías comprado algunos fondos. De hecho, el mercado de fondos este año es muy bueno. Sería una lástima no comprarlos. Pero desde la perspectiva de la inversión científica y la gestión financiera, combinar varios productos financieros en proyectos de inversión a corto, mediano y largo plazo es la combinación más resistente al riesgo. Nuestra empresa ha lanzado un nuevo producto financiero. Es un buen producto que combina inversión y protección a largo plazo. Ha sido amado por el público en general tan pronto como se lanzó. >Técnica de Explicación
Hermana Chen, nuestro "Plan de Protección Integral de Vida Huacai".
Es un producto de seguro de vida universal. Los beneficios y características de este plan se reflejan principalmente en los siguientes cinco aspectos:
1. El monto del seguro es flexible y ajustable, y está diseñado específicamente para garantizar préstamos hipotecarios. Seguridad financiera familiar
2. Protección integral para evitar la presión que la muerte y la enfermedad ejercen sobre la familia
3. Métodos de pago altamente flexibles, haciendo que la seguridad de la pensión sea completamente suya.
p>4. Peligro El monto asegurado disminuye y la cuenta separada crece cada vez más rápido
5 Si no ocurre ningún accidente, se puede ajustar a un plan de ahorro para pensiones.
Este plan universal puede:
1. Establecer una cuenta personal para usted en la empresa para ayudarlo a resolver el doble problema de protección y gestión financiera, de modo que pueda aumentar efectivamente su patrimonio mientras disfruta de protección personal.
2. Es muy flexible. Puede aumentar o disminuir el monto de su protección según sus necesidades. Puede retirarlo en cualquier momento cuando necesite dinero. inversiones
3, las tarifas son transparentes y claras de un vistazo
Específicamente, siempre que su póliza esté vigente, en primer lugar, puede configurar una cuenta personal con el empresa, que es su herramienta de protección y gestión financiera; en segundo lugar, se deducirá su prima anual. Después de una pequeña tarifa inicial, ingresará a esta cuenta y los expertos lo ayudarán con la gestión financiera para mantener y aumentar el valor de los fondos de la cuenta; en tercer lugar, en términos de protección, puede elegir un límite de protección determinado, y la protección correspondiente se deducirá de la cuenta de acuerdo con este límite cada mes. En cuanto al costo, según nuestra última comunicación, ahora necesita una protección más alta. He diseñado un límite de 500.000 yuanes para usted.
A medida que cambien sus necesidades, su atención puede centrarse en la gestión financiera. En este momento, puede reducir adecuadamente la cantidad de protección para ahorrar costos de protección o realizar inversiones adicionales y aumentar la intensidad de la inversión para combinar este plan. sus necesidades. Más de cerca;
Le informaremos sus gastos, inversiones e ingresos cada año. A través del "Informe Anual", podrá comprender claramente el funcionamiento de su plan. Por supuesto, también puede realizar consultas en cualquier momento a través de la línea directa de consulta de la empresa y del personal de servicio.
¿Cómo explicar la tarifa inicial?
Las tarifas iniciales y los costos de protección son los costos que se deben pagar para mantener los beneficios de protección y los beneficios de inversión que se nos otorgan en el plan, y los beneficios que obtenemos
no están relacionados a las tarifas iniciales y costos de protección qué relación.
Debes haber plantado un árbol. Cuando lo plantamos debemos esperar que crezca y dé frutos abundantes, sin embargo, si somos reacios a comprar retoños, los frutos definitivamente no saldrán. El costo inicial es como comprar un retoño. Una vez plantado el árbol, ¿es difícil que crezca sin regarlo y fertilizarlo?
El coste de la protección es el mismo que el de fertilizar y regar. (Puede haber muchas metáforas: conducir un taxi, abrir una tienda de ropa y otras inversiones comerciales)
Describe los beneficios del seguro punto por punto en función de la propuesta electrónica
1.
La última vez dijiste que compraste tu casa con un préstamo y que la tasa de interés del préstamo era de más de 60.000 yuanes. Para una casa que vale más de 300.000 yuanes, debes devolver 500.000 yuanes al banco. con capital e intereses, y el reembolso depende principalmente de sus ingresos salariales. Bajo su cuidado, creo que su familia se sentirá extremadamente feliz, pero los riesgos están en todas partes en la vida. Si un día ocurre un evento desafortunado, la vida feliz de su familia no estará garantizada y sus vidas se verán afectadas, por lo que aún debemos hacerlo. estar bien preparado, ¿verdad? Este plan le prepara un patrimonio neto de 500.000 RMB, que no sólo garantiza la estabilidad de su vida futura y la de su familia, sino que también garantiza la seguridad de las finanzas de su familia. ¿Qué opinas?
2. El monto asegurado se puede ajustar
Cliente: estoy haciendo un negocio de inversión en sociedad con un amigo. Cuando tenga dinero en el futuro, podré devolverlo pronto. . Ye: Eso es seguro. Creo que no es difícil para ti. Tu carrera está en ascenso. De hecho, este plan también tiene esto en cuenta. Verá, el monto de su seguro es ajustable. Dentro del límite, puede aumentar o disminuir el monto de su seguro cuando sea necesario. A medida que se reembolsa el préstamo, puede reducir el monto asegurado, ahorrar tarifas y utilizar más dinero para acumular inversiones.
Y si trabaja tan bien, su calidad de vida definitivamente mejorará a medida que aumenten sus ingresos, y su valor también aumentará. En ese momento, es posible que desee comprar una casa más grande o que sus hijos reciban una mejor educación. Los gastos pueden requerir una mayor protección y este plan puede ayudarle a lograrlo.
3. Seguridad médica
¿Alguna vez has considerado qué pasaría si tu familia no tuviera tus ingresos? Como sostén de tu familia, cuidar tu cuerpo es cuidar a tu familia, ¿verdad? La aparición de enfermedades no sólo afectará los ingresos familiares, sino que también ejercerá una gran presión sobre la familia y enormes gastos médicos arrastrarán a la familia. Existe una gran brecha entre la protección médica proporcionada por el seguro médico social y los gastos médicos reales necesarios. Por eso, en este plan, he diseñado especialmente la parte del seguro médico para usted. Además de cubrir 25 enfermedades importantes, incluso sus gastos ambulatorios habituales por enfermedades menores se pueden retirar de esta cuenta en cualquier momento para complementar y mejorar su seguro médico. . De esta manera, no habrá lagunas en su seguro médico y la aparición de riesgos de enfermedades no afectará su vida feliz y la de su familia. Esto es exactamente lo que desea, ¿verdad?
4. Bajos costos de protección
Para un plan de este tipo con altos rendimientos de inversión y protección integral, solo necesita abrir una cuenta universal en nuestra empresa y su protección anual La tarifa es solo 585 yuanes, menos de 50 yuanes por mes, y su cuenta se calcula en base al interés diario y al interés compuesto mensual, por lo que esta cuenta crecerá de manera constante y rápida. Su inversión es de 100.000 yuanes según el rendimiento de inversión más conservador, el monto de su cuenta se reembolsará en dos años y el valor de su cuenta seguirá aumentando todos los días, todos los meses y todos los años, lo que equivale a que usted no. Gaste dinero para disfrutar de la alta protección de por vida de 500.000 yuanes.
5. Función de Inversión y Ahorro
Cliente: Si no tengo ningún problema, ¿el dinero se paga en vano?
Sí: ¿Cómo puede ser, entonces? ¿Se puede utilizar como un servicio para usted y para mí? La pensión de su familia. Hemos preparado una "cuenta separada" solo para usted, puede leer la propuesta. La mayoría de las personas abrirán varias cuentas en varios bancos. Unirse a este plan de seguro equivale a abrir una "cuenta universal" con una compañía de seguros. Como cuenta, puedes depositar dinero de forma regular e irregular (primas adicionales).
También puedes retirar dinero en cualquier momento cuando lo necesites.
Y esta cuenta también calculará el interés para usted mensualmente, pero el interés es flotante y está vinculado al desempeño de la inversión de la compañía de seguros, pero nos aseguraremos de que la tasa de interés más baja que se le otorgue cada año no es inferior a
2,5 (más alto que la tasa de interés a un año después de impuestos del banco). El interés se incorporará al capital el próximo mes y, de hecho, se capitalizará mensualmente. Verá, si no lo recauda a mitad de camino, este dinero será de casi 200.000 yuanes en 20 años, y será de 300.000 yuanes cuando se jubile a la edad de 60 años (calculado en base a la tasa de interés mínima garantizada de 2,5, será mayor según la tasa de interés actual) ), es una fuente de pensión muy segura, estable y suficiente. Además, la compañía de seguros también le ofrece una protección de 500.000.
6. Se pueden agregar primas adicionales
Si cree que este plan es bueno como plan de ahorro en el futuro, puede realizar inversiones adicionales en cualquier momento y ahorrar el dinero extra para disfrute del rendimiento de la inversión cuando los fondos sean suficientes. Verá, basándose en un ingreso de 2,5, se necesitarán menos de dos años para obtener ganancias. El rendimiento de las inversiones de nuestra empresa siempre ha sido bueno el año pasado, la tasa de rendimiento de la inversión universal de nuestra empresa. más de 6.
6. Cobro flexible
Aunque esta cuenta se abre con una compañía de seguros, el uso de los fondos de la cuenta es muy flexible. Los fondos acumulados en su cuenta pueden retirarse parcialmente para aliviar emergencias temporales cuando la rotación de capital es difícil, o pueden recibirse en cuotas anuales planificadas como fondos para la educación de sus hijos durante la etapa universitaria. No hay ningún cargo por recibir los fondos. y tampoco afectará el monto de su cobertura. Una persona bendecida como usted tendrá una vida maravillosa. Con este plan, podrá recibir una suma global o un depósito anual de su cuenta como pensión después de la jubilación, para que pueda disfrutar de una vida de alta calidad en sus últimos años.
¿Qué opinas?
7. Recompensas especiales por pago continuo
Sr. Chen, siempre que pague a tiempo todos los años, después del décimo año de pago, nuestra empresa lo recompensará. Con 1200 yuanes adicionales como recompensa para clientes leales como usted, este dinero se depositará directamente en su cuenta. Si se acumula con el rendimiento mínimo, no será una suma pequeña cuando se jubile. Esté preparado para ayudarle a pagar la tarifa del servicio el próximo año.
Facilitar el habla
¿Quiere ver si este plan debería aumentar el monto del seguro? Si no hay nada confuso, firme aquí (firma del plan y formulario de solicitud de seguro). Enviaré su plan a la empresa a tiempo y le abriré esta cuenta financiera universal, para que su plan financiero pueda ponerse en funcionamiento de inmediato.