Experiencia de cumplimiento de los empleados del banco: creo que la única forma es hacerlo. Cinco personas ocuparon sus lugares. : En primer lugar, debe existir una educación moral. ? Las formas de pensar determinan el comportamiento y los logros. ? Se debe permitir que el concepto y la conciencia de cumplimiento penetren en la sangre de los empleados de todo el banco, impregnen cada puesto y cada vínculo de operación comercial, y creen? ¿Se centra en la ética, el cumplimiento y la prevención de casos? Un buen ambiente anima a todos los empleados a cumplir con las leyes, reglas y estándares a la hora de realizar la gestión empresarial.
El primero es fortalecer la conciencia del derecho y la disciplina. Llevar a cabo activamente educación jurídica para mejorar la conciencia de los empleados sobre la prevención y la conciencia jurídica; utilizar casos reales para educar a las personas que los rodean para que los empleados puedan integrar las leyes y regulaciones en su pensamiento;
El segundo es fortalecer el sentido de dedicación. Guiar a los empleados para que fortalezcan su autocultivo, aprendan el control psicológico, eviten la comparación ciega, tengan cuidado con la procrastinación y permanezcan muy atentos ante diversas tentaciones; manejen correctamente los conflictos entre grupos e individuos, individuos y sociedad, e individuos e intereses personales;
Una es cuidarse. La autoestima y el amor propio son la base para que los empleados cultiven su autosuficiencia, sus capacidades anticorrupción y sus capacidades de prevención de riesgos. Los empleados deben protegerse a sí mismos y a sus familias y mejorar eficazmente su capacidad para evitar salir del paso.
El segundo es supervisar a los demás. No confíe fácilmente en los demás, preste atención a las personas que lo rodean, sea bueno preguntando sobre situaciones comerciales anormales de manera oportuna y esté atento al revisar y autorizar el negocio que maneja y hacer preguntas hasta el final.
La tercera es cumplir con el proceso. El sistema de procesos es la forma más eficaz de solucionar la gestión del cumplimiento y prevenir riesgos financieros. La práctica ha demostrado que reemplazar los sistemas de procesos con sistemas humanos a menudo esconde enormes riesgos morales. La supervisión y garantía de los sistemas de procesos pueden proporcionar una fuerte supervisión y limitaciones para un funcionamiento estable.
El cuarto es establecer una plataforma para una comunicación efectiva. Comprender el trabajo, el estudio, la vida y la familia de los empleados a través de conversaciones conjuntas e individuales.
Escuche las voces de los empleados y establezca una buena plataforma de comunicación entre los medios de base y las familias de los empleados, permitiendo a ambas partes comprender la dinámica interna y externa de los empleados en ocho horas y ayudar rápidamente a los empleados en dificultades a resolver problemas y resolver sus nudos, permitiendo a todos estudiar con tranquilidad, trabajar con tranquilidad y vivir felices. Cuarto, deben existir supervisión y gestión. Mejorar el método de evaluación del desempeño que concede igual importancia al desarrollo empresarial y a una gestión razonable, y establecer un mecanismo de supervisión para la prevención de riesgos.
En primer lugar, la evaluación de la implementación de la gestión de cumplimiento se incluye en el sistema de indicadores de evaluación del desempeño como uno de los indicadores para medir el desempeño de cada unidad, y está estrechamente vinculado con el desempeño del liderazgo y los ingresos de los empleados.
El segundo es establecer un mecanismo especial de evaluación e incentivos con igual énfasis en recompensas y castigos. Proteger, elogiar o recompensar al personal que se haya desempeñado bien en el trabajo de cumplimiento o haya contribuido a informar y resistir violaciones; aquellos que solo tengan desviaciones menores o errores accidentales en el desempeño de sus funciones pero que no hayan causado consecuencias adversas estarán exentos o recibirán un castigo más leve; ; Quienes cometan u encubran violaciones y causen consecuencias adversas serán sancionados de conformidad con la normativa y responsables.
El tercero es establecer un sistema de comunicación. Los sistemas no son adornos colocados sobre la mesa. Esto requiere que los gerentes prediquen con frecuencia a los empleados y se tomen la molestia de comunicarles, explicarles y recordarles antes de que puedan implementar este sistema. El cuarto es establecer un mecanismo de incentivos. ¿A través del desarrollo? ¿Actividades de sugerencia de racionalización? Aprovechar al máximo la sabiduría de los empleados, valorar sus opiniones, brindarles la oportunidad de identificar problemas y proponer soluciones, guiar a los empleados para que hagan sugerencias razonables, mejorar las operaciones comerciales y prevenir riesgos. Naturalmente, los empleados tomarán en serio todas sus sugerencias, que serán valoradas y aplicadas en la práctica. En quinto lugar, deben existir modelos a seguir. ? ¿Es infinito el poder de los modelos a seguir? . El ejemplo positivo es una bandera típica, que puede iluminar el alma y guiar la navegación; el ejemplo negativo es una campana de advertencia que puede sacudir montañas y sacudir tigres, y servir de advertencia. En primer lugar, los cuadros dirigentes deben tomar la iniciativa y dar un buen ejemplo de gestión del cumplimiento a los empleados subordinados. El cumplimiento debe comenzar desde arriba. Este es un concepto importante en los principios rectores del Comité de Supervisión Bancaria de Basilea y un requisito de la política de cumplimiento del Banco Popular de China.
El cumplimiento comienza desde arriba, empezando por los máximos líderes de cada unidad. El cumplimiento debe comunicarse verbalmente de vez en cuando, reflejarse en el comportamiento de vez en cuando y dar un buen ejemplo a los empleados. Sólo cuando los gerentes de todos los niveles aumenten su conciencia y le otorguen gran importancia podrán garantizar que todas las tareas de gestión del cumplimiento se implementen en su lugar y que la gestión del cumplimiento pueda desempeñar un papel en las operaciones bancarias. En segundo lugar, la educación sobre alertas de casos es el medio más eficaz para disuadir eficazmente posibles conductas delictivas.
A través de la perspectiva de varios casos, captamos casos típicos y llevamos a cabo periódicamente actividades educativas de advertencia sobre casos típicos, con especial énfasis en el daño causado por la sentencia a las familias y la intensidad del trato a las personas, para lograr el propósito de hacer sonar la alarma. y prevenir problemas antes de que ocurran. En definitiva, ¿qué debe hacer cada uno de nuestros empleados? ¿Honestidad, integridad, respeto de la ley, cumplimiento? ¿Recuerdas ese concepto, Will? El cumplimiento es responsabilidad de todos. ¿El cumplimiento crea valor? Nuestra filosofía empresarial está arraigada en nuestros corazones y nos esforzamos por ser cajeros bancarios respetuosos de la ley y contribuir a los objetivos establecidos del Bank of Communications de operación sostenida y estable y desarrollo rápido.
Experiencia en cumplimiento de empleados bancarios 2. A lo largo de la etapa anterior de estudio, me di cuenta profundamente de que las actividades de educación cultural sobre cumplimiento encarnan los valores, la filosofía empresarial, el código de conducta, las creencias comunes, la creatividad, la cohesión y la eficacia en el combate de los empleados del Banco Agrícola de China, y son la clave para promover la reforma y el desarrollo del Banco Agrícola de China. Fuertes garantías políticas y organizativas. Con el desarrollo de esta actividad de aprendizaje, entendí mejor mis responsabilidades laborales, purifiqué mis pensamientos y mejoré mi capacidad laboral. A continuación, me gustaría informar la experiencia de esta investigación:
En primer lugar, fortalecer la educación en la cultura de cumplimiento es la necesidad de mejorar el nivel de gestión. La realización de actividades de educación cultural sobre cumplimiento tiene una importancia positiva y de gran alcance para estandarizar los comportamientos empresariales, frenar las conductas ilegales y disciplinarias y prevenir la aparición de casos. El desarrollo de la situación requiere que fortalezcamos continuamente nuestro estudio, estudiemos de manera integral y sistemática la teoría política, los negocios financieros, las leyes y regulaciones, etc., actualicemos constantemente nuestra estructura de conocimientos, nos esforcemos por mejorar nuestra calidad general y nos adaptemos mejor a las necesidades del acelerar el desarrollo de todo el negocio del banco y fortalecer nuestra capacidad para distinguir el bien del mal, la capacidad de resistir la corrupción y el cambio, y ser firmes y lúcidos ante las principales cuestiones del bien y el mal.
En segundo lugar, fortalecer la educación sobre la cultura del cumplimiento es la necesidad de establecer un mecanismo de desarrollo a largo plazo. La construcción de una cultura de cumplimiento corporativo es un enorme proyecto sistemático que no se puede lograr de la noche a la mañana. La cultura de cumplimiento debe incluir espíritu corporativo, valores, objetivos corporativos, sistemas corporativos, entorno corporativo, imagen corporativa, etiqueta corporativa, logotipo corporativo, etc., para formar un concepto de gestión cultural con características propias.
En tercer lugar, fortalecer la educación sobre la cultura del cumplimiento es la necesidad de mejorar la eficiencia económica. El objetivo principal de fortalecer la educación sobre la cultura del cumplimiento es reducir los riesgos financieros y maximizar los intereses corporativos mejorando la cohesión corporativa y la fuerza centrípeta. ¿Qué debes hacer en el trabajo? ¿Tres solicitudes? . Primero, debemos establecer una ideología rectora correcta. Mientras buscamos ganancias, debemos prestar atención a la seguridad y liquidez de los fondos, y evitar la tendencia a buscar unilateralmente un rápido crecimiento empresarial mientras descuidamos la prevención de riesgos y la construcción de mecanismos de control interno. En particular, debemos impedir que las empresas especulen con los bancos. Un proyecto inevitablemente desencadenará la competencia de múltiples bancos. En la competencia, las empresas seguramente propondrán algunas condiciones irrazonables a los bancos, lo que aumentará los riesgos crediticios. Hay que sopesar bien los pros y los contras y evitar perder la sandía. Es mejor no desarrollarse que hacerlo a ciegas y provocar una nueva precipitación de capital. En segundo lugar, debemos establecer y mejorar diversas normas y reglamentos. Siempre debemos poner la construcción de sistemas en una posición destacada, centrarnos en el uso de sistemas para restringir a las personas y utilizar sistemas para regular los comportamientos diarios. Para ello, es necesario formular y mejorar una serie de reglas y regulaciones basadas en el trabajo real, insistir en utilizar el sistema para estandarizar el proceso de operación comercial, garantizar que existan reglas a seguir, tapar efectivamente varias lagunas, evitar la ocurrencia de violaciones y asegurar que no haya problemas en cada enlace. Aproveche la experiencia internacional avanzada, utilice activamente los medios científicos y tecnológicos modernos de Liuxue86.com para establecer y mejorar un sistema de monitoreo, evaluación y alerta temprana que cubra todos los riesgos operativos, preste atención a la concentración de riesgos de préstamos y el monitoreo de crédito empresarial relacionado y la alerta temprana de riesgos, pague prestar atención a la alerta temprana e implementar concienzudamente un importante sistema de alerta de riesgos y registro de incumplimientos. Es necesario establecer y mejorar un sistema de control interno para garantizar la seguridad, liquidez y eficiencia de las operaciones, establecer un mecanismo de equilibrio de autoajuste, autocontrol y autocontrol, establecer y mejorar un sistema de control interno que mejore continuamente en el proceso de perseguir intereses económicos propios y fortalecer la prevención de riesgos comerciales. Cuarto, debemos persistir en la educación ideológica. Debemos comprender firmemente el importante vínculo de la educación ideológica, llevar a cabo un estudio regular de las normas y reglamentos pertinentes, llevar a cabo una educación específica sobre el estilo de partido y el gobierno limpio, mejorar continuamente la conciencia de operar de acuerdo con la ley, los casos de uso que ocurrieron alrededor el sistema financiero para hacer presentaciones y garantizar que todos los empleados mantengan siempre la cabeza despejada y resistan conscientemente la erosión de todo tipo de pensamientos decadentes.
Experiencia de cumplimiento de empleados bancarios 3 Recientemente, nuestro banco ha abogado por la construcción de una cultura de cumplimiento, ¿organizar una visita? ¿Micropelícula sobre educación sobre cumplimiento? . A través de la reproducción del caso, sentí profundamente la importancia y la necesidad de construir una cultura de cumplimiento y tuve muchos sentimientos.
En primer lugar, fortalecer el aprendizaje, mejorar la propia calidad y establecer una sólida ética profesional.
Como profesional de la industria financiera, el aprendizaje empresarial es importante, pero la mejora de la conciencia ideológica y la sublimación del carácter moral deben garantizarse a través del aprendizaje. Por un lado, debemos estudiar conscientemente, aprender los diversos sistemas y prohibiciones internos, y saber qué se puede y qué no se puede hacer, leer más periódicos y noticias, aprender más sobre las buenas personas y las buenas acciones, seguir el ejemplo de las personas positivas y; Lograr ideológicamente el objetivo de resistir la corrupción y prevenir la corrupción. Por otro lado, la ética profesional no puede ignorarse debido a la influencia del entorno. A nuestro alrededor hay muchas personas que visten marcas famosas y conducen coches de lujo. No podemos perder nuestra ética profesional por culpa de la envidia y la imitación. Alrededor de nuestros empleados, las personas rompieron el sistema y las reglas y tuvieron suerte y obtuvieron beneficios temporales. Como otros empleados del mismo entorno, ¿no? ¿Lo hizo? y producir? Yo también puedo hacerlo. No pienses demasiado, de lo contrario te quedarás atrapado y no podrás liberarte.
En segundo lugar, mejorar la conciencia de la responsabilidad y fortalecer la supervisión de la responsabilidad.
En primer lugar, debemos comprender verdaderamente la importancia de la responsabilidad. Ya sea un puesto de contabilidad o de crédito, ya sea un puesto de front-office o un puesto de back-office, cada uno de nuestros empleados siempre debe estar consciente de sus responsabilidades. Independientemente de si el negocio es nuevo o calificado, si el negocio está ocupado o inactivo, si el personal está nervioso o flojo, deben seguir estrictamente las reglas y operar de acuerdo con las reglas. Si estamos cansados de nuestro trabajo, hemos perdido el entusiasmo, somos descuidados en nuestra manera de pensar, no revisamos el negocio cuidadosamente, mantenemos una inspección estricta y no queremos explorar nuevos puntos de riesgo, entonces pueden haberse formado riesgos potenciales y errores involuntarios. dará lugar a casos. Siempre debemos recordarnos a nosotros mismos: una pequeña negligencia de mi parte puede traer muchos problemas a los clientes; un pequeño error de mi parte puede traer grandes pérdidas a CCB. ?
En segundo lugar, la responsabilidad es una limitación. Hemos visto y escuchado muchos casos de educación preventiva, la mayoría de los cuales surgen de un débil sentido de responsabilidad. En este caso, algunas personas hicieron la vista gorda ante los signos y síntomas de violaciones por parte de quienes los rodeaban; no recordaron ni advirtieron a las personas que se comportaron anormalmente como colegas, es más, no sólo no plantearon objeciones, sino que tampoco plantearon objeciones; ¿Dio luz verde a los perpetradores por no seguir las reglas? Debido a un débil sentido de responsabilidad, no pudimos detectar y detener las violaciones de manera oportuna; debido a un débil sentido de responsabilidad, brindamos comodidad a quienes tenían intenciones delictivas; Si todos son responsables de sí mismos y de los demás al mismo tiempo, entonces nuestro mecanismo de control y supervisión mutua no será una charla vacía y el objetivo de Ping An CCB no estará muy lejos.
En tercer lugar, practique y conviértase en un practicante de la construcción de una cultura de cumplimiento.
Como supervisor contable, primero debe estudiar el negocio en serio, estudiar mucho y pensar más. En segundo lugar, el trabajo de inspección es minucioso y sólido, sin formalidades. Antes de la inspección, se debe aclarar el contenido de la inspección y considerar de antemano el método de inspección; durante la inspección, las personas están conscientes, usan tanto el cerebro como las manos, y después de la inspección se combinan la orientación comercial y la inspección comercial; Se presentan sugerencias y medidas para los problemas existentes. A través de la inspección y supervisión, haremos nuestros propios aportes a la estandarización de la contabilidad, al mejoramiento de las normas contables y a la prevención y control de riesgos.