Aunque cada empresa miembro está controlada e influenciada por la empresa del grupo, ésta debe asumir la responsabilidad civil de forma independiente. El término "holding financiero" se originó en los Estados Unidos. El término legal "sociedad de cartera financiera" se propuso por primera vez en las disposiciones de la Ley de Servicios Financieros de EE. UU. sobre la estructura organizativa de las sociedades de cartera bancarias, pero no existe una definición clara.
Características del modelo de los grupos de control financiero
Grupo holding, operación conjunta, grupo holding se refiere a la existencia de una sociedad holding como empresa matriz del grupo. Una sociedad holding puede ser una institución de inversión pura o una institución operativa con negocios financieros como portador. La primera es una sociedad de cartera financiera y la segunda es una sociedad de cartera bancaria y una sociedad de cartera de seguros.
La separación de personas jurídicas para evitar riesgos. La separación de personas jurídicas es la segunda característica importante de los grupos financieros holding, es decir, diferentes negocios financieros son operados por diferentes personas jurídicas. Su función es prevenir la transmisión mutua de riesgos en diferentes negocios financieros e inhibir las transacciones internas.