La gestión de cumplimiento se refiere al mecanismo independiente responsable de identificar, evaluar, consultar, monitorear e informar sobre los riesgos de cumplimiento del banco. El riesgo de cumplimiento incluye el riesgo de sanciones legales y regulatorias, pérdidas financieras o de reputación debido al incumplimiento de las leyes, regulaciones, códigos de conducta y buenos estándares profesionales pertinentes (colectivamente, "Leyes, Códigos y Estándares"). Las leyes, normas y estándares pertinentes se refieren principalmente a regulaciones relacionadas con las operaciones comerciales bancarias, incluida la prevención del lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo, la ética empresarial (como evitar o reducir los conflictos de intereses), la protección de la privacidad y la seguridad de los datos (del cliente), el crédito al consumo (si el banco se dedica al negocio de crédito al consumo), etc. , también puede involucrar otras áreas fuera de las actividades comerciales del banco, como el empleo de los empleados, el pago de impuestos de acuerdo con la ley, etc., dependiendo del alcance de la confianza adoptado por la agencia reguladora o el propio banco. Las regulaciones anteriores provienen de una amplia gama de fuentes, incluidas varias leyes, regulaciones y estándares básicos formulados por agencias reguladoras, prácticas de mercado, reglas profesionales defendidas por asociaciones industriales, códigos de conducta internos que los empleados bancarios deben cumplir, etc. No se limitan a términos jurídicamente vinculantes, sino que incluyen normas más amplias que implican un comercio honesto y justo.
Según el marco del sistema de control interno de las instituciones bancarias, los objetivos de cumplimiento son uno de los tres objetivos principales en el proceso de control interno del banco. En vista de la naturaleza especial de las actividades bancarias, para proteger los privilegios y la reputación del banco, es necesario garantizar que todas las operaciones bancarias cumplan con las leyes y regulaciones pertinentes, cumplan con los requisitos de las autoridades supervisoras y cumplan con las políticas pertinentes. y procedimientos de las instituciones bancarias. El cumplimiento es extremadamente importante para el funcionamiento continuo y sólido de los bancos, y las agencias reguladoras bancarias están prestando cada vez más atención a la gestión del cumplimiento de los bancos. La gestión del cumplimiento es esencialmente una actividad de gestión bancaria definida en términos de los objetivos de cumplimiento del banco. El primero es la gestión de las organizaciones bancarias, que es el proceso de gestión de los riesgos de cumplimiento organizacional. Debe reflejarse en todo el proceso de gestión bancaria y cubrir todos los aspectos del negocio de la banca comercial.
¿Qué significa Departamento de Cumplimiento? El Comité de Supervisión Bancaria de Basilea define el cumplimiento como una función independiente que identifica, evalúa, informa, monitorea e informa sobre los riesgos de cumplimiento de un banco. Entre ellos, el riesgo de cumplimiento bancario se refiere a la posibilidad de que los bancos puedan sufrir sanciones legales o penalizaciones regulatorias, pérdidas financieras significativas o pérdidas de reputación debido a su incumplimiento de leyes, disposiciones regulatorias, reglas y estándares relevantes establecidos por organizaciones autorreguladoras. y códigos de conducta aplicables a sus propias actividades empresariales.
El contenido del examen del departamento de cumplimiento bancario es el conocimiento del cumplimiento.
Emitiremos un banco de preguntas.
Objetivo: Departamento de Cumplimiento (un departamento dentro del banco)Objetivo: Departamento de Cumplimiento.
Encontré un artículo en el sitio web sobre el resumen del trabajo del departamento de cumplimiento bancario. ¡Échale un vistazo, puede ser útil!
Resumen del trabajo de educación y formación bancaria en 2006
Según el plan general de educación y formación de cuadros de la sede central y las necesidades de la nueva situación y nuevas tareas, * * la sucursal ajustó rápidamente su enfoque de trabajo y aumentó la intensidad de la capacitación. Formó el plan de educación y capacitación para el año 2006 para la sucursal **. Para implementar plenamente la estrategia de desarrollo del Banco Popular de China, hemos tomado medidas efectivas para fortalecer el estudio de la teoría política para cuadros y empleados, y hemos aumentado varios tipos de capacitación. Hemos logrado resultados significativos y mejorado aún más la calidad de la misma. cuadros y empleados.
En 2006, nuestro ministerio realizó un total de 758 cursos de formación para cuadros de todos los niveles y tipos, con 48.889 horas lectivas y 15.498 personas. Nos centramos en los siguientes aspectos de la educación y la formación:
En primer lugar, llevar a cabo vigorosamente rotaciones de entrenamiento en las escuelas del partido.
* *Al celebrar la clase de la escuela principal del partido, la escuela filial del partido ha explorado una idea escolar de "confiar en los recursos locales, resaltar las características del banco central, mejorar la gestión de la enseñanza y mejorar los efectos de la formación" en la práctica, lo que ha mejorado la calidad general de la escuela del partido filial. nivel de trabajo.
De acuerdo con el plan de trabajo anual de la Escuela del Partido de la sede central, se formuló el plan de formación para el año 2005 de la Escuela del Partido de la rama * *, y la segunda y tercera promoción principal de la Escuela del Partido * * se llevaron a cabo a finales de marzo y finales de mayo, respectivamente, según lo previsto * * * Se llevó a cabo una capacitación teórica fuera del trabajo de 40 días para 98 cuadros dirigentes adjuntos a nivel departamental recién ascendidos en los últimos años. Después de diferentes etapas de estudio, como tutorías teóricas, conferencias sobre temas económicos y financieros candentes y excursiones, los estudiantes regresan a sus unidades y escriben trabajos de investigación basados en las condiciones laborales locales reales. La escuela filial del partido evaluó los temas de investigación y los trabajos de los estudiantes de las escuelas del segundo y tercer partido. Los estudiantes completaron 7 informes de investigación especiales y 98 tesis de graduación. Después de la revisión por parte de expertos organizados por la escuela filial del partido, se recomendaron 42 trabajos excelentes, con una tasa de excelente del 43% y una tasa de excelente del 94% en el examen del curso teórico.
Gracias a la educación en las escuelas del partido se ha mejorado aún más el cultivo del espíritu partidista, la calidad de la teoría política y la capacidad de los cuadros dirigentes para desempeñar sus funciones de conformidad con la ley.
2. Fortalecer la formación teórica y profesional de los cuadros dirigentes de todos los niveles de la jurisdicción.
1. Organizar cursos de educación y formación avanzada para cuadros dirigentes.
De acuerdo con las necesidades de las actividades avanzadas de educación sobre la naturaleza en la jurisdicción y los requisitos del comité de la rama del partido, llevamos a cabo una clase avanzada de educación y capacitación sobre la naturaleza para miembros del partido y cuadros dirigentes en la jurisdicción de la rama en Beidaihe en mediados a finales de agosto. En este curso de formación participaron un total de 77 alumnos, entre ellos 13 personas del departamento de organización del comité regional del partido, del comité del partido de la subdivisión central de Hohhot y 64 secretarios de los comités del partido de las 32 subdivisiones centrales de la jurisdicción. . Las clases de capacitación utilizan orientación experta, visualización de conferencias y videos y autoestudio intensivo. , y brindar capacitación sobre el contenido relevante de las actividades educativas para mantener el carácter avanzado de ***, y organizar a todos los estudiantes para que tomen un examen a libro abierto con los Estatutos del Partido como contenido principal antes de finalizar el estudio.
2. Organizar cuadros dirigentes de todos los niveles para participar en la formación empresarial.
Al tiempo que llevamos a cabo la educación teórica, hemos fortalecido aún más la capacitación profesional para los cuadros dirigentes en todos los niveles: primero, en abril, recomendamos que 12 líderes bancarios de sucursales y subsucursales centrales de las capitales provinciales participaran en dos sesiones. de la casa matriz La segunda es de mayo a junio, recomendando a 32 vicepresidentes de sucursales centrales urbanas participar en los cursos de capacitación empresarial para presidentes de sucursales centrales que organiza la casa matriz en tres fases la tercera es de marzo a mayo, recomendando 38; Los presidentes de sucursales de condado famosas participaron en los cursos de capacitación quinto y sexto para presidentes de sucursales de condado organizados por la oficina central; desde principios de abril hasta finales de junio, se llevó a cabo en Baoding un curso de capacitación para cargos adjuntos de sucursales de condado; Jinzhuan en tres fases, organizando a 240 personas de las sucursales del condado. Los vicepresidentes y los líderes del equipo de inspección disciplinaria aprenden sobre los nuevos negocios del banco central, la macroeconomía y la política monetaria, la estabilidad financiera y los servicios financieros, la gestión de la contabilidad financiera y el análisis financiero, las regulaciones financieras y los temas candentes en reforma financiera, ciencia del liderazgo, etc. Después de la capacitación, se organizó a los estudiantes para que escribieran tesis de graduación basadas en trabajos reales en varios lugares, y se calificaron y evaluaron 240 trabajos.
3. Mientras se lleva a cabo vigorosamente la capacitación laboral dentro de la jurisdicción, se llevarán a cabo diversas capacitaciones comerciales especiales.
1. Según el plan unificado de la matriz, realizar trabajos de capacitación y evaluación de cualificación laboral.
Con el fin de promover aún más la publicidad y movilización de la capacitación y evaluación de calificaciones laborales dentro de la jurisdicción, y promover el buen progreso de la capacitación y evaluación de calificaciones laborales de ** rama. El primero es solicitar opiniones sobre las "Reglas de implementación para la capacitación y evaluación de calificaciones laborales (borrador de discusión)" dentro de la jurisdicción y compilar e informar a la oficina central; el segundo es formular el "Plan de implementación de evaluación y plan trienal para"; Capacitación y Evaluación de Calificación Laboral de la * * Sucursal del Banco Popular de China" y del "Banco Popular de China Las "Medidas de Implementación para la Evaluación de Calificación Laboral de las Sucursales del Banco * *" promueven la institucionalización y estandarización de la capacitación y evaluación de calificación laboral dentro de la jurisdicción, el tercero es asignar y compilar estadísticas sobre calificaciones laborales y diplomas de TVU en toda la jurisdicción; el cuarto es recomendar las calificaciones de los cuadros en agencias y jurisdicciones para participar en cursos de capacitación para profesores de materias jurídicas para capacitación y examen; quinto, de acuerdo con los requisitos de la oficina central, llevar a cabo la certificación jurisdiccional de los materiales de capacitación sobre calificaciones laborales y situaciones de aprendizaje organizacional recientemente publicados.
2. Utilizar los recursos de capacitación de la sucursal central de la capital provincial para realizar capacitación empresarial dentro de la jurisdicción.
Basándonos en el éxito de los recursos de capacitación de la sucursal central de la capital provincial en 2004, llevamos a cabo cursos de capacitación empresarial de tesorería y cursos de capacitación empresarial de estabilidad financiera en Taiyuan y Shijiazhuang a finales de septiembre y finales del 10 de junio respectivamente. Durante este período, los líderes de los departamentos comerciales de la sede central y de las ramas correspondientes fueron invitados a capacitar a 163 cuadros empresariales en nuevos negocios y temas candentes y difíciles de su trabajo mediante conferencias, seminarios, etc., y lograron buenos resultados.
3. Basado en las necesidades de desempeño de las funciones del banco central, brindar capacitación en teoría financiera de vanguardia para las estructuras empresariales dentro de la jurisdicción.
De acuerdo a los planes de capacitación de la casa matriz y sucursales, brindar capacitación empresarial a los cuadros dentro de la jurisdicción. El primero es recomendar a 28 cuadros dentro de la jurisdicción para que participen en diversos cursos y seminarios especiales de capacitación empresarial realizados por la sede a lo largo del año; el segundo es resaltar la capacitación de cuadros líderes y pilares empresariales; De acuerdo con el plan de formación de principios de año, y con la anuencia de la central, en febrero se realizó en *** el segundo curso profesional para cuadros en servicio para cursar la maestría en finanzas, con un total de de 50 cuadros participantes. Hasta ahora, los 50 estudiantes de la primera promoción de formación se han graduado, 5 estudiantes han aprobado el examen nacional unificado para solicitar por adelantado una maestría con calificaciones académicas equivalentes, 10 estudiantes han aprobado el examen de materia única del examen unificado y La segunda clase de formación también ha completado dos semestres, estudio de seis cursos.
4. Realizar conferencias teóricas de negocios de gran escala.
De acuerdo con el plan de capacitación de principios de año, invitamos a líderes relevantes de la oficina central y a expertos y académicos de unidades externas a impartir 65.438+05 conferencias, en las que participaron cuadros del nivel de la oficina adjunta y superiores. y todo el personal de la oficina recibirá primero educación, documentos oficiales, procesamiento y redacción de 8 temas, incluidos los factores macro que afectan la política monetaria y el negocio de informes crediticios. A través de conferencias se fortaleció el aprendizaje teórico, se actualizaron conocimientos profesionales y se desarrollaron nuevas ideas de trabajo.
En cuarto lugar, llevar a cabo una formación de alto nivel para cultivar talentos compuestos y orientados a la investigación.
1. Recomendar activamente cuadros para participar en capacitaciones de intercambio internacional.
Para mejorar integralmente la calidad de los cuadros líderes y la columna vertebral empresarial en todos los niveles dentro de la jurisdicción, ampliar sus horizontes y cultivar talentos integrales, recomendamos activamente que los cuadros dentro de la jurisdicción participen en varios programas de intercambio internacional. Capacitaciones en la sede. El primero es recomendar a 4 vicepresidentes de sucursales y subsucursales centrales en las capitales de provincia para que participen en el segundo curso de capacitación en economía monetaria y banca internacional realizado por la oficina central en Alemania; el segundo es recomendar a 7 presidentes de sucursales en ciudades continentales; para participar en el tercer curso de capacitación realizado por la oficina central en Hong Kong. En tercer lugar, se recomendó a cuatro cuadros participar en entrevistas con la Fundación Alemana para el Desarrollo, tres para participar en becas australianas, tres para participar en becas japonesas y dos para participar. en becas del Banco de Inglaterra del Departamento Internacional de la Casa Matriz.
2. Potenciar la formación en inglés.
El comité del partido se ha centrado en cultivar talentos de idiomas extranjeros de alto nivel durante muchos años. En 2005, en Peiping
En términos de formación de talentos en inglés, se recomendó por primera vez a 12 cuadros participar en la clase de formación en inglés BFT organizada por la oficina central de la Universidad de Finanzas y Economía del Suroeste. El segundo es recomendar a cinco cuadros para que participen en la clase intensiva de inglés del departamento de posgrado organizado por la oficina central; el tercero es organizar a los estudiantes de la clase intensiva de inglés de 2005 de la sucursal * * para que participen en el examen nacional BFT. Hubo 37 personas que tomaron el examen y todos lo aprobaron, 36 personas obtuvieron el certificado avanzado y 1 persona obtuvo el certificado intermedio. En cuarto lugar, se organizó a 41 cuadros para participar en el curso intensivo de capacitación en inglés de la sucursal de 2006 ** celebrado en la Universidad de Nankai. Para garantizar el efecto de la formación, los estudiantes siguen siendo seleccionados mediante exámenes escritos y orales con seis meses de antelación. Después de 90 días de estudio fuera del trabajo, los estudiantes tomarán el examen nacional BFT a principios de junio de 2006.
3. Fortalecer el cultivo de talentos profesionales y técnicos de alto nivel dentro de la jurisdicción.
Para aprovechar al máximo el papel activo del personal profesional y técnico de alto nivel a nivel de base, recomendamos 265.438+0 economistas senior y 6 contadores senior de nuestras sucursales y subsucursales centrales en Las capitales de provincia participarán en el Seminario Superior de Economía impartido por la Casa Matriz. Cursos de formación de docentes y contadores superiores. A través del aprendizaje sistemático, las discusiones y los intercambios con expertos relevantes en el país y en el extranjero, se han mejorado sistemáticamente las capacidades de investigación y análisis de los cuadros de alta calidad.
Con el fin de mejorar la calidad profesional del personal profesional y técnico de la jurisdicción y facilitar las bolsas de trabajo, en vista de que los títulos profesionales actuales de algunos empleados no se corresponden con sus carreras, y algunos negocios las columnas vertebrales tienen el potencial de convertirse en otras especialidades, lo haremos. Se llevó a cabo una clase de capacitación previa al examen de 24 días para el Examen Nacional de Calificación de Contabilidad en Baoding Financial College, y 47 cuadros de la jurisdicción participaron en la capacitación en segundo lugar, desde junio de 5438; Hasta principios de octubre, se llevó a cabo un curso de capacitación para economistas nacionales de 20 días en Baoding Financial College. En la clase de capacitación para el examen de precalificación, participaron 37 cuadros de la jurisdicción.
5. Incentivar a los cuadros a participar en diversas formaciones académicas y estandarizar el reconocimiento de los cambios en las calificaciones académicas.
1. Alentar y orientar a los cuadros para que mejoren sus estándares académicos a través del autoestudio.
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¿Tiene una sucursal bancaria un departamento de cumplimiento legal? Depende de la escala.
Generalmente las sucursales de bancos pequeños no cuentan con departamentos de cumplimiento legal.
Los grandes bancos tienen departamentos jurídicos.
Las responsabilidades específicas del departamento de cumplimiento en prevención de casos incluyen: Qué departamento de cumplimiento es responsable ante el director de cumplimiento, y sus responsabilidades específicas en prevención de casos incluyen:
1. Políticas, sistemas y procedimientos operativos para la gestión de prevención de casos;
2. Organizar, implementar y coordinar la implementación de las decisiones de trabajo de prevención de casos y los planes anuales de trabajo de prevención de casos;
3. resumir el trabajo de prevención de casos la situación laboral, analizar periódicamente la situación de prevención de casos de la organización y determinar el enfoque del trabajo de prevención de casos;
4. Supervisar varios departamentos y sucursales para desempeñar concienzudamente sus responsabilidades de prevención de casos y garantizar la implementación normal del sistema de gestión de prevención de casos;
5. Realizar un seguimiento e implementar los requisitos de supervisión de la prevención de casos propuestos por las autoridades reguladoras;
6.
Las instituciones financieras deben dejar claro que el departamento responsable de la gestión de cumplimiento (denominado departamento de cumplimiento) es el departamento líder en el trabajo de prevención de casos, y considerar la organización e implementación del trabajo de prevención de casos de la institución como una responsabilidad importante.
Departamento de control interno y cumplimiento del banco.
Departamento de Control Interno y Cumplimiento
Inglés[k? ¿metro? Plan]belleza[k? ¿metro? Plan]
Obediencia, obediencia; compromiso; suavidad; cumplimiento;
Departamento de Control Interno y Cumplimiento
Expresado en inglés
La traducción. es el siguiente:
Dirección de Control Interno y Cumplimiento
Dirección de Control Interno y Cumplimiento del Banco