Análisis legal: Normas básicas sobre gestión de cuentas bancarias: 1. Los depositantes de la cuenta de liquidación bancaria de la unidad sólo pueden abrir una cuenta de depósito básica en el banco. 2. El depositante deberá abrir una cuenta bancaria de liquidación en el lugar de inscripción o residencia. Se podrán hacer excepciones a la apertura de cuentas de liquidación bancaria en diferentes lugares (entre provincias, ciudades y condados) de conformidad con las disposiciones de estas Medidas. 3. Se implementa un sistema de aprobación para que los depositantes abran cuentas de depósito básicas, cuentas de depósito temporales y unidades presupuestarias para abrir cuentas de depósito especiales. Después de la aprobación del Banco Popular de China, el banco que abre la cuenta emitirá un certificado de registro de apertura de cuenta. Esto es excepto para las cuentas de depósito temporal que los depositantes deben abrir para el registro y la verificación de capital. 4. Los depositantes pueden elegir su propio banco para abrir una cuenta de liquidación bancaria. Salvo las disposiciones de las leyes nacionales, los reglamentos administrativos y el Consejo de Estado, ninguna unidad o individuo podrá obligar a los depositantes a abrir cuentas de liquidación bancaria en los bancos designados. 5. La apertura y uso de cuentas bancarias de liquidación deben cumplir con las leyes y regulaciones administrativas. Las cuentas bancarias de liquidación no deben usarse para evadir impuestos, evadir deudas, obtener efectivo y otras actividades ilegales y criminales. 6. Los bancos deberán mantener confidencial la información de las cuentas de liquidación bancaria de los depositantes de conformidad con la ley. Con respecto a los depósitos y la información relacionada en la cuenta de liquidación bancaria de la unidad, a menos que las leyes y reglamentos administrativos nacionales dispongan lo contrario, el banco tiene el derecho de rechazar la investigación de cualquier unidad o individuo. En lo que respecta a los depósitos y la información conexa en cuentas de liquidación bancarias personales, los bancos tienen derecho a rechazar consultas de cualquier unidad o individuo, a menos que la legislación nacional disponga lo contrario.
Base legal: Artículo 4 de las "Medidas para la administración de cuentas de liquidación bancarias en RMB". Los depositantes de cuentas de liquidación bancarias corporativas solo pueden abrir una cuenta de depósito básica en el banco.
Artículo 5 de las "Medidas para la administración de cuentas de liquidación bancaria en RMB". Los depositantes deben abrir una cuenta de liquidación bancaria en el lugar de registro o domicilio. Se podrán hacer excepciones para la apertura de cuentas de liquidación bancaria en diferentes lugares (entre provincias, ciudades y condados) de conformidad con las disposiciones de estas Medidas.
El artículo 6 de las "Medidas para la administración de cuentas de liquidación bancaria en RMB" implementará un sistema de aprobación para que los depositantes abran cuentas de depósito básicas y cuentas de depósito temporales y unidades presupuestarias para abrir cuentas de depósito especiales después de la aprobación por parte. El Banco Popular de China, el banco de apertura deberá emitir un certificado de registro de apertura de cuenta. Esto es excepto para las cuentas de depósito temporal que los depositantes deben abrir para el registro y la verificación de capital.
Artículo 7 de las "Medidas para la administración de cuentas de liquidación bancaria en RMB" Los depositantes pueden elegir de forma independiente un banco para abrir una cuenta de liquidación bancaria. Salvo las disposiciones de las leyes nacionales, los reglamentos administrativos y el Consejo de Estado, ninguna unidad o individuo podrá obligar a los depositantes a abrir cuentas de liquidación bancaria en los bancos designados.
Artículo 8 de las "Medidas de gestión de cuentas de liquidación bancarias en RMB" La apertura y el uso de cuentas de liquidación bancarias deberán cumplir con las leyes y regulaciones administrativas. Las cuentas de liquidación bancarias no se utilizarán para evadir impuestos, evadir deudas o. retirar dinero en efectivo y otras actividades ilegales y criminales.
El artículo 9 de las "Medidas para la administración de cuentas de liquidación bancaria en RMB", los bancos mantendrán confidencial la información de las cuentas de liquidación bancaria de los depositantes de conformidad con la ley. Con respecto a los depósitos y la información relacionada en la cuenta de liquidación bancaria de la unidad, a menos que las leyes y reglamentos administrativos nacionales dispongan lo contrario, el banco tiene el derecho de rechazar la investigación de cualquier unidad o individuo. En lo que respecta a los depósitos y la información conexa en cuentas de liquidación bancarias personales, los bancos tienen derecho a rechazar consultas de cualquier unidad o individuo, a menos que la legislación nacional disponga lo contrario.