Cualquiera con un poco de sentido común puede ver de un vistazo que debe haber fraude. Hay dos dudas:
1. Al transferir dinero a una tarjeta bancaria, la tarjeta. el número y el nombre deben coincidir, "extraño" ¿Cómo supo el número y el nombre de su tarjeta?
2. Si se realiza una transferencia incorrecta, me comunicaré con usted lo antes posible. ¿Cómo supo el "extraño" su información de contacto?
Entonces, para ti, la otra parte es tu "desconocido"; pero para él, él conoce muy bien tu información, ha tendido una trampa y está esperando que entres en ella.
Si un día recibes una "ganancia inesperada" y alguien inmediatamente te llama y te dice que la transferencia fue incorrecta y te pide que la transfieras al número de tarjeta que te proporcionó, ¿qué harás en ese momento?
Creo que la mayoría de la gente volverá inmediatamente sin dudarlo. No dejes que la gente espere con demasiada impaciencia, porque:
Por un lado, desde la perspectiva de la "moralidad". "No seas ignorante al recoger oro" es una virtud tradicional: "Recogí un centavo al costado del camino y se lo entregué al tío policía". Así dice la canción infantil. desde que éramos jóvenes, y mucho menos 20.000 yuanes. 2 yuanes no se pueden ignorar;
Por otro lado, desde una perspectiva "legal", la no devolución se considera "enriquecimiento injusto" y el tribunal lo hará. regla que debe ser devuelto si el monto es grande, las circunstancias son atroces, Negarse a devolver la propiedad puede constituir el delito de "apropiación indebida" y conllevar responsabilidad penal de hasta 5 años de prisión, detención penal o vigilancia;
Por lo tanto, en términos de "moral" y "ley", el reembolso proactivo es la única opción, pero me gustaría recordarles a todos: pueden devolverlo, pero deben ser más cautelosos y no apresúrate a devolverlo. Hay muchos métodos de fraude nuevos. No caigas en la trampa tendida por los estafadores.
Hablemos de un caso real compartido por la Oficina de Seguridad Pública Municipal de Shantou en septiembre de este año.
Xiao Liu, que estaba estudiando en la universidad, de repente un día recibió una tarjeta bancaria. Xiao Liu estaba confundido por el mensaje de texto que le recordaba la cuenta de 6.000 yuanes y preguntó a sus familiares y amigos: "¿Quién la transfirió?". Todos los familiares y amigos dijeron que no transfirieron dinero a Xiao Liu;
Cuando Xiao Liu se preguntaba, llegó una llamada telefónica. La otra parte era una dama, su tono sonaba impaciente y preocupado, y preguntó. "Con cautela", si Xiao Liu recibía una suma de 6.000 yuanes y dije que el dinero era para la matrícula de mi hijo, lo transferí accidentalmente a la tarjeta de Xiao Liu por error.
Cuando Xiao Liu escuchó esto, pensó que teníamos que hacer algo bueno y que no podíamos hacer que la gente esperara demasiado ansiosamente, por lo que rápidamente transfirió los 6.000 yuanes al número de tarjeta proporcionado por la señora. .
Pensé que había hecho algo bueno, pero no lo esperaba. Medio mes después, Xiao Liu recibió una llamada nuevamente. La llamada era de una plataforma de préstamos, preguntándole a Xiao Liu qué pasó y cuándo. ¿Se acabó el plazo del préstamo?
Cuando Xiao Liu escuchó esto, se sintió confundido: "¿Cuándo obtuve el préstamo?"
"Hace medio mes, pidió prestado 6.000 yuanes de nuestra plataforma con una tasa de interés del 2% y un plazo de 15 días. Devolvió 6.060 yuanes con intereses. ¿Quiere incumplir el pago del préstamo? "
Solo entonces Xiao Liu se dio cuenta de que algo andaba mal, por lo que rápidamente llamó a la policía. Después de que la policía intervino en la investigación, descubrieron que alguien había usado la información de identidad de Xiao Liu para pedir un préstamo en línea. plataforma hace medio mes, y los 6.000 yuanes eran exactamente El préstamo no es la transferencia de otra persona a la cuenta incorrecta.
Xiao Liu de repente se dio cuenta de que los 6.000 yuanes fueron transferidos desde la cuenta de la empresa, y Xiao Liu los devolvió al número de tarjeta personal proporcionado por la señora. Si hubiera sido más cuidadoso en ese momento, no lo habría hecho. han caído en la trampa tendida por el estafador.
En este punto, todos pueden entender la trampa:
La información personal de Xiao Liu se filtró accidentalmente, incluida la información de identidad y la información de la tarjeta bancaria, el estafador se apoderó de Xiao Liu después de recibir la información; información, usó su información para pedir prestado dinero de una plataforma de préstamos en línea, y el dinero se transfirió a la tarjeta de Xiao Liu, luego el estafador llamó y le pidió a Xiao Liu que devolviera la deuda a la cuenta designada con el argumento de "transferencia a la cuenta incorrecta; cuenta." Al final, fue Xiao Liu quien sufrió la pérdida.
Este caso también nos recuerda que debemos proteger nuestra información personal en la vida diaria y nunca filtrarla. Si recibimos un número de contacto de un "extraño" que transfiere la cuenta incorrecta, no dude en contactarnos. No se apresure a devolverlo, los pasos correctos deben ser los siguientes:
Primero, verifique si la cuenta de la otra parte es una cuenta individual o una cuenta pública, verifique si hay una nota de transferencia. ya sea un "préstamo", un "pago corriente" u otros, cuando sea necesario, puede ir al banco para verificar la información de la cuenta de la otra parte.
En segundo lugar, no se apresure a devolver el dinero después de recibirlo; una llamada solicitando un reembolso, pero al mismo tiempo, para evitar un "enriquecimiento injusto", puedes denunciarlo primero a la policía. Deja claro que devolverás el dinero, pero debes entender toda la historia con claridad. /p>
En tercer lugar, después de que el banco y la policía lo hayan verificado claramente y de hecho se trate de una "transferencia incorrecta", devuelva los fondos pertinentes bajo el testimonio de la policía y no tome sus propias decisiones. p>
Cuarto, si lo engañan, conserve las pruebas relevantes, como los registros de transferencia de la otra parte, los registros de transferencia de reembolso, la información de contacto de la otra parte, la evidencia de chat relevante, etc., para facilitar la recuperación del dinero defraudado. Escribe al final:
No seas ignorante del dinero que no es tuyo, pero al mismo tiempo, debes tener más cuidado no te apresures a ser un “buen tipo”. Debe verificar los detalles antes de reembolsar el dinero correspondiente, especialmente Es casi fin de año, y hay muchos métodos de fraude nuevos. Cualquiera que involucre transacciones monetarias debe tener cuidado y cuidado.
Al mismo tiempo, todos deben prestar atención a proteger la información personal en el trabajo y la vida diaria para evitar que sea utilizada por delincuentes.
Llama inmediatamente a la policía para evitar convertirte en víctima. No importa cuál sea la situación, con la intervención de la policía no podrán desacreditarte.
En segundo lugar, debe tener cuidado al transferir dinero u otros asuntos y cuidar bien su propia propiedad. No debe tener la intención de dañar a otros y debe tener la intención de protegerse de los demás.
Como empleado del banco, debo recordarle atentamente: si alguien le transfiere 20.000 yuanes por error, no se apresure a transferirlos de vuelta por iniciativa propia.
Tu mejor manera es llamar a la policía inmediatamente y dejar que la policía decida cómo resolver el problema.
De lo contrario, si vuelves a transferir sin autorización, puedes enfrentarte a una participación activa en delitos de lavado de dinero y ser castigado por la ley.
1. Realmente fue una transferencia errónea.
Al transferir dinero ahora, si se trata de una transferencia con tarjeta bancaria, el número y el nombre de la tarjeta deben ser coherentes.
Es posible que la otra parte haya recordado el número de tarjeta bancaria incorrecto, pero resulta que es el número de cuenta de su tarjeta bancaria. Y el nombre de la persona a la que deseas transferir dinero también es el mismo que el tuyo.
Se puede decir que esta probabilidad es muy pequeña, pero no se puede descartar.
Si alguien más lo transfiere por error, no habrá disputa si lo transfieres nuevamente.
Pero por seguridad, para que no haya ningún problema más adelante. Antes de volver a transferirlo, es necesario que la otra parte proporcione un comprobante de la transferencia. Deje que la otra parte demuestre que efectivamente fue él quien lo transfirió.
2. La otra parte utiliza tu cuenta para lavar dinero.
Esta probabilidad es bastante alta.
La otra parte no sabe dónde obtener su nombre y la información de su tarjeta bancaria, y utiliza su cuenta de tarjeta bancaria como punto de tránsito para lograr el propósito de lavado de dinero.
En este caso probablemente lo hizo un conocido.
Si devuelves el dinero precipitadamente, equivale a participar en el delito de blanqueo de capitales.
Una vez que las autoridades judiciales investiguen más tarde, tu cuenta definitivamente será encontrada. En ese momento, eras realmente tonto al comer Coptis chinensis, incapaz de expresar tu sufrimiento.
No sabes cuánta energía y tiempo se necesita para demostrar tu inocencia.
Si aún pides dinero, como gastos de gestión, después de realizar la transferencia, entonces estás jodido.
Si le dice a la policía que se trata de una tarifa de gestión, la policía pensará que se trata de una recompensa por su participación activa en delitos de blanqueo de dinero.
Incluso si realmente saltaras al río Amarillo, no podrías lavarte.
1. No tengas la idea de tomarlo para ti mismo.
No se permiten ganancias mal habidas. No debes tener la idea de tomar el dinero como tuyo. propio.
Si alguien lo transfiere por error, retiras el dinero y no lo devuelves a la otra parte. Eso es un enriquecimiento injusto y un acto ilegal y criminal.
El artículo 92 de los "Principios Generales de la República Popular China y el Derecho Civil" estipula: Si no existe base legal para obtener beneficios indebidos y causar pérdidas a otros, los beneficios indebidos obtenidos serán devueltos. a la persona que sufrió la pérdida.
El artículo 270 de la "Ley Penal" estipula: Quien ilegalmente se apodere de bienes ajenos para su custodia, si su cantidad es relativamente importante, y se niegue a devolverlos, será condenado a pena de prisión de duración determinada. de no más de dos años, detención penal o multa.
Si la cantidad es elevada o concurren otras circunstancias graves, el infractor será condenado a pena privativa de libertad no inferior a dos años pero no superior a cinco años y también se le impondrá una multa.
El que ilegalmente tomare como propios objetos olvidados o enterrados ajenos, si su cantidad es relativamente importante, y se negare a entregarlos, será castigado conforme a lo dispuesto en el párrafo anterior.
La otra parte lo transfirió por error y tú te niegas a devolverlo. Otros solo necesitan tomar el comprobante de transferencia para llamar a la policía, el informe será preciso y no podrán escapar.
2. Llama a la policía y deja que la policía se encargue de ello.
¿Por qué deberías llamar a la policía y dejar que la policía se encargue de ello?
Porque realmente no puedes saber si la otra parte realizó la transferencia por error o utilizó deliberadamente tu cuenta para lavar dinero.
Si llamas a la policía y dejas constancia, estás dejando pruebas para ti mismo, que pueden demostrar que no has cometido ninguna conducta ilegal.
Si la otra parte realmente lo transfirió por error, simplemente devuélvalo a la otra parte.
Si la otra parte tiene fines ilegales, la policía investigará y usted no tendrá ninguna responsabilidad.
Por lo tanto, llama a la policía y deja que la policía se encargue del asunto. Puedes mantenerte al margen y no tener que preocuparte por ningún problema en el futuro.
No hablaré de sanciones penales, pero déjame hablarte de las sanciones del banco.
De acuerdo con las últimas regulaciones del Banco Popular de China, siempre que se descubra que una tarjeta bancaria de una persona está involucrada en actividades ilegales y criminales, todas las tarjetas bancarias a su nombre estarán restringidas desde más de transacciones en ventanilla durante al menos cinco años.
Es decir, todas sus tarjetas bancarias, excepto retirar y depositar dinero en el mostrador, no se pueden utilizar otras funciones.
No puede transferir dinero, no puede deslizar tarjetas, no puede comprar en línea y no puede vincularse a ninguna plataforma de terceros.
Al igual que normalmente usamos WeChat y Alipay para escanear el código QR para pagar. Una vez que no se puede vincular la tarjeta bancaria, no se pueden utilizar las funciones financieras de WeChat y Alipay.
En WeChat y Alipay, no puedes almacenar ni un centavo. No se puede aceptar dinero que le transfieran otras personas a través de WeChat o Alipay, ni sobres rojos que le envíen.
Ahora que los pagos sin efectivo son tan comunes, hay que utilizar efectivo para todo. Se puede decir que tu vida definitivamente será un desastre.
Nunca prestes tu tarjeta bancaria a otras personas y mucho menos la vendas por poco dinero.
No puedes permitirte el coste de un delito con tarjetas bancarias.
Recuerde, nunca se apresure a devolver el dinero. Incluso si la otra parte se comunica con usted, no debe hacerlo. Simplemente pídale que busque un banco, de lo contrario, podría estar endeudado.
Debido a que es muy probable que esta situación sea un fraude, debe pedirle a la otra parte que llame al número de servicio al cliente de su banco de apertura de cuenta y solicite a su banco de apertura de cuenta que intervenga incluso si es necesario. ¡Vuelve a llamar, no puedes hacerlo!
Esto es lo que pienso:
Primero, en esta era, los depósitos en efectivo y los procesos de transferencia requieren múltiples verificaciones de la información de la cuenta del destinatario, y la probabilidad de una transferencia incorrecta es extremadamente pequeña. . ¡Pequeño! Según mis años de experiencia, es más probable que se trate de una estafa.
Si realmente es un fraude, lo más probable es que el dinero que recibe sea un préstamo de la otra parte a su nombre. La otra parte robó su información de identidad y realizó un préstamo en línea. Lo contactarán. Mintió diciendo que la transferencia fue incorrecta, tuvo una actitud sincera, fingió ser lamentable y finalmente lo engañó para que transfiriera el dinero a su propia tarjeta. Este truco ha aparecido muchas veces, así que tenga cuidado.
En segundo lugar, cualquier transacción que se produzca en el sistema bancario se puede revertir, lo que significa cancelar una transacción que haya ocurrido y tenido éxito dentro del período de validez. El dinero se devolverá de la misma manera si la otra parte lo hace. el dinero equivocado, la operación normal es que la otra parte envíe el dinero equivocado. Si el banco que abre la cuenta o el banco que abre su cuenta inicia una transacción de reversión, ¡no será su turno de operarla de todos modos!
En tercer lugar, pase lo que pase, no debes transferir el dinero tú mismo. Si alguien se comunica contigo, ¡pídele que busque su cuenta bancaria!
En cuarto lugar, aunque no sé si tienes este tipo de intención, me gustaría recordarte amistosamente que si la transferencia es realmente incorrecta, ni siquiera pienses en tomarla como tuya. En esta era, cualquier transacción a través del banco será ilegal. Tiene un resultado final y es fácil de verificar.
Entonces, una vez que se encuentre con esta situación, dígaselo directamente, puede comunicarse con nuestro banco. Si la otra parte es un mentiroso, se quedará estupefacto. Si realmente se trata de una transferencia incorrecta, el. La otra parte también lo haría. Realmente iría al banco a intervenir. Si eso no funciona, simplemente llame a la policía directamente. La policía sabrá lo que está pasando una vez que investiguen.
No hace mucho, la cuenta oficial de la Oficina de Seguridad Pública de Shenzhen reveló a los internautas un nuevo tipo de estafa que dejó muy claro lo que significa transferir dinero por error.
Se dice que Xiao Liu, un estudiante universitario, estaba jugando con su teléfono móvil cuando de repente recibió un mensaje de texto. Resultó que era una información de depósito enviada por el banco. Xiao Liu tenía una suma de 6.000 yuanes en su cuenta.
Xiao Liu estaba sorprendido y sorprendido. Lo sorprendente fue que era un estudiante universitario sin ninguna fuente de ingresos. ¿Cómo podía de repente tener una cantidad tan grande de dinero en su cuenta?
Inesperadamente, Xiao Liu preguntó a todos sus familiares y amigos, y todos negaron que él fuera quien lo golpeó. Xiao Liu estaba desconcertado.
Cuando estaba confundido, mi teléfono recibió otro mensaje de texto de un extraño. La otra parte afirmó ser una hermana mayor. La hermana mayor envió un mensaje de texto diciendo que acababa de transferir el dinero a Xiao Liu. porque no estaba familiarizada con el proceso de transferencia y cometió un error en la operación de la cuenta, y afirmó que el dinero era dinero que ella y su esposo habían trabajado duro durante varios meses para recaudar para la matrícula de su hijo, y le rogó a Xiao Liu que lo transfiriera de regreso. .
La hermana mayor habló con sinceridad y era obvio que estaba muy ansiosa. Xiao Liu también era una persona amable. ¿Cómo podía aprovechar algo que no era suyo? Entonces, el entusiasta Xiao Liu la siguió. Las instrucciones de la hermana mayor sin decir una palabra. El número de cuenta bancaria proporcionado se utilizó para transferir el dinero.
Después de que terminó el incidente, Xiao Liu pensó felizmente que su "recuperación de dinero" había resuelto la necesidad urgente de la familia. Pensó que el asunto simplemente terminaría, pero lo que la gente no esperaba era eso. ¡La diversión seguía detrás!
Aproximadamente medio mes después, Xiao Liu se olvidó gradualmente de este asunto urgente". ¡Con la llegada de una llamada de cobro, esta "transferencia errónea" se reveló nuevamente!
Un día, Xiao Liu de repente recibió una llamada de un hombre extraño. El hombre dijo que Xiao Liu pidió prestado un préstamo de 6.000 de su plataforma de préstamos hace medio mes, y la fecha de pago prometida era de 15 días, la tasa de interés mensual es del 2%. vence hoy y debes pagar 6.060 yuanes por el capital más intereses.
Después de escuchar esto, Xiao Liu se quedó atónito. Nunca había pedido dinero prestado en ninguna plataforma de préstamos. sobre la "transferencia de cuenta incorrecta" hace medio mes. Debería ser que algo salió mal.
Xiao Liu se sintió muy agraviado. Obviamente tenía buenas intenciones de ayudar, pero al final, contrajo una deuda. Después de sentirse agraviado, Xiao Liu decidió decididamente llamar a la policía para pedir ayuda.
Después de que la policía lo revisó, resultó que algo andaba mal con lo que sucedió hace medio mes. Después de una cuidadosa investigación, la estafa fue. revelado lentamente.
Resultó que el dinero transferido a Xiao Liu ese día era de hecho el número de cuenta de una compañía de préstamos en línea, y también se encontró un registro de préstamo de 6,000, que fue transferido a Xiao Liu. La cuenta bancaria de Liu.
Una investigación adicional encontró que hace medio mes, alguien usó la información de identidad y la información de la tarjeta bancaria de Xiao Liu para solicitar un préstamo de 6000 en esta plataforma de préstamos en línea. Después de que el préstamo ingresara a la cuenta de Xiao Liu, La otra parte se comunicó convenientemente con Xiao Liu y le rogó que hiciera buenas obras y transfiriera el dinero a la cuenta de la otra parte con el argumento de que la transferencia fue incorrecta. Por lo tanto, Xiao Liu fue engañado por simpatía y lo que sucedió después.
¡La verdad sobre la estafa de la "transferencia incorrecta" ahora ha sido revelada! En cuanto a qué hacer a continuación, déjelo en manos de la policía.
"¡Cualquiera que te pida que transfieras dinero es un mentiroso...!"
Creo que muchas personas que caminan por la calle o por el parque han visto carteles publicitarios o han oído algo así. En nuestras transmisiones, nuestros tíos policías a menudo nos recuerdan que no transfiramos dinero fácilmente y ¡cuidado con el engaño!
Entonces, volviendo a la pregunta principal, es similar a alguien que "transfiere dinero por error" y luego usa la "dificultad" para ganarse la simpatía, para que puedas bajar la guardia, y finalmente suplica. que le devuelvas el dinero. La situación es básicamente una estafa. En este momento, debes ser más cauteloso y no dejarte cegar por tu amable simpatía. No te des la vuelta y optes por llamar a la policía con decisión.
Además, la forma más segura es que, si le preocupa que haya un problema con este pago, se lo informe directamente a la otra parte y le pida que busque su cuenta bancaria para resolverlo. Interviene, la otra parte entrará en pánico y cuando se enfrente a dificultades, se retirará. El estafador se escapó. En cuanto a la procedencia del dinero, puedes pedirle al banco que lo revise y lo devuelva tal como llegó.
Finalmente, a partir del incidente de Xiao Liu, recibimos una advertencia: Xiao Liu generalmente no protegía su información personal y podría haber sido filtrada accidentalmente en algún momento, lo que llevó al incidente de ese día. Por lo tanto, en la vida diaria, debemos proteger la información personal para evitar que los delincuentes la utilicen para llevar a cabo actividades ilegales después de su filtración.
Este tipo de situación es rara y no se puede decir que sea cierta. Yo mismo lo experimenté. No fue una transferencia sino una recarga de teléfono móvil para agregar dinero a la cuenta de teléfono móvil de otra persona. , la tarjeta del teléfono móvil no tenía autenticación de nombre real. Yo y yo Cuando mi esposa estaba en casa, alguien más la estaba invitando a cenar a un hotel. Cuando mi esposa estaba jugando en su teléfono móvil, su teléfono mostró que su saldo. La recarga de mi esposa también se cargó a la cuenta del teléfono móvil de otra persona. La razón principal fue que la tarjeta del teléfono móvil no tenía autenticación de nombre real y si ingresaba cuidadosamente un número incorrecto, el dinero desaparecería. ¿Por qué alguien lo llama y le dice que se transfirieron 20.000 yuanes por error a su cuenta y le pide que los devuelva? ¿No se apresure a transferirle el dinero? La primera razón es que puede ser un mentiroso. El dinero que le transfiera llegará después de 24 horas. El dinero no puede ingresar a su cuenta inmediatamente. Puede retirar el dinero dentro de las 24 horas y usted no podrá recuperarlo. Si este es el caso, no es necesario que reembolse 20.000 yuanes, simplemente puede retirarlos usted mismo. A menos que se deposite de inmediato, este fenómeno no existe ahora. Todas las cuentas están autenticadas por su nombre real. ¿Por qué no apresurarse a retirarlo? Transferirle el dinero porque es un mentiroso. Ahora que la cuenta está a nombre real, ¿cómo puedo transferir el dinero a su cuenta? Simplemente diga que el número de cuenta y el nombre son incorrectos. A menos que sea la transferencia de su padre a la broma de su abuela, de todos modos, lo recibí. Nunca transfieras dinero en tales llamadas. Si sigue intentando localizarte, llama a la policía.
Alguien te transfiere 20.000 por error, e incluso te llama para pedirte que los devuelvas. Si realmente transfieres el dinero, es posible que hayas caído en la trampa de otra persona.
Esto no es una charla vacía, sino algo que realmente sucedió. El año pasado, mi vecino experimentó una estafa similar. Afortunadamente, el vecino estuvo más atento y descubrió las lagunas del estafador de inmediato y llamó a la policía a tiempo para evitar caer en un fraude planeado desde hace mucho tiempo.
Casualmente, en julio de este año, la policía del Centro Antifraude de Telecomunicaciones del Departamento de Seguridad Pública Provincial de Liaoning anunció un caso. Según los informes, este fraude de telecomunicaciones es una técnica de fraude recientemente mejorada por parte de los estafadores. Cuando se encuentre con este tipo de situación, debe mantener la calma.
Hoy en día, muchas personas están acostumbradas a vincular sus tarjetas bancarias a diversos software de pago. La mayoría de sus compras diarias se realizan a través de compras y pagos en línea, incluso cuando van de compras, no tienen la costumbre de hacerlo. A menudo se utilizan pagos móviles.
Cada vez que cambie la cantidad de fondos en la tarjeta bancaria, recibirá un mensaje recordatorio de cambio de fondo correspondiente casi al mismo tiempo, lo que se puede decir que garantiza de manera efectiva la seguridad del pago móvil.
Debido a esto, después de recibir frecuentes recordatorios por mensajes de texto, nos volvemos cada vez más insensibles y pocas personas los leemos atentamente de principio a fin. Y esto también deja oportunidades que los estafadores pueden aprovechar.
El vecino dijo que recordaba claramente que eran alrededor de las cuatro de la tarde y todavía estaba en el trabajo cuando de repente recibió una notificación de un depósito en su cuenta bancaria. Cuando la abrió, vio que alguien le había transferido 10.000 yuanes. El vecino revisó inmediatamente su tarjeta bancaria y descubrió que había 10.000 yuanes en su cuenta.
Sin embargo, después de preguntar, todos los familiares y amigos a mi alrededor dijeron que no habían transferido dinero al vecino, lo que hizo que el vecino no supiera qué hacer. En ese momento, un número desconocido llamó y afirmó que había transferido una cantidad incorrecta y le pidió a su vecino que lo ayudara a devolver el dinero lo antes posible.
La experiencia de Xiao Liu fue exactamente la misma que la de su vecino. Xiao Liu era un estudiante universitario. Una mañana, de repente recibió un mensaje de texto de notificación bancaria que decía que se habían acreditado 6.000 yuanes en su cuenta. Cuando vio este mensaje por primera vez, pensó que era una noticia falsa, por lo que inició sesión en la banca móvil para consultar su saldo. Sin embargo, hubo un aumento real de 6.000 yuanes en la cuenta, lo que confundió a Xiao Liu.
Después de calmarse, supuso que se trataba de los gastos de manutención que le dieron sus padres, pero después de preguntar, ya fueran familiares o amigos, todos dijeron que no habían transferido el dinero a a él.
Después de pensar durante mucho tiempo, Xiao Liu todavía no podía descubrir el origen de esta transferencia, por lo que solo podía intentar desesperadamente recordar quién podría haber enviado el dinero.
En este momento, a Xiao Liu le resultó difícil calmarse. Hizo todo lo posible para encontrar al remitente, pero simplemente ignoró que la notificación del mensaje de texto contenía esta información importante. Si pudiera leer el recordatorio de transferencia unas cuantas veces más, es posible que lo siguiente no sucediera.
Justo cuando estaba perdido, sonó el teléfono de Xiao Liu. Era un mensaje de un número desconocido. La otra parte afirmó ser la persona que acababa de transferirle dinero. También declaró muy cortésmente en el mensaje que no era muy bueno en las operaciones y transfirió por error el dinero que iba a recibir. pagar la matrícula de su hijo a Xiao Liu con la tarjeta bancaria.
Finalmente, la hermana mayor no se olvidó de recordarle a Xiao Liu que podía verificar el saldo de su tarjeta bancaria para ver si tenía 6.000 yuanes extra esta mañana.
Xiao Liu, que ya estaba muy nervioso, vio que la otra parte podía decir con precisión el monto y el tiempo de la transferencia, y claramente podía sentirse ansioso por el tono de la otra parte, por lo que concluyó decisivamente que el La otra parte era la Se transfirió la cuenta incorrecta. Es de buen corazón y cree que es natural devolver el dinero y "devolver la propiedad a su dueño original".
Por lo tanto, siguiendo las instrucciones de la hermana mayor, Xiao Liu transfirió concienzudamente los 6.000 yuanes que aún no se habían "calentado" a la cuenta de la hermana mayor paso a paso. Además, tuvo cuidado y comprobó el número de cuenta varias veces para evitar el mismo error.
Es una virtud tradicional de la nación china recoger oro sin ser ignorante. Ante una repentina cantidad extra de efectivo en su tarjeta bancaria, muchas personas la transfieren de vuelta según la solicitud de la otra parte sin pensar. Sin embargo, debe recordar asegurarse de que el número de cuenta desde donde se realiza el pago y el número de cuenta desde donde se recibe el pago sean el mismo; de lo contrario, puede encontrarse con un estafador astuto.
Pensé que este incidente simplemente desaparecería, y Xiao Liu, que había hecho "algo bueno", se sintió muy orgulloso de ello. Sin embargo, las cosas no fueron tan simples como imaginaba.
Medio mes después, Xiao Liu recibió otra llamada de un hombre extraño. Pensó que era un anuncio, pero después de responder la llamada, la otra parte le dijo que Tongluo Online Loan estaba en su empresa el mes pasado. Pedí prestados 6.000 yuanes, la tasa de interés mensual es del 2% y el período de pago acordado es de 15 días, que es hoy.
La otra parte también hizo los cálculos por él. El capital era de 6.000 yuanes, más los intereses de 60 yuanes, lo que equivalía a 6.060 yuanes por libra. Solo entonces Xiao Liu pensó en la "transferencia de cuenta incorrecta" hace medio mes. Esto de ninguna manera fue una coincidencia. Debe haber alguna conexión entre ellos.
Esta vez, Xiao Liu fue más reflexivo y no pagó directamente el capital y los intereses de acuerdo con la solicitud del hombre. En cambio, decidió llamar a la policía y dejar que la policía lo ayudara a resolver los problemas. resultados de este encuentro.
Después de la investigación, se descubrió que Xiao Liu solicitó el préstamo en el sitio web, pero no lo hizo él mismo, sino que alguien usó su información de identidad y fotografías de identificación relevantes para hacerse pasar por él y operarlo. en su nombre. Cuando el sitio web transfirió el dinero a la cuenta de Xiao Liu, el estafador envió un mensaje de texto o hizo una llamada telefónica para informar a Xiao Liu que había transferido por error su dinero a la cuenta de Xiao Liu debido a un error operativo y le pidió que le devolviera el dinero.
Pero hay una gran laguna en esto, es decir, el número de cuenta utilizado para enviar dinero a la cuenta de Xiao Liu pertenece a la compañía de préstamos, pero el número de cuenta que la otra parte le pidió a Xiao Liu para transferir el el dinero es personal. Fue precisamente después de que el vecino descubrió esto que se dio cuenta de que probablemente se trataba de una estafa y llamó a la policía a tiempo para evitar ser engañado.
Xiao Liu es solo un estudiante universitario, relativamente simple, y no se da cuenta de esto, y eventualmente cae en la trampa de un estafador paso a paso.
No sé cómo se filtró la información personal de Xiao Liu y no puedo descubrir cómo el estafador solicitó con éxito un préstamo en el sitio web. Sin embargo, a partir de las experiencias y reflexiones de los vecinos, podemos vislumbrar los métodos operativos de los estafadores.
Después de vivir este incidente, el vecino también reflexionó profundamente sobre cómo el estafador obtuvo su número y nombre de cuenta bancaria, y ¿cómo solicitó un préstamo a su nombre?
Después de revisar los registros de consumo y los intercambios de información del último mes, finalmente se descubrió la verdadera causa del problema. En primer lugar, el estafador debe haber obtenido su información personal a través de algunos canales ilegales, incluida la tarjeta bancaria, el número de teléfono móvil, el nombre, el número de identificación y otra información.
Con esta información, los estafadores seleccionarán deliberadamente algunos sitios web con reseñas relativamente vagas para solicitar préstamos comerciales, y esta también es la clave del éxito de la estafa.
El vecino recordó que anteriormente había comprado un dispositivo de masaje a través de un enlace compartido por otras personas del grupo WeChat. Debido a que el precio era más barato que el de otros sitios web grandes y había una garantía de devolución sin preguntas de siete días, pagué y realicé el pedido rápidamente.
Después de que llegó el artículo, lo probó durante unos días y estuvo bien. Y a los pocos días, recibió una llamada de regreso preguntándole si estaba satisfecho con el artículo. El vecino también fue muy amable y expresó que estaba muy satisfecho con el artículo y le dio una buena reseña.
Al final de la llamada, la otra parte informó al vecino que se enviaría un código de verificación al teléfono móvil del vecino en segundo plano, y se le pidió al vecino que le dijera el código de verificación para verificar el validez de la nueva visita.
El vecino estaba contestando el teléfono y leyendo el mensaje al mismo tiempo. Solo podía ver las dos primeras líneas del mensaje a través del recordatorio por SMS. No hizo clic en el mensaje para leer el detalle. contenido, por lo que informó rápidamente el código de verificación a la otra parte. Lo que el vecino no sabía era que no se trataba en absoluto de un código de verificación para una nueva visita, sino de un código de confirmación utilizado por el estafador al solicitar un préstamo en línea.
No fue hasta después, mientras revisaba correos electrónicos anteriores, que el vecino descubrió que el mensaje contenía información detallada sobre el préstamo. Fue solo porque no miró con atención en ese momento. el estafador solicitó con éxito un préstamo en el sitio web. La estafa detrás de esto.
El fraude en las telecomunicaciones no es infrecuente en la vida, pero debido a que el país está fortaleciendo sus esfuerzos de represión y ha estado promoviendo la educación jurídica, muchas personas han oído hablar desde hace mucho tiempo de los métodos tradicionales de fraude.
Por lo tanto, es difícil que los métodos de fraude tradicionales tengan éxito, por lo que ha surgido este método de fraude mejorado. Si te encuentras con algo similar, o alguien te cobra miles de dólares, asegúrate de no defenderlo por tu cuenta y no lo dudes. Siga estos pasos:
Primero, mantenga la calma y mantenga buenos registros de transferencias. A continuación, opte por llamar a la policía. Como víctima, no es razonable confiar en sus propias fuerzas para lidiar con la banda de fraude. Por último, crea que la intervención de la policía no sólo demostrará su inocencia, sino que también minimizará sus pérdidas.
Además, en la vida diaria, debes prestar atención a la protección de cuentas y contraseñas personales, y no revelar información personal a voluntad.
1. Es mejor no participar en actividades en la calle que escaneen códigos QR para enviar regalos; utilice WIFI gratuito en lugares públicos si es posible; no se registre en sitios web de origen desconocido, que a menudo ocultan phishing; funciones.
2. Cuando compre en línea, asegúrese de realizar un pedido y pagar a través de un sitio web formal, y no gaste en sitios web no confiables. Esto aumentará el riesgo de filtración de información personal y permitirá que los delincuentes se aprovechen de ella. él. .
3. No reveles el código de verificación de tu teléfono móvil a extraños. No subestimes el código de verificación de 6 o 4 dígitos. Con este código de verificación, los estafadores pueden manejar diversos préstamos, pagos, garantías y otros servicios en tu nombre. Por ello, debes estar atento en todo momento y ser responsable de tu propiedad.
Como dice el refrán, no debes tener la intención de dañar a los demás, pero tampoco debes tener la intención de protegerte de los demás. No hay almuerzo gratis en el mundo. Ante transferencias repentinas de remesas desde tarjetas bancarias, no debes tener la idea de guardarlas en privado. Por supuesto, no devuelva el dinero simplemente por unas pocas palabras de la otra parte.
El nuevo año se acerca y el dinero que hemos trabajado duro para ganar durante el año no debe desperdiciarse por un momento de descuido.
En general, recuerde solo una frase:
Cualquiera a quien un extraño le pide que le transfiera dinero es un estafador. ¡Por favor recuerda esto!
Lo más probable es que se trate de una estafa. Para transferir 20.000 yuanes, debe verificar el nombre de la otra parte. Si el nombre es incorrecto, no se podrá realizar la transferencia.
Utiliza software ilegal para robar la información de tu tarjeta de identificación en línea, usa tu información para hacer préstamos en línea y luego afirma falsamente que la transferencia fue incorrecta y te pide que devuelvas el dinero. Cuando regrese, el cobrador de deudas vendrá en dos meses.
Se recomienda que primero acuda a la comisaría a denunciar el delito, diciendo que es sospechoso de haber sido defraudado, y luego seguir los consejos profesionales del departamento de seguridad pública para evitar ser engañado tanto como posible. Alguien le transfirió 20.000 por error y le pidió que los devolviera. ¿Por qué dice que no debe transferirlos rápidamente?
Esta afirmación está bien fundada.
En el pasado, hubo una estafa relativamente famosa que utilizaba la función de "pago retrasado" para defraudar a personas de buen corazón con su dinero.
El método específico es transferir una cuenta a un extraño, marcar la opción "Llegada retrasada" y luego comunicarse con el beneficiario para decirle que se transfirió accidentalmente la cantidad incorrecta y solicitar una transferencia de regreso.
La llegada retrasada significa que el pago no se recibe a tiempo y se puede retirar dentro de las 24 horas (u otro tiempo especificado).
En la mayoría de los casos, la víctima cree erróneamente que la otra parte ha transferido accidentalmente la cuenta equivocada, por lo que transferirá el dinero recibido de vuelta sin pensarlo. Después de que el estafador recibe la remesa, inmediatamente cancela el pago retrasado, y el dinero será devuelto de la misma manera, y el dinero devuelto por la víctima se convertirá en un bollo de carne y golpeará al perro, y no habrá devolución.
Algunos estafadores pueden defraudar cientos de miles de yuanes al día utilizando este método.
Por lo tanto, si te encuentras con un extraño realizando un pago, ignóralo. Si llama más tarde y te pide un reembolso, simplemente pídele que llame a la policía.
Por supuesto, si la otra parte es un conocido, suele ser la cantidad incorrecta. Simplemente confírmalo y devuélvelo.
Tal vez alguien realmente lo reenvió por error, o tal vez fue un fraude intencional. Tienes prisa por transferir 20.000 yuanes, ¿y qué pasa si insisten en pedir 200.000 yuanes? ?
Sería más apropiado dejar que intervenga la policía.