Experiencia en control interno del banco 1
Durante los últimos 20 años, nuestro banco ha insistido en una gestión estricta del banco, concede gran importancia a la gestión del control interno y considera el control interno como una parte importante. tarea e implementa estrictamente las regulaciones de los bancos superiores. Bajo la premisa de varios sistemas y medidas, combinados con la situación real de la sucursal, nos esforzamos por mejorar y refinar el sistema de gestión de control interno y hacer un buen trabajo en diversas tareas de control interno. . Para lograr sus objetivos comerciales, el Banco adhiere a la estrategia comercial de combinar el desarrollo del negocio con la gestión del control interno, y desempeña un papel activo en la estandarización de los procedimientos operativos y la prevención de riesgos. La situación básica de la gestión de control interno del banco ahora se informa de la siguiente manera:
Primero, fortalecer la clasificación y el aprendizaje sistemáticos
Desde este año, el banco ha ordenado las reglas y regulaciones de En cada línea, en respuesta a los cambios en nuevos documentos, organizamos y orientamos cuidadosamente las políticas relevantes, y siempre implementamos los últimos requisitos y regulaciones del sistema en las operaciones y operaciones comerciales reales para garantizar que las operaciones comerciales relevantes del banco cumplan con las leyes y regulaciones. En abril de este año, con base en el contenido de las actividades del mes de educación sucursal, nuestro banco llevó a cabo de manera integral las "Diez Prohibiciones para Cajeros y Responsables de Instituciones Comerciales", "Ética Profesional para Empleados de Instituciones Financieras Bancarias", "Bank Co ., Ltd. Código de Empleado", a través de actividades tales como "Medidas para hacer frente a las violaciones de la disciplina de los empleados", "Varias disposiciones para los líderes de empresas estatales", "Ciertas directrices para los cuadros dirigentes de los miembros del Partido Productor en China", "Regulaciones "Sobre la supervisión interna del partido" y otras actividades, los empleados de todo el banco han mejorado aún más su conciencia sobre el cumplimiento de las normas y reglamentos y de la ley.
Dos. Continuar implementando medidas de control de personal para puestos importantes.
Nuestro banco sigue estrictamente los requisitos pertinentes del sistema y aclara los vínculos comerciales, como el uso de números de cajero, apertura de cuentas, verificación de sellos, almacenamiento de sellos comerciales, conciliación, cambio de letras y confirmación de autorización de grandes cantidades. Recaudación y pago de fondos. Posiciones y negocios compatibles. Poner fin resueltamente a la aparición de problemas como el cambio de empleo, los trabajos mixtos, la ocupación ilegal de puestos de trabajo y los trabajos a tiempo parcial. Al mismo tiempo, el banco ha implementado sistemas de rotación laboral y licencia obligatoria para el personal en puestos importantes según sea necesario. Actualmente, 3 personas han sido rotadas y 3 personas se han visto obligadas a tomar licencia obligatoria.
3. Adherirse a la gestión y control de los vínculos operativos importantes y de los negocios de alto riesgo.
Nuestro banco verifica la implementación de la prohibición del Doble Diez al menos una vez al mes; verifica las cuentas y las cuentas de efectivo, comprobantes en blanco importantes y metales preciosos, verifica la apertura de cuentas, los informes de pérdidas; y congelación de cuentas al menos una vez por trimestre, depósitos, retiros y transferencias de grandes cantidades, sellos reservados para clientes, sellos comerciales y sellos privados de cajeros al menos una vez por trimestre, tome la iniciativa para comprender las conciliaciones clave de los clientes del banco;
4. Realizar activamente trabajos de investigación de riesgos este año.
Con base en los últimos documentos emitidos por las sucursales y subsucursales provinciales este año, llevaremos a cabo una investigación de riesgos, fortaleceremos aún más la gestión de cada vínculo comercial, estandarizaremos las operaciones diarias y mejoraremos el cumplimiento de los empleados y la conciencia de los riesgos. .
(1) Línea corporativa
De acuerdo con los requisitos documentales de "Borrar los requisitos de gestión para el sistema de registro de autorización de verificación de transacciones de grandes cantidades en RMB", nuestro banco aclaró una vez más los estándares de verificación. y el personal de verificación para transacciones de grandes cantidades de RMB, los métodos de verificación y el trabajo de registro se han autoexaminado y estandarizado para garantizar el cumplimiento legal de las operaciones comerciales y la implementación de nuestro banco.
(2) Una línea de barra de oro
1 De acuerdo con los requisitos de documentos del "Aviso sobre el envío de información personal del cliente de Bank Co., Ltd." La información personal de nuestro banco se estandarizará aún más. Consultar y acceder a la información del cliente, y hacer un buen trabajo en el trabajo de información personal del cliente de nuestro banco.
2. De acuerdo con los requisitos del "Aviso sobre la emisión de un plan de investigación de riesgos para negocios de gestión financiera personal para empleados de sucursales", desde agosto de 2000 hasta marzo de 2000, nuestro banco realizó Los productos han realizado un Autoexamen integral uno por uno, centrándose en si los empleados han utilizado los servicios de gestión financiera personal en el trabajo. Después de un autoexamen, nuestro negocio de gestión financiera cumple y esto no existe.
(iii) Supervisión y cumplimiento legal
1. De conformidad con los requisitos del "Aviso sobre advertencia de riesgo de filtración de información de clientes por parte de empleados bancarios", el Banco ha hecho efectivamente un bien. trabajo en educación ideológica y gestión de empleados, y fortaleció Grandes esfuerzos de capacitación de empleados.
2. De acuerdo con los requisitos del "Aviso sobre el fortalecimiento de la prevención de riesgos operativos en negocios autónomos de empleados y el uso de cuentas personales para transferir fondos de clientes", nuestro banco ha brindado orientación comercial. y aprendizaje para los empleados, y cultivó la conciencia sobre el riesgo operativo de todos los empleados. La cultura de gestión estandariza los procedimientos de contraoperación.
5. Está implantado el sistema de análisis de la dinámica ideológica y de investigación del comportamiento de los empleados.
Recientemente, el banco organizó y llevó a cabo análisis de la dinámica ideológica de los empleados y encuestas de comportamiento, y comprendió la dinámica ideológica y los cambios de comportamiento de cada empleado a través de la observación, la conversación, el análisis de reuniones, las visitas domiciliarias, las visitas de regreso de los clientes, etc. Al mismo tiempo, nos comunicamos frecuentemente con cada empleado, los educamos sobre "Double Ten Flags", ideología y ética, gestión de cumplimiento, advertencias de casos, etc., abrimos canales de comunicación y alentamos a cada empleado a brindar sugerencias y sugerencias para la sucursal. trabajos de cumplimiento y control interno.
Gracias a los esfuerzos incansables de los líderes de las sucursales y los empleados de todo el banco, el trabajo de cumplimiento y control interno de nuestro banco está funcionando bien. En el trabajo futuro, nuestro banco seguirá otorgando gran importancia al trabajo de control interno y cumplimiento como un trabajo incesante y a largo plazo, de modo que el trabajo de cumplimiento y control interno pueda proteger el desarrollo comercial de nuestro banco.
Experiencia de control interno del banco 2
Desde que la oficina central llevó a cabo el trabajo de evaluación integral del control interno en 2017, nuestro banco ha otorgado gran importancia a la gestión del control interno y la ha considerado como un importante tarea En estricta implementación Bajo la premisa de varios sistemas y medidas del banco superior y en combinación con la situación real de la sucursal, nos esforzamos por mejorar y refinar el sistema de gestión de control interno para lograr los objetivos comerciales, mantener la integridad de la propiedad, y garantizar la exactitud de la contabilidad y otra información y la legalidad de los ingresos y gastos financieros. Las políticas comerciales y las decisiones de los tomadores de decisiones se pueden implementar sin problemas y se pueden mejorar la eficiencia del trabajo y los beneficios económicos. El Banco adhiere a la estrategia empresarial de combinar el desarrollo empresarial con la gestión del control interno y desempeña un papel activo en la estandarización de los procedimientos operativos y la reducción de los riesgos financieros.
La situación de la gestión del control interno de todo el banco ahora se informa de la siguiente manera:
1. Situación básica de la gestión del control interno
La sucursal tiene una oficina, departamento de supervisión de personal, departamento de crédito planificado Hay 7 departamentos funcionales que incluyen el Departamento, el Departamento de Marketing y Clientes, el Departamento de Contabilidad Financiera, el Departamento de Negocios Internacionales y el Departamento de Cumplimiento, 1 oficina sindical y 1 oficina del comité del partido. Tiene bajo su jurisdicción 11 instituciones comerciales, entre ellas departamento de ventas, sucursal, sucursal, sucursal, sucursal, sucursal, sucursal, sucursal, sucursal, sucursal, sucursal, sucursal y 6 cajas de ahorros. A finales de 2010, el banco tenía empleados, incluidos trabajadores con contratos a largo plazo y trabajadores con contratos a corto plazo. En términos de configuración organizacional, los departamentos funcionales tienen restricciones horizontales y paralelas, los negocios de front-end y back-end están separados, se asignan puestos para implementar al personal y las responsabilidades son claras en términos de construcción del sistema, y los documentos se emiten de manera oportuna. y el aprendizaje se implementa en el lugar En términos de implementación del sistema, se imponen requisitos estrictos a las operaciones estandarizadas para reducir los riesgos operativos. El sistema En términos de seguridad, fortaleceremos la supervisión y la resupervisión autodisciplinadas para salvaguardar la gestión del control interno. En general, la gestión del control interno de nuestro banco está enfocada por los líderes, organizada e implementada, con responsabilidades claras. Las tres líneas de defensa están entrelazadas y las capacidades de prevención de riesgos se mejoran continuamente.
Dos. Las principales medidas, efectos y resultados de la gestión del control interno ese año
Con el fin de asegurar una buena gestión del control interno en todo el banco, nuestro banco ha tomado las siguientes medidas en la gestión del control interno este año:
1. Atención, organización e implementación del liderazgo. Desde # #, los líderes del banco siempre han otorgado gran importancia al trabajo de control interno de la sucursal, considerando el fortalecimiento del trabajo de control interno como un medio importante para mejorar el nivel de gestión, estandarizar las operaciones comerciales y mejorar la calidad general de los empleados del banco, asegurando que existe conciencia ideológica, medidas laborales y que el sistema organizativo es sólido. Se han intensificado las sanciones y los esfuerzos de rectificación. El Banco ha establecido un departamento de auditoría independiente y el trabajo de control interno está dirigido por el departamento de auditoría. Este año, *** organizó una auditoría in situ y el número de participantes fue elevado. Desde principios de este año, de acuerdo con los requisitos de la reunión de la presidencia, se ha formulado un plan de trabajo para delegar a particulares importantes responsabilidades laborales en la auditoría de instalaciones de almacenamiento de ganado, oficinas de ahorro, oficinas de ahorro y subsucursales. El personal del departamento de auditoría de la sucursal llevó a cabo inspecciones extensas de los problemas descubiertos durante la supervisión, estableció un libro de rectificación de problemas y supervisó el autoexamen y la autocorrección de la evaluación del control interno.
2. Transmitir oportunamente nuevas políticas, nuevos sistemas y nuevas medidas de la Comisión Reguladora Bancaria de China, el Banco Popular de China y los bancos superiores. Según las estadísticas, a finales de septiembre, * * * ha enviado más de diez documentos comerciales de bancos superiores internos y externos a sucursales del mismo nivel, y múltiples documentos comerciales de bancos superiores internos y externos a instituciones comerciales. Después de recibir los documentos, organizamos a los empleados para estudiar de manera oportuna, lo que fortaleció la familiaridad de los empleados del banco con las políticas, sistemas y métodos financieros nacionales y los procedimientos de operación comercial estandarizados.
3. Mejorar continuamente diversas reglas y regulaciones efectivas basadas en la situación real del banco. De acuerdo con el espíritu de los documentos del banco superior, nuestras acciones penetran aún más en el desarrollo empresarial específico y en la gestión del control interno. Este año, la sucursal emitió varios documentos comerciales y de soporte del sistema, estableció nuevos comités, grupos, grupos de liderazgo y grupos líderes, ajustó el método de evaluación anual de objetivos comerciales y revisó las responsabilidades laborales de los departamentos funcionales de la sucursal. La promulgación de normas y métodos proporciona garantía institucional efectiva para la gestión del control interno en términos de organización y responsabilidades.
4. Preste gran atención a los problemas existentes, implemente claramente las responsabilidades de rectificación y haga un trabajo sólido en el trabajo de rectificación. El trabajo de rectificación será liderado por el departamento de cumplimiento de la sucursal y supervisado por el departamento comercial que implementará la rectificación. El Departamento de Cumplimiento establece un libro de rectificación para todo el banco, registra uno por uno los problemas y los resultados de la rectificación de varias inspecciones internas y externas del banco superior este año, envía notificaciones al departamento comercial y monitorea el estado de rectificación de cada unidad durante todo el año. proceso. El departamento comercial a cargo establece un libro de rectificación sistemático para los problemas existentes en diversas inspecciones internas y externas y la autorregulación trimestral de los bancos de nivel superior, y acude a las bases para implementar la rectificación de acuerdo con el aviso, adhiriéndose al principio de quién maneja , quién rectifica y quién no rectifica. A través de medidas como garantizar responsabilidades adecuadas e integrar aspectos verticales y horizontales, aseguraremos que la rectificación no deje callejones sin salida ni vaya demasiado lejos, a menos que sea difícil de rectificar por razones objetivas.
5. Se estandarizan progresivamente los procedimientos de autodisciplina y se aumentan significativamente las sanciones. En septiembre, la sucursal castigó severamente al personal relevante que violó las operaciones y sistemas contables básicos de acuerdo con las "Medidas para el manejo de violaciones de los empleados bancarios por violaciones de regulaciones y disciplinas" y las "Medidas para los castigos de auditoría", con multas de * * por persona y una cantidad de RMB.
6. Organizar activamente la capacitación de los empleados para mejorar su conocimiento de las operaciones estandarizadas.
Experiencia de control interno bancario 3
Discutir la construcción de una cultura de cumplimiento tiene un significado positivo y de gran alcance para estandarizar comportamientos comerciales, frenar comportamientos ilegales y disciplinarios y prevenir la ocurrencia de casos. Por un lado, es necesario unificar la comprensión de los líderes de todos los niveles sobre el fortalecimiento de la construcción de la cultura de cumplimiento y convertirlos en defensores, planificadores y promotores de la construcción de la cultura de cumplimiento corporativo. La sociedad actual es una sociedad de economía del conocimiento, en la que surgen todo tipo de cosas nuevas, nuevos negocios y nuevos conocimientos, uno tras otro. El desarrollo de la situación requiere que fortalezcamos continuamente nuestro estudio, estudiemos de manera integral y sistemática la teoría política, los negocios financieros, las leyes y regulaciones, etc., actualicemos constantemente nuestra estructura de conocimientos y nos esforcemos por mejorar nuestra calidad general para adaptarnos mejor a las necesidades de el desarrollo acelerado de todo el negocio del banco.
De acuerdo con los requisitos de "un puesto, dos responsabilidades", debemos desempeñar concienzudamente nuestros deberes, centrarnos en fortalecer el estudio de la teoría política, la economía, las finanzas, las leyes y los reglamentos, y mejorar continuamente nuestra calidad general. y mejorar nuestra capacidad para distinguir el bien del mal, resistir la corrupción e impedir el cambio, permanecer firmes y lúcidos ante las principales cuestiones del bien y el mal.
Al mismo tiempo, es necesario corregir aún más la ideología rectora de las operaciones, mejorar la conciencia de una operación prudente de acuerdo con las leyes y regulaciones, guiar todas las actividades comerciales del banco por el camino correcto y promover el desarrollo sano y eficaz de todos los negocios. Por un lado, es necesario concienciar a todos los empleados sobre las actividades de debate para fomentar la cultura de cumplimiento. Los cuadros y empleados de nuestro banco son el órgano principal de la construcción de una cultura de cumplimiento corporativo, y también son los practicantes y creadores de la cultura de cumplimiento corporativo. Sin la participación activa de los empleados, es imposible construir una buena cultura de cumplimiento empresarial, y mucho menos hacer que los empleados respeten la ley. En realidad, muchos empleados carecen de conocimiento científico y comprensión de la connotación de la educación sobre la cultura de cumplimiento corporativo, y confunden la construcción de la cultura de cumplimiento corporativo con las actividades culturales y de entretenimiento generales de la empresa, pensando que pueden simplemente mencionar algunas palabras, organizar algunas actividades culturales y actividades deportivas, y canto y baile. Es la construcción de una cultura de cumplimiento empresarial. Celebrar una gran discusión sobre la construcción de una cultura de cumplimiento entre todos los empleados es hacer que todos se den cuenta de la extrema importancia de la construcción de una cultura de cumplimiento a través del aprendizaje y la discusión y participen activamente en ella. En segundo lugar, hacer grandes esfuerzos para capacitar y evaluar a todos los empleados y esforzarse por hacer que la capacitación empresarial sea integral, sistemática, profesional, práctica y popular, de modo que todo el personal empresarial esté familiarizado con las regulaciones del sistema y se esfuerce por convertirse en cajeros y expertos calificados; Con una serie de actividades, todos los empleados pueden captar correctamente la verdadera connotación científica de la construcción de una cultura de cumplimiento corporativo, integrarse conscientemente en la construcción de una cultura de cumplimiento corporativo, mejorar la conciencia sobre el control interno y la gobernanza, prestar mucha atención a la gobernanza básica y promover la gestión del cumplimiento legal.
Experiencia en control interno de bancos
La gestión del cumplimiento es un requisito inherente al funcionamiento estable de los bancos, una responsabilidad que todo empleado debe desempeñar y un arma poderosa para proteger sus propios recursos vitales. intereses. Al estudiar el sistema de control interno de todo el banco, tengo una comprensión más profunda del cumplimiento. A partir de los casos de cumplimiento que estudio cada mes, comprendo profundamente la importancia del cumplimiento bancario. Cada caso es una profunda advertencia para que respetemos estrictamente el cumplimiento, empezando por mí.
La calidad y la eficiencia de las que dependen los bancos para sobrevivir provienen de operar de acuerdo con la ley, de cada eslabón que produce calidad y eficiencia y de cada empleado en cada puesto. El desarrollo de los bancos debe basarse en operaciones legales y conformes y prevenir los riesgos desde su origen. Fortalecer la conciencia sobre las operaciones de cumplimiento no es una charla vacía. A veces siempre siento que algunas reglas y regulaciones restringen la gestión empresarial y el desarrollo empresarial. Si lo piensas detenidamente, de hecho, el establecimiento de diversas reglas y regulaciones no es producto de la imaginación, sino el resumen de muchas experiencias y lecciones laborales prácticas.
Sólo siguiendo diversas reglas y regulaciones podemos proteger nuestros derechos e intereses y los de nuestros clientes. El cumplimiento no es algo que se pueda lograr en un día, y la violación puede ser cuestión de pensar. Así que ocúpate de tus propios asuntos. Insistimos en manejar cada negocio de acuerdo con las reglas operativas, implementar operaciones de cumplimiento habituales en todas las actividades comerciales durante la integración del trabajo y hacer que las acciones de cumplimiento habituales se conviertan en operaciones de cumplimiento habituales.
Hay muchas personas reales a nuestro alrededor. Muchas personas creen que cuando se trata de cumplimiento, están restringidas, sienten que es difícil hacer negocios y el desarrollo también se ve afectado. Cuando aceptan la gestión del cumplimiento siempre tendrán inconscientemente alguna resistencia, pero debemos entender que el cumplimiento y el desarrollo empresarial no son contradictorios, ni mucho menos antagónicos. Diez pequeñas infracciones pueden provocar un accidente grave, lo que requiere que controlemos los riesgos desde la raíz, eliminemos las operaciones ilegales e integremos verdaderamente la cultura de cumplimiento en los empleados.
La “gestión del cumplimiento” es un principio al que siempre debemos adherirnos. A través de este estudio, establecí el concepto de que el cumplimiento es responsabilidad de todos y comienza conmigo. Como empleado común, especialmente para nuestros empleados minoristas de primera línea, no solo tenemos que aprender esta vez, sino que también tenemos mucho que aprender en el trabajo futuro. Continúe aprendiendo más: el cumplimiento no se puede lograr de la noche a la mañana. Es necesario implementar verdaderamente la gestión del cumplimiento en el trabajo diario, cumplir conscientemente con la gestión del cumplimiento, estandarizar las operaciones, comenzar desde cada negocio específico y desarrollar buenos hábitos de trabajo con los pies en la tierra.
Experiencia en control interno de bancos
A juzgar por los casos económicos ocurridos en el sistema financiero en los últimos años, "nueve violaciones de cada diez" tienen reglas a seguir, operaciones ilegales , inspecciones deficientes y supervisión deficiente son una fuente importante. Innumerables casos, accidentes y lecciones han demostrado que todavía existen algunas lagunas en la gestión del control interno. Es la imperfección del sistema lo que lleva a algunas personas a aprovechar las lagunas jurídicas, lo que resulta en pérdidas de fondos estatales.
La gestión del cumplimiento es un requisito inherente al funcionamiento estable de un banco, una responsabilidad que todo empleado debe realizar y un arma poderosa para proteger sus propios intereses vitales. A través del estudio del sistema de control interno realizado en todo el banco, tenemos un conocimiento más profundo del cumplimiento. Como miembro del Lingcheng Rongyuan Rural Bank, entiendo profundamente la importancia del cumplimiento. Ahora hable de su propia experiencia en este estudio:
La gestión del cumplimiento es la necesidad de prevenir riesgos operativos en los bancos comerciales. La gestión del cumplimiento es la necesidad de estandarizar los comportamientos comerciales, frenar las violaciones de regulaciones y disciplinas, prevenir casos, prevenir riesgos de manera integral y mejorar los niveles de gestión. Puede crear valor para los bancos y una gestión de cumplimiento eficaz puede eliminar los riesgos de cumplimiento invisibles.
La gestión del cumplimiento es una necesidad para que los bancos comerciales mejoren sus sistemas. La calidad y la eficiencia de las que dependen los bancos para su supervivencia provienen de operar de acuerdo con la ley, de cada eslabón que produce calidad y eficiencia y de cada empleado en cada puesto. El desarrollo de los bancos debe basarse en operaciones legales y conformes y prevenir los riesgos desde su origen.
La gestión del cumplimiento es una garantía importante para que los bancos alcancen sus objetivos de desarrollo. La gestión del cumplimiento tiene como objetivo proteger el negocio y servir para promover mejor el desarrollo empresarial. En el desarrollo, la expansión empresarial y la competencia industrial, sólo adhiriendo estrechamente a los conceptos de gestión del cumplimiento y mejorando la calidad de la gestión se puede garantizar la sostenibilidad del negocio bancario.
Fortalecer la conciencia sobre las operaciones de cumplimiento no es una charla vacía. A veces siempre siento que algunas reglas y regulaciones restringen la gestión empresarial y el desarrollo empresarial. Si lo piensas detenidamente, de hecho, el establecimiento de diversas reglas y regulaciones no es producto de la imaginación, sino el resumen de muchas experiencias y lecciones laborales prácticas. Sólo siguiendo diversas reglas y regulaciones podemos proteger nuestros propios derechos y los de nuestros clientes.
Debemos aprender lecciones, mejorar constantemente diversas normas y reglamentos, considerar la gestión del control interno como un requisito previo para la prevención de riesgos, implementar concienzudamente las disposiciones del sistema de responsabilidad de prevención de casos, promover el fortalecimiento y mejora de los mecanismos de control interno. y esforzarse por estandarizar Desarrollar negocios bajo la premisa, fortalecer la gestión estandarizada mientras se desarrollan negocios y garantizar que diversos procesos comerciales, reglas y regulaciones estén dentro de las limitaciones.
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